Conclusiones principales
La idea de que las criptomonedas son para delincuentes se remonta en gran medida a la cobertura mediática inicial sobre las criptomonedas, específicamente el mercado de la Ruta de la Seda.
La realidad es que las criptomonedas las utilizan principalmente personas comunes y corrientes y existen como una herramienta legítima para las transacciones cotidianas y otros casos de uso.
Los datos de Chainalysis, una empresa independiente que proporciona datos y análisis de blockchain utilizados por el gobierno y las agencias de aplicación de la ley, muestran que la actividad ilícita representó solo ~0,15% de las transacciones criptográficas en 2021.
Según la ONU, en el espacio fiduciario tradicional, cada año se blanquean entre 800.000 y 2 billones de dólares (alrededor del 2-5% del PIB mundial). Los datos muestran que las criptomonedas representan un minúsculo 0,03% de eso.
Echamos un vistazo a algunos de los FUD (miedo, incertidumbre y duda) criptográficos más comunes que alimentan las narrativas y separamos la realidad de la ficción.
El mundo de las criptomonedas y blockchain se ha disparado en los últimos años. Sin embargo, la falta de comprensión en torno a esta tecnología ha dado lugar a una serie de creencias y conceptos erróneos falsos, lo que ha provocado que muchas personas se acerquen a los activos digitales con sospechas e incertidumbres injustificadas. Para combatir esto, hemos hecho parte de nuestra misión brindar educación Web3 accesible para todos y trabajar para mejorar la comprensión de las criptomonedas.
A través de estos esfuerzos, nuestro objetivo es desacreditar conceptos erróneos comunes y promover una mayor alfabetización criptográfica. Nuestro objetivo es aclarar la confusión y ayudar a mejorar la comprensión del público en general sobre las criptomonedas. Es fundamental tener un conocimiento profundo de los conceptos básicos y pensar de forma crítica, ya que esto ayudará a las personas a comprender mejor y, en última instancia, a utilizar las criptomonedas. ¡Es hora de acabar con algunos mitos criptográficos!
Mito: las criptomonedas solo las utilizan los delincuentes
El uso de criptomonedas para actividades ilegales ha sido un tema de preocupación desde los primeros días de esta nueva forma de moneda digital. La percepción del público de que las criptomonedas están inherentemente vinculadas a actividades delictivas (como el lavado de dinero, el tráfico de drogas y el cibercrimen) se remonta en gran medida a la cobertura mediática inicial sobre las criptomonedas, específicamente el infame mercado de la Ruta de la Seda.
Silk Road era un mercado negro en línea que operó en la web oscura de 2011 a 2013, ofreciendo una plataforma para la compra y venta anónima de bienes y servicios ilegales utilizando Bitcoin. El mercado era conocido por su participación en el tráfico de drogas, y la asociación entre las criptomonedas y las actividades ilícitas de Silk Road contribuyó a la reputación negativa de las criptomonedas en los principales medios de comunicación.
El anonimato percibido y la descentralización de las criptomonedas han generado preocupaciones de que faciliten la actividad delictiva. Muchos medios de comunicación suelen optar por centrarse en casos de alto perfil de delitos relacionados con las criptomonedas, fomentando la idea de que los activos digitales son utilizados principalmente por quienes buscan participar en actividades ilegales evitando ser detectados.
Los datos muestran que las criptomonedas son utilizadas principalmente por gente común y corriente
La realidad es que las criptomonedas las utilizan principalmente personas comunes y corrientes y existen como una herramienta legítima para una variedad de transacciones cotidianas. Solo Binance tiene más de 120 millones de usuarios registrados. Como ocurre con cualquier tecnología emergente (o existente), los delincuentes siempre la utilizarán con fines nefastos. Dicho esto, la actividad ilícita representó solo ~0,15% de las transacciones criptográficas en 2021 (frente al 0,62% en 2020 a pesar del crecimiento exponencial de la industria) y el lavado de dinero representó el 0,05%.
