Última actualización: 8 de abril de 2024
Ten en cuenta que las normas aquí expuestas aplican únicamente a los makers y comerciantes que no sean de China.
Con el fin de crear un entorno comercial justo, seguro y confiable para los usuarios de la plataforma de Binance P2P, creamos los siguientes principios que todo comerciante P2P debe acatar.
Principios generales
- Sé honesto, educado y justo.
- Sé responsable en cuanto a tus anuncios. Confirma el precio y la cantidad antes de publicar.
- Siempre realiza los pagos, libera los tokens y responde a los usuarios de manera oportuna. Acepta pagos únicamente a través de los métodos anunciados y los disponibles en Binance.
- No canceles órdenes de manera arbitraria y no abras apelaciones con intenciones maliciosas. Contacta directamente a los usuarios antes de crear una apelación.
- No incluyas "Binance", nombres de bancos locales, nombres de métodos de pago o ninguna palabra sensible en tu alias/apodo.
- Binance no tiene representantes oficiales en ninguna red social o aplicación de mensajes, excepto Telegram. Ten mucho cuidado si alguien te contacta y afirma ser un representante de Binance.
- El grupo Binance Telegram solo presta servicios de comunicación unidireccional para que el equipo de P2P de Binance se ponga en contacto con los comerciantes.
- No busques soporte en el grupo de Telegram.
- El correo electrónico del equipo P2P de Binance (p2p@binance.com) no admite ningún tipo de consultas. Si eres comerciante y necesitas asistencia, utiliza el Chat de Binance.
Nota importante: El esquema de comisiones de maker se implementa a partir del 1 de julio de 2021 a las 00:00 UTC y el esquema de comisiones de taker a partir del 18 de septiembre de 2023 a las 00:00 UTC.
- En virtud de los nuevos esquemas de comisiones, Binance P2P cobrará comisiones de transacción a los makers (aquellos que publiquen anuncios) y a los takers (aquellos que compren o vendan criptomonedas ingresando una orden en anuncios existentes en la plataforma P2P). Las tasas de comisión varían del 0% al 0.35% en función de los mercados fiat y los pares de comercio.
- Binance también lanzó un Programa VIP para Comerciantes P2P. Todos los comerciantes P2P verificados pueden disfrutar de un descuento VIP de entre un 20% y un 50% en comisiones de transacción de acuerdo con su volumen de transacciones mensual y su tasa de finalización de transacciones.
- Para obtener asistencia exclusiva para comerciantes de Binance, contáctanos a través del Chat.
Principios del comercio
Ⅰ. Pago y recepción de fondos
1. Binance exige que el nombre del titular de la cuenta personal/corporativa que figura en el método de pago coincida con el nombre que se usó en la verificación de identidad de Binance. Si el nombre no es idéntico al del pasaporte o documento de identidad registrados, contáctanos a través del Chat para recibir asistencia.
2. Al recibir fondos, si la información de la cuenta bancaria de la contraparte no coincide con el nombre verificado en la plataforma, no liberes las criptomonedas. Puedes hacerle un reembolso de los fondos, y la contraparte debe cubrir cualquier comisión que cobre el método de pago por el reembolso. Asimismo, recomendamos ampliamente que nos informes sobre esa orden a través del Chat (Comerciantes P2P - Denunciar estafas).
3. Al realizar un pago, los comerciantes pueden cancelarlo si la contraparte utiliza una cuenta no autenticada para recibir el pago. Recomendamos ampliamente que nos informes sobre esa orden a través del Chat (Comerciantes P2P - Denunciar estafas).
4. Te recomendamos solicitar verificaciones de identidad adicionales a los usuarios. Sin embargo, los usuarios tienen el derecho de negarse. Si ese es el caso y un usuario se niega a brindar más información, se te recomienda cancelar la transacción reembolsando los fondos al usuario, cancelando directamente la orden o solicitando al equipo de Atención al cliente que cancele la orden por ti.
5. Desalentamos el uso de métodos de pago en los que no se muestre el nombre del pagador a la contraparte, ya que no se puede corroborar si su nombre coincide con el nombre registrado en Binance. Si surgen disputas por el uso de métodos de pago que no muestran nombres reales, el pagador siempre será el responsable de la pérdida.
Ⅱ. Seguridad de los activos
1. Si eres comerciante, no debes participar en ningún tipo de transacción que involucre fondos ilegales.
2. Si el usuario presenta una queja de que su tarjeta bancaria fue congelada luego de recibir un pago del comerciante, el comerciante deberá cooperar con el personal de Binance para proporcionar suficiente evidencia de manera activa. Si la cuenta bancaria de un comerciante es congelada debido a un error cometido por la contraparte, el comerciante debe comunicarse con la policía local de inmediato y solicitar que envíen un correo electrónico directamente al equipo de Cumplimiento Legal de Binance.
