A partir de diciembre, la regulación de transacciones de grandes sumas en el ámbito de las criptomonedas se intensificará, aumentando la presión sobre los trabajadores del sector.
Desde diciembre, las transacciones que involucren grandes sumas de dinero en el ámbito de las criptomonedas enfrentarán una regulación más estricta. A continuación, se detallan las situaciones que se convertirán en objetivos clave de inspección:
Transacciones en efectivo en cuentas personales que superen los 50,000 yuanes; montos de transferencia en cuentas empresariales que superen los 2,000,000 yuanes; transacciones en cuentas privadas dentro del país que superen los 500,000 yuanes o transacciones en el extranjero que superen los 200,000 yuanes.
Además, las transacciones de grandes sumas realizadas a través de plataformas de pago de terceros como WeChat y Alipay también serán objeto de regulación, lo que podría traer los siguientes cuatro riesgos principales:
Riesgo fiscal: La actividad de cobro podría ser considerada como declaración de impuestos incompleta o ocultación de ingresos, lo que podría dar lugar a auditorías fiscales. Riesgo para empresas: Recibir pagos a través de estas plataformas podría ser considerado como evasión fiscal debido a la inconsistencia de los flujos (flujos de capital, flujos de mercancías, flujos de facturas no coincidentes), o enfrentar responsabilidades legales por el uso de facturas falsas. Riesgo de notificación personal: Si se reciben salarios a través de plataformas de pago de terceros, podría detectarse la existencia de notificaciones personales no reportadas o evasión. Gestión de riesgos empresariales: Las empresas que reciban ingresos a través de plataformas de pago de terceros durante un largo período, si enfrentan problemas operativos que las lleven a insolvencia, sus responsables podrían enfrentar responsabilidades ilimitadas de pago conjunto.
Para los profesionales del sector de criptomonedas, estas nuevas regulaciones sin duda aumentan la presión de cumplimiento. Especialmente para algunos individuos o equipos financieros que han reducido su escala y cerrado sus flujos de capital, estas políticas pondrán a prueba en gran medida su capacidad de reacción.
Para hacer frente a los cambios, los trabajadores del ámbito de las criptomonedas necesitan reforzar su conciencia de cumplimiento mencionada anteriormente, optimizar sus métodos de flujo de capital y evitar realizar transacciones a través de vías de alto riesgo. Al mismo tiempo, una planificación razonable de la gestión fiscal y de cuentas es también un medio importante para reducir riesgos y adaptarse a las nuevas políticas.
La regulación se intensifica, los desafíos y oportunidades coexisten.
Aunque las nuevas normas aumentan la carga para los actores de la industria, a largo plazo, esta también es una oportunidad para limpiar las irregularidades del sector y mejorar la salud del mercado. En medio de los ajustes de políticas, los equipos y personas que estén bien preparados y operen de manera regulada podrían ser los que lideren en la reestructuración del sector en esta nueva ola.
Desde diciembre, las transacciones que involucren grandes sumas de dinero en el ámbito de las criptomonedas enfrentarán una regulación más estricta. A continuación, se detallan las situaciones que se convertirán en objetivos clave de inspección:
Transacciones en efectivo en cuentas personales que superen los 50,000 yuanes; montos de transferencia en cuentas empresariales que superen los 2,000,000 yuanes; transacciones en cuentas privadas dentro del país que superen los 500,000 yuanes o transacciones en el extranjero que superen los 200,000 yuanes.
Además, las transacciones de grandes sumas realizadas a través de plataformas de pago de terceros como WeChat y Alipay también serán objeto de regulación, lo que podría traer los siguientes cuatro riesgos principales:
Riesgo fiscal: La actividad de cobro podría ser considerada como declaración de impuestos incompleta o ocultación de ingresos, lo que podría dar lugar a auditorías fiscales. Riesgo para empresas: Recibir pagos a través de estas plataformas podría ser considerado como evasión fiscal debido a la inconsistencia de los flujos (flujos de capital, flujos de mercancías, flujos de facturas no coincidentes), o enfrentar responsabilidades legales por el uso de facturas falsas. Riesgo de notificación personal: Si se reciben salarios a través de plataformas de pago de terceros, podría detectarse la existencia de notificaciones personales no reportadas o evasión. Gestión de riesgos empresariales: Las empresas que reciban ingresos a través de plataformas de pago de terceros durante un largo período, si enfrentan problemas operativos que las lleven a insolvencia, sus responsables podrían enfrentar responsabilidades ilimitadas de pago conjunto.
Para los profesionales del sector de criptomonedas, estas nuevas regulaciones sin duda aumentan la presión de cumplimiento. Especialmente para algunos individuos o equipos financieros que han reducido su escala y cerrado sus flujos de capital, estas políticas pondrán a prueba en gran medida su capacidad de reacción.
Para hacer frente a los cambios, los trabajadores del ámbito de las criptomonedas necesitan reforzar su conciencia de cumplimiento mencionada anteriormente, optimizar sus métodos de flujo de capital y evitar realizar transacciones a través de vías de alto riesgo. Al mismo tiempo, una planificación razonable de la gestión fiscal y de cuentas es también un medio importante para reducir riesgos y adaptarse a las nuevas políticas.
La regulación se intensifica, los desafíos y oportunidades coexisten.
Aunque las nuevas normas aumentan la carga para los actores de la industria, a largo plazo, esta también es una oportunidad para limpiar las irregularidades del sector y mejorar la salud del mercado. En medio de los ajustes de políticas, los equipos y personas que estén bien preparados y operen de manera regulada podrían ser los que lideren en la reestructuración del sector en esta nueva ola.