La riqueza en el círculo monetario siempre va y viene rápidamente. Después de meses de rápido crecimiento, las monedas virtuales se han derrumbado en todos los ámbitos en los últimos días, y el precio de Bitcoin también ha estado en una montaña rusa. Una vez cayó a alrededor de 30.000 dólares, luego volvió a 40.000 dólares y volvió a caer por la noche. del 21 de mayo.

Al mismo tiempo, se reveló una vez más que varias casas de cambio virtuales no podían realizar operaciones comerciales. 590.000 inversores se vieron obligados a liquidar sus posiciones y 44.200 millones de yuanes fueron eliminados en un día. En este momento más oscuro de "masacre", los riesgos que conllevan los fondos apalancados que participan en la especulación monetaria quedan plenamente expuestos. Bajo las enormes fluctuaciones del mercado, las posiciones largas sufrieron grandes pérdidas y las posiciones cortas también sufrieron liquidación.

El sueño de riqueza de los especuladores novatos se ha hecho añicos y hay muchas personas llorando, defendiendo sus derechos y reclamando una compensación. Varios grupos de protección de derechos que "se reúnen para calentarse" son extremadamente activos. Después de todo, en el círculo monetario, los comerciantes tienen cientos de maneras de cosechar "puerros". Los banqueros manipulan los precios de las divisas, el tiempo de inactividad del servidor restringe el comercio... Los inversores caerán en este o aquel pozo.

En comparación, los especuladores mayores están más tranquilos. Se han acostumbrado a subidas y bajadas repentinas. Han rozado al "dios de la muerte" una y otra vez, jugando con los latidos del corazón y compitiendo con la velocidad. Disfrutan escapar de los cientos de "caminos de la muerte" del comerciante, disfrutan bailando en la cuerda floja y disfrutan esquivando la bala en la ruleta rusa. Al final, no se olvidan de suspirar: "Esto es más adictivo que las drogas".

Si todavía está sorprendido por la liquidación, solo significa que no ha visto claramente la esencia de la moneda virtual.

"Tengo temores persistentes", dijo Weibo, la gran V de la moneda virtual, mientras revisaba las operaciones. En la noche del 19, muchos intercambios de moneda virtual "desconectaron el cable de la red" y 44,2 mil millones de yuanes se evaporaron en 24 horas.

Desenchufar el cable de red es el apodo que el círculo monetario da a la operación "fantasmal" de las casas de cambio virtuales que impiden comprar y vender. A los ojos de los comerciantes del círculo monetario, una "aldea de perros" es siempre una "aldea de perros" y. los puerros no pueden jugarlo.

"De hecho, perdí 1 millón de dólares estadounidenses. Binance solo compró una pequeña parte del fondo y obtuvo una pequeña ganancia. De lo contrario, ya habría recuperado mi capital", dijo la gran V con miedo pero con un rastro de arrepentimiento. Ya hice un buen trabajo en el control de riesgos. Muy bien, también esperaba el mercado de liquidación, pero no esperaba que llegara tan rápido. Llegó la noche del 19 y el impulso estaba más allá de la imaginación.

"Afortunadamente, no aumenté mi posición cuando cayó. De lo contrario, el contrato me habría derribado entre 28.000 y 30.000. Huobi perdió 12 millones de yuanes y solo me quedaban 5,5 millones de yuanes. Si dejo de perder dinero, tal vez no pierda nada." En su opinión, ahorrar 5,5 millones de yuanes ya es una gran bendición entre las desgracias.

El día 19, el mercado de divisas virtual se desplomó y los alcistas liquidaron sus posiciones, lo que provocó una nueva estampida de ventas y el mercado de contratos de futuros sangraba. Según datos de Coin, alrededor de 590.000 personas liquidaron sus posiciones en 24 horas, y el monto de la liquidación alcanzó los 44,2 mil millones de yuanes. La orden de liquidación más grande se produjo en Huobi-BTC por valor de 430 millones de yuanes.

Las liquidaciones ocurren a menudo en el mercado secundario del círculo monetario. Este tipo de cosas se han convertido en algo común. Si todavía estás sorprendido por este tipo de cosas, sólo significa que no has visto claramente la naturaleza de los intercambios de divisas virtuales o de las casas de apuestas. Es posible que esos vídeos que circulan por Internet de personas llorando por la liquidación existieran hace mucho tiempo.

