La “moneda virtual” que asusta a la gente. Tomemos el Bitcoin como ejemplo: hace diez años, con 10.000 Bitcoins solo se podía comprar una pizza. Ahora, en 1202, que es incluso más mágico que 2020, de enero a abril, Bitcoin "hizo trampa hasta el final", superando la marca de los 30.000 dólares por moneda y luego disparándose a un máximo histórico de más de 64.000 dólares. En un momento alcanzó los 1,2 billones de dólares, superando a los tres mayores gigantes bancarios del mundo, JPMorgan Chase, Bank of America y

El valor de mercado total del ICBC (1,08 billones de dólares) equivale a más del 10% de todo el mercado físico del oro. De cero a 1 billón de dólares, Bitcoin tardó menos de 10 años, 3,6 veces más rápido que Microsoft.

(fotos de internet)

Sin embargo, no sólo los inversores están entusiasmados con Bitcoin, sino también los delincuentes que utilizan Bitcoin para blanquear dinero. Al ver el mercado dorado de Bitcoin, Master Goose no tuvo otros pensamientos. Solo tenía cuatro palabras en mente: tecnología para el bien. A continuación, deje que Master Goose lo lleve a la desconocida cadena de la industria negra del "lavado de dinero en moneda virtual".

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Cada vez más delincuentes eligen monedas virtuales como Bitcoin para blanquear dinero.

En los últimos años, los delitos nacionales de lavado de dinero en moneda virtual no eran comunes, pero en los últimos años ha habido un aumento repentino. Master Go buscó casos nacionales de lavado de dinero relacionados con monedas virtuales en Judgement Documents Online. El número de casos en 2020 fue significativamente mayor que el número de casos antes de 2019, y el número de casos en lo que va de 2021 ha superado a todo 2019.

(El número de casos penales relacionados con el blanqueo de dinero, como delitos de blanqueo de dinero, ocultamiento y ocultamiento de ganancias delictivas y delitos de asistencia a actividades delictivas de redes de información, aumenta año tras año)

Entre las monedas virtuales, Bitcoin es una opción esencial para que la mayoría de los delincuentes laven dinero. La cantidad de fondos utilizados para lavar esta cadena de la industria negra utilizando Bitcoin es asombrosa. En comparación con 2019, cada vez más direcciones de Bitcoin están transfiriendo fondos ilegales y cada transacción vale decenas de millones o incluso cientos de millones de dólares. En otras palabras, en 2019 y 2020, el número de direcciones de Bitcoin a las que se transfirieron fondos ilegales cada año ascendió a miles de millones de dólares, o más de 10 mil millones de yuanes.

(Imagen tomada del Informe sobre delitos criptográficos de Chainalysis 2021)

¿Por qué los delincuentes de repente recurren a Bitcoin para lavar dinero? Las razones detrás de esto son muy complejas, incluida la madurez gradual del mercado de Bitcoin y el empeoramiento de la epidemia global. Master Goose cree que el principal motivo de la intensificación de este cambio en China es la "operación de desconexión de tarjetas" que comenzó a finales de 2020. El modelo tradicional de lavado de dinero que depende de tarjetas bancarias nacionales para retirar efectivo se ha visto gravemente afectado y los delincuentes tienen que cambiar sus estrategias. El "blanqueo de dinero a pequeña escala" se ha convertido naturalmente en una opción más rentable.

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¿Por qué los delincuentes prefieren Bitcoin para el lavado de dinero?

Para responder a esta pregunta, tenemos que empezar con la naturaleza del propio Bitcoin. Aunque Bitcoin se llama "moneda" o eufemísticamente "moneda virtual", nunca ha sido una moneda en el verdadero sentido de la palabra en nuestro país. Un Bitcoin es esencialmente sólo una cadena de códigos de 64 bits, una solución especial en el océano digital blockchain. A diferencia de todas las monedas, Bitcoin no es emitido por una institución monetaria específica. Se genera mediante una gran cantidad de cálculos basados ​​en un algoritmo específico, y el número total siempre será de 21 millones. La economía de Bitcoin utiliza una base de datos distribuida compuesta por muchos nodos en toda la red P2P para confirmar y registrar todos los comportamientos de las transacciones, y utiliza un diseño criptográfico para garantizar la seguridad de todos los aspectos de la circulación.

