Resumen del evento "Garantizando el futuro de las criptomonedas" de Binance y Chainalysis
El pasado 12 de septiembre, Binance y Chainalysis coorganizaron el evento "Garantizando el futuro de las criptomonedas: cumplimiento y colaboración" llevado a cabo en Seúl.
Cumplimiento y colaboración
En los mercados donde se requiere absoluta confiabilidad, ha habido muchos incidentes de actividades que despiertan la desconfianza, como hackeos de exchanges, estafas en inversiones y casos de lavado de dinero. En consecuencia, se produce la necesidad de implementar la investigación de delitos, la prevención del crimen y el cumplimiento normativo. De hecho, estas medidas han existido desde hace algún tiempo y recientemente se posicionaron en el centro de la atención. El cumplimiento y la colaboración son los medios para proteger el futuro de las criptomonedas y sus sinergias con el sector financiero tradicional.
Tendencias delictivas en el ámbito cripto en 2023: Chainalysis
Según Alec Zebrick, director de Investigaciones y Programas Especiales de Chainalysis, el nivel de delitos de ransomware aumentó un 10.3%, mientras que el de estafas y hackeos relacionados con activos virtuales se redujo este año en un 45.2% y 23.5%, respectivamente. Hasta junio de este año, la cantidad de activos virtuales robados mediante ataques de ransomware alcanzó los 400 millones USD, lo que puso al 2023 en camino a convertirse en uno de los años con las cifras más altas de ransomware de la historia.
Alec atribuyó el aumento de los ataques de ransomware al "Big Game Hunting", lo que significa que los ataques de ransomware ahora están dirigidos a instituciones con suficiente capacidad financiera. Como los atacantes solicitan pagos en criptomonedas, principalmente bitcoin, es importante que los sectores públicos y privados colaboren para prevenir los delitos relacionados con activos virtuales.
Mejorar la seguridad e integridad en el ecosistema de activos virtuales
Jarek Jakubcek, director de Capacitación para Autoridades de Binance, habló sobre cómo se puede generar confianza en el ecosistema. Durante la sesión, compartió detalles sobre algunas actividades que Binance está llevando a cabo para trabajar estrechamente con las agencias de la ley. El equipo de Investigación de Binance cumple voluntariamente lo establecido por las autoridades de todo el mundo, y trabaja de cerca con las agencias para brindar asistencia práctica y hacerlo de manera ágil, más rápidamente que otras empresas financieras tanto de criptomonedas como tradicionales. Asimismo, el equipo proporciona capacitación a agencias de autoridades a nivel global, y solo en 2023 ya lleva 70 sesiones de capacitación realizadas hasta la fecha.
Jarek mencionó que Binance no solo responde y brinda información para las consultas realizadas por las autoridades, sino que también proporciona asistencia frecuente para incautar los ingresos de procedencia delictiva. Se han hecho numerosas incautaciones que llegaron a los titulares de noticias y que fueron respaldadas por Binance.
Las estafas son un tipo de delito altamente rentable que se puede ejecutar fácilmente con costos o habilidades técnicas mínimas. Además, los métodos pueden variar de simples a complejos, pero año a año se vuelven más sofisticados. Es por este motivo que los esfuerzos colectivos de los sectores privados, como Binance y Chainalysis, y los sectores públicos, como la Agencia Nacional de Policía de Corea (KNPA) y otras autoridades, no solo son beneficiosos, sino absolutamente necesarios.
Explorar las dinámicas del panorama de AML
En una de las sesiones de modalidad de panel, Jarek Jakubcek y Alec Zebrick debatieron sobre las tendencias globales de Antilavado de dinero (AML). El debate estuvo moderado por Seokbin Yoon, profesor de la Escuela de Posgrado de Información y Tecnología de la Universidad de Sogang.
Jarek compartió su experiencia en el sector cripto que inició en 2013, cuando el cumplimiento en los exchanges era inexistente o estaba en una etapa incipiente. Esta situación ha sido objeto de un cambio significativo: muchos exchanges implementaron el KYC obligatorio, así como otras medidas para combatir la actividad delictiva. Otra tendencia que mencionó es el mayor enfoque en KYT (Know Your Transaction, conoce tu transacción), lo que implica no solo conocer a los clientes, sino también el origen y destino de los fondos.
Según Alec, una de las tendencias de AML más recientes a nivel mundial consiste en que los estafadores se posicionan a sí mismos y utilizan la infraestructura personalizada y las colecciones de billeteras privadas para agilizar el lavado.
La importancia de la colaboración entre los diferentes sectores
En el segundo panel, a Jarek y Alec se sumaron los investigadores de la KNPA, Minjae Kim y Soopyung Lee, para abordar la importancia de las investigaciones colaborativas entre las agencias de autoridades y las empresas privadas como Binance y Chainalysis.
Minjae Kim dijo que Binance y la KNPA trabajaron juntos en varios casos que generaron arrestos. También añadió que las partes involucradas en la investigación de delitos financieros deberían poder reunirse rápidamente. En ese sentido, sería útil la implementación de un marco de colaboración estandarizado. Soopyung Lee estuvo de acuerdo con esto y agregó que ya existen esfuerzos colaborativos en el sector: las agencias de autoridades y las empresas como Binance y Chainalysis pueden seguir trabajando juntas para construir un sistema.
Las autoridades analizan el flujo de efectivo con herramientas como Chainalysis y trabajan junto con los exchanges como Binance para investigar. Jarek mencionó que es clave la comunicación rápida y práctica con las autoridades, y agregó que la ayuda que proporciona Binance va más allá de responder a las solicitudes. También asumimos una postura proactiva para denunciar ante autoridades de todo el mundo los incidentes de explotación infantil, ataques terroristas u otras actividades delictivas potencialmente graves.