Envíanos una solicitud a nuestro Sistema de solicitudes de Cumplimiento Legal utilizando la dirección de correo electrónico oficial. Adjunta los siguientes documentos en el correo electrónico:
- La foto, el nombre, el correo electrónico y el número de contacto del funcionario de investigación
- Un documento oficial de asistencia con un sello oficial
- Una carta que especifique qué información debe proporcionar Binance para cooperar con la investigación. Por ejemplo, proporcionar la información de la cuenta, la dirección, el nombre real, el número de teléfono, etc. de la contraparte. Binance cumplirá plenamente con la ley al recibir los documentos mencionados.
3. Si un comerciante ingresa fondos o activos digitales ilegales a Binance y esto genera riesgos legales y la pérdida de activos para Binance y los usuarios, Binance tiene el derecho de descalificar al comerciante, prohibir todas sus actividades y confiscar el depósito de seguridad.
Ⅲ. Reglas de funcionamiento
1. Lee el tutorial del Portal de comerciante atentamente antes de iniciar tus actividades.
2. No recomendamos a los usuarios que comercien con otros usuarios fuera de la plataforma de Binance P2P. Si realizas transacciones con los usuarios de manera privada, Binance no asumirá ninguna responsabilidad por pérdidas. No debes indicar ninguna información de contacto personal (redes sociales, mensajería) en los anuncios, en las condiciones del comercio ni en la respuesta automática.
3. Después de completar el pago, debes ponerte en contacto directamente con la contraparte si no libera los tokens después de 15 minutos. Si no recibes respuesta, haz clic en [Apelar] y espera que te contacte un agente de Binance P2P.
4. No debes realizar transferencias de montos pequeños a la cuenta bancaria del usuario como prueba sin su consentimiento.
5. Solo puedes publicar 3 anuncios activos del mismo tipo de orden (compra o venta) y el mismo par cripto-fiat.
Tipo de orden (compra o venta) | USDT | BTC | ETH | BNB | BUSD | RUB/UAH/NGN/BIDR |
Cantidad máx. de órdenes por moneda fiat | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1. Para todos los mercados fiat (excepto EUR), solo puedes publicar un (1) anuncio activo en la misma dirección (compra/venta) para el mismo par cripto-fiat. Si el precio, el método de pago, el monto total de la orden o el límite de la orden del segundo anuncio son iguales a los del primero, cerraremos los anuncios.
5.1.1 Para todos los mercados fiat (excepto EUR, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND, TWD): si deseas publicar 2 anuncios activos en la misma dirección (compra o venta) y el mismo par cripto-fiat, la diferencia de precio de los anuncios debe ser ≥ 0.5%.
5.1.2 Para todos los mercados fiat de Latinoamérica (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD y HTG): solo puedes publicar 2 anuncios activos en la misma dirección (2 de compra o 2 de venta) para el mismo par cripto-fiat. Si el precio del segundo anuncio es igual al precio del primero, cerraremos los anuncios. La diferencia de precio debe ser superior al 0.1%.
Por ejemplo:
Anuncios de compra
Un comerciante publica 2 anuncios de compra USDT/USD:
- Precio del anuncio A: 1/0.98, método de pago: Wise
- Precio del anuncio B: 1/0.98, método de pago: Revolut
Como los precios de los anuncios A y B son iguales, los anuncios se cerrarán y el comerciante recibirá un aviso.
Un comerciante publica 2 anuncios de compra USDT/USD:
- Precio del anuncio A: 1/0.98, método de pago: Wise
- Precio del anuncio B: 1/0.99, método de pago: Revolut
Como los precios de los anuncios son diferentes, el comerciante no infringió ninguna regla.
Anuncios de venta
Un comerciante publica 2 anuncios de venta USDT/USD:
- Precio del anuncio A: 1/1.00, método de pago: Wise
- Precio del anuncio B: 1/1.00, método de pago: Revolut
Como los precios de los anuncios A y B son iguales, los anuncios se cerrarán y el comerciante recibirá un aviso.
Un comerciante publica 2 anuncios de venta USDT/USD:
- Precio del anuncio A: 1/1.00, método de pago: Wise
- Precio del anuncio B: 1/1.01, método de pago: Revolut
Como los precios de los anuncios son diferentes, el comerciante no infringió ninguna regla.
6. No puedes publicar enlaces a recursos de terceros en las secciones de "comentarios" o "respuesta automática", especialmente con enlaces a otras plataformas de exchange/P2P/OTC.
7. Podemos ocultar o cerrar tu anuncio sin previo aviso si infringes las Reglas de comerciantes. También podemos ocultar tus anuncios si presentan alguna de estas condiciones.
