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Políticas de las transacciones en los usuarios del P2P

2020-10-09 07:49
* Esta política aplica a todos los usuarios con KYC que no sean de China.
I. TODOS LOS USUARIOS DEBEN CUMPLIR CON EL KYC Y CON LOS PRINCIPIOS FINANCIEROS Y LEGALES CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO ESTABLECIDOS EN LA POLÍTICA:
1. Los usuarios deberán cumplir con la política de KYC incluida en la plataforma (incluyendo pero no limitándose al requisito de verificación del nombre real) en lo que refiere a la identidad del usuario y las cuentas para transacciones P2P (incluyendo pero no limitándose a, cuentas del mercado spot y de monedas fiat, en lo sucesivo denominadas como "Cuentas") y los usuarios deberán asegurarse de que las Cuentas que utilicen en la plataforma P2P (en lo sucesivo la "Plataforma") estén legalmente registradas y sean utilizadas por ellos mismos.
2. Cuando se disparen las alarmas contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo de la Plataforma, los usuarios deberán cooperar activamente con dicha Plataforma en la verificación y deberán colaborar proporcionando cualquier evidencia que requiera el control de riesgos (sujeto a las medidas de control de riesgos que se encuentren vigentes en ese momento en la Plataforma).
3. Si los usuarios no cumplen con (I.2.), la Plataforma tiene el derecho de deshabilitar todas o una parte de las funciones de sus Cuentas.
4. Los usuarios son responsables de verificar que tienen el derecho legal de hacer transacciones en virtud de las leyes pertinentes. La Plataforma no se hace responsable de ninguna manera de la legalidad o ilegalidad de las transacciones de los Usuarios. Si bien la Plataforma no se involucra en ninguna de las transacciones P2P entre los Usuarios, con el fin de garantizar que todas las transacciones estén en cumplimiento de la ley, la Plataforma podría (aunque no está obligada a hacerlo) revisar las transacciones llevadas a cabo por los Usuarios para comprobar la legalidad según sea necesario y tomar acciones de acuerdo con las leyes y normativas pertinentes.
5. Los Usuarios tienen la responsabilidad de acatar las leyes locales en relación con el uso legal de la Plataforma en su jurisdicción local, así como estar en cumplimiento de otras leyes y reglamentos aplicables a ellos. Los Usuarios también deben considerar, en la medida en que lo requieran las leyes locales, todos los aspectos relacionados con impuestos, retenciones, cobros, declaración y envío a sus autoridades fiscales correspondientes.
II.  Instrucciones del comercio general:
1. Antes de decidir iniciar una orden con una contraparte, el usuario siempre debe leer detenidamente los términos y condiciones que se hayan incluido por escrito en la página de descripción del anuncio, a fin de evitar disputas innecesarias entre las partes luego de que la orden se inicie. 
2. Debe intentar siempre incluir descripciones claras de sus términos y condiciones. Se recomienda el uso de oraciones separadas con puntos o viñetas y escribir párrafos concisos.
3. El usuario debe asegurarse de que el método de pago que se haya usado durante la transacción coincida con el método de pago seleccionado durante la configuración del anuncio. 
4. El usuario nunca debe participar en ninguna forma de comercio de criptomonedas en el que se involucre un canal externo, como redes sociales, aplicaciones de mensajería por chat, o comercio cara a cara. La Plataforma no puede ni se hace responsable de ninguna pérdida o daño de los activos en transacciones que se realicen o inicien fuera de la Plataforma por parte de los Usuarios. La Plataforma establece las reglas para la transacción entre el Vendedor y el Comprador únicamente a manera de apoyo para la experiencia del usuario en los servicios de la Plataforma. La Plataforma no es una parte actuante en las transacciones P2P. 
5. Los usuarios deben evitar utilizar lenguaje soez u ofensivo al hacer uso de la Plataforma. Esto incluye, entre otros espacios, las herramientas de chat para los Usuarios y el chat en vivo con Atención al cliente, así como en la sección de comentarios de la orden.
