Dentro del sector financiero en constante cambio, nunca ha habido mayor necesidad de personas que comprendan sus avances. De hecho, la necesidad de profesionales que asesoren a los clientes sobre las direcciones apropiadas dentro de los negocios y la economía es crucial. Posteriormente, exploremos cómo convertirnos en una de esas personas. Específicamente, analicemos cómo convertirse en asesor financiero.
Un asesor financiero es una carrera que le permite ayudar a las personas a tomar decisiones financieras sólidas y seguras. La profesión requiere su conocimiento para ayudar a alguien a planificar su futuro o aprovechar las oportunidades de inversión lo mejor que pueda.
En conjunto, la trayectoria profesional es gratificante, pero también requiere completar algunos pasos antes de embarcarse en ese viaje. Específicamente, se le pedirá que haga cosas como obtener las licencias requeridas y asociarse con una empresa. Entonces, al comenzar este viaje, le brindaremos algunos puntos de orientación importantes para convertirse en asesor financiero.
¿Qué es un asesor financiero?
Antes de descifrar cómo convertirnos en uno, primero profundicemos un poco más en lo que hace un asesor financiero. En resumen, su función será la de ayudar al bienestar financiero individual. Específicamente, se le asignará la tarea de guiar a los clientes en el ámbito de la inversión, los seguros y la planificación financiera.
También ayudarás a estas personas a fijarse ciertas metas financieras. Esto significa posiblemente informar sobre oportunidades de inversión, planificación de jubilación o gestión de impuestos. Además, los ayudará a afrontar algunos de los cambios más importantes de su vida. Ya sea que se trate de un cambio de carrera o de una familia en crecimiento, usted está ahí para ayudarlos a salir adelante financieramente.
Además, tendrá ciertas responsabilidades que es fundamental comprender antes de emprender esta carrera. En primer lugar, deberá estudiar estrategias e inversiones financieras. Esto es vital para su orientación, ya que debe tener un conocimiento firme de las tendencias y los tipos de inversión, y conocer la estrategia óptima para cada situación.
Además, también tendrás la tarea de reunirte con una gran cantidad de clientes diferentes. Este aspecto del asesoramiento financiero es crucial, y quizás tan importante como el aspecto financiero. Usted se está asociando con estas personas. Posteriormente, es necesario comprender su situación actual, sus objetivos futuros y sus necesidades generales. De esta manera, estará preparado para ayudarlos mejor financieramente tanto hoy como mañana.
Licencias de asesor financiero
Es importante saber que el asesoramiento financiero es un término amplio que abarca muchos tipos diferentes. Aunque muchos asesores son expertos en finanzas que han adquirido licencias que les permiten ayudar a los clientes, también existen asesores más específicos. Entre ellos se encuentran clientes que se centran en planes financieros, asesores centrados en inversiones y aquellos que se centran en un valor específico.
Sin embargo, profundicemos un poco más en los distintos tipos de licencias que puedes adquirir como asesor financiero. Estos se adquirirán a través de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y tienen muchos tipos diferentes. Además, cada tipo tiene diferentes requisitos que debes cumplir para ser elegible para uno. Sin embargo, todos incluyen exámenes y requisitos educativos para obtener uno.
En primer lugar, está la licencia Serie 7, que es el Examen de Calificación de Representante General de Valores, y la Serie 6, que es el Examen de Calificación de Representante de Productos de Contratos Variables y Sociedades de Inversión. Estos dos son similares, ya que el 7 es el examen estándar que permite a alguien ser corredor de bolsa o negociar valores. Además, 6 también le permite vender fondos mutuos y otras anualidades variables.
Además, existen tres licencias principales; Serie 63, Serie 65 y Serie 66. En primer lugar, 63 es el Examen de ley estatal uniforme de la Agencia de Seguridad, que se requiere para vender valores en varios estados. Luego, el 65 es la Ley Uniforme de Asesores de Inversiones Exmasinoatoino, que permite a las personas convertirse en representantes de asesores de inversiones. Finalmente, el 66 es el Examen Uniforme Combinado de Estado y Derecho y combina las dos licencias mencionadas anteriormente.
Cómo convertirse en asesor financiero
Ahora, exploremos cómo juntar todo esto y comenzar una carrera como asesor financiero. En primer lugar, necesitarás conseguir un trabajo. Este es el primer paso y es vital porque este trabajo deberá patrocinarlo a medida que se proponga adquirir las licencias necesarias. Algunas empresas contratan a personas sin experiencia financiera y las capacitan, a menudo basándose en habilidades de ventas y talentos relacionados.
Entonces, necesitarás aprobar los exámenes. Esto nuevamente es vital porque le otorgará las licencias necesarias para comenzar a captar clientes. Además, este paso tiene algunos matices, porque requiere que usted apruebe exámenes y obtenga licencias relacionadas con su campo. Sin embargo, la mayoría primero aprueba el examen Seris 7 y luego continúa buscando licencias de servicios específicas.
A partir de entonces, se le pedirá que realice una verificación de antecedentes exhaustiva. Este paso del proceso es una parte clave del proceso de registro de nuevos asesores financieros. Además, el proceso será coordinado por la empresa que le emplea, pero aún así puede llevar una cantidad considerable de tiempo. Hasta que se complete el proceso, debería poder trabajar como asesor financiero, siempre que esté bajo la supervisión de un corredor autorizado.
Libro de negocios
Una vez que haya adquirido las licencias necesarias y esté trabajando para una empresa, querrá determinar los clientes con los que se asocia. Este es un proceso increíblemente importante, ya que definirá su éxito pasado en el campo. Además, esto se denomina libro de negocios para asesores financieros.
Querrá trabajar en la creación de un libro de negocios. Esta parte del proceso es crucial para su éxito en este campo. Cualquier buen asesor financiero probablemente les dirá a los asesores entrantes que una cartera de negocios sólida es de suma importancia. Esto mostrará a su clientela y mostrará las empresas individuales a las que sus servicios han ayudado. Sin embargo, construir este libro es importante, pero también muy difícil. Requiere tiempo, esfuerzo y un aprendizaje interminable.
