En el sentido convencional, la tarjeta se congelará sólo si se vende la criptomoneda y se recibe "dinero negro". Sin embargo, en esta ola de tarjetas congeladas, Wu Shuo Blockchain descubrió que había raros congelamientos inversos en los que "las compras de monedas estaban congeladas". El congelamiento inverso no solo se limitaba a los comerciantes OTC, sino que también involucraba a personas comunes y corrientes.
La Sra. N, una pequeña inversora minorista, utilizó la moneda legal del Banco de China para comprar monedas en una plataforma convencional hace una semana y, la tarde del día 6, descubrió de repente que su tarjeta bancaria había sido congelada. Muchas personas involucradas en las industrias de descongelación y OTC le dijeron a Wu Blockchain que se confirmó que hubo una gran cantidad de congelaciones inversas en esta ola, pero la mayoría de ellos eran comerciantes. En términos generales, la gran mayoría de los congelamientos de tarjetas se deben a la "recepción de dinero robado". Los congelamientos inversos de tarjetas al comprar criptomonedas son relativamente raros.
¿Cuál es la razón? Los expertos de la industria le dijeron a Wu Shuo Blockchain que la causa directa debería ser que hubo un problema con la tarjeta bancaria del vendedor que recibió moneda legal. El trasfondo fue que bajo la estricta investigación de Guangdong JC, las cuentas multinivel relacionadas fueron congeladas colectivamente. JC incluso analizará los datos de la cadena, para que más comerciantes se involucren en el flujo de fondos y congelen sus tarjetas.
Sin embargo, algunos expertos de la industria señalaron que la congelación inversa es relativamente menos sospechosa y explicar la situación a JC dará como resultado una velocidad de descongelación más rápida y una mayor probabilidad. Sin embargo, debido a que la comprensión y el manejo de las criptomonedas varían mucho de un lugar a otro, no existe un estándar unificado.
Esta ola de cartas congeladas tiene dos antecedentes principales:
1: Este año, el banco central ha tomado medidas enérgicas contra el lavado de dinero y las multas relacionadas con el lavado de dinero en el primer trimestre han sido casi las mismas que el año pasado.
2: Dongguan, Guangdong y otros lugares investigan estrictamente el fraude en telecomunicaciones. En mayo, la policía de Guangdong descubrió la primera banda de lavado de dinero que utilizaba moneda virtual OTC.
Los comerciantes OTC le dijeron a Wu Shuo Blockchain que esta ola de medidas represivas se remonta a hace mucho tiempo. Algunas cuentas comerciales no se han comercializado durante muchos meses, pero todavía están congeladas, lo que ha provocado que un gran número de personas estén implicadas. Actualmente hay mucha evidencia que apunta a un determinado equipo de comercio OTC en la industria, porque los comerciantes asociados con él han sido congelados.
Se informa que los comerciantes OTC en algunas plataformas principales han informado recientemente que la plataforma los ha congelado activamente. Se sospecha que la plataforma y el monitoreo regulatorio son sospechosos de "llevar fondos peligrosos al mercado de operaciones OTC de la plataforma".
La industria de las criptomonedas tiene sus lados brillantes y oscuros. Este incidente de congelación de tarjetas pone de relieve que la estrecha integración del fraude en las telecomunicaciones, los juegos de azar, etc. con las criptomonedas ensombrecerá las perspectivas de toda la industria. Wu dijo que Blockchain cree que, dado que existe la demanda de criptomonedas, una "política única" exhaustiva sólo hará que fluya hacia las sombras. Sólo haciendo que los intercambios y las industrias cumplan con las normas se podrán regular mejor.
Abogados y expertos de la industria dijeron que aunque la congelación es inevitable y es un evento probabilístico, hay algunas cuestiones básicas a las que se debe prestar atención: por ejemplo, no utilizar tarjetas bancarias de los principales bancos, Alipay y WeChat para transacciones; no ser codicioso por lo barato y realizar transacciones con comerciantes sin suficiente reputación; no utilizar tarjetas de salario o tarjetas hipotecarias para comprar o vender monedas; no utilizar tarjetas bancarias para transacciones frecuentes, etc.