Con el aumento general del mercado DeFi, el último mercado alcista alcanzó su punto máximo. Con el desarrollo continuo del campo DeFi, han surgido varias subdivisiones nuevas, incluidos agregadores de ingresos, activos sintéticos, diversas herramientas de ingresos DeFi y RWA, que han atraído mucha atención del mercado. Aunque DeFi continúa evolucionando, los intercambios descentralizados (DEX) y los préstamos siguen siendo los productos con mayor uso por parte de los usuarios en la cadena. Cada vez que aparece una nueva cadena pública, DEX y las aplicaciones de préstamos suelen ser las primeras en conectarse. Estas dos áreas se han convertido en una infraestructura indispensable para DeFi.
El mercado de las criptomonedas ya tiene una larga historia en el ámbito de los préstamos. Ya en 2014, MakerDAO comenzó a construir una arquitectura preliminar; en 2017, ETHLend (más tarde rebautizado como AAVE) se lanzó en la red principal de Ethereum Compound V1 y Venus aterrizó oficialmente en BSC en 2020. En comparación con otros subcampos de DeFi, los protocolos de préstamos descentralizados se implementaron antes, atrajeron más fondos, proporcionaron más liquidez al mercado de cifrado y son una piedra angular importante para el floreciente desarrollo de DeFi.
Venus, el mercado monetario impulsado por la comunidad, como protocolo descentralizado impulsado por la comunidad que proporciona una liquidez óptima, ha proporcionado una funcionalidad básica desde 2020, impulsando el floreciente desarrollo de DeFi en BNB Chain. Venus combina las instalaciones de acuñación de monedas estables de Maker con el mercado de divisas algorítmico desarrollado por Compound, simplificando la experiencia del usuario y reduciendo el umbral para que nuevos usuarios ingresen a DeFi, convirtiéndose rápidamente en una de las aplicaciones descentralizadas más utilizadas en Web3.
Venus siempre se ha comprometido a convertirse en el protocolo de préstamos más confiable y seguro en el campo DeFi. A través de múltiples actualizaciones de versión, Venus lanzó la versión V4 y realizó optimizaciones en tres áreas clave para mejorar la seguridad y confiabilidad del protocolo.
1. Gestión de riesgos: Venus ha introducido grupos de aislamiento y parámetros de riesgo más complejos, y también ha establecido fondos de riesgo y mecanismos de procesamiento de deudas incobrables para hacer frente a posibles eventos de cisne negro. Esto muestra que el Protocolo Venus tiene un alto grado de capacidad de gestión de riesgos en el campo DeFi.
2. Descentralización: Venus ha mejorado el modelo de gobernanza para hacerlo más descentralizado mediante la introducción de VIP de vía rápida, control de acceso basado en roles y mecanismos de suspensión detallados.
3. Experiencia del usuario: la última versión proporciona una interfaz de usuario mejorada, un sistema de recompensas más eficaz y funciones de préstamo aisladas. Las versiones futuras introducirán préstamos a tasas estables y tokens Venus Prime Soulbound, con el objetivo de brindar una experiencia de usuario más fluida.
Venus considera la seguridad una máxima prioridad y revisa rigurosamente su código con múltiples empresas de auditoría contratadas como Certik, PeckShield, Quantstamp, FairyProof y Open Zeppelin para garantizar la integridad del protocolo. Además, Venus se asocia con empresas de control de riesgos como Chaos Labs para optimizar la gestión de riesgos y la eficiencia del capital y proteger los fondos de los usuarios. Cada mes, Venus dedica una cantidad significativa de su presupuesto a mejorar la seguridad del protocolo, un compromiso determinado a través de votaciones de gobernanza VIP con un alto nivel de transparencia. Sólo el mes pasado, Venus invirtió más de 100.000 dólares en seguridad para subrayar su compromiso de mantener la confianza y la seguridad de los usuarios.