El inversor Xiao Li dijo esto. Aunque las liquidaciones ocurren de vez en cuando, Xiao Li también ha probado los beneficios de estar en el círculo monetario. El primer día que ingresó al círculo monetario, logró recaudar de 100 dólares a 978 dólares mediante ventas en corto. Su rendimiento de una noche estuvo cerca de la suma de sus rendimientos en el mercado de valores en los seis años comprendidos entre 2015 y 2020.

"No es de extrañar que el círculo monetario sea tan atractivo para los jóvenes. El volumen de operaciones en un día es mayor que el de la cuenta de acciones en varios años. Al mismo tiempo, puedes experimentar un apalancamiento de 10 a 100 veces y liquidar tu posición en un minuto. ", Dijo Xiao Li, en el apalancamiento de diez veces. Bajo la premisa de que cuando el mercado es desfavorable, siempre que el precio suba o baje un 10%, la posición se liquidará. Los inversores minoristas que utilizan un apalancamiento de capital de 50 a 100 veces para perseguir Bitcoin se liquidará siempre que Bitcoin corrija ligeramente entre un 1% y un 2% durante el aumento de la liquidación.

El periodista se enteró de que el comercio de apalancamiento es en realidad un comportamiento de juego que magnifica el capital varias veces y realiza grandes inversiones con pequeños fondos. Si los inversores son optimistas sobre una determinada moneda, pueden pedir prestado dinero en un intercambio de divisas virtual (refiriéndose a monedas como el USDT que se consideran monedas estables) por la cantidad de fondos disponibles * apalancamiento múltiple y comprar la moneda alcista, independientemente de si la moneda subirá o bajará en el futuro, el dinero prestado debe devolverse al intercambio. Antes de pedir dinero prestado, los inversores deben pagar un cierto margen en el intercambio para evitar que pierdan dinero y no tengan dinero para pagar la deuda.

Si un inversor es bajista con respecto a una determinada moneda, puede pedir prestada la moneda en un intercambio de moneda virtual en función de la cantidad de fondos disponibles * el índice de apalancamiento y luego venderla independientemente de si la moneda prestada aumentará o disminuirá. en el futuro, los inversores deberán inyectar dinero antes de pedir prestada la moneda. Un depósito de seguridad para evitar quedarse sin dinero para pagar la deuda.

Se entiende que diferentes bolsas y diferentes monedas tienen diferentes ratios de apalancamiento que los inversores pueden lograr, y el "interés" estipulado en los préstamos también es diferente. Además, los inversores pueden elegir operaciones en posiciones completas o en posiciones aisladas, lo que significa que los inversores pueden realizar operaciones apalancadas en varias monedas en una cuenta. Si se liquida una moneda, también se liquidarán otras monedas a medida que los inversores dividan sus fondos en varias. partes para el comercio apalancado, la liquidación no se afectará entre sí. Al mismo tiempo, diferentes casas de cambio de divisas virtuales también tienen diferentes requisitos de margen.

Tomando Huobi Exchange como ejemplo, los operadores de margen cruzado pueden operar BTC/USDT con un apalancamiento de 3x, y ETH/USDT también puede operar con un apalancamiento de 3x.

"Aunque la mayoría de las personas que liquidaron sus posiciones eran optimistas, algunas personas compraron contratos cortos con un apalancamiento 10 veces menor en Binance y también liquidaron sus posiciones en el fuerte aumento y caída del mercado, independientemente de si él o no". fue largo o corto, existe el riesgo de ser liquidado.

"Ayer (19), cuando muchas monedas cayeron más del 20%, el bajo apalancamiento aún no pudo escapar al destino de verse afectado". Como Leek senior, Xiao Li tiene un profundo conocimiento de esto, dijo a "Daily Economics" News. Reportero, a juzgar por las bolsas, muchos especuladores han sufrido grandes pérdidas en términos de contratos, durante esta ronda de colapso del mercado, también se liquidaron muchas posiciones de divisas con apalancamiento 2 veces. También se han liquidado los préstamos DeFi de algunos especuladores, pero no se pueden contabilizar en su totalidad.

DeFi es una aplicación descentralizada ejecutada automáticamente mediante contratos inteligentes. Maker, Compound y Aave se encuentran entre las principales plataformas de préstamos DeFi y sus principales negocios son los préstamos hipotecarios. Para prevenir riesgos, las plataformas de préstamos DeFi establecerán tasas hipotecarias y umbrales de liquidación.

Por ejemplo: en Compound y Aave, la tasa hipotecaria máxima de ETH es del 75%, es decir, si hipoteca ETH por valor de 100 dólares estadounidenses en Compound o Aave, puede prestar hasta 75 dólares estadounidenses en otros activos de moneda virtual una vez; Cuando se alcanza el umbral de liquidación, el sistema venderá los activos hipotecados para pagar la deuda.

