Permítanme jugar un pequeño juego con ustedes primero, pero no subestimen este juego. No es exagerado decir que si comprenden la connotación detrás de este juego, ya comprenderán la mitad de la naturaleza de la economía y las finanzas mundiales.
Este juego es así: supongamos que ahora hay tres personas: el Viejo A es un granjero de manzanas, el Viejo B es un fabricante de ropa y el Viejo C es un pescador, y ahora no tienen ni un centavo en sus cuerpos. Un día, el Viejo A quería pedirle al Viejo B que le hiciera un vestido. El Viejo B le pidió 2 yuanes, pero como el Viejo A no tenía dinero, el Viejo A dijo que primero debía los 2 yuanes. El Viejo B aceptó y le hizo un vestido. A; el Viejo B quería comprarle una canasta de pescado al Viejo C. El Viejo C cotizó 2 yuanes, pero como el Viejo B no tenía dinero, le pidió al Viejo C que pagara primero los 2 yuanes acordados y se hizo a la mar para pescar. una canasta de pescado al Viejo B; el Viejo C quería que el Viejo A comprara una caja de manzanas, y el Viejo A cotizó 2 yuanes, pero como el Viejo C no tenía dinero, le pidió al Viejo A que pagara los 2 yuanes primero, y al Viejo A. estuvo de acuerdo y plantó una caja de manzanas al viejo C. Aquí, verá, el Viejo A le debe al Viejo B 2 yuanes, el Viejo B le debe al Viejo C 2 yuanes, el Viejo C le debe al Viejo A 2 yuanes, y la deuda total de los tres es de 6 yuanes.
Ahora déjenme hacerles una pregunta: ¿Cuánta circulación de moneda se necesita para hacer desaparecer esta deuda de 6 yuanes? La respuesta es: no se necesita ni un centavo. ¿Por qué? Luego vino un joven que quería comprar manzanas del Viejo A y pagó un depósito de 1 yuan por adelantado. A continuación, sucedió algo mágico, tenga cuidado: el Viejo A tomó 1 yuan y se lo devolvió al Viejo B (tenga en cuenta que solo la mitad de la deuda se pagó en este momento, porque le debía 2 yuanes al Viejo B todavía le debía al Viejo C); dinero, así que tomó el 1 yuan recién obtenido y se lo devolvió al Viejo C, porque el Viejo C todavía le debía dinero al Viejo A, tomó el 1 yuan recién obtenido y se lo devolvió al Viejo A. Este 1 yuan vuelve a estar en manos del viejo A. ¿Aún recuerdas que el viejo A todavía le debe 1 yuan al viejo B? Entonces el Viejo A le dio 1 yuan al Viejo B, y la deuda fue saldada de manera similar, el Viejo B devolvió el 1 yuan al Viejo C, y el Viejo C finalmente devolvió el 1 yuan al Viejo A. Al final, el yuan volvió a manos del Viejo A. El joven de repente dijo que ya no quería comprar manzanas y le pidió al Viejo A que le devolviera el 1 yuan, por lo que el Viejo A le devolvió el 1 yuan al joven. Después de esta ronda, parecía que no pasó nada, pero todas las deudas desaparecieron. Verá, sólo se necesita 1 yuan de circulación de moneda para pagar la deuda total de 6 yuanes de tres personas en dos turnos. De hecho, no es necesario que sea tanto como 1 yuan, incluso 1 centavo está bien. Solo necesitas rotarlo 600 veces de la misma manera que antes y la deuda desaparecerá.
¿Por qué está pasando esto? De hecho, los amigos inteligentes han descubierto que incluso sin el dinero externo, estas tres personas en realidad no se deben nada entre sí. Si fueran dos personas, creo que sería mejor entenderlo. Tú me debes y yo te debo, de hecho, las deudas se han cancelado entre sí en este momento. Y el 1 yuan que recibió este joven fue sólo una formalidad. Pero la cuestión es que, debido al comportamiento de endeudamiento de estas tres personas, la sociedad tiene una prenda de vestir extra, una canasta de pescado y una caja de fruta, con un valor total del PIB de 6 yuanes. Durante este período, la circulación de moneda fue de sólo 1 yuan. ¿Podríamos ser más audaces y alcanzar un PIB de 600 millones de yuanes? El Viejo A le pidió al Viejo B que hiciera 100 millones de prendas de vestir, el Viejo B le pidió al Viejo C que pescara 100 millones de canastas de pescado y el Viejo C le pidió al Viejo A que cultivara 100 millones de cajas de frutas, una deuda total de 600 millones. De manera similar, el mercado sólo necesita 1 yuan y, si gira 200 millones de veces, la deuda total desaparecerá. Como resultado, se ha añadido al mercado riqueza material por un valor total de 600 millones. Eso es lo mágico de la deuda, y la clave es: ¿cómo hacemos que esto suceda? Bienvenidos a la era de las grandes finanzas. ¿Cuál es el propósito del desarrollo económico? Algunas personas piensan intuitivamente que puede enriquecer a todos. De hecho, enriquecer a todos es sólo un medio, no un fin. Uno de los propósitos más importantes del desarrollo económico es enriquecer la riqueza material de la sociedad. De hecho, la palabra "economía" puede sustituirse por otra palabra, es decir, "intercambio". Aunque ahora tenemos la moneda como medio, en esencia, la moneda está destinada en última instancia a facilitar el intercambio. Por ejemplo, después de ir a trabajar y recibir un pago, usa el salario para comprar algunas prendas. Este proceso consiste esencialmente en utilizar el trabajo que pagó a la sociedad durante el trabajo para cambiarlo por algunas prendas. En realidad, la esencia del desarrollo económico es ampliar la escala de ese "intercambio de trueque", liberar la capacidad de producción y enriquecer la riqueza material social.
