Principales conclusiones
Wilson, nuestro líder del equipo de IA de riesgo, analiza el alcance de su función altamente técnica y explica cómo aplicar la tecnología de IA a la gestión de riesgos en criptomonedas.
Wilson comparte los desafíos y los hitos del equipo de Risk AI en Binance desde que se unió al equipo en 2020.
Habiéndose mudado a Dubái, Wilson está agradecido por el viaje aventurero y las oportunidades de crecimiento en Binance.
Wilson ha estado trabajando con inteligencia artificial (IA) incluso antes de que la IA se pusiera de moda. Como líder del departamento de IA de nuestro equipo de Riesgo, el trabajo diario de Wilson implica desarrollar modelos basados en IA que aborden diferentes escenarios de riesgos de fraude de los usuarios.
En una era en la que las palabras “IA” y “Web3” han sido utilizadas casualmente como palabras de moda por hordas de fundadores de empresas emergentes que intentan asegurar cheques de VC, Wilson ha estado liderando silenciosa y metódicamente la integración de estas dos tecnologías en Binance.
Lea la historia de Wilson para descubrir cómo trabaja en primera línea protegiendo el ecosistema de Binance de posibles riesgos.
Una vez científico, siempre científico
Habiendo completado un doctorado en ingeniería, Wilson siempre ha sido curioso, riguroso y metódico en su trabajo en aprendizaje automático.
Comenzó su carrera trabajando para varias empresas emergentes de tecnología. Una de ellas requería que trabajara con aprendizaje federado y computación multipartita, técnicas avanzadas que permiten el análisis colaborativo de datos y el aprendizaje automático entre múltiples partes. También tuvo la oportunidad de trabajar con modelos relacionados con la gestión de riesgos en una empresa de tecnología financiera. Todas estas experiencias lo prepararon con las bases de su trabajo actual en IA y gestión de riesgos.
A mediados de 2020, un ex colega lo recomendó para una vacante en Binance que requería experiencia en aprendizaje automático y modelos de riesgo. Aunque Wilson nunca había trabajado antes en la industria de las criptomonedas, sabía que podía trasladar fácilmente sus habilidades técnicas y su experiencia para mejorar la gestión de riesgos en la plataforma Binance. Presentó su solicitud, consiguió el trabajo y comenzó a conectar los puntos entre los campos de la inteligencia artificial, la gestión de riesgos y las criptomonedas para hacerse un hueco en la empresa. Desde entonces, ha navegado con paso firme.
"Soy un friki informático normal y corriente", afirma Wilson con humildad. "Disfruto resolviendo problemas, resolviendo acertijos, trabajando con lógica, codificando con datos, etc. Todos estos son mis intereses y mis habilidades. Sin embargo, lo que me convierte en un gran candidato para Binance es realmente mi pasión por las criptomonedas".
Como científico de corazón, Wilson disfruta de la oportunidad de poder seguir un método científico de investigación para probar y desarrollar sus modelos de riesgo para Binance. Es cierto que toda la investigación aprobada en Binance debe tener aplicaciones comerciales prácticas, pero aprecia el hecho de que se le dé la libertad de mantenerse al día con los últimos avances en IA para crear sistemas y herramientas que sean innovadores, resistentes y actualizados.
Entendiendo el riesgo del equipo de IA en Binance
En pocas palabras, el equipo de riesgos de Binance es responsable de detectar cualquier riesgo que pueda afectar a nuestra base de 220 millones de usuarios, que sigue creciendo. El equipo de riesgos se centra en la experiencia y el recorrido del usuario, y señala comportamientos sospechosos de los usuarios que pueden indicar actividades fraudulentas, apropiaciones de cuentas, envíos falsos de Conozca a sus clientes (KYC), etc.
El equipo de riesgos no debe confundirse con nuestro departamento de cumplimiento que se centra más en sanciones, lucha contra el lavado de dinero (AML) y otros asuntos de cumplimiento, o el equipo de seguridad que monitorea las amenazas cibernéticas internas y externas, aunque los dominios de estos tres equipos a menudo pueden superponerse.
“Construimos sistemas para gestionar el riesgo antes de que la amenaza se convierta en un incidente real”, explica Wilson. “Y dentro de este departamento, contamos con un equipo especializado en inteligencia artificial en riesgos, lo que significa que aprovechamos la tecnología de inteligencia artificial al desarrollar un sistema de gestión de riesgos”.
A Wilson le encanta la robótica desde que era joven. Nota: Esta imagen se generó con IA a partir de la imagen de Wilson con fines ilustrativos.