Esto es similar a ir a un banco para pedir un préstamo en la vida real. Xiao Li dijo a los periodistas que si no puede pagar el préstamo bancario, el banco subastará su garantía, como su casa, automóvil, etc., y usará el dinero de la subasta. para pagar su deuda. Lo mismo ocurre con las plataformas de préstamos DeFi. Si no puede pagar, la plataforma venderá sus activos de moneda virtual hipotecados para pagar la deuda.

Los participantes del mercado antes mencionados señalaron que el precio de los activos de moneda virtual fluctúa violentamente y muchas personas simplemente no tienen tiempo para aumentar las hipotecas de activos para continuar "jugando", y el único resultado al que se enfrentan es la liquidación.

El mercado de futuros es sombrío, pero ¿qué pasa con el mercado al contado? Durante esta ronda de caída de la moneda virtual, el inversor Zhang Ning (seudónimo), que afirmó que no jugaba con contratos, dijo que perdió cientos de miles de dólares en dinero al contado. Aunque fue eliminado del juego, en comparación con los inversores que a menudo perdían millones de dólares, realmente se le puede considerar un superviviente de esta ronda de "masacre".

La fuerte caída no hizo que Zhang Ning se preocupara por la lucha en el círculo monetario. Al contrario, en su opinión, Bitcoin se encuentra actualmente en un mercado alcista. Se rió y dijo que no es sorprendente que los "puerros" persigan el ascenso y la caída y sean cosechados por las instituciones. Si se analiza el mercado de manera racional, esta ola de ventas en corto y obtención de ganancias sí existe.

Pero en comparación con el mercado de valores, Zhang Ning todavía aconseja a los "novatos" que eviten entrar en el círculo monetario. Hay cientos de "maneras de morir" en él, que son más adictivas que las drogas.

Como todos sabemos, las drogas son adictivas debido a la dopamina, y la emoción de dispararse y caer en picado en el círculo monetario no se debe a esta sustancia. De hecho, para los especuladores que deambulan entre la "riqueza instantánea" y la "pérdida instantánea" en el círculo monetario, la especulación monetaria se parece más a una especie de juego, y la dopamina, un neurotransmisor, es la clave para volver a la gente "obsesionada" y adicta. .

Cuando los juegos de azar y las actividades de inversión son similares a los juegos de azar, se secreta una gran cantidad de dopamina en el cerebro humano. Son estas sustancias neuronales las que hacen que los jugadores, como los especuladores, se sientan muy fascinados por el proceso de ganar y perder, y también los hacen sentir emocionados y felices. En ese momento el sentimiento se disparó.

Según una encuesta de big data, los chistes comunes pueden provocar la secreción de dopamina en un 30%, la comida deliciosa puede provocar la secreción de dopamina en un 70% y fumar metanfetamina puede provocar instantáneamente la secreción de dopamina en más del 500%, hasta un 1000%. como las actividades de inversión pueden provocar fácilmente que la secreción de dopamina supere el 500% y el 1000%. Se puede observar que el juego no es menos adictivo y emocionante que consumir drogas.

Después de esta ronda de caída, muchas personas en la industria recordaron a los consumidores comunes que presten atención a evitar riesgos y evitar posibles pérdidas financieras debido a la suerte.

Han Haiting, investigador del Centro de Mercado Electrónico de la Universidad de Copenhague, afirmó públicamente que, como tipo de activo inmaduro, es normal que las monedas virtuales fluctúen en precio, en particular, las monedas virtuales no están ancladas en su valor real y; sus fluctuaciones de precios dependen enteramente de la especulación de los especuladores del mercado y de los inversores. Es fácil comprender las operaciones maliciosas de las grandes V en el mercado actual, los mayores riesgos de las políticas regulatorias y las subidas y bajadas repentinas de los precios.

Sin embargo, en opinión de Han Haiting, ante una fuerte supervisión, la popularidad a corto plazo puede disminuir, pero cuando no se produce una nueva herramienta especulativa, el mercado de divisas virtual creará una nueva y falsa prosperidad una y otra vez.

Los proyectos ICO, que afirmaban tener la garantía de ganar dinero sin perderlo, aprovecharon la caída para atraer personas.

Mientras el mercado secundario se liquida y numerosos inversores pierden todo su dinero, los promotores de proyectos en el mercado primario se divierten.

