Según el New York Times, Coinbase tendrá que pagar 50 millones de dólares a los reguladores de Nueva York por permitir a los usuarios abrir cuentas con una mínima confirmación de antecedentes. La organización también gastará 50 millones de dólares para mejorar el cumplimiento.

Coinbase pagará a los reguladores después de las consultas de KYC

Las agencias reguladoras descubrieron que Coinbase, un intercambio de cifrado que cotiza en bolsa en los Estados Unidos, permitía a los usuarios abrir perfiles sin realizar inspecciones exhaustivas de antecedentes, en una grave violación de la legislación contra el lavado de dinero. Consintió en pagar una multa de 50 millones de dólares.

Además de invertir 50 millones de dólares para fortalecer su programa de auditoría, cuyo objetivo es disuadir a los traficantes de drogas, los pornógrafos infantiles y otros posibles delincuentes violentos de crear cuentas en Coinbase, la plataforma de moneda digital deberá cumplir con los términos de la resolución con anunció el miércoles el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York.

“Hoy, Coinbase y NYDFS han llegado a un acuerdo para resolver una investigación del NYDFS, divulgada en nuestras presentaciones anuales 10K de 2021, sobre nuestro programa de cumplimiento histórico. Coinbase ha tomado medidas sustanciales para abordar estas deficiencias históricas y sigue comprometido a ser un líder y modelo a seguir en el espacio criptográfico, incluida la asociación con los reguladores en materia de cumplimiento”.

Paul Grewal, director jurídico de Coinbase.

Según los reguladores, el intercambio obtuvo una licencia para realizar negocios en Nueva York en 2017, y los problemas de cumplimiento en Coinbase se descubrieron por primera vez a través de una evaluación de rutina en 2020. En 2018, también encontraron problemas con las restricciones contra el lavado de dinero del intercambio. .

Coinbase acordó cooperar con las regulaciones ALD

Al principio, el intercambio de cifrado acordó adaptar sus tareas diarias a las políticas contra el lavado de dinero trabajando con un consultor independiente para ayudar a reconocer las identidades de los clientes y estar atento a cualquier actividad inusual.

Sin embargo, los problemas de la empresa seguían sin resolverse y, en 2021, los reguladores comenzaron formalmente la investigación. El intercambio descuidó dos tareas cruciales: investigar a los clientes cuyas identidades eran inicialmente ambiguas y dar seguimiento a las notificaciones de comportamiento sospechoso generadas por su programa de monitoreo interno.