UBS Asset Management, un gigante del sector de fondos globales, acaba de iniciar una prueba piloto en vivo de su fondo de mercado monetario tokenizado en la cadena de bloques Ethereum. En esta iniciativa, UBS emplea su servicio exclusivo, UBS Tokenize, para explorar actividades en cadena como suscripciones y reembolsos.
Según Thomas Kaegi, director de UBS Asset Management en Singapur y el Sudeste Asiático, esta iniciativa representa un paso importante en la decodificación del potencial de tokenizar no solo bonos sino también diversos activos financieros.
Avanzando bajo las alas del Proyecto Guardián
Además, según UBS, el desarrollo se enmarca en el ámbito más amplio del Proyecto Guardian, una iniciativa dirigida por la Autoridad Monetaria de Singapur. Diseñado como una compañía de capital variable (VCC), este fondo del mercado monetario significa una nueva construcción legal en el ecosistema de inversión de Singapur. Tras el exitoso lanzamiento de las transacciones iniciales, UBS Asset Management tiene como objetivo ampliar el alcance, asociándose con un conjunto más diverso de entidades financieras e investigando múltiples estrategias de inversión.
UBS no es nueva en el mundo de la tecnología blockchain. La institución financiera causó sensación el pasado noviembre cuando estrenó el primer bono digital del mundo que se puede negociar y liquidar tanto en plataformas tradicionales como de blockchain. Además, la firma alcanzó otro logro en diciembre del año pasado, al emitir un pagaré tokenizado a tipo fijo valorado en 50 millones de dólares. Y eso no es todo. En junio, UBS amplió su incursión en blockchain al generar 200 millones de yuanes en pagarés estructurados totalmente digitales para un emisor externo.
Al pasar del territorio familiar de los bonos a los fondos del mercado monetario, UBS pretende comprender las implicaciones más amplias de esta metamorfosis digital. Por lo tanto, el proyecto piloto basado en Ethereum representa un nuevo capítulo en el viaje de UBS hacia el corazón de los instrumentos financieros basados en blockchain. El proyecto piloto cumple una doble función. No solo proporciona a UBS una experiencia invaluable, sino que también contribuye a que la industria comprenda cómo la blockchain puede mejorar la liquidez del mercado y el acceso de los clientes.
El concepto de tokenización no es nada nuevo, pero sus aplicaciones se han ido ampliando. En términos sencillos, la tokenización permite la transferencia de activos fuera de la cadena a un libro de contabilidad digital, lo que ofrece nuevas dimensiones en el seguimiento, el comercio y la gestión de estos recursos. La tokenización está preparada para generar repercusiones considerables tanto en el ámbito de los activos digitales como en la infraestructura financiera en general.
Por consiguiente, este proyecto piloto llega en un momento en el que el sector financiero mundial ya está entusiasmado con las posibilidades que podrían ofrecer la tecnología blockchain y la tokenización. Aunque se trata de un proyecto piloto, el experimento de UBS es más que un simple ensayo: es un modelo de cómo las entidades financieras convencionales podrían combinar sus prácticas tradicionales con el potencial de la tecnología blockchain.