6. Ambas partes comerciales deben asumir los costos adicionales de transacción incurridos en las transferencias fiat, por ejemplo, las comisiones de transacción requeridas por el proveedor de servicios de pago, a menos que ambas partes hayan acordado de manera explícita pagar los costos de transacción adicionales antes de la generación de la orden. Por lo tanto, la cantidad de envío deberá incluir los costos de transacción. (Por ejemplo: si la cantidad de la orden es 10,000 USD en total y el proveedor de servicio de pago cobra 5 USD adicionales, el Comprador debe pagar 10,005 USD en lugar de 10,000 USD). Esto incluye, con carácter enunciativo, pero no limitativo, las transacciones con RUB, UAH, KZT, IDR, BDT, y SGD; el Vendedor deberá siempre recibir la cantidad total, y el Comprador es siempre responsable de las comisiones de transacción fiat requeridas por el proveedor del servicio de pago. 
III. Instrucciones para el comprador:
1. Debe elegir un método de pago admitido por el Vendedor y transferir la cantidad reflejada en la página de la orden dentro del tiempo especificado por el Vendedor. Debe asegurarse de tocar o hacer clic en la opción "Transferido, notificar al vendedor" después de realizar el pago.
2. Se debe utilizar el método de pago con el nombre del titular de la cuenta que coincida con el nombre que se registró en Binance. (El nombre debe ser idéntico al verificado mediante el KYC en Binance). La Plataforma no admite métodos de pago verificados con nombres que no sean reales. La función P2P del usuario se suspenderá por un mínimo de 15 días si se utiliza un método de pago verificado con un nombre que no sea real.
3. No se debe hacer clic en el botón "Transferido, notificar al vendedor" si el pago aún no se ha efectuado o completado. En el caso de seleccionar el botón "Transferido, notificar al vendedor" cuando el pago aún no se ha efectuado o completado, su Cuenta podría ser suspendida.
4. Si la elección de pago preferida de los usuarios es a través de "pago instantáneo" o "pago rápido", cualquier otro método de pago, como transferencia internacional, no se podrá realizar sin el consentimiento previo del vendedor.
5. Cuando el pago al Vendedor se realice en moneda fiat, el Usuario debe asegurarse de no utilizar palabras ni expresiones sensibles relacionadas con Moneda Digital en la sección o campo de comentarios, esto incluye, entre otras, palabras como BTC, USDT, criptomoneda y compra de Binance. 
6. Si se completó el pago y se tocó el botón "Transferido, notificar al vendedor", pero el Vendedor no envía los Activos Digitales correspondientes (en lo sucesivo denominados como "Entrega") dentro del plazo indicado, el Comprador primero se debe comunicar con el Vendedor a través de la función de chat. Una vez que el Comprador haya cumplido con las reglas de la Plataforma y haya llevado a cabo de manera correcta los procedimientos estipulados por la Plataforma (lo que incluye, entre otros aspectos, proporcionar los certificados legales pertinentes que cumplan con los requisitos de la Plataforma), y de persistir la falta de respuesta del Vendedor, entonces el Comprador podrá abrir una apelación contra el Vendedor. El equipo de P2P podrá ayudar al Usuario con el reclamo (bajo solicitud) según las reglas de manejo de apelaciones. Sin embargo, la Plataforma no se involucra en las transacciones P2P. Por lo tanto, la Plataforma no está obligada a intervenir en disputa alguna entre los Usuarios implicados en transacciones P2P. Tenga en cuenta que, mediante este documento, Binance y la Plataforma se reservan el derecho de interpretación final y criterio en cuanto a la sanción de los casos de apelación. La reapertura de apelaciones se determinará a exclusivo criterio de Binance y de la Plataforma según cada caso.
7. En caso de infringir o violar las "Instrucciones del Comprador", la Plataforma podrá, de conformidad con esta Política, los Términos o leyes y normativas pertinentes, o a su exclusivo criterio, tomar las medidas que estime oportunas, lo que incluye, entre otras acciones, congelar la Cuenta del infractor o desactivar cualquier función de la cuenta en la plataforma de comercio de Binance.
8. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los compradores en lo que respecta a los Términos de comercio no deben contradecir las reglas de esta Política de transacciones de usuarios (precio, comisiones, comentarios, etc.).
IV. Instrucciones para el vendedor:
1. El nombre del titular de la cuenta que el usuario utilizó para recolectar el pago debe coincidir con el nombre registrado en Binance. (El nombre debe ser idéntico al nombre verificado mediante el KYC en Binance). 
2. Luego de confirmar la recepción del pago completo del Comprador, el Vendedor debe completar la orden (liberar las criptomonedas al Comprador) en un plazo de 15 minutos.
3. A menos que la plataforma indique lo contrario, nadie debe solicitar al equipo de Atención al cliente que la orden sea cancelada sin el consentimiento del Comprador.
4. Los precios de las órdenes establecidas entre el vendedor y el comprador se consideran definitivos y no negociables. 
5. Si hay órdenes no completadas o disputas con el Comprador, el Vendedor debe estar disponible en todo momento para ser contactado a través del número de teléfono celular o dirección de correo electrónico registrados en la Plataforma.
6. En caso de que se cobren comisiones adicionales por parte del proveedor de servicio de pago, el Vendedor debe proporcionar un comprobante de la transacción emitido por el proveedor del servicio en el que se muestre claramente la cantidad deducida. 
7. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los Vendedores en lo que respecta a los Términos de comercio no deben contradecir las reglas de esta Política de transacciones de los usuarios (precio, comisiones, comentarios, etc.).
8. En caso de infringir o violar las "Instrucciones del Vendedor", la Plataforma podrá, en virtud de esta Política, los Términos o leyes y normativas pertinentes, o a su exclusivo criterio, tomar las medidas que estime oportunas, lo que incluye, entre otras acciones, congelar la Cuenta del infractor o desactivar funciones de la cuenta en la plataforma de comercio de Binance. 
V. Advertencia de riesgo y descargo de responsabilidad:
  • El usuario entiende plenamente los riesgos asociados con las transacciones P2P, incluyendo pero no limitándose al riesgo de grandes fluctuaciones en el valor de los activos digitales, el riesgo de credibilidad relativo a las contrapartes involucradas en las transacciones P2P, así como los riesgos de cumplimiento de las transacciones con monedas fiat.
  • Cuenta con el conocimiento y experiencia suficiente en materia de inversiones y con la capacidad de asumir los riesgos asociados con las transacciones P2P, y acepta asumir de forma independiente los riesgos derivados de participar en el comercio P2P.
  • Por su seguridad, los usuarios no deben indicar ninguna información personal (es decir, redes sociales, mensajería) en las condiciones para el comercio, así como en las respuestas automáticas.
  • Los usuarios no deben incluir la palabra "Binance", nombres de bancos locales y sistemas de pago ni ninguna palabra sensible en sus apodos.
  • Se prohíbe el uso de varias cuentas para comerciar en P2P. En caso de que se detecten dichas Cuentas, tenemos el derecho de bloquear todas las cuentas vinculadas del usuario.
  • Antes de realizar una transacción P2P, declara haber leído y comprendido la totalidad del contenido de esta Política, los Términos y las reglas relevantes de la plataforma de Binance, así como haber consultado con profesionales antes de decidir, a criterio propio, si realizar o no y de qué manera las transacciones P2P basado en sus recomendaciones.
  • La Plataforma no es una parte actuante en las transacciones P2P. Por ende, cualquier disputa entre los usuarios participantes en las transacciones P2P no tiene relación con la Plataforma. La Plataforma no tiene el derecho ni la obligación de resolver las disputas que puedan surgir a partir de dichas transacciones. Asimismo, no tendrá la obligación de asumir ninguna obligación o responsabilidad financiera o no financiera por ninguna de las partes (incluyendo pero no limitándose a indemnizaciones).