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Debido a la naturaleza de la tecnología digital antes mencionada, Bitcoin tiene "descentralización" (sin emisor centralizado, transmisión punto a punto), "alta escasez" (la cantidad total es limitada) y "alta liquidez" (uso sin restricciones geográficas, transmisión transfronteriza conveniente) y "anonimato" (la clave es única y las transacciones tienen una causalidad no lineal), que se denominan "moneda futura". Sin embargo, a los ojos de los delincuentes, estas características digitales de Bitcoin se han convertido en un arma para el lavado de dinero. En primer lugar, el relativo anonimato de las transacciones de Bitcoin dificulta el rastreo. Todo lo que se requiere para abrir una cuenta en la mayoría de las plataformas Bitcoin en el extranjero es un número de teléfono móvil o una dirección de correo electrónico, que apenas incluye el suministro de información de identidad personal, y mucho menos un sistema de nombre real.

Aunque los requisitos regulatorios contra el lavado de dinero son cada vez más estrictos, la capacidad de varias plataformas de intercambio para realizar la verificación del nombre real KYC (conozca a su cliente) sigue siendo desigual. Algunas plataformas simplemente no tienen la capacidad de verificar el nombre real. Número de identificación, dirección y otra información completada por los usuarios para el registro, ya sea verdadera o no, los usuarios a menudo utilizan información de identidad falsa para llevar a cabo actividades de lavado de dinero, y la verificación del nombre real KYC a menudo es en vano.

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Como una aplicación típica de blockchain, cada información de transacción de Bitcoin se enviará a todos los nodos de la red, pero solo se revela la dirección de la billetera electrónica y el monto de la transferencia. Es difícil identificar quién está detrás de la dirección de Bitcoin con los medios técnicos tradicionales. La "implementación" de direcciones IP es un tema eterno en el castigo de los delitos cibernéticos. Aunque la información de identidad no se puede obtener directamente, es técnicamente posible reconstruir la última pieza del rompecabezas a través del comportamiento de las transacciones, los objetos, las cantidades y los flujos de capital. Por lo tanto, Master Go será relativamente anónimo. Habla de ello a continuación. En segundo lugar, Bitcoin circula rápidamente y no existen restricciones a la circulación transfronteriza. En comparación con las monedas tradicionales, Bitcoin circula de manera más rápida y conveniente. No hay controles de cambio ni límites, siempre que haya una conexión a Internet, se puede transferir y circular rápidamente. El blanqueo de dinero en el mundo es difícil de detectar sólo rápidamente. El "dinero negro" puede fluir desde el país al extranjero en muy poco tiempo con la ayuda de Bitcoin, causando enormes dificultades a la policía para investigar y recopilar pruebas. Finalmente, el reconocimiento del valor de Bitcoin es cada vez mayor. Las bandas de lavado de dinero convierten enormes cantidades de dinero negro en activos de Bitcoin, ¿y luego qué? ¿Cómo cobran? Los activos están en el sistema Bitcoin y es difícil que se vean afectados por la inflación. Incluso tienen un enorme valor especulativo en el contexto de inversión actual. Además, son absolutamente confidenciales y son casi un "seguro" natural para el dinero negro. De ser el "primer puesto" en el comercio de monedas virtuales en la web oscura, cada vez más países y comerciantes reconocen el valor de Bitcoin en los cajeros de autoservicio en todo el mundo. Incluso Musk anunció que permitirá a los clientes. Utilice Bitcoin para comprar Teslas.

