¡Con cuidado! Mucho texto.
La gestión de riesgos es una parte integral de la inversión y el comercio responsables. Ayuda a reducir el riesgo general de la cartera de diversas formas. Por ejemplo, los usuarios pueden diversificar sus inversiones, protegerse contra ciertos eventos financieros o utilizar órdenes simples de stop loss o toma de ganancias.
Introducción
Reducir el riesgo es una prioridad absoluta para muchos inversores y comerciantes. Incluso si la tolerancia al riesgo de un operador en particular es bastante alta, sigue siendo fundamental evaluar si vale la posible recompensa. Sin embargo, la gestión de riesgos no se trata sólo de elegir operaciones o inversiones menos riesgosas. Las estrategias de gestión de riesgos ofrecen una gama de herramientas adecuadas tanto para inversores experimentados como para principiantes.
¿Qué es la gestión de riesgos?
La gestión de riesgos implica pronosticar e identificar los riesgos financieros asociados con la inversión para minimizarlos aún más. Los inversores utilizan una estrategia de gestión de riesgos para reducir el riesgo de su cartera. En primer lugar, es necesario evaluar el nivel actual de riesgo y luego elaborar planes futuros en torno a este nivel.
Las estrategias de gestión de riesgos son acciones planificadas que los comerciantes e inversores toman después de identificar los riesgos de inversión. Estas estrategias pueden incluir una amplia gama de medidas financieras, como seguros contra pérdidas y diversificación de cartera entre clases de activos.
Además de implementar medidas de gestión de riesgos, es importante comprender los conceptos básicos de la planificación de la gestión de riesgos. Hay cuatro métodos de planificación principales que se deben considerar antes de comprometerse con una estrategia específica de gestión de riesgos, ya que se basará en el método elegido.
Cuatro métodos básicos de planificación de la gestión de riesgos
Aceptación: La decisión de asumir un riesgo e invertir en un activo sin gastar dinero para protegerse contra posibles pérdidas porque son pequeñas.
Transferencia: transferir el riesgo de una inversión a un tercero a cambio de una tarifa.
Evitación: Negarse a invertir en un activo con riesgo potencial.
Reducción: Reducir las consecuencias financieras negativas de las inversiones riesgosas mediante la diversificación de la cartera. Este método se puede llevar a cabo dentro de la misma o diferente clase de activos e industrias.
La importancia de una estrategia de gestión de riesgos de criptomonedas
Las criptomonedas son una de las clases de activos de inversión más riesgosas disponibles para el inversor medio. Los precios de las criptomonedas pueden ser extremadamente volátiles, algunos proyectos fracasan y la tecnología blockchain puede ser bastante difícil de entender.
A medida que la industria de las criptomonedas evoluciona rápidamente, es fundamental emplear prácticas y estrategias sólidas para reducir los riesgos potenciales. También le ayudarán a convertirse en un comerciante más exitoso y responsable.
Continúe leyendo para conocer cinco estrategias de gestión de riesgos que puede utilizar para proteger su cartera de criptomonedas.
Estrategia n.º 1: la regla del 1%
La regla del 1% es una estrategia simple de gestión de riesgos en la que no está en riesgo más del 1% de su capital total al invertir o comerciar. Si un comerciante tiene $10,000 para invertir y quiere ceñirse a la regla del 1%, puede hacerlo de varias maneras.
Podría comprar $10,000 en Bitcoin (BTC) y establecer una orden de stop loss o límite de venta en $9,900. Así, las pérdidas se pueden reducir al 1% de la inversión total ($100).
Además, puedes comprar $100 en Ether (ETH) sin establecer un stop loss, ya que si el precio de ETH baja a 0, la pérdida no será más del 1% de tu capital total. La regla del 1% no afecta el tamaño de la inversión, sino la cantidad que un comerciante arriesga al invertir.
Debido a la volatilidad del mercado, la regla del 1% es especialmente importante para los inversores en criptomonedas. En busca de ganancias, muchos comerciantes pueden invertir demasiado y sufrir enormes pérdidas con la esperanza de tener suerte.
Estrategia n.º 2: establecer puntos de stop loss y takeprofit
Una orden de stop loss preestablece un precio específico para un activo al que se cerrará la posición. Un precio de parada se establece por debajo del precio actual y, cuando se activa, ayuda a proteger contra pérdidas adicionales. Una orden de toma de ganancias funciona de manera opuesta a un stop loss, estableciendo un precio de cierre deseado para una posición para asegurar una ganancia específica.