En términos de gestión de riesgos, Venus adopta una estrategia de alimentación de precios flexible, que puede utilizar múltiples fuentes de datos de precios al mismo tiempo, incluidas Chainlink, Pyth Network, Binance Oracle, RedStones y TWAP Oracle, para garantizar la precisión de los precios de los tokens. Esta estrategia de alimentación de precios elástica no solo garantiza una valoración precisa de los precios de los tokens, sino que también brinda confianza y confiabilidad a los inversores institucionales que están a punto de ingresar al campo DeFi. Esta fuente de datos de precios altamente precisa y redundante es difícil de replicar para otros proyectos, ¡pero Venus logra este objetivo con éxito!
El grupo segregado introducido en Venus V4 es una nueva característica diseñada para superar las limitaciones de un grupo de activos único. Cada grupo segregado es una colección independiente de activos con configuraciones personalizadas de gestión de riesgos. Esta configuración permite a los usuarios gestionar mejor el riesgo y obtener rendimientos, al tiempo que evita que los problemas en un mercado tengan un efecto en cadena en otros mercados. Los grupos segregados ayudan a garantizar que los problemas con un solo activo no distribuyan el riesgo en toda la cartera.
En este caso, el riesgo se limita al activo específico afectado o a otros activos dentro del conjunto segregado. Uno de los beneficios de los grupos segregados es aumentar significativamente la participación de los usuarios al separar los criptoactivos menos líquidos y potencialmente más volátiles (es decir, tokens de cola larga) del grupo de activos principal. Dado que el proceso de cotización en el mercado segregado y la incorporación de nuevos tokens de cola larga es muy descentralizado y transparente, esto hace que los usuarios de Venus se sientan más comprometidos. Estas mejoras ayudan a mejorar la solidez y confiabilidad de todo el ecosistema DeFi.
Cada poseedor de tokens XVS tiene derecho a hacer sugerencias y votar en apoyo de nuevas propuestas de grupos segregados, lo que hace que el protocolo Venus sea más dinámico y refleje directamente los intereses y necesidades de los usuarios. Desde el lanzamiento del grupo segregado, la participación de la comunidad ha aumentado significativamente (la apuesta total de XVS ha aumentado en un 5%) y todas las propuestas VIP han sido discutidas y auditadas minuciosamente.
El éxito del grupo aislado ha creado una fuente de ingresos adicional para los usuarios del Protocolo Venus. Al incorporar diversos criptoactivos en grupos segregados, el tamaño de los depósitos del Protocolo Venus ha aumentado significativamente, especialmente porque estos grupos segregados son muy efectivos para mitigar los riesgos que plantean los tokens de cola larga debido a las fluctuaciones de precios.
Esto proporciona a los usuarios opciones de inversión más seguras y diversificadas. Además, el éxito del grupo segregado también ha creado oportunidades para que el Protocolo Venus coopere con otros proyectos, incluido el ecosistema TRON, la participación de liquidez, los proyectos emergentes de GameFi y los proyectos en el campo de las monedas estables. Se espera que estas colaboraciones impulsen aún más la innovación y el crecimiento en el ecosistema DeFi.
El grupo segregado ya cubre cinco categorías principales de activos, incluidos tokens en los siguientes campos:
1. Campo Tron: Bittorrent, Wink, USDD y TRON.
2. Campo GameFi: Raca y Floki.
3. Campo DeFi: Ankr, Biswap, Beefy Finance, Alpaca Finance, THENA y Trust Wallet.
4. Protocolo de moneda estable: Helio (HAY) y moneda estable euro (AgEUR).
5. Categorías de participación de liquidez: pSTAKE (stkBNB), Stader Labs (BNBx), Ankr (AnkrBNB), Synclub (SnBNB) y wBNB.
Estas colaboraciones no solo atraen nuevos usuarios al Protocolo Venus, sino que también hacen que el Protocolo Venus tenga más potencial, amplían nuevos usos y agregan nuevas fuentes de ingresos al agregar continuamente más criptoactivos, promoviendo así el crecimiento y la prosperidad de BNB Chain.