(Imagen de coin.dance, los países de la zona verde reconocen la legalidad de Bitcoin)

Las bandas de propietarios negros están felices de no estar sujetas a supervisión, a menos que la necesiten con urgencia, por lo general no retiran efectivo fácilmente y acuden al sistema financiero tradicional para "encontrar problemas". Incluso si retira dinero, debido a la existencia del sistema de control de riesgos de la plataforma, no podrá realizar grandes retiros. Incluso puede "conejos astutos" y distribuir los activos en varias cuentas en el sistema Bitcoin nuevamente, de forma transfronteriza. a países con supervisión débil y retirar dinero en lotes para no dejar rastro. ¿Pero es realmente tan fácil lavar dinero en Bitcoin? Obviamente no. Las agencias reguladoras no son sólo gratuitas. La supervisión contra el lavado de dinero continúa fortaleciéndose y las plataformas comerciales están aumentando gradualmente los costos de verificación y mejorando las capacidades de verificación de nombres reales de KYC, desde la carga de tarjetas de identificación hasta el reconocimiento facial, ya no es fácil suplantar. Mientras los delincuentes se atrevan a dar la cara y retirar dinero en efectivo, es imposible no mostrar su cola de zorro, y también es una cola de zorro estilo blockchain, que se puede comprobar en toda la red. Sin embargo, para luchar contra la supervisión, la evaluación comparativa de monedas virtuales ha comenzado a aumentar nuevamente.

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¿Cuál es el punto de referencia de la moneda virtual?

Creo que los amigos que siguen a menudo a Master Goose deben estar familiarizados con el término "correr puntuación". Usan algunos disfraces que parecen "inofensivos para humanos y animales", como "deslizar pedidos de comercio electrónico" para recopilar códigos QR de "melón". comer gente" del sector privado. Códigos de cobranza e incluso cuentas de tarjetas bancarias, recargas de recarga y retiros de abajo hacia arriba, suena como un negocio "con fines de lucro", pero también tiene un nombre que no suena tan bien : lavado de dinero. Según el método de pago y la plataforma de rotación de fondos utilizada por "Benching", "Benching" se puede dividir en "evaluación comparativa de pagos de segundos" (utilizando bancos) y "evaluación comparativa de pagos de terceros" (utilizando WeChat Pay, Alipay y otros grandes). plataformas de pago en línea), "evaluación comparativa de pagos de terceros" (utilizando plataformas de pago agregadas).

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Utilizando estos métodos de pago, varias plataformas en las que la gente común nunca pensaría también están relacionadas con delitos de lavado de dinero: puntos de juego, recargas de teléfono, recompensas de transmisión en vivo... Pero ahora, la industria del benchmarking es "vino viejo en botellas nuevas". se ha actualizado a una moneda virtual de referencia. El comportamiento típico de evaluación comparativa de moneda virtual es muy similar al de comparación de códigos QR. Ambos requieren que se pague un depósito a la plataforma de evaluación comparativa. La diferencia es que el depósito se reemplaza por moneda virtual hipotecada. La común es la "evaluación comparativa de USDT". Este tipo de evaluación comparativa tiene demasiadas rutinas de puntuación y muchas plataformas de evaluación comparativa se han convertido en discos de fondos de MLM. Si no es el momento adecuado, se llevarán la moneda y huirán, lo que es una gran trampa para los clientes de evaluación comparativa. , este modelo de puntuación de moneda virtual se ha vuelto cada vez más impopular entre los clientes de evaluación comparativa. En la práctica, hay puntuaciones de referencia más atípicas en la forma de comprar en nombre de otros. Ambos consisten esencialmente en "tomar dinero de otros y eliminar desastres para otros". Confunden a los delincuentes, retrasan el tiempo y asumen el riesgo de sufrir daños reales. rastreo de nombres en su lugar.

(Puntuaciones corrientes típicas del USDT)

El lavado de dinero para comprar monedas y gestionar cuentas en nombre de otros se divide principalmente en dos etapas. Una es convertir el dinero negro en moneda virtual. La segunda es que las monedas virtuales se lavan para convertirlas en moneda de curso legal. En la primera etapa, después de que la banda de lavado de dinero contrata a un cliente corriente para registrarse, autenticarse y abrir una cuenta en un cambio de moneda virtual, el cliente corriente compra moneda virtual en la plataforma de venta libre (OTC) de la bolsa, lo que permite al KYC verificación para existir sólo de nombre. En la segunda etapa, se encomienda a un operador de divisas extrabursátil que iguale la transacción y luego la convierta en moneda de curso legal. Los comerciantes de divisas OTC generalmente no tienen capacidades de verificación de nombres reales y, a menudo, retiran efectivo a cambio de dinero negro. El año pasado, dos ciudadanos fueron sancionados por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por ayudar a lavar dinero para el equipo de hackers Lazarus de Corea del Norte.

