He leído cientos de tutoriales sobre cómo retirar dinero en línea recientemente, pero muy pocos de ellos van al grano. Muchas personas tienen su dinero congelado fuera del mercado, sus precios son rebajados por empresarios estadounidenses sin escrúpulos, o incluso sus fondos se contaminan matando cerdos para pagar una pequeña cantidad de gastos de manutención. Se han metido en problemas y están en problemas. ... Todo esto se debe a lagunas de información. La llamada brecha de información, en última instancia, es que usted no sabe quién es la contraparte de su transacción. En todo el juego de retiro, debes recordar: la limpieza de cada centavo es diferente. Al retirar dinero, debes considerar el peor resultado que puedes permitirte. No existe un control absoluto del riesgo, pero evitar todos los errores conocidos puede hacerlo más fácil. Eres más estable. Primero, hablemos de la tarjeta congelada. Hay aproximadamente dos tipos: suspensión de pago interna por parte del banco e incautación policial (congelación judicial). La mayoría de las personas se descongelan automáticamente entre 48 y 72 horas después de congelarlos por primera vez. De hecho, puede identificar fácilmente el motivo de la congelación a partir del código de información en la aplicación del banco. Tomando ICBC como ejemplo, el código de error que termina en 2587 es una "suspensión de pago de emergencia", que es relativamente leve y se desbloqueará automáticamente después de unos días. Si es 4343, generalmente comenzará en medio año y puede. Incluso es posible que sigan congelados durante dos o tres años. El estado congelado de la tarjeta también puede cambiar en cualquier momento. Por ejemplo, al principio era 2587 y luego cambió a 4343 o 9920. Esto está relacionado con la fuente de los fondos involucrados. Tanto los bancos como los antifraude pueden permitirle retirar fondos del mostrador. Si se trata de fondos de juegos de azar en línea, es básicamente imposible descongelarlos por su cuenta. Los documentos que demuestren el flujo de fondos serán enviados por el banco a la comisaría. , y tendrás que acudir a la oficina para recibir explicaciones. La razón por la que dije al principio que es importante "descubrir la contraparte" es porque usted estaba vendiendo monedas para retirar dinero normalmente, pero la contraparte de alguna manera usó dinero negro para engañarlo. Independientemente de si la otra parte lo hizo intencionalmente o no, el resultado es que lo acusarán de cargos infundados y tendrá que trabajar duro para limpiarse el trasero. Ya sabes, es trivial decir que no es un armario, es aún más desagradable llegar a la puerta y derribar a alguien directamente. Pero, de nuevo, siempre y cuando no participe en juegos de azar en línea y sus ingresos por inversiones sean legítimos, se descongelarán pase lo que pase. Es solo que algunos lugares están bajo una gran presión financiera y algunas personas son feas y tratan a las personas en la industria del cifrado como cajeros automáticos, lo que hace que la gente entre en pánico, así que no entraré en eso aquí.
1) Si desea ganar dinero de forma segura, primero debe utilizar la tarjeta para que esté "limpia e higiénica".
Para prevenir el lavado de dinero, además del KYC básico, los bancos también realizarán CDD y verificarán periódicamente las actividades de transacciones de los clientes. La mayoría de los congelamientos de tarjetas bancarias causados por el control interno de riesgos se deben básicamente a la auditoría interna del banco o a la identificación de patrones de transacciones anormales. ¿Qué es un "patrón comercial anormal"? En pocas palabras, todo lo siguiente cuenta: Entrada y salida rápidas Transacciones de alta frecuencia en un momento específico La cantidad excede el umbral Cambio repentino en los hábitos comerciales Múltiples transferencias consecutivas de grandes cantidades con diferentes contrapartes En cuanto a cuánto se considera un " gran cantidad ", generalmente los cuatro bancos principales en ciudades de primer nivel El umbral de incumplimiento será mucho más alto. Si ha abierto una cuenta en un banco local de tercer o cuarto nivel en los últimos dos años, debe saber que el monto de la transferencia es sorprendentemente bajo.
2) Evite el uso de Alipay, WeChat y las principales tarjetas bancarias para retirar dinero.