"Participar en el mercado primario para comprar nuevas monedas es la mejor salida ahora". Xiao Wang, un gerente de proyectos de moneda virtual, describió con entusiasmo el plan de su proyecto previsto a un periodista que era un inversionista. Según su explicación, el proyecto que tiene en sus manos tiene un gran potencial de desarrollo. El mercado fuera de línea está floreciendo en todo el país y los principales equipos se están apoderando de puestos.

"Todo el mercado está cayendo y hay menos gente comprando en el fondo. ¿Sientes pánico? Puedes venir a verme. Participar en suscripciones de nuevas divisas en el mercado primario es lo más estable". En la pantalla, Xiao Wang fue tan sincero que incluso quiso estrechar la mano de los inversores.

También fue un accidente para Xiao Wang ingresar al mercado de divisas virtual cuando era un especulador de acciones, su camino "se desvió" bajo la guía de un maestro de recomendación de acciones. El grupo de comercio de acciones se convirtió en un grupo de especulación de divisas. El incipiente Xiao Wang fue defraudado por cientos de miles, él "Aprendiendo del dolor" decidió profundizar en la industria de la moneda virtual.

"En ese momento estaba jugando contratos apalancados y mi maestro me enseñó muy en serio. El comercio al contado, los contratos apalancados y las transacciones de cobertura fueron restos de mi juego. Las personas que los han experimentado le dicen que no los toque. Sólo viniendo a En el mercado primario se puede ganar dinero".

El "profesor" Xiao Wang dio a los periodistas seis estrategias de inversión principales: no jugar con contratos; mantener la moneda líder en el sector a largo plazo; atreverse a comprar proyectos tempranos de alta calidad, no invertir dinero en ellos; afecta tu vida; mantén el capital y deja correr las ganancias.

Según Xiao Wang, si desea suscribirse a nuevas monedas para su proyecto, primero debe obtener la membresía, y le presentó al periodista el método para convertirse en miembro.

El periodista notó que el objetivo final de este método es que la parte del proyecto intercambie la moneda virtual sin consenso en manos de los inversores por la moneda virtual con consenso en manos de los inversores.

Tomemos como ejemplo el proyecto de Xiao Wang:

Los inversores necesitan transferir una cierta cantidad de USDT (una moneda llamada "moneda estable" en monedas virtuales) a la vez para convertirse en miembro y obtener nuevas monedas. Después de la transferencia, si el monto total de la suscripción excede los 12 millones de USDT, las nuevas monedas se entregarán como una unidad de "USDT total/16 millones"; si el monto total de la suscripción es inferior a 12 millones de USDT, las nuevas monedas se entregarán como una unidad; unidad de "0,75 USDT". Es decir, se basa en una determinada cantidad. Si la cantidad es inferior a la cantidad, las nuevas monedas se entregarán en unidades de "0,75 USDT". Si la cantidad es superior a la cantidad, cuanto más se suscriba, más. más obtendrás.

Xiao Wang dijo a los periodistas que actualmente hay cerca de 900 personas participando en este proyecto y que el volumen total de suscripción supera los 4 millones de USDT.

Entonces, ¿es el mercado primario realmente tan hermoso como lo describió Xiao Wang? La investigación del periodista reveló que los proyectos ICO de moneda virtual han estado prohibidos durante mucho tiempo en China. Muchos proyectos huyeron después de ganar mucho dinero y su existencia fue muy corta. El equipo del proyecto logró el propósito de promover y atraer tráfico mediante el diseño de documentos técnicos de alto nivel y la búsqueda de plataformas de celebridades que no existían.

Cuando los inversores intercambien sus monedas virtuales basadas en el consenso por estas monedas virtuales sin consenso, la tendencia del precio de las nuevas monedas primero aumentará ligeramente, luego disminuirá bruscamente y luego caerá en picado. En este momento, las nuevas monedas en manos de los inversores se convertirán en un. "moneda cero".

¿Cómo evita el comercio de divisas virtuales las regulaciones cambiarias? Reemplazar USD con USDT

Un alto funcionario de una casa de cambio de moneda virtual dijo a los periodistas que entre las monedas virtuales, los principales actores que guían al país son los jugadores nacidos en la década de 1990 o incluso en la generación posterior a la década de 2000. Son jóvenes y algunos ya valen más de 100 millones, pero. La mayoría de ellos han renunciado a sus sueños. Aquí, a pesar de que fue abusado y engañado, todavía no estaba dispuesto a convertirse en carne de cañón y continuó luchando.

