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Cómo protegerse de las estafas en el P2P, parte 1

2022-02-22

Todos queremos comprar o vender nuestras criptos y no morir en el intento. Justo para evitar que pases un mal rato hemos creado esta guía que contiene información muy importante que debes conocer para protegerte y cerrar tu transacción de compra o venta con mucho éxito.

Si eres nuevo o tienes poca experiencia te invitamos a leer acerca de los comerciantes verificados, te recomendamos solo realizar transacciones con ellos, los de la insignia dorada. Si eres un usuario más avanzado, en especial si quieres poner tus propios anuncios, te invitamos a seguir leyendo.

El término P2P se usa para denominar una transacción persona a persona, es decir que en ningún momento estas negociando con Binance directamente, sino que el exchange está actuando como un intermediario.Para que esto sea posible, cada transacción tiene un depósito de garantía con el fin de proteger a los usuarios.

Importancia del deposito de garantía

Una vez que un comprador y un vendedor coinciden en una orden, automáticamente el sistema congelará las criptomonedas del vendedor hasta que la transacción termine. En este caso solo pueden suceder dos cosas:

Todo sale bien→ El vendedor recibe el dinero pactado correctamente, en el método de pago que eligieron, y desde una cuenta que pertenece al mismo titular de la cuenta en Binance. En este caso el vendedor hace la confirmación dando click en el botón “Pago recibido” y las monedas se transfieren a la billetera de fondos del comprador. Aquí termina la transacción, calificas a la otra persona y todo muy bien.

Algo no sale bien → Si el vendedor no ve reflejado el dinero en su cuenta, nota que el recibo de banco es falso, o algo no está bien en la transacción, el comprador o el vendedor van a dar clic en la opción “Apelar”. En este momento la decisión de dar por terminado el comercio queda en manos del servicio de soporte de Binance, quienes realizarán un estudio profundo de lo sucedido.

Es muy importante que leas siempre el perfil de tu contraparte, qué porcentaje tiene, las calificaciones y los comentarios que otros usuarios le han realizado pero sobretodo que cuando notes algo sospechoso NO liberes las monedas, porque en este caso estás impidiendo que el depósito de garantía funcione, vamos entonces a repasar los intentos de fraude más comunes durante ese periodo de tiempo en el cual se encuentra abierta una transacción P2P.

Pruebas de pago falsas

Supongamos que estás vendiendo tu casa. No vas a entregar las llaves hasta que no tengas el dinero en tus manos o hasta que no hayas revisado muy bien que el dinero está en tu cuenta bancaria ¿verdad?. Parece demasiado lógico pero muchos estafadores envían pruebas de pago que editan con herramientas de diseño. Algunos otros pueden enviarte un mensaje SMS diciendo que recibiste un pago o un email idéntico al que envían medios de pago muy conocidos.

Todos estos son intentos de fraude muy frecuentes y la única manera de evitarlos es muy simple, ingresa en tu cuenta bancaria y verifica que efectivamente los fondos están allí.

Reversos de pagos

Es importante tener en cuenta dos aspectos para evitar estos reversos:

Evita que te transfieran desde cuentas de terceros. Muchas de las personas que hacen esto, lo que están intentando es usar un dinero que no les pertenece para comprar criptomonedas, lo que sucede a continuación es que la persona afectada va a poner la queja a su banco y ya te imaginas el problema con tu cuenta, con el pago que recibiste, etc.

Elige un medio de pago del cual no sea fácil revertir transacciones. Ya te fijaste muy bien que el pago provenga del titular de la cuenta y todo está muy bien. Algunos medios de pago permiten que fácilmente las personas puedan ir y denunciar las transacciones hasta 3 meses después de efectuadas, por eso mejor usa medios de entidades con buen soporte al cliente y de las cuales tengas buenos comentarios en ese sentido.

Estafador que acosa para que liberes

Supongamos que las cosas no van bien en una transacción, por lo cual no estás muy seguro de liberar tus monedas. La contraparte comienza a decirte que es personal de soporte, que tienes que liberar las monedas, o te dice que está muy apurado por algún problema familiar o económico, o peor aún te dice que le liberes ahora y que te asegura que en unas horas recibirás tu dinero. Como ya leíste este artículo sabes que por ningún motivo vas a liberar hasta que todo no haya terminado bien para ambas partes, recurrir a acosar al otro por lo general ocurre cuando sucede algo riesgoso.

Transacción por fuera del P2P

Como ya lo mencionamos, el proceso de una transacción P2P tiene varios elementos como el depósito de garantía, la mediación de soporte, la comunicación por el chat de Binance como evidencia que respalda lo sucedido durante la transacción, la posibilidad de calificar y revisar las reseñas de los comerciantes etc.

Uno de los problemas más comunes es que te vayas a llevar parte de la conversación a otras redes sociales por fuera de Binance (como whatsapp, facebook, telegram, etc) o peor aún, que hagas transacciones por fuera de las órdenes de P2P.

Muchos estafadores se hacen pasar por nuestros comerciantes verificados, pero la única manera de estar seguro de que en realidad estás tratando con uno de ellos es que tomes las órdenes directamente desde sus anuncios que se identifican por la insignia dorada.

Millones de personas cada día en América latina compran y venden de manera segura en el P2P de mayor volumen y respaldo a nivel global, queremos que tu experiencia sea totalmente satisfactoria y es por ello que realizaremos una segunda parte de este blog especial de intentos de estafas más comunes.

Advertencia de riesgo: El trading de criptomonedas está sujeto a un alto riesgo de mercado. Por favor haz tus operaciones con precaución. Binance se esfuerza por elegir monedas de alta calidad, pero no se hace responsable de tus pérdidas al hacer trading.

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