  • El usuario está de acuerdo y autoriza a la Plataforma a tomar todas las medidas razonables (incluyendo pero no limitándose a, la cancelación de las transacciones o desactivar funciones de la cuenta en determinadas circunstancias) acordes a lo estipulado en esta Política, los Términos y las reglas relevantes de las plataformas de Binance con el fin de salvaguardar sus derechos, los de otros usuarios legítimos y a la plataforma.
  • Tenga en cuenta que los métodos de pago en Binance P2P se muestran como opciones de transacciones fiat entre los Usuarios. Binance no establece ninguna forma de relación comercial con el método de pago indicado en la plataforma P2P.
 VI. Comportamientos comerciales anormales y medidas para manejarlos:
El usuario está de acuerdo en que, en la mayor medida en que lo permita la ley, la Plataforma no se hará responsable por las pérdidas sufridas por las transacciones P2P o el uso de los servicios en virtud de esta Política debido a razones distintas a la negligencia intencional o grave de la plataforma, incluyendo pero no limitándose a, ataques de hackers, cortes energéticos o fallas técnicas inevitables.
La Plataforma tiene el derecho de restringir, suspender o cancelar su Cuenta o el acceso a los servicios a su exclusivo criterio, de manera inmediata y sin previo aviso, y por un período que determine la Plataforma si:
  • Tenemos la sospecha razonable de que se infringió o podría estarse infringiendo esta Política.
  • Detectamos el uso de cuentas múltiples para el comercio P2P.
  • Creemos que es necesario proteger al resto de nuestros Usuarios. Si ejercemos nuestro derecho de restringir o denegar su acceso a los Servicios, no seremos responsables de las consecuencias de nuestra incapacidad para proporcionarle el acceso a los Servicios, lo que incluye cualquier demora, daño o inconveniente que pueda originarse.
  • Determinamos que está utilizando nuestra plataforma de manera tal que afecte negativamente o impida que los usuarios puedan aprovechar nuestros servicios;
  • Se descubre que en el proceso de la interacción con otros usuarios, el infractor utilizó lenguaje obsceno contra la contraparte, insultó, extorsionó, acosó, amenazó, o de alguna otra manera violó o intentó violar los derechos legales (como, entre otros, los derechos de privacidad, publicidad, propiedad intelectual, etc.) de otros usuarios, así como si recopiló información personal de otros usuarios con el fin de su distribución en otras partes.
Usted reconoce que nuestra decisión de tomar ciertas medidas, incluidas, entre otras, limitar el acceso, suspender o cerrar su cuenta o billetera, podría basarse en criterios confidenciales que son imprescindibles para nuestra gestión del riesgo y nuestros protocolos de seguridad. Usted acepta que Binance no tiene la obligación de revelarle los detalles de sus procedimientos de seguridad y gestión del riesgo. 
Retiraremos la suspensión lo antes posible una vez que los motivos de la suspensión ya no existan. Sin embargo, no tenemos la obligación de notificarle cuándo (si sucede) se levantará dicha suspensión.
Conductas de comercio irregularesMedidas de control
1. El Comprador cancela la orden ya creada sin el consentimiento previo del Vendedor o de la Plataforma.Si el Comprador comete la misma acción 3 veces durante el mismo día, el sistema le prohibirá efectuar compras por el resto de ese día. 
2. La orden se cancela automáticamente ya que el pago no se realizó dentro del plazo de tiempo acordado luego de que la orden fuera creada.
1) Si un Usuario/Comerciante comete la misma acción 5 veces seguidas como comprador taker, el sistema le prohibirá efectuar compras como taker durante 1 a 7 días.
2) Si un Usuario comete la misma acción 5 veces seguidas como comprador maker, los anuncios activos del usuario se cerrarán automáticamente, y el sistema prohibirá al usuario publicar anuncios de compra durante 7 días.
3) Si un comerciante comete la misma acción 8 veces seguidas como comprador maker, los anuncios activos del comerciante se cerrarán automáticamente.
3. El anuncio del Usuario tiene más de 5 órdenes apeladas al mismo tiempo.Se ocultarán los anuncios activos del Usuario y se le prohibirá al Usuario toda actividad P2P.
