Según un informe publicado por J.P. Morgan y la empresa global de gestión de activos Apollo, las dos partes llevarán a cabo una prueba de concepto (PoC) sobre cómo utilizar la tecnología de tokenización para optimizar la gestión del patrimonio. Este servicio puede servir como una nueva fuerza impulsora para su plataforma blockchain. Onyx en el futuro.
JPMorgan Chase continúa invirtiendo en la industria de las criptomonedas
¿Qué es el ónix?
Onyx es una plataforma de servicios de criptoactivos propiedad de J.P. Morgan. Proporciona una serie de servicios que utilizan blockchain para optimizar el sistema financiero existente. La tecnología blockchain de Onyx se basa en su investigación y desarrollo anteriores y en la cadena de bloques de nivel empresarial de código abierto. protocolo de cadena Quorum (ahora adquirido por Consensys).
La base de usuarios actual de Onyx sigue siendo principalmente instituciones financieras y los servicios que ofrece incluyen:
Liink: Proporciona una red para una transferencia de información más segura y eficiente entre bancos.
Sistemas de monedas: Stablecoin JPM Coin y sus aplicaciones relacionadas, como la liquidación.
Onyx Digital Assets: ayuda a los actores financieros a tokenizar algunos activos (RWA) y servicios relacionados.
Lanzamiento de Blockchain: ayudar a las instituciones tradicionales a crear servicios de blockchain.
Los productos mencionados anteriormente se lanzaron gradualmente y lograron buenos resultados. El volumen de operaciones diarias de JPM Coin superó los mil millones de dólares estadounidenses no hace mucho, y el volumen de transacciones del servicio Onyx Digital Assets ha manejado 950 mil millones de dólares en transacciones de bonos del Tesoro de EE. UU. En la actualidad, los bancos con los que coopera Liink ya cuentan con más de 400.
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JPMorgan Chase juega con audacia dentro de los límites
En comparación con otras empresas financieras tradicionales, JPMorgan Chase está a la vanguardia en la industria blockchain, lo cual es un caso poco común. Recientemente, el funcionario también lanzó un servicio de programación de tokens, que puede implementar mecanismos de deducción automática más complejos en el futuro.
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JPMorgan Chase incluso compró un terreno en el proyecto Metaverse Decentraland y abrió una sala de exposición virtual llamada Onyx Lounge. Varios registros muestran su optimismo y expectativas sobre las tendencias de la industria.
Sin embargo, el equipo de Onyx también declaró que eventualmente lanzará y revisará todos los productos relacionados de acuerdo con los requisitos reglamentarios, por lo que las acciones en esta etapa son principalmente de naturaleza experimental.
Prueba de concepto de gestión de activos tokenizados
Proyecto Guardián
Ayer, JPMorgan Chase anunció que su plataforma blockchain Onyx cooperará con la empresa de gestión de activos Apollo en el marco del programa Project Guardian de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) para intentar lanzar un nuevo servicio: servicios de gestión de activos tokenizados.
El objetivo del Proyecto Guardian es probar las oportunidades y riesgos de las criptomonedas e intentar llevar a cabo una serie de actividades experimentales, similares en naturaleza al Proyecto Piloto del Dólar Digital de Hong Kong, invitando a las empresas a ayudar a probar escenarios de uso potenciales de tokens digitales. Las empresas participantes incluyen instituciones financieras tradicionales reconocidas en Taiwán, como HSBC, China Star Bank y Standard Chartered Bank.
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Las agencias gubernamentales y las empresas que participan en la gestión de activos del Project Guardian Token pueden permitir inversiones alternativas eficientes.
La gestión patrimonial se refiere a las empresas de gestión de activos que ayudan a personas e instituciones adineradas a proporcionar servicios financieros y de planificación financiera integrales para ayudar a los clientes a preservar el valor, aumentar el valor de los activos y traspasar activos con bajo riesgo. Por lo general, los objetivos de inversión de estos fondos son de alto nivel. Los activos líquidos de mercado abierto, como los bonos, fondos y otros productos de inversión a granel del Tesoro de los Estados Unidos, están en línea con la naturaleza de las inversiones pasivas y de bajo riesgo.
Las carteras de inversión tradicionales a menudo están infraasignadas en inversiones alternativas como fondos de capital privado, crédito privado, bienes raíces e infraestructura, porque este tipo de transacción y gestión suele ser engorrosa y requiere operaciones intensivas, por lo que los inversores con necesidades específicas también son muy difíciles de encontrar. alcanzar.
Este plan utilizará tecnología blockchain y tokenización para establecer herramientas y canales de inversión en activos alternativos basados en Onyx.
Ejecución de prueba de concepto
Se espera que, además de las principales empresas financieras tradicionales: JPMorgan Chase, Apollo y WisdomTree, entre los participantes de este proyecto también se incluyan una serie de proyectos Web3 conocidos como Avalanche, LayerZero, Axelar, Oasis Pro, Provenance y Se centran en las biconomías, que son bastante populares en el mercado.
