CZ, el director ejecutivo de Binance, reflexiona sobre nuestros avances en los últimos cuatro años, el contexto normativo actual y nuestro enfoque para el futuro.

Binance se presentó hace cuatro años y, en aquel momento, el sector de las criptomonedas aún estaba en ciernes. Había muy pocos usuarios pioneros y no existían normas claras. En poco tiempo, el contexto de las criptomonedas ha crecido y evolucionado exponencialmente. Ahora hay más ofertas de criptomonedas, cada vez más usuarios nuevos de criptomonedas y mucha más atención y debates sobre cómo debe avanzar el sector. 

Últimamente, la regulación por parte de Binance atrajo mucha atención, así que me gustaría aprovechar esta oportunidad para compartir nuestros antecedentes y principios históricos, esclarecer nuestra postura y compromiso, así como esquematizar nuestro enfoque y planes para las regulaciones y el desarrollo sostenible del sector de las criptomonedas en el futuro.

Proteger los intereses de los usuarios es una prioridad

Antes de que existieran directrices claras en el sector, siempre hemos impuesto en Binance las normas más exigentes para priorizar los intereses de nuestros usuarios. Compartimos este objetivo con reguladores de todo el mundo. Por lo tanto, añadimos requisitos para el uso de nuestra plataforma y fijamos las normas del sector: políticas estrictas de uso de información privilegiada (no se negocia activamente con ningún activo en 30 días), un fondo SAFU (fondo seguro de activos para usuarios) para proteger los activos de los usuarios y normas rigurosas de cotización y firewall para filtrar al equipo de cotización. También invertimos en recursos educativos desde el principio a través de tutoriales y la Academia Binance para ayudar a usuarios de todo tipo de contextos a tomar decisiones fundadas sobre las criptomonedas. En el caso de productos de mayor riesgo, establecemos límites y protecciones para fomentar el trading responsable. A día de hoy, Binance es la única plataforma de trading de criptomonedas que cuenta con un programa de trading responsable.

También protegemos a nuestros usuarios a través del trabajo con organismos de aplicación de la ley, como el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de Estados Unidos o  la Unidad regional de delincuencia organizada del sureste del Reino Unido, entre otros, para luchar contra ciberdelitos como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y las estafas. En lo que va de 2021, ya hemos prestado asistencia a 5600 solicitudes de investigación, un 100 % en comparación con 2020. Hace poco, hemos apoyado el  desmantelamiento de una red prolífica de ciberdelincuentes responsable del blanqueo de más de 500 millones de dólares en daños procedentes de operaciones en la dark web y de ciberataques de gran envergadura.

Creo que los usuarios de Binance nos eligieron debido a las múltiples decisiones que tomamos para proteger sus intereses. Esto nos ha ayudado a crecer rápidamente en los últimos cuatro años. 

Las normas claras son esenciales para el crecimiento continuo 

Cuatro años más tarde, vemos una mayor adopción de las criptomonedas a nivel mundial y la necesidad de marcos normativos más claros en distintos países. De hecho, la existencia de más normativas es una señal positiva de que el sector está madurando. Esto es así porque se sientan las bases para que un mayor conjunto de la población sienta que participar en las criptomonedas es seguro. Creo que un marco legal y normativo bien desarrollado a largo plazo constituirá una base sólida que conseguirá que las criptomonedas serán una parte esencial de la vida diaria de todo el mundo. 

La adopción y el desarrollo de criptomonedas alberga muchas similitudes con el proceso que siguieron los coches. Cuando se inventaron, no había leyes de circulación, semáforos ni siquiera cinturones de seguridad. Las leyes y normativas se desarrollaron a medida que los coches circulaban por las carreteras. Hoy en día, damos por supuestos los marcos y leyes que permiten que esta tecnología poderosa se utilice de forma generalizada y segura. Las criptomonedas son parecidas en el sentido de que pueden estar al alcance de todo el mundo, pero se necesitan marcos para evitar los usos indebidos y los ciberdelincuentes. Esclarecer y desarrollar el primer conjunto de normas es fundamental para que el sector siga creciendo y Binance quiere colaborar en ello de forma positiva.

Mirando hacia el futuro: conseguir que las criptomonedas sean seguras y sostenibles para todo el mundo 

Como dije a finales de 2020, el cumplimiento es un viaje, sobre todo en sectores nuevos como las criptomonedas. La industria sigue enfrentándose a mucha incertidumbre. También somos conscientes de que el crecimiento va de la mano de una mayor complejidad y responsabilidad. 

