Un artículo anterior, "Utilice los productos de inversión en doble moneda de Binance Finance para ganar dinero en el mercado bajista y comparta el premio acumulado de $30,000 por tiempo limitado", habló sobre el plan para utilizar la inversión en doble moneda para garantizar ganancias durante el shock y la caída. al final del mercado bajista.
Después de pensarlo, todavía tengo que escribir un análisis lógico subyacente más detallado. El incidente de gestión financiera de CYBER causó mucho ruido antes. Desde mi punto de vista, Binance está realmente bien. Al final, se le ocurrió un plan de subsidio. Sin embargo, los inversores minoristas confían generosamente en la plataforma para perder dinero y este problema central no se ha resuelto. Cualquier inversión y gestión financiera es riesgosa, por lo que todavía tenemos que comprender la lógica subyacente y los términos de usuario de la inversión en doble moneda para ser más responsables de nuestras propias inversiones.
Base financiera de la gestión financiera de doble moneda
Los productos de estrategia financiera de doble moneda se basan en el mercado de opciones. Una opción es un derivado financiero que otorga a los inversores el derecho de comprar (es decir, una "opción de compra") o vender (es decir, una "opción de venta") un activo específico a un precio acordado en un momento específico en el futuro. obligación. Este activo específico, denominado "activo subyacente", pueden ser acciones, bonos, materias primas, divisas, índices, etc.
El comprador de una opción paga una tarifa, que se denomina "prima de opción" o "precio de opción". El vendedor de una opción está obligado a comprar o vender el activo subyacente cuando se ejerce la opción.
Las principales características de las opciones son las siguientes:
Derechos pero no obligaciones: el titular de la opción puede elegir si ejerce la opción. Por ejemplo, un inversor que posee una opción de compra de acciones puede optar por comprar las acciones cuando el precio de las mismas es superior al precio de ejercicio y venderlas a un precio alto en el mercado para obtener ganancias; por el contrario, puede optar por no ejercerlas; la opción y la pérdida máxima es sólo el monto pagado de la prima de la opción.
Riesgos y recompensas: el comercio de opciones puede conllevar importantes riesgos y recompensas. El riesgo del comprador de opciones es principalmente perder toda la prima de la opción, pero la ganancia es ilimitada. El riesgo del vendedor de la opción es ilimitado, pero el rendimiento máximo es sólo la prima de la opción recibida.
Efecto apalancamiento: el precio de la opción generalmente representa solo una pequeña parte del precio del activo subyacente, por lo que los inversores pueden controlar un activo subyacente más grande con menos dinero, lo que se denomina "efecto apalancamiento". Esto significa que pequeños cambios en el precio del activo subyacente pueden provocar grandes cambios en el precio de la opción, lo que resulta en grandes ganancias o grandes pérdidas para el inversor.
Los productos financieros de doble moneda se diseñan en función de las características y mecanismos de estos mercados de opciones, lo que también explica por qué pueden proporcionar una tasa de rendimiento anualizada relativamente alta.
Explicación detallada de la estrategia de inversión de la gestión financiera de doble moneda.
La gestión financiera de doble moneda es una estrategia de inversión en el mercado de monedas digitales. Su núcleo es utilizar estrategias de opciones para obtener ingresos. He aquí un vistazo más de cerca a esta estrategia:
Estrategia de venta de moneda digital:
Supongamos que tiene una determinada moneda digital (como BTC, ETH, etc.), puede optar por venderla a un precio predeterminado A en un momento determinado en el futuro (por ejemplo, 20 días después).
Durante estos 20 días, su moneda digital estará bloqueada, es decir, no podrá realizar ninguna operación comercial.
20 días después:
Si el precio de mercado ≥A, su moneda digital se venderá automáticamente al precio de A.
Si el precio de mercado es <A, su moneda digital no se venderá, sino que se le devolverá en su totalidad.
Pase lo que pase, recibirás intereses sobre la moneda digital durante estos 20 días.
Estrategia de compra de monedas estables:
Suponiendo que posee monedas estables (como USDT), puede optar por comprar una determinada moneda digital (como BTC, ETH, etc.) a un precio predeterminado B en un momento determinado en el futuro (como 20 días después).