Ⅳ. Descalificación
Un comerciante puede ser descalificado si se produce alguna de las siguientes condiciones:
1. No cooperas con nuestro equipo de Atención al cliente al momento de procesar la apelación de la orden.
2. Cobras algún tipo de comisión o tarifa adicional a los usuarios.
3. Contactas al usuario para llevar a cabo transacciones por fuera de la plataforma de Binance.
4. Filtras el nombre del usuario, información de contacto, dirección u otra información relacionada.
5. Divulgas información falsa que afecta a Binance.
6. Sacas provecho mediante la competencia desleal.
7. Utilizas más de una cuenta de comerciante para obtener ventaja comercial o bloquear los activos de otros comerciantes.
8. Recibes una gran cantidad de comentarios negativos de otros usuarios.
9. Utilizas lenguaje obsceno u ofensivo en la plataforma. Esto incluye, entre otros aspectos, las herramientas de mensajería con otros Usuarios, el chat en vivo con Atención al cliente y la sección de comentarios de la orden.
10. Participas en cualquier tipo de actividad de manipulación de precios o del mercado.
Tipos de infracción | Comportamiento | 1ª infracción | Dos o más infracciones |
Pago y recepción de fondos | El comerciante utiliza una cuenta que no coincide con el nombre verificado de la cuenta de Binance, pero el comerciante no realiza el reembolso al usuario y el usuario crea una apelación. | Advertencia | Descalificación |
La cuenta bancaria proporcionada por el comerciante es irregular y el comerciante no proporciona un método de pago efectivo de manera oportuna, lo que provoca que la contraparte no pueda completar el pago y cree una apelación. | Advertencia | Descalificación | |
El comerciante hace clic en [Transferido, notificar al vendedor] antes de realizar el pago y el usuario crea una apelación. | Advertencia | Descalificación | |
El comerciante realiza pagos mediante cuentas que no coinciden con su nombre personal/corporativo verificado en Binance y el usuario crea una apelación. | Se prohíbe el comercio por 1 (una) semana | Descalificación | |
Tipos de infracción | Comportamiento | Resultados | |
Incumplimiento de las métricas de evaluación requeridas | El tiempo de liberación y el tiempo de pago han estado por debajo del promedio durante los últimos 30 días. | Posible descalificación | |
La tasa de finalización de órdenes ha estado por debajo del promedio durante los últimos 30 días. | Posible descalificación | ||
Tasa de apelación ≥ 3% (tasa de apelación = cantidad de quejas ÷ cantidad total de órdenes emparejadas) | Suspensión de la actividad P2P por 14 días o una posible descalificación | ||
| Tasa de quejas válidas ≥ 1% (tasa de quejas válidas = cantidad de casos de apelación con responsabilidad del demandado ÷ cantidad total de órdenes emparejadas) | Suspensión de la actividad P2P por 14 días o una posible descalificación | ||
El comerciante no completa ninguna orden durante 2 (dos) semanas consecutivas. | Descalificación | ||
| El comerciante no responde a las apelaciones ≥ 2 veces por semana | Posible descalificación | ||
| El comerciante solicita al usuario que complete la verificación de identidad sin activar la etiqueta de “Verificación adicional” en el anuncio. | Se cierran todos los anuncios con infracciones y se suspenden todas las actividades P2P hasta 14 días, o bien podría llevarse a cabo una descalificación. | ||
| El comerciante recibe una gran cantidad de comentarios negativos de otros usuarios. | Posible descalificación | ||
Tipos de infracción | Comportamiento | Resultados | |
Control de riesgo activado | Binance comprueba que la tarjeta bancaria del usuario fue congelada debido al pago realizado por el comerciante, y este no proporciona un estado de cuenta bancario en el plazo indicado. | Se eliminan los anuncios, y todas las actividades de comercio quedan prohibidas hasta que finalice la investigación. | |
El sistema de control del riesgo detecta una anomalía, y el comerciante no coopera o se niega a cooperar activamente con Binance para la investigación. | Descalificación | ||
El sistema de control del riesgo detecta que el comerciante utiliza otras cuentas para trades de lavado y bloquea los anuncios de otros comerciantes de forma intencional. | Descalificación | ||
El comerciante participa en actividades de manipulación de precios o del mercado. | Descalificación | ||
V. Retención del depósito del comerciante
Ten en cuenta que, en algunos casos de infracción grave, Binance P2P puede retener el depósito del comerciante. Por lo tanto, es importante respetar y adherirse a las Normas para comerciantes en Binance P2P. Para conocer más detalles, consulta las Cláusulas complementarias para la normativa de gestión de comerciantes respecto a los activos en depósito de seguridad.