En el minijuego anterior podemos ver que lo que impulsa el nacimiento de la riqueza material en realidad no es la moneda en sí, sino la deuda. En el sistema económico moderno, la "circulación de moneda" es sólo una apariencia, y lo que realmente circula es "deuda". Resumamos brevemente en dos párrafos:
1 La esencia del "desarrollo económico" es permitir que todos obtengan lo que necesitan, pero a cambio, todos deben producir lo que otros necesitan. La esencia del desarrollo económico es permitir que esas cosas se sigan repitiendo y aumenten. Y la "deuda" es una de esas herramientas. Cuando nace la deuda, alguien debe pedir prestado dinero para comprar lo que quiere, y para pagar la deuda, esa persona tiene que trabajar para sobrevivir y producir lo que la sociedad necesita, es decir, ampliar la deuda. La escala se trata de ampliar la escala económica.
2. Todas las monedas modernas se toman prestadas del banco central. Sin deuda, no habría moneda ni economía de mercado. Cuando la gente trabaja para sobrevivir y pagar sus deudas, el dinero vuelve a manos del banco central. Es este circuito cerrado el que mantiene en funcionamiento la economía.
1. Retrocedamos en el tiempo a la sociedad primitiva, cuando nació la primera clase. ¿Cómo nació la primera clase? Según Marx, antes del nacimiento del país socialista, el Estado era la herramienta de gobierno de la burguesía sobre el proletariado. En términos simples, es una organización que recauda tarifas de protección de la gente, pero brinda protección; la clave es ¿cómo hacer que la gente pague voluntariamente las tarifas de protección? Según Max Weber (no Marx), la clase y el poder existen debido al deseo de orden del pueblo. Es decir, las personas esperan que las recompensas que pueden obtener por sus esfuerzos sean determinables y esperan que la vida a la que están acostumbradas continúe. Entonces debe haber una regla, y el requisito previo para que se implemente una regla es que. debe dársele a un individuo o individuo. El grupo le da el derecho de gestionar e interpretar las reglas, y surge la clase dominante. Volvamos el tiempo a la sociedad primitiva. ¿Quién dirigirá a todos a cazar, distribuir el trabajo y distribuir la cosecha? Todos son justos y honestos, por lo que todos deben elegir a una persona muy respetada como persona autorizada para tomar decisiones, para que la tribu pueda funcionar de manera estable; de lo contrario, terminará en división. Esto implícitamente formó un consenso entre el grupo, por lo que debían apoyar al líder de la tribu, y así nació la clase dominante.
Luego se desarrolló una forma social más eficiente, es decir, una sociedad esclavista, que oprimió extremadamente a ciertos grupos. Como resultado, la clase dominante consiguió una vida cómoda y al mismo tiempo pudo fortalecer sus fuerzas armadas, lo que podía hacer. no solo consolidará su dominio sino que también invadirá y expandirá países extranjeros. Sin embargo, la opresión excesiva puede eventualmente conducir a una resistencia a gran escala. Luego está la sociedad feudal. La clase dominante posee la tierra y el proletariado tiene que entregar parte de la cosecha a la clase dominante para obtenerla. Este método será más suave y más "justificable" que la esclavitud.
Relaciones sociales estables y reglas sociales son el requisito previo para el nacimiento de la economía. Posteriormente, la clase dominante pensó en una forma más eficiente de recaudar impuestos agrícolas que en la sociedad feudal, que consistía en recaudar impuestos sobre las transacciones. El nacimiento de cada transacción iría acompañado de un aumento de los ingresos fiscales -este era el prototipo del valor-. impuesto añadido. En este momento, la forma para que la clase dominante expanda los ingresos fiscales se vuelve simple y clara, es decir, expandir la escala de la economía y aumentar el número de transacciones.
