A principios de junio comenzaron a difundirse en el círculo monetario las noticias sobre la “ola de tarjetas congeladas”. De hecho, las tarjetas congeladas ocurren con frecuencia, pero es relativamente raro tener miles de tarjetas congeladas como esta.
Según informes de los medios, la razón principal de esta congelación de tarjetas es que la policía ha investigado severamente recientemente el fraude de telecomunicaciones y de fondos. En particular, las acciones de la policía de Dongguan han resultado en la congelación de un gran número de tarjetas bancarias. El área de comercio externo del USDT se utiliza para fondos involucrados en fraudes de telecomunicaciones. Como el área más afectada por el lavado de dinero, el área de comercio OTC del intercambio también se ha visto afectada.
Quizás se pregunte: ¿el comercio OTC no es solo el comercio OTC de intercambio? ¿Cuál es la diferencia? De hecho, el mercado OTC (también llamado OTC, C2C, comercio legal de divisas) generalmente se refiere a la compra y venta de criptomonedas a través de todos los demás canales. que los intercambios, por ejemplo, compramos y vendemos Bitcoin en los grupos WeChat y Telegram, y comercializamos Bitcoin a través de corredores e intermediarios extrabursátiles, incluidas las transacciones OTC de intercambio, que también forman parte de las transacciones extrabursátiles.
Según una fuente del intercambio, por ejemplo, en esta llamada ola de congelación de tarjetas, miles de tarjetas fueron congeladas en su mayoría por comerciantes OTC, y menos de 50 comerciantes OTC de los intercambios afectados fueron congelados.
De la figura anterior se desprende fácilmente que las operaciones OTC cubren una gama muy amplia y tienen un volumen de operaciones enorme. Hasta cierto punto, son opacas y no reciben atención pública.
Por ejemplo, muchos inversores agregarán amigos en grupos de WeChat, grupos QQ y grupos de Telegram para comerciar, o realizarán transacciones a través de intermediarios OTC, corredores OTC, transacciones OTC a través de intercambios o incluso transacciones cara a cara fuera de línea, todas las cuales se consideran Transacciones OTC.
Uno de los más propensos a problemas es la transacción de criptomonedas a través de redes de telecomunicaciones como WeChat, QQ y Telegram. Dado que está estrechamente relacionada con delitos como el fraude de telecomunicaciones y los juegos de azar, es el área más afectada por la delincuencia.
Por ejemplo, hay varias personas en los grupos QQ, WeChat y Telegram que reciben/salen de USDT de forma anónima, prometiendo rendimientos "súper altos". Por lo general, hay una diferencia de precio de varios puntos por una U, y le piden que los ayude a comprar. U con sus nombres reales no se debe realizar este tipo de orden (tampoco puede tocar ninguna plataforma de U-benchmark), use la información de su nombre real para ayudarlos a comerciar y luego espere a que se congele la tarjeta y. investigado. Este tipo de transacción tiene una alta probabilidad de recibir dinero negro de primera mano.
En términos generales, la mayoría de las fuentes de dinero negro provienen de los siguientes canales: fraude, fraude y fraude electrónico. Además, estas personas ahora también saben cómo utilizar moneda digital para lavar dinero. que tienen un gran número de víctimas y están repartidos por todo el país. El área es amplia. Una vez que el dinero negro relevante fluya hacia el área OTC del intercambio, provocará una gran área de congelación de tarjetas.
Además, existe arbitraje multiplataforma en los fondos en el área OTC del intercambio, por lo que es extremadamente fácil que ocurra una infección cruzada. Por ejemplo, el área OTC de un intercambio es como un mercado minorista y mayorista. Cuanto mejor sea la liquidez y la profundidad, y cuanto más comerciantes, el precio de la moneda puede ser ligeramente más bajo que en otras plataformas. Es parte de la naturaleza humana vender caro y comprar barato. De esta manera, cuando un usuario vende monedas en la plataforma A a un precio alto y luego va a la plataforma B para comprar monedas a un precio bajo, en este momento puede haber un cruce. Hay más de dinero en las dos plataformas, y puede haber una cierta cantidad de dinero en la plataforma A. El problema es que al llegar a la plataforma B, los usuarios de la plataforma B quedarán congelados.
Por ejemplo, la imagen de los comerciantes OTC que circularon en Internet hace algún tiempo congelando sus tarjetas es que se dice que algunos comerciantes recolectaron dinero negro del fraude de telecomunicaciones y fluyeron hacia el área OTC del intercambio, lo que resultó en que más comerciantes pasivamente congelar sus tarjetas.
Esto es una infección cruzada. Incluso si una pequeña cantidad de dinero negro ingresa al área OTC del intercambio, los comerciantes relevantes tendrán una alta probabilidad de que se les congelen sus tarjetas.
Sin embargo, congelar tarjetas no es terrible. Cuando la policía controle el flujo de dinero negro, congelará todas las cuentas en esta cadena de capital. No queremos que nos bloqueen, así que sólo podemos evitarlo con antelación e intentar no desencadenar la situación de tarjetas bloqueadas. Si la tarjeta está realmente congelada, lo que sólo sucederá por un período de tiempo, no hay necesidad de entrar en pánico, y mucho menos utilizar este fenómeno para difundir rumores en línea.
La mayoría de los comerciantes OTC deben ser plenamente conscientes de los riesgos de las transacciones OTC, y mucho menos intercambiar monedas de origen desconocido por poco dinero. Por el contrario, optar por operar en el área de operaciones OTC de una gran plataforma normal es más seguro.