En términos generales, las personas que ingresan al círculo monetario se sienten atraídas por los mitos sobre la creación de riqueza que inundan Internet. El hermano Zheng es uno de ellos. Entró en contacto con Bitcoin en 2014. Siempre quiso encontrar un trabajo a tiempo parcial. Escuchó que la minería puede generar dinero, por lo que entró en contacto con Bitcoin a través de la minería.

Después de 2017, el aumento de Bitcoin decenas de veces ha inspirado la imaginación de más personas, y muchas personas con un alto nivel educativo también están dispuestas a actuar. A los ojos de "April Facebook", Bitcoin era solo una leyenda antes. Lo que realmente me estimuló fue cuando supe que un estudiante destacado que se graduó del departamento de informática de una escuela 985 tenía un salario mensual de decenas de miles, y todo el. El dinero restante para la entrega de alimentos fue Después de comprar Bitcoin y Ethereum, bajo la influencia del "hermano inspirador" que lo rodeaba, "no se quedó atrás" y corrió hacia el mercado.

Incluso los “grandes” a los ojos de la gente simplemente saltaron al barco del círculo monetario. Una persona de Hong Kong que se dedica al transporte marítimo global ha estado involucrada en el círculo monetario durante varios años cuando el periodista lo contactó nuevamente. Ya no extraña el pasado porque entró en contacto con la cadena de bloques.

Después de entrar en el círculo monetario, la mayoría de la gente piensa que éste es un mundo completamente diferente de la sociedad cotidiana. Un alto funcionario del centro de cambio de moneda virtual mencionado anteriormente dijo al periodista del "Daily Economic News": En los últimos diez años, el círculo monetario ha parpadeado en un abrir y cerrar de ojos.

La vida de muchas personas cambió desde el momento en que descargaron la APP de cambio de moneda virtual. Aplicaciones como Huobi, Binance, OKEx, etc., después de descargarlas, complete la información paso a paso de acuerdo con los requisitos. El nombre real no está necesariamente vinculado directamente a la tarjeta bancaria. Al igual que en las plataformas de compras, puede elegir Alipay o. Pago por WeChat.

El problema es que todas las monedas virtuales están denominadas en dólares estadounidenses. ¿Se pueden negociar en dólares estadounidenses? Contrariamente a la percepción común, para ingresar a un intercambio de moneda virtual para operar, no se cambia por dólares estadounidenses, sino por un token llamado USDT. La implicación es que puede reemplazar al dólar estadounidense como moneda internacional en el intercambio. Puedes usar USDT para comprar varias monedas virtuales, o puedes vender monedas virtuales para obtener USDT, que luego se puede convertir en cualquier tipo de moneda legal.

¿Por qué tomarse tantas molestias? En esencia, los comerciantes evitan los controles regulatorios para el cambio de dólares estadounidenses.

Los expertos de la industria dijeron a los periodistas que el círculo monetario ha establecido completamente un ecosistema independiente.

En este ecosistema, el USDT juega un papel importante. Entonces, ¿qué es el USDT? El USDT, también llamado Tether, es en principio intercambiable con el dólar estadounidense en una proporción de 1:1. Tether ha ganado un amplio reconocimiento en el mercado de divisas virtuales y, por lo tanto, puede circular. A los ojos de los comerciantes de divisas virtuales, es una moneda estable frente al dólar estadounidense.

Los abogados nacionales han analizado que el intercambio de moneda de curso legal por dólares estadounidenses estará sujeto a supervisión cambiaria, pero el intercambio de USDT no constituirá el delito de comercio ilegal de divisas.

Al realizar transacciones de moneda virtual, el primer paso clave después de ingresar al intercambio es cambiar USDT. En este punto, no se considera una inversión en moneda virtual, es solo un intercambio de moneda general para inversión.

Solo cuando se utiliza USDT para comprar monedas virtuales como Bitcoin y Dogecoin se puede ingresar oficialmente a la etapa de transacción de inversión. Las transacciones posteriores tienen un mecanismo algo similar a las transacciones de acciones.

En el caso de los Bitcoins, no es necesario comprarlos uno por uno. La cantidad inicial puede ser 0,001, y algunos intercambios incluso los dividen en partes más pequeñas.

Según la lógica anterior, después de vender monedas virtuales como Bitcoin, también obtendrás USDT, que se pueden cambiar por moneda legal para retirar efectivo.

El comercio de divisas virtuales, en términos de métodos, puede ser comercio al contado o comercio de contratos de futuros. Este último es comercio apalancado, pero existe el riesgo de liquidación forzada, es decir, el sistema obliga a retirar el margen, por lo que el riesgo. de pérdida de capital es mayor. Este es también un lugar donde muchos comerciantes han aprendido lecciones sangrientas.

