Cuidado con esta estafa 💥
Recientemente vi una noticia. La situación general es que un amigo que suele frecuentar el círculo monetario vendió su Tether (USDT) en una conocida plataforma de comercio de derivados de criptomonedas en el extranjero. El comprador afirmó que tenía una cuenta en Hong Kong. y sólo puedes pagar en dólares de Hong Kong y pedirles a tus amigos que proporcionen su número de cuenta bancaria de Hong Kong. Entonces, el amigo envió su número de cuenta bancaria de Hong Kong al comprador sin pensarlo. Después de un tiempo, recibí una notificación de que se había acreditado en mi cuenta una suma de dólares de Hong Kong.
Luego de ver la notificación, el amigo pensó que el dinero había llegado, por lo que transfirió su Tether (USDT) a la dirección proporcionada por el comprador sin dudarlo. ¡Quién sabe! Poco después, mi amigo descubrió que todos los dólares de Hong Kong ingresados en su cuenta habían sido retirados. En ese momento, el amigo se dio cuenta de que había sido engañado.
En realidad, este tipo de estafas son muy comunes. Así que echemos un vistazo a los trucos comunes a continuación y tengamos cuidado de no dejarnos engañar👨✈️
01¿Cuáles son los trucos comunes de las estafas con cheques? 👇
Hay tres métodos de fraude más populares para pagos de cheques en el extranjero en los últimos dos años:
La primera es cancelar la factura tras aprovechar la diferencia horaria, la segunda es rebotar la factura (posición corta, etc.), y la tercera es obtener de forma fraudulenta la diferencia de pago.
1. Cancelación después de la facturación. Al igual que el método de la estafa anterior, el estafador aprovecha la diferencia horaria para hacer que la otra parte piense erróneamente que la transferencia se recibió, pero en realidad no llegó a la cuenta después de que la otra parte paga la moneda virtual. él rápidamente lo retira.
2. Un cheque sin fondos es como un cheque sin fondos. Cuando se deposita un cheque en la cuenta, la mayoría de los bancos tienen un período de congelación (período de recurso), algunos de los cuales duran hasta medio año. Si el cheque rebota posteriormente, no sólo se devolverá el dinero, sino también una tarifa de gestión. habrá que pagar. Este tipo de estafa es generalmente común en transacciones de comercio exterior.
3. Obtener fraudulentamente la diferencia de pago. Este método es peor que las dos primeras estafas. El estafador paga deliberadamente una cantidad extra de dinero al emitir el billete. Después de que el beneficiario piense erróneamente que ha recibido el dinero, el estafador negociará con usted y le dirá que accidentalmente pagó de más y le reembolsará la diferencia.
02 Estafa de cheques apunta a transacciones de moneda virtual
La capacidad de aprendizaje y la diligencia del mentiroso son tan buenas como las de cualquier recién llegado al lugar de trabajo. En la nueva ronda de estafas, los estafadores no sólo apuntan a empresas físicas, sino también al mercado emergente de comercio de divisas virtuales.
Aquí, los estafadores generalmente se hacen pasar por compradores, se comunican brevemente con vendedores de moneda virtual que el sistema empareja automáticamente en la plataforma comercial y se ganan la confianza inicial. Debido a que la estafa de pago con cheque requiere una cuenta local en Hong Kong para completarse, luego le pedirán al vendedor que proporcione una cuenta local en Hong Kong. Luego, aprovechando el hecho de que todos, especialmente los amigos del continente, no comprenden el funcionamiento del sistema de contabilidad de cheques de 24 horas de Hong Kong, el "billete de cambio" por el monto de la transacción se emite según lo programado y se acredita en la cuenta de Hong Kong proporcionada. por el vendedor Después de que el vendedor recibió la primera notificación de crédito, el estafador comenzó a instar urgentemente al vendedor a transferir las monedas virtuales a su dirección designada. Después de recibir las monedas virtuales, transfirieron el cheque y utilizaron varias excusas, como firmas inconsistentes. , cantidades incorrectas, etc. para retirar el pago.
Por tanto, aunque la estafa antes mencionada parece una vieja rutina de hace muchos años, sigue siendo "muy fructífera" en el formato empresarial emergente. Al mismo tiempo, los estafadores también hacen un buen trabajo protegiéndose. Por lo general, no son de Hong Kong. Después de ser engañados, el camino hacia la recuperación es extremadamente difícil.
03Recordatorio final💌
1. En primer lugar, debemos estar más atentos en nuestra vida diaria.
2. En segundo lugar, debemos prestar especial atención a la información del comprador cuando realizamos transacciones.
3. Finalmente, si contactamos al cliente para congelar la cuenta, debemos llamar a la policía a tiempo.