Un esquema de bombeo y descarga es un término utilizado para describir un tipo de fraude de valores. Esto implica difundir información falsa (“pumping”) e inflar los precios de los valores mediante declaraciones engañosas y exageradas. Los estafadores luego se benefician de la inflación de precios vendiendo los valores en cuestión a precios elevados (“dumping”).
Los estafadores utilizan esquemas de bombeo y descarga para crear un frenesí de compras cuyo objetivo es "inflar" el precio de una acción o criptomoneda y luego "deshacerse" de la acción o criptomoneda vendiéndola a un precio inflado. Después de obtener ganancias, los estafadores detienen el revuelo y el precio de las acciones o las criptomonedas cae, lo que hace que los inversores pierdan dinero.
La difusión de información falsa o engañosa sobre tokens criptográficos puede ocurrir a través de una variedad de canales, incluidos los medios sociales, boletines informativos sobre inversiones, sitios de investigación de inversiones, correos electrónicos, anuncios en línea, salas de chat de Internet, periódicos, llamadas en frío y comunicados de noticias falsos.
¿Cómo funciona el esquema Pump and Dump?
Los esquemas de bombeo y descarga son comunes entre las acciones de centavo, también conocidas como microacciones. Estas acciones pertenecen a empresas con pequeña capitalización de mercado y normalmente se negocian en el mercado extrabursátil (OTC) a precios bajos. Por lo general, no siguen requisitos estrictos para el mantenimiento de registros públicos.
Esto facilita que los estafadores manipulen y difundan información sobre estos valores. La información pública limitada crea condiciones muy favorables para los estafadores porque los inversores potenciales tienen recursos limitados para verificar toda la información sobre las acciones o tokens y la empresa de la que se origina.
Además, las acciones de microcapitalización son valores ilíquidos que tienen un volumen de negociación muy bajo. Por lo tanto, incluso transacciones relativamente pequeñas pueden aumentar significativamente los precios de los valores.
Conceptos básicos de las actividades de bombeo y vaciado
Normalmente, los estafadores involucrados en esquemas de bombeo y descarga utilizan llamadas en frío para atraer a los inversores. Actualmente, la presencia de Internet ha hecho que la mayoría de las actividades se trasladen online. Los estafadores suelen utilizar cientos o miles de mensajes de correo electrónico y otros mensajes atractivos para incitar a los inversores a comprar rápidamente una acción o criptomoneda en particular.
Por lo general, estos mensajes afirman tener información privilegiada sobre ciertos acontecimientos próximos que podrían desencadenar un aumento importante en los precios de las acciones. Con fuentes limitadas para verificar la verdad detrás de la información y los proyectos, los compradores a menudo intervienen cuando el precio de las acciones aumenta significativamente.
Después de que entraron muchos compradores y el precio aumentó significativamente, los iniciadores del plan de bombeo y descarga vendieron sus acciones y, debido al gran volumen de ventas, el precio de las acciones cayó drásticamente. Al final, muchos inversores sufrieron grandes pérdidas.
Además, cualquier persona que tenga una cuenta en línea y sea capaz de convencer a los inversores para que compren acciones puede llevar a cabo esquemas de bombeo y descarga. Estos actores pueden impulsar sus acciones comprando grandes cantidades de acciones a bajo volumen, lo que en última instancia hace subir los precios.
Esquemas de bombeo y volcado en criptografía
En el caso de las criptomonedas, existen dos tipos más comunes de esquemas de bombeo y volcado.
En el primer tipo, los insiders promocionan un token en particular y generan todo el revuelo, mientras que en el reverso, lo venden lentamente. Para cuando otros poseedores se den cuenta de que algo extraño está sucediendo, el estafador habrá obtenido ganancias y el precio del token caerá;
El segundo tipo se dirige a las criptomonedas cuando utilizan miembros de la comunidad o poseedores de criptomonedas específicas para comprarlas. Esta acción hace que los robots utilizados por los estafadores también compren, mientras que los perpetradores continúan vendiendo a precios inflados. Al final, los precios caen y algunos miembros acaban perdiendo dinero.
El primer ejemplo de un esquema de bombeo y descarga puede ocurrir en cualquier token. Sin embargo, el segundo esquema funciona con criptomonedas más pequeñas y menos populares, cuyos precios son más fáciles de subir.