Es difícil monetizar las transacciones en moneda virtual bajo la alta presión de la operación de descifrado de tarjetas.

Una persona de alto rango en el círculo monetario dijo a los periodistas que el actual "retiro de monedas" (es decir, la venta de moneda virtual a moneda legal) en los principales intercambios se realiza principalmente a través del método C2C, es decir, el comprador de moneda transfiere dinero directamente a la cuenta bancaria receptora del vendedor de moneda. Transferencia, y una vez que haya un problema con el origen de los fondos del comprador, como sospecha de fraude, lavado de dinero, etc., la cuenta bancaria receptora del vendedor será congelada. Exchange no asumirá ninguna responsabilidad y todos los riesgos correrán a cargo de los participantes.

Según las personas mayores mencionadas anteriormente en el círculo monetario, esto realmente se ha convertido en un juego de "recarga de fe". Una vez que gastas dinero para comprar moneda virtual y participas en la especulación monetaria, en realidad es difícil convertirlo en moneda legal a menos que lo hagas. perder todo el dinero.

Muchas personas entrevistadas en el círculo monetario creen que la alta presión de la "Operación de desconexión de tarjetas" combinada con las advertencias de riesgo de las tres principales asociaciones pueden convertirse en el "colmo" que aplasta este mercado alcista de Bitcoin.

"Ya sea un intercambio pequeño o grande, existe el riesgo de huir". Algunos inversores dijeron a los periodistas que al comprar y vender en el mercado secundario, han escuchado que los fondos de las cuentas están restringidos, las cuentas están congeladas y los activos desaparecen. .

En diciembre de 2020, el Tribunal Popular Supremo, la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de Seguridad Pública, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información y el Banco Popular de China emitieron conjuntamente el "Aviso sobre la represión, el castigo y el control estrictos de las personas ilegales". Comercio de tarjetas telefónicas y tarjetas bancarias de conformidad con la ley" hacia la "tolerancia cero" "Tomar medidas estrictas contra las actividades ilegales y criminales de compra y venta ilegal de "dos tarjetas", fortalecer aún más la supervisión de la industria, castigar a los involucrados en "dos tarjetas "Los delitos ilegales en todo el país, promover aún más la operación de "tarjetas cortadas" y hacer todo lo posible para cortar las transacciones ilegales".

El 18 de mayo, para seguir implementando el "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" y el "Anuncio sobre la prevención de riesgos de financiación de la emisión de tokens" emitidos por el banco central y otros departamentos, y prevenir el riesgo de especulación en las transacciones de moneda virtual, China Asociación de Finanzas de Internet, China La Asociación Bancaria y la Asociación de Compensación y Pagos de China emitieron conjuntamente un anuncio sobre asuntos relevantes: Las instituciones financieras, las instituciones de pago y otras unidades miembros no pueden usar moneda virtual para fijar el precio de productos y servicios, y no pueden suscribir negocios de seguros relacionados con moneda virtual o incluir moneda virtual en el alcance de la responsabilidad del seguro, no proporcionará directa o indirectamente a los clientes otros servicios relacionados con moneda virtual.

Además de las dificultades para retirar dinero, los especuladores de divisas a menudo se enfrentan a "tiempos de inactividad" en el mercado cambiario. Es decir, una vez que el precio de la moneda virtual suba y baje bruscamente, debido al aumento en el número de personas que participan en las transacciones, los servidores de los principales intercambios no podrán operar normalmente y los especuladores de divisas no podrán iniciar sesión en sus cuentas para operar transacciones. Entre las personas que especulan con monedas virtuales, hay muchas que utilizan contratos comerciales apalancados. Una vez que se encuentran con una gran situación en el mercado y el intercambio cae, a menudo no tienen tiempo para cerrar sus posiciones y reponer sus márgenes, y muchas personas pierden todos sus. dinero.

El periodista notó que el 19 de mayo, muchos intercambios de divisas virtuales cayeron, lo que provocó que los inversores liquidaran sus posiciones. Este fenómeno en realidad ha ocurrido con frecuencia en el pasado, aunque los intercambios de divisas virtuales a menudo utilizan "aumento de usuarios y visitas" y fallas "técnicas". ", "retraso del sistema", etc. se explican, pero el mercado todavía está lleno de voces de liquidación maliciosa de casas de cambio virtuales y de casas de apuestas que se lo llevan todo.