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Las dos etapas anteriores se repiten y los fondos se transfieren de un lado a otro, formando una red comercial extremadamente compleja. Para construir esta enorme red, se requiere un flujo constante de personas para gestionar las puntuaciones. Las investigaciones muestran que el 55% de los fondos ilegales se transfirieron a sólo 270 direcciones de Bitcoin. ¿Qué significa esto? Esto significa que un grupo de personas propietarias de estas 270 direcciones digitales han comenzado a especializarse en el lavado de dinero de Bitcoin, representando la mitad de la industria del lavado de dinero.

(Imagen tomada del Informe sobre delitos criptográficos de Chainalysis 2021)

Además de los "puntos de ejecución", otro método relativamente raro de lavado de dinero es realizar transacciones de Bitcoin a través del mercado negro, evitando los intercambios de Bitcoin y utilizando directamente "dinero negro" en forma de pagos de primera parte para mantener o posiblemente mantener Bitcoins. Al comprar Bitcoin "punto a punto" de manos de los titulares (como los "mineros" que obtienen Bitcoin a través de la "minería"), las bandas de lavado de dinero ya no necesitan molestarse en robar una cuenta como "cómplice", y pueden directamente "sin problemas" Detener el lavado de dinero”.

El 19 de marzo de 2021, la Fiscalía Popular Suprema y el Banco Popular de China publicaron conjuntamente casos típicos para castigar los delitos de lavado de dinero. En el "Caso de lavado de dinero de Chen Mouzhi" que involucra "Bit Money Laundering", después de que Chen Moubo, su exmarido, fuera investigado por los órganos de seguridad pública por presunto fraude en la recaudación de fondos y huyera al extranjero, Chen Mouzhi sabía a sabiendas que los fondos upstream eran producto de delitos de fraude financiero, pero los transfirieron a El dinero robado fue transferido a cierto "minero" de Bitcoin a cambio de la clave de Bitcoin obtenida de su "minería". Luego, la clave fue enviada a Chen Moubo, utilizando este método directo e invisible de lavado de dinero.

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"Control de riesgos en cadena + regulación legal" construyen conjuntamente la "Gran Muralla Anti-Lavado de Dinero"

El lavado de dinero y la lucha contra el lavado de dinero son una lucha eterna. Frente a los delitos de lavado de dinero de Bitcoin que aún están siendo atacados desenfrenadamente, la tecnología de "control de riesgos en cadena" contra el lavado de dinero y las regulaciones legales relacionadas también están mejorando constantemente. Cuando se trata de medidas de control de riesgos en el campo de Bitcoin, "Chainalysis" es el más maduro. Como software que rastrea los registros de transacciones en cadenas de bloques públicas, "Chain Analysis" conecta las identidades personales con las monedas virtuales que poseen a través del análisis de big data para lograr el "control de riesgos en la cadena". Aunque todavía existen ciertas dificultades técnicas en el seguimiento de divisas, esta medida técnica de control de riesgos es sin duda un buen comienzo en la lucha contra los delitos de blanqueo de dinero de Bitcoin. Algunas plataformas nacionales como OKLink también han abierto funciones como "ojos en la cadena", que combinan "monitoreo de direcciones" y "monitoreo de transacciones" para utilizar inteligencia artificial para dibujar mapas de transacciones, lo que mejora en gran medida la capacidad de combatir los delitos de lavado de dinero de Bitcoin. .

(Imagen del sitio web de OKLink)

La normativa legal de nuestro país en materia de delitos de lavado de dinero también mejora constantemente. La Ley Penal de 1997 estipuló por primera vez el delito de blanqueo de dinero en disposiciones especiales. Desde entonces, con el desarrollo de la economía social, el alcance de los delitos determinantes del blanqueo de dinero ha seguido ampliándose y la intensidad de las medidas enérgicas contra el blanqueo de dinero. Se ha fortalecido continuamente el “autolavado de dinero” como hecho impune.