2. Una economía liberada de las ataduras de los metales preciosos Sin embargo, en el pasado, todavía era la era de la moneda de metales preciosos y del patrón oro, y la escala de la economía social estaba directamente limitada por la cantidad total de extracción de metales preciosos. Imagínese que originalmente había recursos ricos en un lugar que podía desarrollarse, pero como no había metales preciosos, solo podían quedarse allí. Por lo tanto, la sociedad humana necesita desesperadamente un medio comercial que pueda reemplazar a los metales preciosos. ¿Hay algo que todos persigan? ¿Y su nacimiento en sí no requiere el consumo de recursos, a diferencia de la extracción de metales preciosos, que consume mucha mano de obra y recursos materiales, y su nacimiento en sí presagia un aumento en el valor de la producción futura? Sí, eso es "deuda".
Imagine que cuando nace una deuda, nacerá un "pagaré", y el deudor definitivamente querrá canjear el pagaré, lo que significa que el deudor perseguirá el pagaré, y mientras estas personas persigan esto, entonces tiene una base lógica para la circulación. Al mismo tiempo, el nacimiento de la deuda significa que los deudores tienen que trabajar y producir para pagar la deuda, por lo que el valor de la producción social aumentará en el futuro. Todo el proceso no requiere ningún coste adicional.
Ésta es la magia de la "deuda". Utilizar la deuda y el crédito para impulsar la economía, la escala de la economía de mercado se libera de las ataduras de la cantidad total de metales preciosos. Éste es también el secreto del ascenso de las potencias occidentales modernas.
Para ayudarle a comprender el poder de la deuda, le daré un ejemplo que todo el mundo conoce en la vida diaria: ahora hay un agricultor de hortalizas y un arquitecto. El agricultor de hortalizas quiere contratar a un arquitecto para construir una casa. Requiere 1 millón de yuanes, pero el productor de hortalizas no lo tiene. Con tanto dinero, fui al banco para solicitar un préstamo y el préstamo de 1 millón se transfirió electrónicamente al arquitecto. Realmente no necesitaba usar 1 millón en efectivo, solo necesitaba operar en la cuenta. En este momento, la cuenta electrónica del arquitecto ganó 1 millón de yuanes, por lo que construyó una casa para el productor de vegetales. Pagar el préstamo, el productor de vegetales continuó cultivando y vendiendo vegetales durante los siguientes 30 años. Sin embargo, debido a que el arquitecto tenía un ingreso de 1 millón de yuanes, continuó trabajando todos los días. Fui al productor de vegetales a comprar vegetales (también. mediante transferencia electrónica). Después de 30 años, la deuda fue saldada. Y en el proceso desde el inicio de la deuda hasta su desaparición, la sociedad ha ganado una casa por valor de 1 millón y verduras por valor de 1 millón, con un valor de producción total (PIB) de 2 millones, que es varias veces el valor de producción de la deuda misma. . De hecho, si lo piensas detenidamente, el banco en realidad no necesita tener 1 millón en efectivo. Incluso podemos decir que el ingreso extra inicial de 1 millón del arquitecto surgió de la nada, pero al mismo tiempo, el El arquitecto también creó un mundo nuevo para la sociedad. Una casa, por otro lado, y la deuda puede verse como una promesa de producción laboral futura por parte del deudor, por lo que el agricultor de hortalizas sigue cultivando hortalizas. Como puede ver, 1 millón de deuda se convierte en 2 millones de riqueza material.
Y este millón surgido de la nada es lo que llamamos moneda de crédito. No requiere metales preciosos como garantía para su emisión. Su activo de garantía de emisión es la deuda o el crédito de los residentes. Y debe poder circular, ¿por qué? Debido a que nació de la deuda, siempre que alguien necesite perseguirla para pagar la deuda, tiene una base lógica para su circulación. 3. Expansión del crédito utilizando moneda de metales preciosos y moneda estándar de oro y plata como moneda base.
Por supuesto, en el pasado no existía el pago por transferencia de cuenta electrónica, solo quiero que sea más fácil de entender para todos, así que tomaré un ejemplo que se acerca más a la vida. Aunque en el pasado no existían las cuentas electrónicas, las facturas comerciales. , cheques, bonos, etc. se utilizaban para transferir libros contables. El pago generalmente estaba dirigido a transacciones a gran escala entre grandes desarrolladores en diferentes campos. No fue hasta más tarde que el uso de cuentas electrónicas se hizo popular en las transacciones diarias.