Entre los cientos de millones de usuarios de buena fe que utilizan la plataforma Binance, hay algunos que amenazan con apoderarse ilícitamente de los activos de otros usuarios. El trabajo de Wilson es construir modelos de IA para señalar a estos atacantes, ideando árboles de decisiones complicados y modelos de aprendizaje profundo para detectar actividades sospechosas. Una vez implementada, la IA podría monitorear el curso del recorrido de un usuario y, en caso de cualquier anomalía, activar una alerta y marcar el sistema para bloquear a los operadores sospechosos.
Un buen ejemplo del modelo de IA en acción es el escenario del chat P2P de Binance. El modelo utiliza el procesamiento del lenguaje natural para determinar si un operador P2P muestra signos de comportamiento fraudulento y, de ser así, el modelo alertará a la contraparte P2P en la plataforma. Si existe una alta confianza en el riesgo de fraude, el sistema rechazará automáticamente la orden P2P y bloqueará al estafador.
El equipo de IA de riesgo maneja diferentes tipos de ataques y actividades sospechosas diariamente con modelos de IA. Manejan hasta varios millones de casos de incorporación fraudulenta y hasta varios miles de casos de estafadores P2P mensualmente. El equipo se turna para monitorear la estabilidad del modelo las 24 horas del día, los 7 días de la semana y aborda cualquier problema rápidamente. Hasta ahora, el equipo ha implementado más de cien modelos, que continúan optimizándose para mejorar la precisión, reducir las detecciones incorrectas y aumentar la cobertura de detección.
“El desafío de nuestro equipo es que los atacantes se vuelven cada vez más inteligentes, innovan y cambian sus formas de ataque, por lo que debemos adaptarnos a los nuevos ataques y mejorar nuestros sistemas también. Si bien la tecnología de IA también evoluciona continuamente a un ritmo rápido, tenemos que seguir aprendiendo nuevas tecnologías y herramientas para mantenernos a la vanguardia. Pero esto es lo que hace que este trabajo sea emocionante”, dice Wilson con pasión. “Reentrenamos y reimplementamos nuestros modelos continuamente. Creamos paneles para monitorear diferentes métricas y paneles para falsos positivos también. Los modelos de riesgo se basan en la teoría de la probabilidad y es imposible evitar los falsos positivos por completo”.
“Otro desafío es poder mantener la calma y los pies sobre la tierra frente a los ataques en las redes sociales. Cualquier gran empresa, incluida Binance, es muy propensa a todo tipo de ataques en las redes sociales. Cuando veo publicaciones en las redes sociales que critican nuestros controles de riesgo (con personas que dicen que sus retiros fueron bloqueados injustamente o que sus recompensas fueron revocadas injustamente), me siento muy estresado. Si bien algunas de estas quejas pueden no tener fundamento, siempre existe la posibilidad de que nuestro sistema haya marcado por error a un usuario legítimo. Cuando esto sucede, considero una prioridad investigar y determinar rápidamente si se trata de una inexactitud y, de ser así, tomar las medidas correctivas correspondientes. Si las quejas no son ciertas, nos comunicamos con el equipo de relaciones públicas para aclarar el asunto”.
En 2022, comenzó una nueva era para el equipo de Riesgos, cuando el equipo finalmente superó algunos desafíos previos, incluidos los sistemas de defensa desconectados y la falta de procesos claros, al incorporar nuevos talentos clave y cambiar a un enfoque proactivo. Esto condujo a la creación de un sistema de defensa integral y un proceso sólido para implementar y revisar modelos de riesgo, lo que redujo significativamente los errores y mejoró la seguridad. En medio de este cambio masivo, Wilson se hizo responsable de administrar un grupo más grande de colegas altamente talentosos, y esto lo desafió a perfeccionar sus habilidades de liderazgo y gestión.
El hogar son los océanos y las estrellas.
También en 2022, Wilson se mudó a Dubái y, desde entonces, le fascina la cultura y la historia árabes. Dubái le está gustando poco a poco, pero de forma segura.
“Estoy muy emocionado de estar en Dubái en este momento. Dubái es un importante centro de innovación para la industria de las criptomonedas, así que si quieres estar en el centro de la creación de redes y la innovación, tienes que estar en Dubái”.
Algunos de los miembros de su equipo ahora también están radicados en Dubái y, aunque la mayoría de ellos trabajan de forma remota, tienen reuniones periódicas que mejoran los vínculos y la camaradería. En su tiempo libre, Wilson es más bien una persona hogareña a la que le gusta jugar videojuegos y resolver acertijos, aunque no se niega a realizar actividades al aire libre como senderismo y exploración.
Su viaje con Binance ha ampliado sus límites profesionales y personales de muchas maneras y lo ha llevado a mudarse al otro lado del mundo, a un país extranjero. Este viaje recién comienza. Está entusiasmado por lo que viene a continuación.
“Para mí, el hogar son los océanos y las estrellas, porque representan infinitas posibilidades y la libertad de explorar”, concluye Wilson.
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