La arquitectura de ejecución de esta prueba de concepto.
Además de Onyx, el proyecto también probará escenarios de aplicaciones de múltiples cadenas para probar otros modelos de interacción de activos tokenizados además de las cadenas de bloques construidas en Consensys Quorum. Se espera que las múltiples cadenas puedan alcanzar mayores niveles de adopción en el futuro. objetivos de inversión de forma eficiente. Por lo tanto, esta PoC también incluye la red Evergreen de Avalanche y la red Provenance Blockchain, las cuales son servicios de cadena privada derivados de las necesidades empresariales.
El puente entre cadenas en el medio de la red en serie utiliza LayerZero y Axelar para brindar asistencia técnica. LayerZero conecta Onyx a la subred Avalanche Evergreen con licencia, proporcionando suscripción y canje de activos tokenizados de WisdomTree; Axelar es responsable de conectar Onyx a la red Provenance Blockchain, proporcionando operaciones para activos tokenizados de Apollo.
Para los usuarios finales, incluida la interfaz entre inversores y administradores de fondos, el servicio Paymaster de Biconomy intenta proporcionar tecnología de abstracción de cuentas para mejorar la fluidez de uso y la experiencia del usuario, permitiendo a los inversores y administradores de fondos ajustar mejor la asignación de activos.
Los administradores de fondos pueden utilizar una interfaz amigable para ajustar las estrategias de fondos. Resultados de prueba de concepto.
Aunque puede haber muchos problemas técnicos y regulatorios que deben superarse, según el comunicado de prensa oficial de Avalanche, esta prueba de concepto encontró que la gestión de activos puede disfrutar de las siguientes ventajas al introducir un mecanismo de tokenización:
Incorporar inversiones alternativas en carteras fiduciarias: la tokenización de inversiones alternativas puede ayudar a estandarizar el financiamiento y la liquidación de clases de activos tradicionales y activos alternativos. También puede realizar pagos automáticamente o registrar actualizaciones automáticamente para los inversores a través de contratos inteligentes, reemplazando el procesamiento manual por procesos automatizados, simplificando la gestión de inversiones alternativas y permitiendo a los administradores de activos incluir más productos en sus carteras de inversión.
Eficiencia y escalabilidad: al implementar contratos inteligentes que representan carteras de inversión confiadas, esta prueba de concepto demuestra que la cartera de inversiones se puede equilibrar automáticamente mediante programación, lo que aumenta la eficiencia de la gestión de inversiones.
La componibilidad entre cadenas amplía el alcance de las inversiones: los protocolos entre cadenas permiten a los administradores de activos acceder a activos tokenizados en varias cadenas de bloques sin tener que sacar activos de la red original, lo que aumenta la eficiencia.
Mejore la experiencia del usuario de blockchain: utilice el concepto abstracto de cuentas para simplificar la complejidad de interactuar con blockchain, incluida la administración de claves, el pago de tarifas de transacción de blockchain o la administración de activos entre cadenas.
JP Morgan pretende mejorar las finanzas tradicionales
JPMorgan Chase utiliza sus puntos fuertes para crear nuevos productos. Sólo los gigantes financieros como J.P. Morgan y Apollo tienen la capacidad de probar el concepto de incorporar la tecnología blockchain en la industria de gestión patrimonial, pero su verdadero objetivo es construir una plataforma.
En esta etapa, las instituciones financieras se enfrentan a la estrategia de la industria del cifrado. Dado que la mayoría de los competidores son relativamente conservadores, las instituciones que se implementan temprano tienen ventajas de ser las primeras en actuar. El objetivo de la mayoría de estas instituciones es construir plataformas de activos digitales para los clientes existentes y fortalecerlas o mantenerlas. su presencia en el sector financiero. Además de Onyx de JPMorgan Chase, HSBC también está promoviendo su propia plataforma de gestión de activos digitales, HSBC Orion. El Cathay Bank de Taiwán también tiene su propia cadena de bloques compartida de financiación del comercio global, y ambos sitúan a sus propios bancos como líderes de la industria de las criptomonedas.
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Se espera que en el futuro veamos instituciones más tradicionales incorporando la industria de la criptografía a las finanzas tradicionales desde una perspectiva a gran escala, pero los usuarios generales tenderán a participar en plataformas y servicios dirigidos por instituciones, o elegirán redes más descentralizadas (como Ethereum) sigue siendo la hipótesis más preocupante para las finanzas tradicionales en los próximos años.
Este artículo Onyx, la plataforma de activos digitales de JPMorgan Chase, probará servicios de gestión de patrimonio tokenizados con Avalanche apareció por primera vez en Chain News ABMedia.