Como grandes empresas adquirentes, Alipay y WeChat tienen muchos más datos que cualquier otro banco y tienen sólidas capacidades de ingeniería de TI, varios niveles superiores a las de muchos bancos locales. Esto significa que su control de riesgos es más estricto y, una vez congelado, afectará en gran medida a su vida diaria. Tampoco utilices tus tarjetas de nómina, seguridad social e hipoteca para retirar dinero, por el mismo motivo que el anterior. Otras tarjetas inactivas se congelarán si se congelan. El peor resultado es cerrar la cuenta y retirar efectivo, lo que no afectará gravemente su vida. Recuerde solicitar una "Tarjeta Categoría Uno" en cada banco y distinguir estrictamente entre depósitos y retiros. Puede etiquetar algunas de las tarjetas para indicar que son solo para retiros y no transfieren saldos entre tarjetas ni realizan intercambios de fondos. Reduzca la frecuencia de sus retiros tanto como sea posible. Algunas personas piensan que los retiros pequeños y múltiples son más seguros, pero esto es pura tontería. Todo el dinero relacionado con los juegos de azar en línea y las pandillas, sin importar cuán grande o pequeño sea, ya sea un dólar o millones, se congelará de la misma manera. Una mejor frecuencia es retirar dinero como máximo 2 o 3 veces al año. Calcula todos tus gastos en el futuro y retíralos todos a la vez. Al retirar dinero, utilice únicamente tarjetas específicas para transacciones con el mismo comerciante U y no mezcle fondos de diferentes comerciantes. Esto dificultará el seguimiento si hay un problema con los fondos.
3) Algunos “remedios populares con tarjetas anticongelantes” que han sido falsificados
Inmediatamente después de retirar el dinero, devuelva la tarjeta de crédito. Después de retirar el dinero, transfiéralo a una cuenta de corretaje. Después de retirar el dinero, compre financiación bancaria y acciones. Después de retirar el dinero, transfiera el dinero a diferentes plataformas comerciales. Los comerciantes U para reducir los riesgos. Todo lo anterior ha desaparecido. No hay diferencia entre elegir Binance u OKX como plataforma comercial. Los comerciantes de OKX son básicamente comerciantes de Binance y los fondos se agruparán. La función de la plataforma es únicamente facilitarle la obtención de pruebas cuando se encuentre en situaciones extremas, pero no puede evitar el dinero negro. La razón principal para congelar su tarjeta es que la información entre usted y su contraparte no está clara. Una vez que se reciba el dinero negro, todos los enlaces ascendentes se congelarán. Siempre que la tarjeta esté a su nombre, será difícil evitarlo. El tiempo de congelación depende de cuándo la víctima llama a la policía, por lo que es posible que a alguien se le congele la tarjeta repentinamente unos meses o incluso medio año después de retirar el dinero. Hice un pequeño retiro en 2015. En 2022, China Merchants Bank me llamó de repente y me preguntó cuál era mi relación con la parte de la transferencia para esta transacción hace 7 años y para qué se utilizaron los fondos. Me pidieron que presentara pruebas. Ha pasado tanto tiempo, ¿dónde puedo encontrar información? Finalmente cerraré mi cuenta y me despediré para siempre.
4) Varios consejos para retirar dinero
En primer lugar, para las tarjetas que normalmente están inactivas, debe confirmar el estado de la tarjeta antes de cobrar el dinero. Simplemente transfiera unos pocos dólares en la aplicación móvil del banco. Una vez un amigo tuvo una situación en la que le congelaron la tarjeta pero no lo sabía y terminó cobrando otra cantidad de dinero. En segundo lugar, al seleccionar un comerciante U que retira oro, siempre que el precio de desventaja parezca estar al revés (el precio de cierre de la U es más alto que el precio de venta), definitivamente es una U negra y un anotador. por poco dinero y manténgase alejado de inmediato. Asegúrese de que el comerciante U utilice su propia tarjeta bancaria. Las transferencias realizadas con tarjetas bancarias no personales se devolverán inmediatamente a la ruta original y se cancelará la transacción. Antes de la transacción, los fondos del comerciante también deben liquidarse durante más de 3 días. Las normas de control de riesgos bancarios pueden cambiar en cualquier momento. En la actualidad, parece que los fondos depositados durante más de una semana están relativamente seguros. Si la policía presenta un caso, suele tardar una semana. Además, cuando los comerciantes U muestran la fuente de los fondos, no confíe en las imágenes estáticas, porque probablemente sean más confiables. La confirmación por video en tiempo real del flujo de la tarjeta bancaria (desplegable para actualizar, dinámica). En términos generales, el dinero prestado a través de plataformas de préstamos bancarios es relativamente limpio, si se consideran las razones específicas. Finalmente, debemos tener cuidado con los comerciantes de la U que aumentan los precios en el terreno. Algunos comerciantes dependen de canales financieros deficientes y de información deficiente para liquidar los tipos de cambio reales de los clientes en un 10% o más que el precio de mercado. hace unos años. Asegúrese de no creer las palabras de estos comerciantes. En resumen, siempre y cuando reduzca la frecuencia de los retiros, seleccione estrictamente las contrapartes para las transacciones y usted obtenga todos los fondos legítimamente, en términos generales, no tiene que preocuparse demasiado por congelar su tarjeta. En cuanto a los métodos razonables de evasión fiscal, los analizaremos más adelante. Dado que hay tantos riesgos a considerar al retirar dinero, ¿existe alguna forma segura y de bajo costo de retirar dinero? De hecho, existen tres formas más seguras en la actualidad y siempre habrá una que se adapte a sus necesidades.
1) Abrir una cuenta bancaria en el extranjero