Durante estos 20 días, su moneda estable estará bloqueada, es decir, no podrá realizar ninguna operación comercial.
20 días después:
Si el precio de mercado ≤ B, automáticamente comprará la moneda digital predeterminada al precio B.
Si el precio de mercado > B, no comprará la moneda digital, pero la moneda estable le será devuelta intacta.
Pase lo que pase, recibirá intereses sobre la moneda estable durante estos 20 días.
Estrategia de inversión eficiente:
Algunos inversores optan por no realizar la entrega una vez expirada la gestión financiera, sino que obtienen directamente elevados ingresos por intereses.
Esta estrategia equivale a juzgar con precisión los niveles de resistencia y soporte del mercado, obteniendo así rendimientos estables en medio de las fluctuaciones del mercado.
En resumen, la gestión financiera de doble moneda combina estrategias de opciones y las características del mercado de divisas digitales para proporcionar a los inversores un método de inversión nuevo y eficiente. Pero como todos los métodos de inversión, también implica riesgos, y los inversores deben invertir basándose en su propia tolerancia al riesgo y el criterio del mercado.
Riesgos y ventajas de la gestión financiera de doble moneda
Análisis de riesgo:
Riesgo del período de bloqueo: durante el período de bloqueo, como por ejemplo 5 días, el mercado puede fluctuar significativamente y los inversores no pueden realizar ninguna operación y solo pueden sentarse y mirar.
Riesgo de precio de reserva:
Si establece un precio de 32 000 para vender BTC en 5 días, pero el precio de mercado se dispara a 50 000 en 5 días, el sistema lo venderá por usted al precio de 32 000 que usted predeterminó, lo que resultará en una enorme pérdida de costo de oportunidad.
Si establece un precio de 28 000 para comprar BTC 5 días después, pero el precio de mercado cae a 8000 5 días después, el sistema aún lo comprará al precio de 28 000 que usted predeterminó, lo que resultará en enormes pérdidas de capital.
Análisis de ventajas:
Tarifas de manejo cero: para los traders de swing diarios, la financiación en doble moneda es muy adecuada porque no cobra ninguna tarifa de manejo y también puede generar ingresos por intereses.
Evaluación del nivel VIP y tenencia de BNB: la cantidad de gestión financiera de doble moneda se incluirá en la evaluación del nivel VIP y tenencia de BNB, para que los inversores puedan disfrutar de diversos descuentos y beneficios en la plataforma Binance.
Ventajas para los tenedores de divisas a largo plazo: Para aquellos inversores que creen firmemente que una determinada moneda digital tiene un gran margen de crecimiento en el futuro, la gestión financiera de doble moneda es muy atractiva. Porque incluso si el precio de mercado es inferior a sus expectativas psicológicas, seguirán manteniéndolo y obtendrán elevados ingresos por intereses. Como dijo CZ: "Si no puedes conservarlo, no te harás rico".
Descripción general de los términos del usuario:
Definición del producto: La inversión bidireccional es un producto financiero derivado que proporciona ingresos fijos y al mismo tiempo brinda a los inversores la oportunidad de obtener mayores rendimientos cuando los precios del mercado suben o bajan.
Monedas de negociación y liquidación: los inversores pueden optar por utilizar USDT u otras criptomonedas para la negociación y la liquidación.
Vencimiento y Liquidación: La fecha de vencimiento de un producto se determina en el momento de la compra. Al vencimiento se liquidará el producto.
Mecanismo de ingresos: los ingresos cambiarán con los cambios en los precios de mercado. Si el precio de mercado alcanza o supera el precio de activación, los inversores recibirán el principal y los ingresos en la moneda de liquidación; de lo contrario, los inversores recibirán el principal y los ingresos en la moneda de la transacción;
Advertencia de riesgo: los productos de inversión bidireccionales implican riesgos de mercado. Los inversores deben comprender completamente el mecanismo operativo del producto antes de invertir y tomar decisiones basadas en su propia tolerancia al riesgo.
Conclusión: Este artículo ha analizado en detalle los riesgos y ventajas de la gestión financiera con doble moneda. En el próximo artículo profundizaré en el funcionamiento práctico de la inversión en doble moneda y lo compartiré con vosotros.
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