Recientemente, el usuario del foro PTT en línea binario9507 hizo una insinuación en la sección DigiCurrency de que Taiwan Exchange MaiCoin Group puede obtener ganancias a través de una "revisión ampliada del control de riesgos", lo que provocó una discusión en la comunidad. El anuncio de MaiCoin negó los rumores, pero no explicó los criterios específicos para la restricción de cuentas debido al "control de riesgos". Durante mucho tiempo, los usuarios de varios intercambios en Taiwán han encontrado restricciones en sus cuentas.
Los internautas propusieron una rueda de conspiración para congelar cuentas Maicoin/MAX: apropiación indebida de activos
El internauta de PTT, binario9507, describió la escena en una reunión interna de una empresa. La trama del sueño muestra que la dirección de la empresa está discutiendo cómo aumentar la facturación mediante métodos ilegales o poco éticos, especialmente ampliando el tiempo de revisión del control de riesgos para utilizar los fondos de los clientes para inversiones, garantías y préstamos. Al final, estas acciones aumentaron enormemente el desempeño de la empresa y la gerencia no expresó temor a posibles riesgos legales, creyendo que los clientes no podrían resistirse a las operaciones de la empresa.
En la discusión posterior, varios internautas también publicaron pantallas de notificación que mostraban sus intentos de retirar fondos de casas de cambio en el extranjero, pero fracasaron. Los internautas señalaron que después de solicitar al intercambio que revisara la información, aún no podían "retirar fondos" (retirar moneda legal) sin problemas.
Estas situaciones han hecho que los internautas se pregunten si la "teoría de la apropiación indebida de activos" propuesta por el internauta binario9507 es cierta.
Dado que las casas de cambio legales de Taiwán sólo pueden realizar transacciones al contado y productos de deuda y obtener ganancias de ellas, la mayoría de los usuarios taiwaneses sólo utilizan las casas de cambio legales locales para depósitos y retiros. Muchos internautas también tienen dudas sobre si es posible mantener la liquidez de los activos digitales o las monedas legales mediante procedimientos de control de riesgos, o incluso obtener ganancias.
MaiCoin/MAX responde: Comprometidos con la lucha contra el fraude y la desconfianza de los rumores falsos
A juzgar por la respuesta de MaiCoin/MAX, se puede ver que el motivo del control de riesgos que quiere enfatizar se basa en el "fraude" para garantizar la seguridad de las cuentas y los fondos de los usuarios. Además, el tiempo de revisión se alarga debido a factores humanos. Esperamos equilibrar la lucha contra el fraude y la experiencia del usuario. Maicoin/MAX negó los rumores de apropiación indebida de activos y pidió a los internautas que emitan juicios racionales.
El tiempo de revisión actual para el anuncio de Maicoin/MAX es: revisión dentro de 7 ~ 14 días hábiles después de que se complete la información. Por lo tanto, si la cuenta está restringida, se revisará una o dos semanas después de enviar la información de revisión.
¿Por qué los intercambios de criptomonedas de Taiwán necesitan control de riesgos (control de riesgos)?
Lian News visitó las dos principales bolsas de Taiwán, MaiCoin y BitoPro, y otros operadores y usuarios, y descubrió que los objetivos de control de riesgos de los diferentes operadores son similares: combatir el fraude, combatir el lavado de dinero y el terrorismo, y cada usuario también tendrá riesgos. situaciones de control, es decir, las actividades de cuentas para "monedas fiduciarias" y "criptomonedas" están restringidas.
¿Cuáles son los estándares de control de riesgos de MaiCoin?
MaiCoin le dijo a Lianxin que no podía anunciar los estándares de control de riesgos al mundo exterior y que todo estaba como se indica en el anuncio. Según lo entendido por el periodista, el mecanismo de control de riesgos de MaiCoin está determinado por el comportamiento integral de las cuentas de los usuarios. Debido a la mayor demanda en materia de blanqueo y lucha contra el fraude, el tiempo de revisión también puede ampliarse.