Y no confíe sólo en nuestra palabra. Estos son datos de Chainalysis, una empresa independiente de análisis de blockchain. Los datos de Chainalysis son utilizados a menudo por agencias gubernamentales, incluida la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de los Estados Unidos, la Agencia Antidrogas (DEA) y el Servicio de Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS CI), así como la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) del Reino Unido. , para investigar y combatir los delitos relacionados con las criptomonedas.
En el espacio fiduciario tradicional, cada año se lavan entre 800 mil millones y 2 billones de dólares, lo que representa entre el 2% y el 5% del PIB mundial, según informa la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD). Compare eso con las criptomonedas, y la cantidad es un minúsculo 0,03% de eso. A los delincuentes no les gustan las criptomonedas porque el hecho de que las transacciones se registren pública y permanentemente en realidad permite a los investigadores. A diferencia de las investigaciones financieras tradicionales, la naturaleza transparente de las criptomonedas hace que sea más fácil identificar a los malos actores.
A los delincuentes no les gusta la transparencia
Blockchain es inherentemente transparente. Todos los datos de las transacciones se registran en un libro de contabilidad público. Cualquiera en cualquier momento puede examinar todo el código base. El uso de criptomonedas con fines nefastos deja un excelente rastro documental para que los fiscales establezcan una condena.
Europol y el Instituto de Gobernanza de Basilea han declarado que las criptomonedas son clave para combatir el crimen organizado. Simplemente no se pueden mover grandes cantidades de dinero sin llamar la atención. De hecho, los intercambios de cifrado siguen siendo uno de los principales aliados en la lucha contra la actividad criminal. Por ejemplo, en 2021, Binance ayudó a desmantelar una red de ciberdelincuentes que lavaba 500 millones de dólares en ataques de ransomware.
Los organismos encargados de hacer cumplir la ley siguen siendo la punta de lanza de la lucha colectiva contra la delincuencia. Adquirir los recursos, habilidades y herramientas necesarios, así como asociarse estrechamente con empresas de cifrado, ha sido una máxima prioridad para las agencias a nivel mundial. En los EE. UU., el Departamento del Tesoro ha solicitado más fondos para rastrear y combatir los delitos relacionados con las criptomonedas, y el Departamento de Justicia y el FBI han creado grupos de trabajo nacionales dedicados a la aplicación de la ley sobre las criptomonedas.
Además, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo de vigilancia mundial contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, ha emitido normas para activos virtuales que reflejan las de los fiduciarios. Pero la implementación se ha quedado atrás: de 200 países comprometidos con los estándares del GAFI, solo 19 han implementado el de activos virtuales (a marzo de 2023).
Pensamientos finales
La idea de que las criptomonedas son principalmente un foco de actividades ilícitas es tremendamente exagerada. De hecho, la gran mayoría de las transacciones e inversiones en criptomonedas son legítimas y se centran en casos de uso del mundo real con potencial para transformar la economía global. El surgimiento de la tecnología blockchain ha abierto nuevas oportunidades para la innovación financiera, y las criptomonedas son solo un aspecto de este panorama en rápida evolución.
Desde las finanzas descentralizadas (DeFi) hasta los tokens no fungibles (NFT), las aplicaciones potenciales de la tecnología criptográfica y blockchain son amplias y variadas. Sólo hemos arañado la superficie de lo que es posible. Si bien ciertamente existen riesgos y desafíos, es importante abordar esta nueva y emocionante tecnología con una mente abierta y la voluntad de aprender y adaptarse para aprovechar plenamente su potencial de impacto positivo. También deberíamos contar con las barreras de seguridad adecuadas para tratar de eliminar a los malos actores, algo a lo que ningún ecosistema de servicios financieros es inmune.
Hecho: Las criptomonedas las utilizan principalmente personas comunes y corrientes. Datos independientes muestran que sólo el 0,15% de las transacciones criptográficas implican actividades ilícitas. Si eres un delincuente, es más probable que te atrapen usando criptomonedas que si usas efectivo o el sistema financiero tradicional.
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