El Banco Central de Nigeria levantó su prohibición de dos años sobre las transacciones con criptomonedas, lo que indica un giro positivo hacia los activos digitales. La medida, sin embargo, tiene un giro, ya que se introducen estrictos controles de Conozca a su Cliente (KYC) y contra el lavado de dinero para garantizar la transparencia y la seguridad.
El Banco Central de Nigeria (CBN) impuso inicialmente la prohibición en 2021, citando preocupaciones sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Ahora, con la revocación de esta prohibición, el organismo regulador pretende fomentar un entorno más seguro para las transacciones criptográficas. Las directrices recientemente emitidas obligan a las instituciones financieras a cumplir estrictos controles de los clientes, una medida bien recibida por los expertos de la industria.
Buchi Okoro, director ejecutivo y cofundador de Quidax, enfatizó el impacto positivo de las nuevas medidas y afirmó: "Las cosas van a ser más transparentes. La gente se inclinará hacia las plataformas con licencia y, muy importante, tendríamos menos casos de Los clientes pierden dinero".
Según las directrices publicadas, los bancos deben obtener el número de verificación bancaria (BVN) de todos los directores y propietarios de empresas de cifrado. Además, las empresas de criptomonedas deben obtener una licencia de la Comisión de Bolsa de Valores (SEC), que se alinea con los estándares globales de regulación. Las reglas de la SEC, introducidas en mayo de 2022, estipulan que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), incluidos los intercambios de cifrado, deben tener un capital mínimo de ₦ 500 millones ($ 553 000) y estar registrados en la Comisión de Asuntos Corporativos (CAC).
"Las directrices no son perfectas, pero hay algunas cosas que deben implementarse para brindar la confianza que tanto necesita la industria", comentó Okoro, reconociendo la necesidad de estas medidas regulatorias.
En particular, las empresas de cifrado que deseen emitir tokens deben presentar un documento técnico a la SEC y esperar un período de revisión de 30 días antes de lanzar tokens en Nigeria. Si bien las directrices prohíben a los bancos mantener, negociar y realizar transacciones directamente con monedas virtuales, los expertos sostienen que tales medidas son esenciales para salvaguardar los fondos de los clientes, dada la volatilidad de los criptoactivos.
La medida del CBN refleja un esfuerzo por alinearse con los estándares globales para regular el uso de criptomonedas en el país. A pesar de algunas imperfecciones, las directrices pretenden lograr un equilibrio entre fomentar la innovación y proteger a los consumidores, lo que marca un momento crucial en la evolución del panorama criptográfico de Nigeria. A medida que la industria se adapta a estos cambios, es probable que la nueva claridad y las medidas de seguridad atraigan a más participantes e infundan confianza en la creciente comunidad criptográfica.