¿Cuáles son los estándares de control de riesgos de BitoPro?
BitoPro le dijo a Lianxin que para proteger los activos de los usuarios y cooperar con la lucha contra el fraude, el intercambio BitoPro ha establecido un proceso antifraude completo y el sistema de monitoreo de transacciones es comparable al nivel financiero. Primero, comience con KYC, conecte diferentes bases de datos e implemente la verificación de identidad del nombre real. Para transacciones sospechosas, BitTool ha desarrollado su propio sistema de monitoreo de transacciones para realizar análisis en tiempo real de patrones de transacciones sospechosas.
Durante la etapa de investigación del caso, BitTorrent trabajó en estrecha colaboración con los fiscales y la policía y se informaron mutuamente. Además de proporcionar 165 información de cuentas y transacciones necesarias para investigar el caso, también bloqueó y bloqueó las direcciones de la lista negra que habían sido reportadas; cuentas fraudulentas y cuentas de capitación, el fideicomiso de moneda cancelará por la fuerza la cuenta según la lista de perpetradores de la comisaría criminal y la lista de depósitos del banco cooperativo.
El objetivo principal del servicio al cliente de BiTo es evitar que los clientes sean defraudados en casos que no puedan ser identificados por el sistema de monitoreo de transacciones, el servicio al cliente de BiTo se preocupará proactivamente de si los usuarios han sido defraudados en función de sus patrones de transacciones y los ayudará a informar 165. . Según la observación de BiTo, los casos de fraude de inversiones han sido una gran preocupación recientemente. El mes pasado, el sistema de control de riesgos de BiTo bloqueó automáticamente un retiro sospechoso y pidió al miembro que enviara información de revisión relevante. Se descubrió que el miembro quería transferir fondos a una cuenta falsa. En el sitio web de la transacción, la cantidad ascendió a más de siete cifras en nuevos dólares taiwaneses. Después de varias horas de persuasión y comunicación, el miembro logró denunciar el delito a 165.
El control de riesgos se basa en el comportamiento integral de los usuarios, no en las ilusiones de los operadores no comerciales.
Aunque muchos internautas piensan "Soy KYC y tú aún controlas mi riesgo", según entrevistas con operadores de la industria e investigadores de Lianxin News, hay muchas cuentas de fraude de moneda virtual en Taiwán, y los grupos de fraude usarán las cuentas personales para lavar ilegalmente. dinero en los intercambios. Los organismos encargados de hacer cumplir la ley, como los bancos asociados de la bolsa, la Oficina Penal y la Oficina de Investigación, también exigirán que la bolsa coopere en la implementación del control de riesgos en función de la información que tienen. Además, casi todas las bolsas de Taiwán utilizan sistemas de análisis de flujo de divisas para integrarse. con direcciones de la lista negra internacional, una vez que se determina que la dirección que el usuario está visitando es sospechosa, también se activará el mecanismo de control de riesgos.
Los requisitos regulatorios y las presiones que enfrentan los intercambios que cumplen con los depósitos y retiros de moneda legal se analizan cada vez más en términos de flujos de moneda en cadena y flujos de oro en moneda legal. Este año, la Comisión de Supervisión Financiera lanzó inspecciones financieras en varias bolsas. En la primera ola, las bolsas ace ACE y Rybit fueron multadas con NT$ 1,52 millones y NT$ 1,02 millones debido a la falta de prevención del lavado de dinero.
¿Son legales las cuentas de control de riesgo cambiario?
Los términos de usuario de MaiCoin establecen:
"MAX Exchange tiene el derecho de suspender, cancelar o cancelar inmediatamente su cuenta MAX Exchange y prohibir transacciones o congelar fondos. Si ha comenzado a utilizar los servicios de MAX Exchange o este sitio web antes de que se elimine el motivo de la restricción, puede continuar usando después de que se elimine el motivo de la restricción. Al utilizar los servicios de MAX Exchange o este sitio web, usted reconoce todos los términos de uso celebrados con MAX Exchange desde el momento en que ingresa o utiliza por primera vez los servicios de MAX Exchange y este sitio web”.