Cronología del gráfico del esquema de bombeo y volcado: Fuente: SpeedTrader
El campo de las criptomonedas se está volviendo más atractivo para los esquemas de bombeo y descarga debido a la falta de regulación en el mercado de las criptomonedas y la complejidad técnica de los criptoactivos.
Según un estudio de 2018, que investigó la prevalencia de esquemas de bombeo y descarga en el mercado de criptomonedas, los investigadores encontraron más de 3400 esquemas de este tipo en un período de seis meses al analizar dos plataformas de mensajería grupal relacionadas con inversiones en criptomonedas.
En abril de 2022, la cantidad de monedas que pueden participar en esquemas de bombeo y descarga aumentó a 1.705 según datos obtenidos por Finbold. Algunas de las monedas mencionadas incluyen BitConnect (BCC), VegasCoin (VEGCOIN) y Storeum (STO).
Se cree que estas monedas son falsificadas, no cuentan con fondos suficientes o fallaron por otras razones que las hacen inoperantes o inactivas.
Bombear y vaciar
Los grandes grupos criptográficos de bombeo y volcado utilizan una estructura compleja que consta de las siguientes capas:
Organizador;
Círculo interno;
Borde exterior;
Bombeo de alto nivel.
Por lo general, el organizador y algunas personas del círculo interno se hacen cargo de todo el proceso. Ellos deciden qué tipo de criptomoneda o token quieren usar y cómo quieren promocionar el activo. Aparte de eso, también eligen el momento. Los organizadores y las personas que participan en planes de bombeo y descarga a menudo se quedan con la mayor parte de las ganancias obtenidas del plan si todo va según lo planeado.
Los miembros del círculo íntimo sabían qué criptomonedas abandonarían inmediatamente después de la decisión de los organizadores. Otros miembros de la comunidad, incluidos los bombeadores de último momento y el anillo exterior, sólo se enteraron de los detalles mucho más tarde, después de que se habían realizado la mayoría de las transferencias, lo que dificultaba que los bombeadores de último momento obtuvieran beneficios sustanciales del plan.
¿Cómo identificar un esquema de bombeo y descarga?
No existe una regla única para identificar si una criptomoneda o un token se utiliza en un esquema de bombeo y descarga. Los inversores deben investigar y aplicar su mejor criterio al decidir asumir un riesgo con un token o moneda. Sin embargo, los siguientes indicadores suelen ser señales de alerta:
Gran exageración
La exageración excesiva en torno a una moneda o proyecto en particular puede ser un fuerte indicador de actividad de bombeo y descarga. Los correos electrónicos de marketing masivo y las publicaciones en las redes sociales con mensajes atractivos como "esta moneda es la próxima gran novedad" o "Bitcoin 2.0 ya está aquí", seguidos de un rápido aumento de precio, pueden indicar un bombeo y descarga.
Cuando hay un optimismo inusual en torno a una criptomoneda o un token sin una razón válida, esto puede generar una señal de alerta. En este caso, los inversores potenciales deberían investigar más a fondo.
Un aumento en los precios de tokens o criptomonedas
Todos los esquemas de bombeo y descarga se caracterizan por fuertes aumentos de precios en un corto período de tiempo. Esto puede sucederle a cualquier moneda, pero normalmente se dirige a monedas que antes eran desconocidas, ignoradas u olvidadas.
Ciclo publicitario
Esto sigue a las exageraciones y las "noticias" sobre una moneda o proyecto en particular, que a menudo coincide con compras realizadas por personas con información privilegiada. Esto crea la ilusión de que algo grande está sucediendo y este ciclo publicitario atrae a más compradores potenciales para ver qué está pasando. Esto hace que los precios suban aún más hasta que estalla la burbuja.
Tipo de esquema de bomba y descarga.
Los esquemas de bombeo y vaciado se presentan de diversas formas, incluidas las siguientes:
Esquema clásico de bombeo y descarga.
Este tipo de esquema de bombeo y descarga implica cualquier tipo de manipulación de información sobre una empresa y sus acciones, tokens o monedas. Los perpetradores utilizan llamadas telefónicas, comunicados de noticias falsos, así como la distribución de algún tipo de información "privilegiada" que puede ayudar a impulsar los precios de las acciones o los tokens. Además, algunos promotores deshonestos pueden proporcionar información falsa para atraer inversores al proyecto.