Además, el programa Venus Prime tiene como objetivo proporcionar más funciones para el token XVS y alentar a más usuarios a participar en el protocolo Venus. El plan requiere que los usuarios apuesten 1000 XVS en Vault y lo bloqueen durante 90 días para calificar para Venus Prime. Una vez que el programa se lance oficialmente, los participantes compartirán un 10% proporcional de los ingresos del protocolo. Además, el 10% de los ingresos del protocolo se utilizará para recompras trimestrales para respaldar las recompensas de la tesorería de gobernanza para los poseedores de tokens XVS. Estas medidas ayudarán a impulsar aún más el crecimiento y desarrollo del ecosistema del Protocolo Venus.
Actualmente, el protocolo Venus se está perfeccionando y probando en función de las últimas recomendaciones de auditoría de Code4rena y OpenZeppelin. La fecha de implementación oficial del programa Venus Prime se determinará pronto, con poco más de 500 direcciones únicas actualmente elegibles para Venus Prime.
A pesar del mercado bajista, el desempeño del Protocolo Venus ha sido impresionante. Según datos de DeFiLlama, los cinco principales protocolos de préstamos son AAVE, JustLend, Compound, Venus y Spark. Como protocolo de préstamos número uno en la cadena BNB, Venus también ocupa una posición de liderazgo en el campo de los préstamos en toda la cadena. Incluso en el mercado bajista, el valor total de bloqueo (TVL) de Venus se mantiene en 5.670 millones de dólares. Esta enorme cantidad de fondos excede el TVL general en muchas cadenas públicas. Esto demuestra aún más la sólida posición y el fuerte atractivo del Protocolo de Venus.
Los datos son la forma más intuitiva de expresar el desempeño del Protocolo Venus. Según datos de DeFiLlama, Venus ganó 87.897 dólares en ingresos por intereses en las últimas 24 horas y se espera que alcance los 295,4 millones de dólares sobre una base anualizada. Mientras tanto, los ingresos por protocolo en 24 horas fueron de 5.079 dólares, con una estimación anualizada de 162,6 millones de dólares. Aunque el mercado se encuentra actualmente en el fondo de un mercado bajista, el Protocolo Venus sigue mostrando un rendimiento impresionante.
De cara al futuro, el Protocolo Venus está tomando de forma proactiva una serie de medidas para garantizar que siga siendo competitivo en un mercado en constante cambio. Estos incluyen implementaciones de múltiples cadenas, comenzando con Ethereum, Arbitrum y Polygon zkEVM, y luego expandiéndose a opBNB. El despliegue de cadenas múltiples se ha convertido en la tendencia de los protocolos líderes en el campo DeFi, porque el futuro ecosistema de la cadena pública presentará múltiples competidores fuertes. A través del despliegue de múltiples cadenas, Venus podrá brindar a los usuarios una experiencia más simple y conveniente, sin importar qué cadena pública elijan usar.
Para el token XVS de la plataforma de Venus, el protocolo ha reducido significativamente la emisión diaria de tokens y ha reducido la tasa de inflación, lo que no sólo ayuda a fijar el valor de XVS sino que también aumenta los beneficios de los usuarios. Además, con respecto a la moneda estable VAI, Venus planea aumentar su límite de préstamos a 10 millones (actualmente 4 millones) y explorar más escenarios de aplicación, incluida la integración relacionada con activos reales.
En general, el equipo de Venus está trabajando activamente no solo para mejorar la seguridad y la gestión de riesgos del protocolo, sino también para lanzar el plan Venus Prime, reducir la tasa de inflación de XVS, ampliar los escenarios de aplicación de VAI e implementar la implementación de múltiples cadenas. Estas medidas están diseñadas para garantizar que Venus pueda adaptarse rápidamente al rápido crecimiento de TVL provocado por el mercado alcista, garantizar el funcionamiento seguro del protocolo y hacer que todos los usuarios de Venus se beneficien del crecimiento del protocolo.