Los Términos de usuario de BitoPro establecen:
"Usted comprende y acepta que los usuarios tienen prohibido utilizar este sitio web y este servicio para participar en transacciones ilegales sospechosas, como lavado de dinero, financiamiento de terroristas, soborno comercial, fraude, etc. Si BitoPro descubre cualquiera de las transacciones ilegales sospechosas anteriores, BitoPro puede suspender, cancelar y (/o) cancelar su cuenta BitoPro y (/o) prohibir transacciones o congelar fondos, e informarlo inmediatamente a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, y seguir los documentos notificados por el mecanismo conjunto de prevención de cuentas de alerta por parte de las autoridades. agencias e instituciones financieras, y congelar temporalmente los fondos de las transacciones en disputa en el futuro. Debe proporcionar documentos notificados por las agencias de aplicación de la ley como base para solicitar a BitoPro que descongela los fondos de las transacciones, restablezca las cuentas de BitoPro, etc. Sin embargo, también comprende y acepta que. BitoPro podrá rechazar su solicitud con base en el contenido de esta cláusula o en base a políticas internas o consideraciones de control de riesgos."
Es legal que los intercambios de activos virtuales realicen controles de riesgo sobre los activos de los usuarios, y es una medida necesaria que cumple con las leyes pertinentes y las normas internacionales para prevenir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo.
En las "Medidas para prevenir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo mediante plataformas de moneda virtual y empresas comerciales comerciales" de Taiwán, el artículo 4 enumera las condiciones para negarse a establecer relaciones o transacciones comerciales. Los operadores de cambio también están obligados a revisar continuamente la identidad y el comportamiento de los usuarios. e Informar proactivamente condiciones anormales a las autoridades supervisoras.
Según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y las leyes pertinentes de varios países, los intercambios de activos virtuales deben implementar medidas como la autenticación de la identidad del cliente, el monitoreo de transacciones y el control del riesgo de activos para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales. Estas regulaciones se aplican no sólo a las instituciones financieras tradicionales, sino también a los intercambios de activos virtuales.
El control de riesgos no constituye apropiación indebida
La congelación de activos se lleva a cabo de acuerdo con las normas legales y regulatorias: los intercambios de activos virtuales generalmente congelan activos de acuerdo con los requisitos legales y las normas regulatorias, especialmente para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo u otras actividades ilegales. Por lo tanto, estas medidas son operaciones de cumplimiento y parte del cumplimiento por parte de la bolsa de sus obligaciones legales, y no son una intención subjetiva de apropiarse indebidamente de propiedad ajena.
Posibles razones por las que los usuarios de la bolsa de Taiwán estaban sujetos a control de riesgos
Los clientes de intercambios de activos virtuales pueden tener sus cuentas restringidas por los siguientes motivos:
Cambios significativos en la información de identidad del cliente o en los antecedentes: según las regulaciones, cuando la identidad o los antecedentes de un cliente cambian significativamente, las transacciones requieren una nueva confirmación de la identidad del cliente. Si no se puede realizar la confirmación o la información es inconsistente, las operaciones de la cuenta pueden restringirse. .
Si se descubre que un cliente está involucrado en transacciones sospechosas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo: si el intercambio sospecha la autenticidad de la información del cliente o descubre que el cliente está involucrado en transacciones de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, debe fortalecer su revisión y puede suspender o restringir las actividades de la cuenta.
Clientes de países o regiones de alto riesgo: si el cliente proviene de un país o región de alto riesgo identificado por la Organización Internacional para la Prevención del Lavado de Dinero, el intercambio tomará medidas de revisión mejoradas. Si no se puede obtener la información necesaria, el. La cuenta del cliente puede estar restringida.