4. El anuncio de compra ha estado activado durante un tiempo relativamente largo, pero con una tasa de finalización inferior al 20% (cantidad de órdenes exitosas/cantidad de órdenes coincidentes). Los anuncios de compra del maker estarán cerrados.
Cuando se desencadenan anomalías en el control de riesgosMedidas de control
1. El control de riesgos presenta anomalías en su sistema, los usuarios se niegan a colaborar con la plataforma, o no lo hacen de manera activa, para realizar la verificación contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.La plataforma podría considerar la Cuenta como irregular y tomar las medidas necesarias, lo que incluye, entre otros aspectos, aumentar el nivel de riesgo del Usuario, congelar directamente las Cuentas del Usuario y otras cuentas relacionadas hasta que el Usuario proporcione evidencia que apruebe la revisión de control del riesgo de la plataforma.
2. Cuando los Usuarios son sospechosos de fraude (o intento de fraude), retiros de dinero a plataformas de alto riesgo (como plataformas de distribuidores de criptomonedas sin licencia, plataformas en línea de juegos de azar, plataformas sospechosas de estar implicadas en el lavado de dinero, u otras con poca capacidad de control del riesgo, etc.) u otras transferencias de activos de alto riesgo.
Advertencia de riesgo: Sea precavido para evitar los anuncios que asocien a esta plataforma con dichas plataformas a fin de evitar pérdidas innecesarias de cualquier tipo.
La Plataforma podría congelar o deshabilitar directamente las transacciones, los retiros e incluso todas las funciones P2P de la Cuenta y las Cuentas asociadas.
3. Las Cuentas no son utilizadas por los Usuarios o son utilizadas ilegalmente para comprar Activos Digitales para terceros: se detecta que un Usuario vendió, prestó o alquiló su Cuenta a terceros, o compró ilegalmente Activos Digitales para terceros.
Advertencia de riesgo: Proteja su información para evitar que otras personas la aprovechen con fines delictivos.
La plataforma podría tomar una o más medidas, como desactivar la función de comercio P2P temporal o permanentemente, demorar o deshabilitar la función de retiro, o directamente congelar dichas Cuentas del Usuario y las Cuentas asociadas.
4. Recepción o introducción de activos digitales o fondos provenientes de fuentes ilícitas: los usuarios saben o pueden razonablemente inferir por su sentido común que los activos digitales y el dinero recibido de otras plataformas/grupos de WeChat son monedas o fondos ilegales, y aun así permiten su flujo hacia las cuentas de otros usuarios de la plataforma.La plataforma puede deshabilitar directa y permanentemente todas o parte de las funciones de la cuenta del usuario y las Cuentas asociadas, y dar de baja cualquier servicio proporcionado a los usuarios o interrumpir el cumplimiento de cualquier obligación contractual.
5. Usuarios identificados como implicados en lavado de dinero: el sistema de control de riesgos detecta o el personal de control de riesgos confirma que un usuario está participando directamente o colaborando en actividades de lavado de dinero.La plataforma puede deshabilitar directa y permanentemente todas o parte de las funciones de la cuenta del usuario y las Cuentas asociadas, y dar de baja cualquier servicio proporcionado a los usuarios o interrumpir el cumplimiento de cualquier obligación contractual.
6. Cuenta congelada: se congelan las Cuentas de los Usuarios a petición de un organismo judicial.La plataforma podría congelar las Cuentas de los Usuarios en cumplimiento de una carta emitida por un organismo judicial o en virtud de las leyes y normativas pertinentes. Durante el plazo en que la cuenta esté congelada, el Usuario debe resolver el asunto directamente contactando al organismo judicial pertinente y no a la plataforma.
7. Investigación judicial: los usuarios son requeridos por una institución judicial para recuperar y proporcionar información de la cuenta en la plataforma mediante, incluyendo pero no limitándose a, una investigación o consulta judicial.La plataforma podría deshabilitar ciertas funciones de las Cuentas de los Usuarios y Cuentas asociadas.