Binance P2P: Consejos para proteger tus Bitcoins y evitar las estafas

La plataforma Peer-to-Peer de Binance te permite comprar Bitcoin y otras criptomonedas con tu moneda local y sin comisiones. En Binance P2P, tienes la libertad de elegir tus contrapartes y métodos de pago de preferencia para hacer tu comercio, con los criptoactivos garantizados por Binance. 

Al igual que con todas las inversiones, también existe un riesgo cuando se compran y venden criptomonedas. En este artículo, compartiremos algunos consejos sobre cómo protegerte contra el fraude.

Antes de comenzar a vender o comprar criptomonedas, es mejor familiarizarte con el entorno uniéndote a tu comunidad cripto local y conociendo cuáles son los comerciantes de Binance locales. En nuestros grupos de Binance en Telegram, puedes hacer preguntas a la comunidad, aprender sobre el trading de criptomonedas y enterarte de las noticias legítimas y más recientes de Binance. Mientras tanto, en nuestra página de soporte de Binance, puedes conocer el paso a paso de las transacciones en Binance, obtener ayuda de nuestro equipo de Atención al cliente y mucho más.

Estafas comunes que debes considerar

Si eres un principiante en el mundo cripto, algunos usuarios malintencionados podrían intentar aprovecharse de ti, al igual que ocurre en otros tipos de inversiones. Estos son algunos de los tipos de fraudes más comunes:

Fraude de identidad

También conocido como fraude por triangulación, es una estafa en la que la contraparte de la transacción utiliza una cuenta de pago de terceros para realizar operaciones. La persona te paga con la cuenta de terceros antes de que liberes las criptomonedas. Algunos podrían enviarte la información de una nueva cuenta de pago a través de mensajes de chat y pedirte que transfieras el dinero a esa cuenta. Una vez que transfieres el dinero, dicen que no lo recibieron y, en consecuencia, no te envían las criptos.

La mejor manera de evitar esta situación es que verifiques la identidad del usuario. Antes de iniciar la transacción, asegúrate de que los detalles de la cuenta de pago corresponden con la identidad de la persona. NO transfieras el dinero ni liberes las criptomonedas si la cuenta de pago no pertenece al comprador o vendedor.

Pago reversible

Otro tipo de estafa común es la reversión de pagos. En estas situaciones, el comprador primero transfiere el dinero a tu cuenta bancaria para hacer que liberes las criptomonedas. En un plazo de 72 horas, el comprador llama al banco y dice que no hizo esa compra, por lo que el banco revierte el pago y de esta forma pierdes tus criptos.

Una manera sencilla de protegerte contra las reversiones de pagos es pedirle al comprador que te envíe una foto del registro de la transferencia como prueba de la compra antes de liberar las criptomonedas. De esta manera, el usuario no podrá reclamar que no hizo el pago en cuestión.

¿Qué hace la plataforma P2P de Binance para proteger sus activos contra las estafas?

Verificación de identidad

Antes de que puedas iniciar tu comercio en Binance P2P, debes completar la verificación de identidad, también conocida como KYC (del inglés Know Your Customer). El KYC garantiza que los usuarios hagan operaciones utilizando su identidad real, y Binance se reserva el derecho de investigar estas identidades.

Servicios de custodia 

En todas las transacciones P2P, Binance proporciona un servicio de garantía para proteger los criptoactivos de los usuarios. Cuando se publica un anuncio, la cantidad de criptomonedas para ese anuncio se reserva automáticamente en la billetera fiat del vendedor. Esto significa que si el vendedor quiere huir con tu dinero y no libera las criptomonedas, o simplemente olvida liberarlas a tiempo, nuestro equipo de atención al cliente puede liberarlas de los fondos reservados en su billetera a tu billetera.

Atención al cliente

Si tienes problemas durante un comercio P2P y no puedes llegar a un acuerdo con la contraparte, puedes solicitar ayuda a nuestro equipo de Atención al cliente. El equipo se comunicará con los usuarios involucrados a través de correo electrónico para investigar y gestionar las disputas.

También puedes abrir un proceso de apelación para denunciar a usuarios sospechosos y proteger a otros usuarios. Si crees que tu contraparte de la transacción está intentando estafarte, inicia una apelación y envía la evidencia, y nuestro equipo se encargará de la disputa. 

Si un usuario intenta convencerte de que completes una transacción fuera de la plataforma de Binance P2P, ignora la sugerencia e inicia una apelación. Ten en cuenta que si comercias fuera de la plataforma, no podremos protegerte.

Si este contenido te pareció útil y te gustaría saber más sobre temas de seguridad, no dejes de leer nuestros otros artículos relacionados, como #StaySAFU: 5 consejos sobre seguridad de los profesionales.

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Advertencia de riesgo: El trading de criptomonedas está sujeto a un alto riesgo de mercado. Por favor haz tus operaciones con precaución. Binance se esfuerza por elegir monedas de alta calidad, pero no se hace responsable de tus pérdidas al hacer trading.

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