El DNB concedió a Coinbase una ventana para objetar la multa antes del 2 de marzo de 2023.
El Banco Central Holandés (DNB) ha impuesto una multa de 3,3 millones de euros a Coinbase Europe por incumplimiento prolongado de las normas de registro holandesas.
Según DNB, Coinbase proporcionó servicios de cifrado en los Países Bajos sin registrarse en ellos, violando la ley holandesa.
El 26 de enero de 2023, De Nederlandsche Bank (DNB) informó que se había impuesto una multa administrativa a Coinbase Europe Limited (Coinbase) por incumplimiento del registro de DNB en los Países Bajos.
La DNB emitió la siguiente declaración sobre la emisión de la multa administrativa de 3,3 millones de euros (por un valor aproximado de 3,6 millones de dólares):
"Coinbase proporcionó servicios criptográficos en los Países Bajos en el pasado sin registrarse en DNB, lo que infringe la ley".
El DNB ha concedido a Coinbase una ventana en la que puede oponerse a la multa antes del 2 de marzo de 2023.
¿Lo que faltaba?
Según la declaración de DNB, las empresas que pretenden proporcionar servicios relacionados con criptomonedas dentro de los Países Bajos deben registrarse según la Ley holandesa contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (Wwft).
El DNB introdujo los requisitos de registro el 21 de mayo de 2020 para frenar el riesgo de financiación del terrorismo y lavado de dinero a través de servicios relacionados con criptomonedas.
Durante el supuesto período de incumplimiento, Coinbase contravino los objetivos de Wwft al ofrecer servicios de cifrado en los Países Bajos sin el registro requerido. En consecuencia, Coinbase no pudo informar ninguna transacción inusual a la Unidad de Inteligencia Financiera de Países Bajos durante ese tiempo.
La DNB informa además que:
"Las transacciones inusuales pueden haber pasado desapercibidas para las autoridades investigadoras durante este período".
Una multa considerable por una infracción considerable
Coinbase obtuvo su registro el 22 de septiembre de 2022, después de un grave incumplimiento desde el 15 de noviembre de 2020 hasta al menos el 24 de agosto de 2022. Posteriormente, el proveedor de servicios criptográficos obtuvo el registro bajo el DNB después de un incumplimiento prolongado con las normas locales de los Países Bajos. ley.
El período de incumplimiento de Coinbase se castiga con una multa de categoría tres. El importe base de “2 millones de euros, con un importe mínimo de 0 euros y un importe máximo de 4 millones de euros” fue establecido por la política general de cálculo de multas del DNB.
Debido a su posición como proveedor global de servicios de criptomonedas, Coinbase brinda servicios a muchos clientes en los Países Bajos.
Teniendo esto en cuenta, la DNB aumentó el monto base de la multa en función de la “severidad y grado de culpabilidad del incumplimiento”. El hecho de que la bolsa evitara las tasas de supervisión también influyó en la decisión.
El Banco Central Holandés (DNB) redujo la multa en un 5%, afirmando que Coinbase siempre tuvo la intención de obtener el registro necesario en DNB.
En la otra cara
Coinbase recibió una multa de 50 millones de dólares por parte del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) por incumplimiento el 4 de enero de 2023.
A pesar de la reciente asociación de Coinbase con el Borussia Dortmund y de la obtención de su licencia BaFin, la compañía ha estado experimentando desafíos como despidos y condiciones impositivas del mercado.
Por qué debería importarle
Coinbase es uno de los proveedores de servicios de criptomonedas más grandes del mundo y ofreció servicios a 103 millones de usuarios verificados el año pasado. Queda por ver cómo se desempeñará el intercambio de cifrado con sede en EE. UU. en el departamento de cumplimiento en el futuro.
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