Las órdenes de detener pérdidas y tomar ganancias ayudan a gestionar el riesgo de dos maneras. En primer lugar, se pueden configurar de antemano y se ejecutarán automáticamente. El operador no tendrá que operar las 24 horas del día y las órdenes preestablecidas se ejecutarán durante los períodos de volatilidad de los precios. Esto también le permite establecer límites realistas de pérdidas y ganancias que un comerciante está dispuesto a aceptar.
Intenta establecer estos límites con antelación y no en el momento más crucial. Puede resultar inusual utilizar una orden de toma de ganancias para la gestión de riesgos, pero no lo olvide: cuanto más espere para tomar ganancias, mayor será el riesgo de otra caída del mercado.
Estrategia n.° 3: diversificación y cobertura
La diversificación de carteras es una de las herramientas más populares y fundamentales para reducir el riesgo general de inversión. La diversificación de la cartera le ayuda a evitar invertir demasiado en un activo o clase de activo, reduciendo así el riesgo de sufrir grandes pérdidas. Por ejemplo, un inversor puede almacenar muchas monedas y tokens diferentes, además de proporcionar liquidez y préstamos.
La cobertura es una estrategia más avanzada para proteger las ganancias o minimizar las pérdidas mediante la compra de otro activo. Por lo general, esto implica adoptar una posición opuesta. La diversificación también puede ser un tipo de cobertura, pero los futuros se utilizan con mayor frecuencia como parte de esta estrategia.
Un contrato de futuros le permite fijar el precio de un activo en una fecha futura. Digamos que un comerciante espera que el precio de Bitcoin caiga y decide protegerse contra este riesgo abriendo un contrato de futuros para vender BTC por 20.000 dólares en tres meses. Si el precio de Bitcoin realmente cae a 15.000 dólares en tres meses, se beneficiará de su posición en futuros.
Vale recordar que los contratos de futuros se liquidan en moneda sin necesidad de enviar monedas. En este caso, la otra parte de la transacción paga al comerciante 5.000 dólares (la diferencia entre el precio al contado y el precio de futuros), lo que le permite asegurarse contra el riesgo de una caída en el precio de Bitcoin.
Como se mencionó anteriormente, las criptomonedas pueden ser extremadamente volátiles; sin embargo, los operadores pueden diversificar sus carteras dentro de esta clase de activos y aprovechar las oportunidades de cobertura. En las criptomonedas, la diversificación es mucho más importante que en los mercados financieros tradicionales con menos volatilidad.
Estrategia n.° 4: estrategia de salida preparada
Tener un plan de salida implementado es un método simple pero efectivo para protegerse de pérdidas importantes. Si se apega al plan, el comerciante podrá obtener ganancias o reducir pérdidas en un punto predeterminado.
Si los operadores obtienen ganancias, pueden dejar de lado la precaución y mantener una posición incluso cuando los precios caen. Además, las acciones de los usuarios pueden verse influenciadas por la exageración, el maximalismo o los sentimientos de la comunidad comercial.
Para implementar con éxito una estrategia de salida, se recomienda utilizar órdenes limitadas. Se pueden configurar para que se activen automáticamente a un precio límite para asegurar las ganancias y limitar la pérdida máxima.
Estrategia n.° 5: hacer su propia investigación (DYOR)
Hacer su propia investigación (DYOR) es una parte importante de la estrategia de reducción de riesgos de cualquier inversor. En la era de una Internet accesible, comprobar la información no es difícil. Antes de invertir en un token, moneda, proyecto u otro activo, asegúrese de comprobar la información disponible. Es extremadamente importante estudiar la documentación técnica, la tokenómica, los socios del proyecto, así como la hoja de ruta, la comunidad y otra información fundamental.
Sin embargo, hay que tener en cuenta que la información errónea se difunde con bastante rapidez y en Internet cualquier usuario puede calificar sus opiniones como hechos. Al realizar una investigación, utilice fuentes de información confiables y considere el contexto. El chelín de criptomonedas es común y algunos proyectos o inversores pueden presentar intencionalmente noticias falsas, sesgadas o promocionales como verdad.
Resumen
Las cinco estrategias descritas anteriormente ofrecen un conjunto eficaz de herramientas para reducir el riesgo de la cartera. Incluso utilizar métodos sencillos que cubran la mayoría de las áreas puede ayudarle a invertir de forma más responsable. Los operadores experimentados pueden probar planes avanzados de gestión de riesgos con estrategias detalladas.
Para obtener más información, consulte los siguientes artículos:
Gestión de riesgos y negociación responsable | Soporte de Binance
¿Qué es la relación riesgo-recompensa y cómo utilizarla? Academia Binance
Tres razones por las que los comerciantes prefieren los futuros de Binance como cobertura