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La amenaza de los exchanges anidados y qué está haciendo Binance para combatirlos

2022-01-31

Los exchanges anidados se están convirtiendo en una herramienta popular para el blanqueo de dinero. Descubre todo lo que tienes que saber sobre los servicios y exchanges anidados y lo que estamos haciendo para combatirlos, así como la manera de evitarlos y por qué las cuentas quedan bloqueadas o congeladas por su culpa. 

Lo más destacado:

  • Un exchange anidado ofrece servicios de trading de criptomonedas a través de una cuenta o billetera en un exchange anfitrión existente.

  • Los exchanges anidados son unas plataformas de criptomonedas atractivas para los blanqueadores de dinero que buscan omitir los requisitos de KYC y PBC. 

  • En este artículo, aprenderás cómo evitar los exchanges anidados, los problemas de seguridad habituales y cómo combatimos este problema en Binance.

Una nueva tendencia está surgiendo en el mundo de las criptomonedas, y no es agradable. Se denominan exchanges anidados, y constituye el último vehículo de elección para los blanqueadores de dinero de todo el mundo. En resumen, un exchange anidado ofrece servicios de trading de criptomonedas a través de una cuenta o billetera en un exchange anfitrión existente. Por norma general, el exchange anidado opera en secreto y raramente se asocia con el exchange anfitrión. Entonces, ¿por qué lo utiliza la gente?

Algunos usuarios prefieren los exchanges anidados porque imponen unos requisitos mínimos de KYC («conoce a tu cliente») y de prevención de blanqueo de capitales (PBC). Tal vez lleven una vida anónima fuera de la red, o lo que es peor, que estén tramando algo nefasto. La mayoría de las veces nos encontramos con la última situación. Así funcionan los exchanges anidados:

  • La persona A visita un exchange anidado y decide operar ETH por BTC.

  • La persona A deposita los ETH en el exchange anidado.

  • El exchange anidado envía los ETH a su cuenta o billetera en el exchange anfitrión para completar la conversión.

  • El exchange anidado devuelve los fondos que se acaban de convertir a la persona A y la operación se completa. 

Sin embargo, los requisitos laxos hacen que este proceso sea una puerta de entrada muy atractiva para los ciberdelincuentes que buscan cubrir las huellas de sus fondo adquiridos ilegalmente y eludir los requisitos de los exchanges centralizados como Binance. En este artículo, aprenderás cómo evitar los exchanges anidados, los problemas de seguridad habituales y cómo combatimos este problema en Binance.

Cómo evitar los exchanges anidados

Los exchanges anidados pueden parecer iguales que los exchange de criptomonedas tradicionales. Algunos pueden tener una interfaz de usuario falsa, pero no es lo habitual. Normalmente los usuarios sabrán qué servicio anidado están utilizado, pero la mayoría no verá ni sabrá qué exchange anfitrión está operando. Si quieres evitar los exchanges anidados y todos los riesgos asociados, recomendamos utilizar un exchange centralizado y regulado o un servicio anidado que cumpla legalmente con unos procedimientos de KYC y PBC adecuados. 

Si tu exchange de criptomonedas no exige prácticamente controles de verificación ni límites de trading, es una señal de advertencia sumamente reveladora. Si sospechas que tu proveedor es un exchange anidado, siempre podrás utilizar un explorador de la cadena de bloques para rastrear si tus fondos proceden de una billetera de otro exchange. 

Problemas de seguridad

Los principales riesgos con estos servicios son la falta de supervisión del exchange anfitrión. Recuerda que, si depositas toda la confianza en tus fondos en un exchange con el mínimo de seguridad, también estás asumiendo riesgos más importantes. Los ciberdelincuentes utilizan deliberadamente estos servicios para evitar los procedimientos de KYC/PBC en los servicios anfitriones. Incluso si estás utilizando un exchange anidado para tu trading de criptomonedas cotidiano, puedes estar financiando involuntariamente actividades delictivas y terroristas. En ese caso, el exchange anidado podría estar sujeto a la intervención de las fuerzas del orden. En consecuencia, tus fondos podrían verse confiscados o bloqueados de manera indefinida, en función de la duración y la jurisdicción. En caso de que las fuerzas del orden tengan razones para creer que un exchange anidado está llevando a cabo una operación ilegal, y sea capaz de tomar medidas legales contra él, el servicio y sus activos podrán quedar congelados o incautados. Hay muchas razones por las que las autoridades pueden tomar esta medida, pero la preocupación del usuario debería ser que sus fondos puedan terminar siendo irrecuperables debido a la acción legal contra un servicio. Incluso cuando se pueden recuperar, el esfuerzo para lograrlo podría ser costoso en términos económicos y de tiempo. 

Cómo Binance combate los exchanges anidados

En la mayoría de los casos, el personal de cumplimiento del exchange anfitrión se pondrá en contacto con los clientes en relación con la exposición a un exchange anidado. Por supuesto, esto se aplica a muchas otras situaciones además de solo exchanges anidados. Si esto sucede, colabora con el departamento de cumplimiento para facilitar toda la documentación que te soliciten y responde a todas las preguntas con sinceridad. En Binance, periódicamente realizamos auditorías a nuestras cuentas personales y de empresas que parezcan estar operando un negocio. Estas auditorías incluyen la puntuación de riesgos y analizar el flujo de fondos. Recientemente también hemos implementado TRM Labs Chain Analyzer, una herramienta de seguridad líder en el sector que identifica los servicios anidados que se encuentran dentro de un macro exchange.

Si un servicio anidado parece estar actuando de mala fe, se tomarán las medidas oportunas, incluida la expulsión y notificación a las fuerzas de seguridad y a los organismos reguladores. En la actualidad, los exchanges anidados son muy populares en Ucrania y Rusia, países que tienen la mayor concentración de blanqueo de dinero por región geográfica de todos los clientes. Recientemente, eliminamos de la plataforma varias cuentas asociadas a Suex.io, un exchange de criptomonedas ruso que opera de manera ilegal, y compartimos toda la información relevante con las autoridades competentes. 

Como líderes del sector, tenemos la responsabilidad de luchar contra los ciberdelincuentes y proteger el ecosistema de las criptomonedas. Aunque hacemos todo lo posible para detectar y señalar los exchanges anidados en nuestra plataforma, estas cuentas no siempre declaran su condición de exchange anidado. Recomendamos que nuestros usuarios adopten las mejores prácticas de seguridad, operen en exchanges que cumplan con KYC y PBC, y busquen las señales de advertencia de los exchanges anidados.