Las transacciones de los clientes o las operaciones de la cuenta son inconsistentes con el comportamiento normal: cuando las transacciones o las actividades de la cuenta de un cliente muestran cambios significativos que son inconsistentes con sus características comerciales, el intercambio debe realizar revisiones y restricciones adicionales.
Falta de información necesaria para transferir o recibir moneda virtual: si no se puede proporcionar la información necesaria del transferente o destinatario (como nombre, información de billetera, etc.), el intercambio debe rechazar o suspender la transferencia de moneda virtual, restringiendo así la cuentas relevantes.
Incumplimiento de medidas mejoradas para clientes de alto riesgo: Para los clientes de alto riesgo, los intercambios deben implementar medidas mejoradas de monitoreo continuo, incluida la obtención del consentimiento de la alta gerencia y la comprensión del origen de los fondos. Si no se siguen estas medidas, las operaciones de la cuenta pueden. estar restringido.
Estas regulaciones garantizan que los intercambios de activos virtuales lleven a cabo un control de riesgos adecuado para los clientes para evitar el lavado de dinero, el terrorismo y otras actividades ilegales.
Referencia del nivel de agua de las criptomonedas MaiCoin, BitTouch y ACE
Algunos internautas creen que los intercambios como MaiCoin, BitTool y ACE no continúan proporcionando prueba de reservas (PoR). Aunque existen fideicomisos para garantizar la seguridad de la moneda legal, los criptoactivos no se pueden garantizar y los activos pueden ser objeto de apropiación indebida. O debido al tamaño de la industria, es posible mantener la liquidez de los activos por razones de control de riesgos; tal vez la plataforma de datos en cadena Arkham pueda usarse para comprender los niveles de agua de las diferentes tesorerías de la industria.
BitoPro (activos combinados de 46,49 millones de magnesio)/BitoEX (sin datos)
MAX Exchange (9,99 millones de activos integrales de magnesio)/MaiCoin (28,9 millones de activos integrales de magnesio)
ACE (aproximadamente 700.000 mg de Bitcoin)
A juzgar por la cantidad de control de riesgos discutida en Internet y la cantidad de fondos de cada una de las empresas mencionadas anteriormente, no debería ser un "control de riesgos ilegal" para una parte del flujo de caja.
Al reclutar al OTC de oposición, las bolsas de Taiwán avanzan hacia un futuro dócil
Dado que el cambio de moneda legal de Taiwán solo puede realizar transacciones al contado y obtener ganancias de las tarifas de manejo o proporcionar financiamiento de deuda, crea espacio para obtener ganancias; sin embargo, el intercambio FTX colapsó debido a la apropiación indebida de activos y las regulaciones relacionadas sobre los proveedores de servicios de activos virtuales de Taiwán (; VASP) están en camino Más tarde, la supervisión fortaleció las inspecciones financieras de los operadores, y la Asociación VASP también formuló activamente más regulaciones, imponiendo una carga cada vez más pesada a los operadores VASP.
Dado que puede resultar difícil emitir declaraciones contra el blanqueo a empresas OTC (comercios extrabursátiles) que son difíciles de supervisar, muchas empresas OTC también han cambiado de propietario o han salido del mercado bajo presión de cumplimiento, lo que ha llevado a los usuarios al mercado y Más presión contra el blanqueo. Todavía se puede ver en los interminables casos sociales que el uso de criptomonedas para lavar ingresos ilegales, como ingresos fraudulentos, es muy popular en Taiwán. La forma en que los intercambios puedan equilibrar la experiencia del usuario y los requisitos regulatorios será una gran dificultad.
(Próximamente llegará una ley especial sobre gestión de activos virtuales: la Comisión de Supervisión Financiera anunció un plan de gestión de cuatro fases, que se enviará al Yuan Político en junio de 2025)
¡El control de riesgos de este artículo provocó una reacción violenta de los usuarios! La congelación de cuentas MaiCoin/MAX desató teorías de conspiración, ¿tiene el intercambio estándares de control de riesgos? Apareció por primera vez en Chain News ABMedia.