El 15 de abril se implementó oficialmente la interpretación judicial revisada del delito de ocultamiento y ocultamiento del producto del delito y del producto del delito. La modificación más importante es eliminar el estándar de monto en el estándar de procesamiento y cambiarlo al estándar de circunstancias de lavado de moneda virtual. no requiere la identificación de la moneda virtual. La cantidad de valor debe determinarse considerando exhaustivamente la naturaleza del delito determinante y las circunstancias y consecuencias del encubrimiento y ocultamiento del delito, lo que es más propicio para la aplicación de las autoridades judiciales. este delito y la represión integral de los delitos de blanqueo de dinero. Actualmente, la Fiscalía Popular Suprema sigue trabajando con el Tribunal Popular Supremo para modificar la interpretación judicial de los delitos de blanqueo de dinero. Es previsible que las sanciones contra el blanqueo de dinero de los organismos judiciales sean cada vez más estrictas. Casi al mismo tiempo, el Banco Popular de China dijo que estaba estudiando las reglas regulatorias para Bitcoin y las monedas estables. Como dijo Li Bo, vicegobernador del Banco Popular de China, “si alguna moneda estable espera convertirse en una herramienta de pago ampliamente utilizada. en el futuro, deberá aceptar pagos como las instituciones financieras, como los bancos o cuasibancos, que están sujetos a la misma estricta supervisión”.

Anteriormente, debido a la ambigüedad de la naturaleza del propio Bitcoin, la delincuencia en campos relacionados todavía se encontraba en una zona gris. La plataforma estaba bajo presión competitiva y la supervisión no era estricta. Sin embargo, cuando el atributo de Bitcoin se determina oficialmente como un "producto virtual", cuando un actor compra monedas virtuales como Bitcoin para llevar a cabo actividades de lavado de dinero, si la plataforma en la que se compra la moneda virtual tiene pleno conocimiento del dinero del actor. comportamiento de lavado de dinero, asumirá responsabilidad solidaria, y la plataforma también será responsable solidaria. Se unió al “frente único” contra el lavado de dinero en moneda virtual. En este punto, las autoridades judiciales, las instituciones financieras y las plataformas han comenzado a tomar medidas. En el futuro, la supervisión de la moneda virtual solo será más estricta. Entonces, en el proceso de construcción de la "Gran Muralla contra el Blanqueo de Dinero", ¿qué puede hacer la gente corriente como nosotros? ¿Cómo evitar verse involucrado en el "blanqueo de dinero"? Master Goose tiene algunas sugerencias: 1) No sea codicioso por pequeñas ganancias y no crea en anuncios falsos como "Participe en la ejecución de puntajes, gane 300 por día" y "Minería con recompensas" 2) No lo haga; aceptar solicitudes de otros para "comprar" monedas virtuales en su nombre, para evitar convertirse en una herramienta para que los delincuentes cometan delitos; 3) conservar su propio código QR, código de pago y otra información relacionada para evitar que personas con motivos ocultos lo utilicen; 4) No utilice su propia cuenta para retirar efectivo para otros para evitar dejar su propio registro de crédito. 5) Si es engañado, infórmelo a la plataforma o a los departamentos pertinentes de manera oportuna y coopere activamente con la trazabilidad del dinero y. el suministro de información relevante. "La tecnología no es culpable, la gente es culpable". Bitcoin es esencialmente un método de pago basado en la nueva tecnología blockchain. La tecnología ha traído nuevos cambios a la sociedad, pero cuando la usan personas con motivos ocultos, también trae nuevos desafíos. El lavado de dinero de Bitcoin es así. Los problemas técnicos requieren nuevas tecnologías para resolverse, y la culpabilidad humana requiere una supervisión más estrecha para investigar. Mientras nos adhiramos al "enfoque doble" de "control de riesgos técnicos" y supervisión institucional, y al mismo tiempo mejoremos la conciencia de prevención, el La cadena de la industria negra de lavado de dinero en moneda virtual eventualmente se eliminará por completo el día en que se cortó.