Principales conclusiones

• Las estafas entre conocidos son aquellas ejecutadas por estafadores que explotan la confianza y la amistad de víctimas desprevenidas para obtener ganancias monetarias.

• Los estafadores conocidos generalmente piden a su víctima que 1) preste dinero, 2) haga una donación a una organización benéfica, 3) invierta en un plan de seguros o 4) se una a su plan de marketing multinivel.

• ¿Te ha estafado un conocido? Informa del incidente inmediatamente a la autoridad competente. Si tu cuenta de Binance se vio involucrada, presenta una denuncia siguiendo los pasos de esta guía.

¡Los verdaderos amigos te devuelven el favor! Aprende todo sobre las estafas entre conocidos y cómo los estafadores defraudan a las víctimas creando una falsa sensación de confianza.

Como se destacó en nuestras ediciones anteriores de Conozca su estafa, ganarse la confianza de la víctima es un tema recurrente en diversas estafas. Generalmente, recomendamos no confiar en extraños para evitar estafas, pero en realidad, a veces es más fácil decirlo que hacerlo.

¿Qué pasa si el estafador es alguien que conoces o crees que conoces desde hace mucho tiempo? Has conversado con él extensamente, has compartido historias personales y posiblemente incluso te has conocido cara a cara. En última instancia, confías en que esta persona tiene en mente lo mejor para ti.

Esta es una configuración común para el fraude de conocidos. A los ojos de un estafador, ganarse la confianza de alguien acercándose a él a nivel personal es su camino hacia un pago significativo. En esta edición de la serie Conozca su estafa, repasaremos los diferentes tipos de estafas de conocidos y cómo puede identificar y evitar ser víctima de una.

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Cuatro tipos de estafas entre conocidos

Las estafas a través de conocidos pueden desarrollarse de muchas maneras. Los estafadores que utilizan este enfoque pueden pedir a sus víctimas que les presten dinero, que hagan “donaciones caritativas”, que inviertan en sus “planes de seguros” o que se unan a sus esquemas de marketing multinivel. Sin embargo, lo que todas tienen en común es que la solicitud de dinero está precedida por un período prolongado de construcción de relaciones que lleva a las víctimas a confiar en el estafador como alguien a quien conocen desde hace algún tiempo.

En las siguientes secciones, proporcionamos un breve resumen de cómo funciona en la práctica cada enfoque para extraer dinero, junto con consejos para identificarlos y evitarlos.

1. El prestatario

La forma más común de fraude entre conocidos: pedir dinero prestado y no devolverlo. Algunos pretextos comunes que utilizan los estafadores para engañar a las personas son:

• Cubrir los costos de un “accidente grave” que requiera cirugía;

• Problemas con su cuenta bancaria;

• Cualquier ayuda económica urgente que, supuestamente, se devolverá en el futuro. Por ejemplo, se les estropeó el coche o necesitan un nuevo teléfono lo antes posible.

Sin embargo, una vez que el estafador recibe el dinero, desaparece sin dejar rastro o incluso puede solicitar otro “préstamo”, inventando excusas sobre por qué no puede devolver el monto inicial.

2. Estafas bajo el pretexto de la caridad

Los estafadores se hacen pasar por organizaciones benéficas o personas necesitadas para solicitar "donaciones". A menudo, inventan historias desgarradoras para evocar simpatía y manipular a las víctimas para que donen dinero. Además, las historias suelen estar relacionadas con un desastre reciente en las noticias, como un terremoto severo o un incendio forestal, para explotar la mayor disposición de sus víctimas a ayudar.

3. Planes de seguro falsos

Otra forma de estafa de conocidos son los planes de seguro falsos. Después de hacerse amigo de la víctima, el estafador la engaña para que invierta en un plan de seguro supuestamente atractivo que el nuevo "amigo" seguramente será una verdadera ganga. Estos planes a menudo afirman ofrecer altos rendimientos o beneficios especiales, pero en realidad están diseñados para robarle su dinero.

4. Esquemas de marketing multinivel

Los esquemas de marketing multinivel (MLM), también conocidos comúnmente como esquemas piramidales, se basan en el reclutamiento de persona a persona. Las personas en los niveles más altos de la pirámide se benefician al reclutar a más personas, que generalmente tienen que pagar cuotas de membresía al unirse.

Aquellos que buscan reclutar nuevos miembros para estos esquemas normalmente promocionan cuánto dinero están ganando sus participantes en poco tiempo. En realidad, los esquemas de MLM solo benefician a las personas que están en la cima, mientras que los demás luchan por recuperar su inversión inicial. En muchos casos, las víctimas terminan invitando (y estafando sin saberlo) a sus propios amigos y familiares para que se unan al esquema de MLM. Sus verdaderos conocidos también podrían invitarlo a un esquema de MLM sin siquiera saber que es una estafa.

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Cómo identificar y evitar estafas entre conocidos

Si desea evitar ser víctima de estafas entre conocidos, aquí hay varias señales de alerta a las que debe prestar atención y consejos de mejores prácticas a seguir.

