No es tan diferente de gestionar un portafolio de inversión convencional a gestionar un portafolio de inversión en criptomonedas. Dependiendo de quién seas y cómo quieras invertir, simplemente puedes reducir tu riesgo total. Invertir en muchas criptomonedas a la vez no es necesario para empezar.
Hay ventajas y desventajas sin importar cuánto diversifiques. Pero se reconoce bien que distribuir tus inversiones es una buena idea. Mantener una variedad de activos criptográficos y reequilibrar constantemente tu asignación de activos puede ayudarte a diversificar tu riesgo de inversión.
Puedes utilizar un rastreador de cuentas de terceros o una simple hoja de cálculo para llevar un registro de todas tus inversiones y operaciones. Algunos rastreadores te permiten conectarte directamente a tus billeteras o intercambios de bitcoin, agilizando el proceso.
¿Qué es una Cartera de Criptomonedas?
Aquellos que invierten o comercian con criptomonedas tienen lo que se conoce como una "cartera cripto", o una colección de varias criptomonedas. Las criptomonedas alternativas y otros instrumentos financieros cripto son solo dos ejemplos de los tipos de activos que son comunes en una cartera diversificada. Es bastante similar a una cartera diversificada, con la excepción de que solo estás invirtiendo en un tipo de activo. Usando manualmente una hoja de cálculo, puedes monitorear tu cartera cripto; usando automáticamente herramientas y software especializados, puedes calcular tus tenencias y ganancias. El uso de una herramienta confiable de seguimiento de cartera podría resultar útil. Los day traders, así como otros comerciantes a corto plazo, dependen en gran medida de los rastreadores, pero los traders a largo plazo y los HODLers también pueden beneficiarse de ellos.
¿Qué son la Diversificación y Asignación de Activos?
Necesitas entender la asignación de activos y la diversificación para construir una cartera de inversión exitosa. Asignar recursos entre varios tipos de inversiones se conoce como asignación de activos. La diversificación es la práctica de distribuir tu capital financiero entre varios activos o industrias. Invertir en muchos sectores, como tecnología, energía, agricultura y salud, ayudaría a reducir el riesgo general de tu cartera de acciones. Ambas acciones reducen el peligro en el que te encuentras.
Las criptomonedas son una clase de activos única en el sentido más estricto del término. Las carteras de criptomonedas, por otro lado, pueden estar diversificadas en una amplia gama de productos, monedas y tokens con diferentes propósitos y casos de uso. Puedes, por ejemplo, dividir tus tenencias entre 40% bitcoin, 30% altcoins, 15% NFTs y 15% otras criptomonedas.
¿Por qué Diversificar una Cartera Cripto?
Poner todas las esperanzas monetarias o emocionales en el éxito de un solo proyecto es arriesgado. Es posible alcanzar tus objetivos financieros con menos riesgo cuando diversificas tu cartera.
Si has estado siguiendo el mercado de criptomonedas, sabes que la mayoría de los activos cripto son muy susceptibles a las fluctuaciones de precios. El punto es que, sin embargo, la volatilidad no siempre es algo negativo. El riesgo de perder todo tu dinero debido a repentinas fluctuaciones del mercado puede mitigarse mediante la diversificación.
Invertir tu dinero en algo sin un plan definido no es invertir; es apostar, y eso se aplica a todas las criptomonedas, divisas y acciones. Diversificar la cartera de un inversor ayuda a mitigar las pérdidas por un mal desempeño de cualquier inversión o grupo de inversiones.
Si las criptomonedas en las que has invertido aumentan de valor, diversificar tu cartera puede actuar como un hedge y tal vez aumentar tus retornos. Puedes aumentar tus posibilidades de obtener beneficios significativos al diversificar tus tenencias de monedas.
Con la industria de las criptomonedas aún en su infancia, los inversores enfrentan mayores riesgos que en sectores financieros más establecidos. Por ejemplo, siempre existe el riesgo de que iniciativas inacabadas resulten ser fraudes o no puedan entregar los bienes prometidos.
Los proyectos pueden enfrentar obstáculos regulatorios y, en última instancia, ser cerrados si no pueden superarlos. Como ejemplo, considera el proyecto Basis, una iniciativa de moneda virtual no colateralizada que atrajo más de $130 millones en financiamiento antes de ser archivada debido a obstáculos legales.
Si distribuyes tus dólares de inversión, puedes aumentar tus posibilidades de hacerte rico mientras limitas las repercusiones de cualquier fracaso.
¿Cuándo es el Momento Adecuado para Diversificar una Cartera Cripto?
¿Cuándo es un buen momento para diversificar tus inversiones en bitcoin? En cualquier momento. Sin embargo, los costos sustanciales asociados con la diversificación de inversiones más pequeñas pueden hacer que esta sea una tarea más difícil.
Si recién estás comenzando en el mercado de criptomonedas y no tienes mucho capital para invertir, puede ser prudente limitar tus tenencias a no más de dos o tres monedas.
Esto se debe en parte a que tu inversión inicial podría reducirse en valor si decides comprar una gran cantidad de monedas. Habrá pérdidas financieras significativas debido a cargos. Al integrar los 10 principales intercambios, servicios como Crypterium garantizan los mejores precios y las comisiones más bajas para cada compra, ahorrándote dinero.
Ventajas y Desventajas de la Diversificación de Carteras de Criptomonedas
Ventajas
✅Reducción de oscilaciones de precios: En tiempos de volatilidad del mercado, puede ser útil distribuir tus tenencias de criptomonedas entre una variedad de industrias y clases de activos para proteger el valor de tu cartera.
✅Capacidad para reubicar activos cripto: Debido a la imprevisibilidad de los precios de las criptomonedas, una inversión exitosa en criptomonedas podría hacer que tu cartera esté sobreexpuesta a una clase de activos o industria. La diversificación y el reequilibrio de las carteras de criptomonedas son estrategias poderosas para los inversores.
✅Una oportunidad para educarte sobre el mercado cripto: Hay muchos proyectos interesantes y oportunidades de inversión en el espacio cripto, y puedes ampliar tu conocimiento sobre ellos al diversificar tus tenencias cripto.
Desventajas
⛔️Posiblemente bajos retornos de inversión: Aunque diversificar las tenencias de tu cartera puede reducir el riesgo de perder dinero en cualquier inversión, los beneficios potenciales superan el riesgo de perderse un posible golpe de fortuna de una apuesta arriesgada. Por ejemplo, si inviertes tanto en criptomonedas de alto riesgo como en acciones centradas en criptomonedas, podrías obtener un retorno menor que si hubieras invertido solo en las criptomonedas de mayor volatilidad.
⛔️Posibles consecuencias fiscales: Los inversores pueden incurrir en una penalización fiscal en el año fiscal actual como resultado de la venta o intercambio de activos criptográficos utilizados para diversificar una cartera.
⛔️Necesita Investigación por Parte de Inversores Potenciales: La investigación es el principal obstáculo temporal en el proceso de diversificación de una cartera de criptomonedas. Los inversores deben reservar suficiente tiempo para elaborar un plan de diversificación único y efectivo.
Pensamientos Finales
La vitalidad de Bitcoin es crucial para toda la industria de las criptomonedas. Pero eso no es excusa para descuidar la diversificación de la cartera. Tener una cartera de criptomonedas diversificada ayuda a mitigar parte de las repercusiones financieras de una crisis de Bitcoin. No olvides que la diversificación es clave, así que no te limites a solo una o dos monedas. Armar una cartera que sea apropiada para tu nivel de tolerancia al riesgo requiere algo de planificación.