Sala de calderas
Una sala de calderas es un término utilizado para referirse a una pequeña empresa de corretaje con varios corredores que utilizan prácticas de ventas deshonestas para vender productos cuestionables a inversores. Los corredores suelen utilizar llamadas en frío para vender acciones de empresas de microcapitalización, con el objetivo de vender tantas acciones como sea posible para aumentar el precio de las acciones. Una vez que el precio de las acciones aumenta significativamente, la empresa vende sus acciones para obtener grandes ganancias.
Esquema de bombeo y descarga de “número equivocado”.
En este tipo de esquema de bombeo y descarga, los estafadores utilizan mensajes de texto cortos (SMS) y mensajes de voz acompañados de consejos de inversión “calientes” para hacer creer a sus objetivos que los mensajes se dejaron accidentalmente en el teléfono celular del destinatario. Sin embargo, se trata de un movimiento calculado para atraer la atención de inversores potenciales hacia una acción, moneda o token en particular, aumentando así la demanda.
Cuatro consejos para evitar esquemas de bombeo y vertido
Los esquemas de bombeo y descarga son comunes en el mundo de las criptomonedas y pueden ocurrir en cualquier momento. A continuación se ofrecen algunos consejos para ayudar a los inversores a evitar convertirse en víctimas, como sugiere la Comisión de Bolsa y Valores:
#1 Tenga cuidado con las ofertas de inversión no solicitadas
Los inversores deben tener especial cuidado si reciben comunicaciones no solicitadas sobre "oportunidades de inversión". Con múltiples vías de comunicación virtual, estos mensajes pueden llegar a los inversores de varias maneras, incluidos correos electrónicos, comentarios o publicaciones en páginas de redes sociales.
#2 Cuidado con las señales de peligro obvias
Como inversor, aquí es donde debes confiar en tus instintos. Las inversiones promocionadas pueden parecer demasiado buenas para ser verdad, prometen grandes rendimientos “garantizados” y conllevan la presión de “comprar ahora”. Todas estas son señales de alerta comunes para los profesionales del bombeo y descarga.
#3 Haz tu propia investigación y diligencia debida
Antes de invertir en un proyecto de alto rendimiento, los inversores deben realizar su propia investigación y diligencia debida. Pueden utilizar fuentes de información confiables en línea para conocer la empresa, las perspectivas comerciales, la gestión y los informes financieros. Además, pueden obtener reseñas de sitios web de terceros para comprender lo que otros dicen sobre el proyecto en cuestión. Cualquier empresa o activo digital que no tenga esta información podría considerarse una señal de alerta.
#4 Considere la fuente del revuelo
Los esquemas de bombeo y descarga se basan en exageraciones y en un mayor sentido de urgencia. El entusiasmo a menudo proviene de terceros, tal vez a través de boletines informativos o cuentas de redes sociales. Si no confía en la fuente de la información, puede ser parte de una actividad fraudulenta.
Además, los inversores deberían tener cuidado con los “consejos candentes” que a menudo promueven los planificadores de bombeo y descarga. A menudo persisten con una creciente sensación de urgencia y miedo a perderse algo ( FOMO ), lo que lleva a muchos inversores potenciales a lanzarse al mercado sin verificar la verdad detrás de un proyecto.
¿Son ilegales los planes de bombeo y descarga?
Los esquemas de bombeo y descarga se consideran ilegales según varios estatutos y estatutos porque sus actividades implican la manipulación de los precios de los valores a través de información engañosa. Por ejemplo, la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Bolsa de Valores de 1934 proporcionaron segmentos que tipificaban como delito las declaraciones engañosas y el fraude relacionado con los valores.
Los organismos reguladores incluso han acusado a los infractores del sistema de bombeo y descarga para garantizar que el campo de inversión sea seguro para inversores inocentes que a menudo son blanco de manipulación de precios.
Pensamientos finales
Los proyectos de bombeo y descarga de criptomonedas son solo algunos de los desafíos que los inversores deben enfrentar en el espacio criptográfico y el mercado de valores. Con la información correcta disponible en esta guía y otras fuentes, los inversores pueden saber cómo separar las exageraciones de los hechos y elegir oportunidades de inversión valiosas.
Algunas altcoins han sido víctimas de esquemas de bombeo y descarga, y aunque dichos esquemas son impredecibles, las señales de alerta mencionadas en esta guía pueden ayudar a evitar caer en su trampa.