El día del gran mercado el día 19 que acaba de pasar, Coinbase, el mayor intercambio de moneda virtual digital de los Estados Unidos, experimentó una interrupción. En respuesta, Coinbase dijo en un comunicado: "Hemos descubierto algunos problemas con Coinbase y Coinbase Pro, y es posible que algunas funciones no sean completamente funcionales. Actualmente estamos investigando estos problemas y proporcionaremos una actualización lo antes posible".

Algunos usuarios expresaron su frustración en las redes sociales por el tiempo de inactividad del sitio web y la aplicación Coinbase, porque quisieron aprovechar la oportunidad para comprar cuando el precio de las monedas virtuales digitales estaba cayendo en picado. Afectado por esto, el precio de las acciones de Coinbase cayó aproximadamente un 11% en las primeras operaciones del día 19, y aún así registró una caída del 5,94% al cierre.

Además de Coinbase, otra plataforma de comercio de divisas virtuales, Binance, también anunció la mañana del día 19 que suspendería el retiro de algunas monedas virtuales. Su anuncio indicó que suspendió el comercio de todos los tokens apalancados excepto BTCUP, BTCDOWN, ETHUP, ETHDOWN, BNBUP y BNBDOWN, y suspendió las funciones de suscripción y canje de todos los tokens apalancados.

Su Xiaorui, comentarista senior de tecnología financiera, dijo en una entrevista con periodistas que en el actual modelo de comercio de divisas virtuales, los intercambios de divisas virtuales establecidos eluden la supervisión en el extranjero a través del modelo C2C, y los bancos e instituciones de pago proporcionan inadvertidamente canales de pago, lo cual es difícil. Identificar la verdadera fuente y flujo de fondos en cuentas personales. Después de que la supervisión subdividiera aún más los artículos prohibidos, la plataforma se presentó con requisitos de control más altos. Varias actividades ilegales que han surgido en base al mercado de las monedas virtuales tampoco tendrán forma de ocultarse.

"En el círculo monetario, tengo cien formas de cosecharte".

"Un día en el mundo de las divisas es un año en el mundo" es un dicho muy popular que describe que los fondos en el mundo de las divisas pueden duplicarse varias veces en un día, y todos los fondos pueden reducirse a nada en un día. En poco tiempo, podrás experimentar "el cielo y la tierra" de un lado a otro ".

En cuanto a cuán grande es el riesgo, se puede ver en el incidente de "Tres miembros de una familia saltando desde el puente de la bahía de Xinghai" que causó sensación en todo el país en junio de 2020. Las partes involucradas habían perdido más de 20 millones de yuanes por A principios de junio de ese año precisamente porque utilizaron fondos apalancados para participar en el revuelo. La riqueza acumulada a lo largo de los años desapareció rápidamente en el aire.

Un comerciante escribió un registro de las trampas de Bitcoin, que mencionaba: “Solo quiero recordarles a mis amigos que Bitcoin es una cosa en la que unas pocas personas ganan dinero y la mayoría de la gente corre con él. Su ilusión de riqueza es un hermoso aumento. La curva ciega los ojos”.

La realidad más desnuda es que en esta área que no está protegida por supervisión, abunda el caos y de vez en cuando aparecen fenómenos como "cortar puerros" por parte de los comerciantes, y los nuevos participantes son objetivos esperando ser cosechados a los ojos de los comerciantes.

Como dice la gente de la industria: "En el círculo monetario, tengo cientos de formas de cosecharte". Tirar del mercado y aplastarlo son técnicas comerciales comunes.

"Puyin Coin" una vez cosechó vivos una gran cantidad de ambiciosos "puerros". En realidad, la "Puyin Coin" fue operada por Puyin Company utilizando fondos de inversión de inversores, que una vez elevaron el precio de la Puyin Coin de 0,5 yuanes a 10 yuanes ese año. Para atraer a más inversores, la compañía prometió en la conferencia de prensa dividir las monedas de plata comunes en poder de los inversores dos veces (una en diez), ampliando las monedas de plata comunes en poder de los inversores en 100 veces, y afirmó agregar 10 mil millones de yuanes tibetanos. té como apoyo. De hecho, sólo se utilizaron más de 50 millones de yuanes de fondos de inversión para reponer el té tibetano.

Cuando un gran número de inversores ingresó al mercado, la empresa manipuló maliciosamente la tendencia de los precios de las monedas de plata comunes y continuó cobrando, lo que provocó que las monedas de plata comunes en manos de los inversores perdieran su valor y causaran grandes pérdidas.