En pocas palabras, en los tiempos modernos, la moneda de metales preciosos y la moneda estándar de oro y plata se usaban como moneda base, y luego la moneda base se usaba como ancla para realizar la derivación de depósitos a través de pagos de transferencia de letras comerciales, monetización de bonos, etc. ., ampliando así la escala de la deuda (o escala del crédito), aumentando así el valor de la producción de toda la sociedad. Los bonos ferroviarios en aquella época eran incluso moneda fuerte y podían utilizarse directamente como medio de pago.
En la historia moderna, el Imperio Británico y varias otras potencias importantes utilizaron la deuda para impulsar la producción general. El crédito y la deuda son los secretos centrales del rápido desarrollo de la economía moderna. De esta manera, básicamente no hay necesidad de preocuparse por el aumento de los precios. por exceso de moneda (por el momento), porque como se explicó anteriormente, cuánta deuda hay significa que el valor de la producción será varias veces la deuda misma, y el incremento de los productos sociales será varias veces la deuda misma. que también logra el propósito del desarrollo económico: el enriquecimiento de la riqueza material social.
Primero, intentar que el área local se una al sistema crediticio dominado por las grandes potencias y acepte bonos corporativos como bonos ferroviarios, bonos portuarios logísticos, bonos fabriles, etc. Por supuesto, esto no es forzado. pero utiliza los recursos internos que tiene o ha establecido con otros países extranjeros. Un buen mercado comercial garantiza la liquidez de estos bonos y, al mismo tiempo, debido a la calidad de sus productos de mercado, estos bonos obtienen tipos de cambio estables. Plataforma internacional de comercio de metales preciosos.
Entonces lo siguiente es muy simple, si a un capitalista le gusta un terreno, luego le pide al propietario que le pida un precio y luego emite bonos directamente, utiliza directamente los bonos emitidos por él para comprar el terreno y construir un. fábrica, contrata empleados y luego comienza a producir cosas. Y debido a que la población local tiene más ingresos de estos bonos, su poder de consumo aumenta, por lo que las cosas que producen no tienen que venderse, los bonos regresan a manos de los capitalistas. , y la deuda desaparece.
¿Qué pasa si no estás calificado para emitir bonos, o si un británico sin nada quiere comprar un terreno y comenzar un negocio allí, cómo debería hacerlo? Puede recurrir directamente al canal de préstamos bancarios. El banco emite bonos denominados en libras. Debido a que el banco tiene una alta solvencia, este tipo de bonos también puede circular, por lo que se utiliza para comprar un terreno y construir una fábrica. , porque Esta serie de operaciones aumentó los ingresos locales y los productos producidos se pudieron vender, por lo que los bonos volvieron al británico. El británico pagó el préstamo y, al mismo tiempo, tenía un terreno extra y un. fábrica en sus manos. Esos mitos sobre la creación de riqueza eran numerosos en ese momento, y utilizar la monetización de la deuda para impulsar la economía fue el secreto del ascenso de las potencias occidentales.
En cuanto al fracaso del gobierno Qing en los tiempos modernos, la educación de mi país se atribuirá al sistema o a las condiciones nacionales. Sin embargo, los académicos occidentales creen que aunque el gobierno Qing aprendió de la tecnología industrial avanzada occidental e incluso del sistema político occidental (los Tres Pueblos). Movimiento de Principios), estos Sólo pueden considerarse sucursales, pero el verdadero corazón, es decir, el sistema de expansión crediticia liderado por la industria bancaria, no se ha aprendido. Esta es la razón fundamental del fracaso moderno de nuestro país, según los académicos occidentales. . Todo el proceso de monetización de la deuda mencionado anteriormente puede verse como un proceso de expansión de la cantidad total de dinero en sentido amplio. En la cantidad total de dinero en sentido amplio, la moneda base representa una proporción muy pequeña. en realidad billetes impresos, y en los tiempos modernos era la moneda estándar de oro y plata. La moneda base es el activo básico para la expansión del crédito. Sobre esta base, el valor de la producción se puede aumentar mediante la liberación y el cobro de deuda. .
Si comprende el proceso anterior, descubrirá que el oro ya no es necesario, incluso sin el oro como activo colateral, dicho sistema aún puede funcionar. La razón por la que esos billetes monetizados derivados de la moneda base pueden circular. lo presta el banco, por lo que la gente lo necesita para pagar las deudas, entonces tiene una base lógica para la circulación. De hecho, esa base de circulación es más espesa que el oro y la plata en el pasado. Piénselo, el oro ¿Por qué puede circular la plata? ? De hecho, se basa en un cierto tipo de "confianza", y este tipo de moneda nacida de la deuda no requiere confianza, siempre que alguien en la sociedad necesite perseguirla para pagar la deuda, definitivamente podrá. Circular.