Como empresa emergente de cuatro años, Binance todavía tiene mucho margen de crecimiento. Binance ha crecido muy rápido y no siempre hemos acertado en todo, pero aprendemos y mejoramos día a día. Esperamos esclarecer y reiterar nuestro compromiso de trabajar en colaboración con los reguladores, así como el hecho de que estamos contratando más talento de forma proactiva e introduciendo más sistemas y procesos para proteger a nuestros usuarios. Estos son algunos pasos tangibles que damos y seguiremos dando: 

• Ampliación de nuestro equipo de cumplimiento internacional: desde el año pasado, nuestro equipo de Cumplimiento Internacional y el Consejo Asesor crecieron un 500 %. Entre los nombramientos destacados se incluyen el del antiguo secretario ejecutivo del FATF, Rick McDonell, y el antiguo director de la delegación canadiense en el FATF, Josée Nadeau, como asesores de cumplimiento y normativos. También nombramos a Max Baucus, antiguo senador de los Estados Unidos por Montana y embajador de los Estados Unidos en China, para proporcionar orientación de alto nivel. Estos son los primeros perfiles destacados que añadimos al equipo y que vendrán acompañados de muchos más. Tenemos pensado duplicar el tamaño del equipo de aquí a finales de año gracias a asesores cualificados y experimentados que prestarán asistencia. 

• Ampliación de nuestras ya sólidas alianzas de cumplimiento: hemos implantado controles nuevos y tecnologías de regulación con socios como CipherTrace para dotar a nuestros usuarios de más protección. Nos enorgullece decir que hemos aprobado varias auditorías externas contra el blanqueo de capitales, lo que supone un reconocimiento sólido de nuestros controles y alianzas actuales contra el blanqueo de capitales. Hace poco, hemos forjado alianzas en grupos de trabajo y seminarios con organizaciones destacadas que luchan contra la delincuencia. Por ejemplo, este año nos hemos asociado con la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) e Interpol y esperamos establecer futuras colaboraciones. 

• Localización de nuestras operaciones y negocios para cumplir con las normativas locales: nos comprometemos a cumplir con las normas locales adecuadas dondequiera que operemos. En cuatro años, hemos pasado de ser una empresa emergente a lo que somos hoy. Es decir, hemos crecido mucho en poco tiempo. Nuestro compromiso con el cumplimiento también se aplica a la forma en que Binance se organiza. Por ejemplo,  Binance.com no está disponible para los usuarios de EE. UU. Existe una asociación de marca con Binance.US, una entidad totalmente independiente que constituye un exchange acorde y regulado en EE. UU. Gracias a ella, los usuarios del país cuentan con una plataforma de trading segura, fiable y acorde. En estos cuatro años, hemos visto cómo los reguladores se interesaban más activamente por el sector en su conjunto a medida que este se convertía en una realidad. Celebramos este avance, pero aún queda mucho por hacer para unificar el tratamiento de las criptomonedas en todo el mundo. Queremos seguir trabajando en colaboración con los reguladores para responder a sus preocupaciones a medida que el sector sigue creciendo.

Sabemos que estamos en el punto de inflexión al igual que el sector en su conjunto. Estos son solo los primeros pasos. 

Queremos aumentar la libertad y la inclusión para una sociedad humana mejor. Estamos convencidos de que nuestro sector beneficiará a la sociedad a través de la creación de oportunidades financieras inclusivas. Lo llamamos la «libertad del dinero». Por eso, en nuestro primer año como empresa, creamos la primera fundación benéfica del sector, Binance Charity, que ha contribuido con 15 millones de dólares a más de 20 proyectos centrados en la educación, la sostenibilidad y otras causas.

Pero esta visión idealista no será posible sin la asistencia y orientación de los reguladores y los legisladores, que entienden que la innovación alcanza una repercusión sostenible más duradera cuando se modera con marcos para proteger a los todos los participantes. 

Agradecemos encarecidamente una orientación más constructiva para ayudarnos a crecer mejor. 

Celebramos de corazón la llegada de más talentos competentes y asesores experimentados que se unen a nosotros para desarrollarnos mejor. 

Todos los miembros de Binance y yo estamos preparados y ansiosos por ser socios en el desarrollo y el cumplimiento de pautas que ayudarán a que el sector crezca de manera sostenible. Juntos, ayudaremos a aumentar la libertad en la sociedad de forma sostenible y responsable.

Gracias por tu apoyo.

CZ 

CEO y fundador de Binance