Las técnicas de recolección no terminan en el nivel comercial. También hay muchos estafadores que inician directamente esquemas piramidales bajo los lemas de "blockchain" y "moneda virtual". En junio de 2019, la billetera Plustoken, conocida como el “mercado de fondos número uno en el círculo monetario”, no pudo retirar monedas y el sitio web oficial en China se cerró. Inicialmente, los usuarios podían intercambiar e intercambiar monedas virtuales como Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Dogecoin a través de intercambios.

En abril de 2021, CCTV Financial Channel informó con el título "Expuesto: 40 mil millones de 'estafa de círculo de monedas'", diciendo que Plus Token, una billetera de moneda virtual, ha arrasado en más de 100 países y regiones de todo el mundo en poco más de un año. El número de participantes supera los 2 millones y hay más de 3000 niveles de MLM.

Usar el USDT para eludir la supervisión cambiaria, la competencia en los mercados primario y secundario para atraer clientes y los banqueros de la industria "a sabiendas"... Los conocedores de la industria dijeron a los periodistas que el círculo monetario sigue la ley de la jungla porque el sistema está libre de supervisión nacional. Además, qué palabra más confusa.

Afortunadamente, los reguladores son conscientes de esos riesgos y han tomado las medidas pertinentes. El 21 de mayo, el Comité de Estabilidad y Desarrollo Financiero del Consejo de Estado (en adelante, el "Comité Financiero") celebró su 51ª reunión para estudiar y desplegar tareas clave en el campo financiero para la siguiente etapa. La reunión pidió una decidida prevención y control de los riesgos financieros. Adherirse al pensamiento de resultados, fortalecer el escaneo integral y la alerta temprana de riesgos financieros, promover la reforma de las instituciones financieras pequeñas y medianas, centrarse en la reducción de los riesgos crediticios, fortalecer la supervisión de las actividades financieras de las empresas de plataformas y tomar medidas enérgicas contra la minería de Bitcoin. y comerciales, y evitar decididamente que los riesgos individuales se transmitan al sector social.

Además, hoy, la Oficina de Servicios Financieros y del Tesoro del Gobierno de la Región Administrativa Especial de Hong Kong también publicó la "Propuesta legislativa para fortalecer la regulación de la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en Hong Kong", que recomienda hacer referencia a disposiciones de empoderamiento similares. en la Ordenanza de Valores y Futuros Otorgar a la Comisión de Valores y Futuros el poder de intervenir para restringir o prohibir las operaciones de los proveedores de servicios de activos virtuales con licencia y sus entidades asociadas cuando sea necesario. También se recomienda que cualquier persona que realice actividades reguladas con activos virtuales sin licencia cometa un delito penal y sea condenada a una multa de 5 millones de dólares NT y a siete años de prisión si es condenada en virtud de procedimientos de procesamiento público.

Bajo una fuerte supervisión, en la noche del 21 de mayo, las monedas virtuales volvieron a desplomarse: BTC, ETH, BNB, DOGE y otras monedas cayeron más del 10% en 24 horas.

Notas del periodista: ¿Cuándo quedará expuesta la falsa prosperidad de las monedas virtuales?

Desde el nacimiento de Bitcoin en 2008, las monedas virtuales representadas por Bitcoin han comenzado a aparecer con frecuencia ante el público. Después de más de diez años de desarrollo, la moneda virtual ha ido estableciendo poco a poco su propio ecosistema. Sin embargo, el ecosistema de la moneda virtual no es saludable, es anormal e injusto. Ya sean casas de apuestas, bolsas, inversores institucionales, inversores minoristas o el mercado primario o el mercado secundario, todos los participantes están jugando. Cada participante sabe que está jugando un juego con un "guión", ya sea virtual El tiempo de inactividad de. los cambios de divisas, o el hecho de que las casas de apuestas manipulan en secreto los precios de las divisas, o incluso los inversores compran nuevas monedas de proyectos ICO, todas las partes implicadas son realmente "muy conscientes" de ello.

Muchos inversores incluso admitieron que la "liquidación" es algo común y esperado, y que el tiempo de inactividad de las bolsas es una práctica común. Si a alguien todavía le sorprende esto, sólo se puede decir que es demasiado nuevo en la industria.

¡Caos, caos, caos! ¿Cómo puede estar tan desordenado el ecosistema de la moneda virtual? Todos sienten que el desarrollo de las cosas está bajo su propio control, tratando de ganar en el caos y obtener grandes ganancias. Sin embargo, cada participante sigue siendo "abofeteado" una y otra vez y vuelve a entrar al mercado una y otra vez. ¿Cuándo estallará la burbuja de la falsa prosperidad en el mercado de divisas virtuales?