1. Piénsalo dos veces antes de prestar dinero

Siempre evalúa detenidamente cualquier solicitud de dinero. Considera las razones del prestatario y su capacidad para devolverte el dinero. Evalúa tu propia situación financiera antes de prestar dinero. Si ya le has prestado dinero a alguien, ten especial cuidado con las solicitudes repetidas y excesivas de más dinero.

Lo ideal es que documentes cualquier préstamo con un contrato legalmente vinculante que detalle el monto total y el plan de pago. Esto ayuda a proteger a ambas partes en caso de disputas. Si decides prestarle dinero a alguien, solo dale una cantidad que puedas permitirte perder.

2. Realice donaciones únicamente a organizaciones benéficas de buena reputación

Confirme la legitimidad de la organización benéfica verificando su registro legal antes de realizar la donación. Donar a organizaciones benéficas de buena reputación garantiza que su dinero se use de manera responsable y para el propósito previsto. Tenga cuidado con las personas que le solicitan donaciones a través de mensajes directos o redes sociales. Siempre es mejor hacer sus donaciones a través de los canales oficiales de una organización benéfica, como su sitio web.

3. Evite los planes de seguro sospechosos

Desconfíe de las condiciones de seguro excesivamente atractivas o de las primas inusualmente bajas. Puede hacer una comprobación rápida comparando los planes con los de las compañías de seguros de confianza de su región. Si las condiciones y las primas son drásticamente diferentes, es mejor proceder con cautela.

Investigue los antecedentes y la reputación de la compañía de seguros. Si es necesario, consulte con otros corredores de seguros o asesores financieros profesionales. Y antes de firmar cualquier contrato, lea atentamente los términos y condiciones.

4. No te dejes obligar a participar en un MLM

Los modelos de negocio que priorizan excesivamente la captación de nuevos miembros y descuidan el producto o servicio que ofrecen son una grave señal de alerta. Además de prometer altos rendimientos, los reclutadores de MLM intentarán hacerse amigos y establecer una relación antes de cambiar la conversación a "oportunidades laborales" y cómo sus "empresas" están cambiando la vida.

Investiga siempre las oportunidades laborales. Ten en cuenta que, si bien las tácticas de reclutamiento de MLM pueden parecer una amistad en ciernes, el objetivo final es monetizar tu relación. Recuerda que los esquemas de MLM se benefician reclutando a otros. Convertirse en su amigo es la forma más fácil de engañarte para que te unas.

Vea un ejemplo de fraude entre conocidos

Un comerciante, al que llamaremos Mark, conoce a un nuevo socio comercial, al que llamaremos Jack, en una comunidad en línea unos meses antes. Jack compra productos baratos en la tienda de Mark y siempre le paga el total. Realizan transacciones entre ellos en múltiples ocasiones sin ningún problema. Los dos incluso se han conocido en persona en algunas ocasiones.

Tras un período de inactividad, Jack le envía un mensaje a Mark de repente. Pero esta vez, quiere pedirle dinero prestado en lugar de hacer su compra habitual. Jack promete devolverle el dinero una vez que su "amigo salga del trabajo a las 17:00".

Mark transfiere 500 USDT a Jack sin dudarlo. Sin embargo, Jack desaparece una vez que recibe el dinero. Mark queda confundido por la situación, incapaz de comprender por qué un "conocido de confianza" que nunca antes le había hecho daño de repente le robaría su dinero.

Si un conocido te ha estafado

• Mantén la calma y alerta a tus allegados. No te dejes llevar por las emociones, intenta mantener la racionalidad y la lucidez. Informa a tus amigos y familiares, especialmente a los amigos en común que puedas tener con el estafador, para que no sean los próximos en ser estafados.

• Desactive sus cuentas. Si ha proporcionado su información personal a un estafador, congele inmediatamente su cuenta bancaria y otras cuentas financieras afectadas, cambie sus contraseñas y tome otras medidas para mantener su dinero seguro.

• Reúna pruebas, como registros de chat, contratos de préstamos, comprobantes de pago, correos electrónicos u otros registros de comunicación. Estas pruebas le servirán de apoyo cuando denuncie el problema a la policía o busque ayuda legal.

• Informa a la policía de inmediato. Proporciónales todas las pruebas y detalles disponibles del fraude que has sufrido. La policía investigará y tomará las medidas adecuadas. Binance trabaja en estrecha colaboración con las fuerzas del orden en todo el mundo y nuestros esfuerzos a menudo dan como resultado arrestos e incautaciones exitosos.

• Busque ayuda legal. Si sus pérdidas son significativas o siente que no puede resolver el problema por su cuenta, considere contratar a un abogado. Explique su situación y proporcione pruebas relevantes. Los abogados pueden brindarle asesoramiento legal profesional y ayudarlo a emprender las acciones legales adecuadas.

• Si su cuenta de Binance está involucrada, presente un informe siguiendo los pasos descritos en esta guía: Cómo denunciar estafas en el soporte de Binance.

También alentamos a todos los usuarios, tanto nuevos como experimentados, a leer nuestra serie antiestafas para estar mejor preparados contra las estafas criptográficas más comunes.

Lectura adicional

• Conozca las estafas: inversiones en criptomonedas falsas que debe tener en cuenta

• Conozca su estafa: señales de alerta para detectar una estafa de impostores

• Conozca las estafas: estafas laborales a las que debe prestar atención

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