El TD Bank ha aceptado declararse culpable de violar la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) y perder 1.800 millones de dólares, anunció el jueves el Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ, por sus siglas en inglés). La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) también multó al TD Bank con 1.300 millones de dólares y le impuso un período de prueba de cuatro años. Según un informe de la FinCEN, el TD Bank no informó sobre transacciones sospechosas de criptomonedas realizadas por un cliente corporativo anónimo. El banco procesó más de 2.000 transacciones para el cliente corporativo, con un valor superior a los 1.000 millones de dólares. La empresa anónima informó falsamente al TD Bank que sus ingresos anuales eran inferiores a un millón de dólares, mientras que durante el período del contrato estuvo involucrada con entidades de alto riesgo en Oriente Medio y China. A pesar de los tratos con una jurisdicción de alto riesgo y el rápido movimiento de fondos en un corto período de tiempo, el TD Bank no informó de ello a las autoridades. El DOJ dijo que el hecho de que el TD Bank no informara de estas transacciones sospechosas era una "violación deliberada" de la BSA. El banco ha acordado implementar un programa de cumplimiento integral para abordar las deficiencias que llevaron a esta violación. Este caso destaca la importancia de que los bancos cumplan con sus obligaciones en virtud de la BSA de informar sobre actividades sospechosas. Los bancos desempeñan un papel fundamental en la prevención del lavado de dinero y otros delitos financieros.