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Gestión de Comerciante y Usuario de P2P
Políticas de las transacciones en los usuarios del P2P
Binance
2020-10-09 07:49
I. TODOS LOS USUARIOS DEBEN CUMPLIR CON SUS KYC Y CON LOS PRINCIPIOS FINANCIEROS Y LEGALES CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO ESTABLECIDOS EN LA POLÍTICA:
1.Los usuarios deberán cumplir con la política de KYC incluida en la plataforma (incluyendo pero no limitándose al requisito de verificación del nombre real) en lo que refiere a la identidad del usuario y las cuentas para transacciones P2P (incluyendo pero no limitándose a, cuentas del mercado spot y de monedas fiat, en lo sucesivo denominadas como "cuentas") y los usuarios deberán asegurarse de que las cuentas que utilicen en la plataforma estén legalmente registradas y sean utilizadas por ellos mismos.
2.Cuando se disparen las alarmas contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo de la plataforma, los usuarios deberán cooperar activamente con la plataforma en la verificación y deberán colaborar proporcionando cualquier evidencia que requiera el control de riesgos (sujeto a las medidas de control de riesgos que se encuentren vigentes en la plataforma).
3.Si los usuarios no cumplen con este requisito luego de haberse activado dichas alarmas contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, la plataforma podrá desactivar todas o parte de las funciones de la cuenta.
4.Los usuarios deben asegurarse de ser poseedores de los derechos legales para la transacción en cumplimiento de las leyes pertinentes. La plataforma no garantiza la legalidad en las transacciones que realicen los usuarios. Para asegurarse que todas las transacciones cumplan con las normas legales, la plataforma podrá (pero no está en la obligación) revisar la legalidad de las transacciones que realice cada usuario y tomar las medidas pertinentes de acuerdo a las leyes y normativa pertinentes.
5.A menos que ambas partes acuerden detalladamente lo contrario antes de comerciar a través del chat de Binance P2P, el comprador debe hacerse responsable de todas las comisiones cobradas hacia la cuenta a pagar del remitente y el vendedor debe hacerse responsable de todas las comisiones cobradas por parte de la cuenta receptora. Por ejemplo, si la cantidad de la orden es 10,000 USD en total, y el proveedor del servicio de pago normalmente cobra 5 USD al comprador, entonces el comprador deberá pagar 10,005 USD en lugar de 10,000 USD. Sin embargo, el vendedor en este caso también podrá recibir una comisión adicional de X% cobrada por el proveedor de servicio de pago, y entonces deberá pagar su propia comisión por la transacción. * Para transacciones en RUB, UAH, KZT: el vendedor siempre debe recibir la cantidad total y el comprador siempre se hará responsable de las comisiones aplicadas en dicha transacción.
II. Instrucciones para el comprador:
1.Debe elegir un método de pago admitido por el vendedor y transferir la cantidad mostrada en la página de la orden dentro del plazo indicado por la plataforma (si los proveedores de servicios de pago cambian las comisiones, consulte el capítulo I, punto 5). Asegúrese de hacer clic en el botón "Transferido Siguiente" o "Marcar como pagado" luego de efectuar el pago.
2.Utilice un método de pago que cuente con la verificación de su nombre real. A menos que se haya acordado con el vendedor, la plataforma no admite métodos de pago que no cuenten con la verificación del nombre real.
3.No haga clic en el botón "Transferido Siguiente" o "Marcar como pagado" cuando el pago no se haya realizado aún. Si hace clic en el botón "Transferido Siguiente" o "Marcar como pagado" cuando el pago no se haya realizado o completado aún, su cuenta podrá ser desactivada.
4.Elija "pago instantáneo". Los pagos que no se realicen mediante la modalidad instantánea no se deberán realizar sin la autorización previa del vendedor.
5.Cuando realice un pago, asegúrese de que no se usen palabras o expresiones que estén relacionadas con monedas digitales, tales como BTC, monedas digitales y compra de Bitcoin.
6.Si la transferencia se completó e hizo clic en Transferido, pero el vendedor no envía los activos digitales correspondientes (en adelante denominados como "entrega") al comprador dentro del plazo especificado, puede realizar una apelación. Si opera en total cumplimiento con las reglas de la plataforma y realiza los procedimientos estipulados por dicha plataforma (incluyendo pero no limitándose a, proporcionar los certificados legales pertinentes que cumplan con los requisitos de la plataforma), nos encargaremos de la reclamación de manera oportuna y llevaremos a cabo los procedimientos de transferencia correspondientes.
7.En caso de infringir o violar las "instrucciones del comprador", la plataforma podrá, de acuerdo con esta Política, los Términos o leyes y normativas pertinentes, o a su entera discreción, tomar las medidas que estime oportunas, incluyendo pero no limitándose a, congelar la cuenta del infractor o desactivar algunas funciones de la misma.
Instrucciones del vendedor:
1.La cuenta del beneficiario utilizada debe ser consistente con la información de nombre real verificado de la plataforma.
2.Luego de confirmar la recepción del pago completo del comprador, el vendedor deberá realizar la entrega dentro de un plazo de 15 minutos.
3.A menos que la plataforma indique lo contrario, nadie deberá solicitar a Atención al cliente que la orden sea cancelada sin el consentimiento del comprador.
4.A menos que la plataforma indique lo contrario, no se podrá cambiar el precio de una orden que ya se haya creado, sin el consentimiento del comprador.
4.Si tiene órdenes incompletas o disputas con algún comprador, asegúrese de que sea posible localizarlo con el número telefónico o el correo electrónico registrado en la plataforma.
6.En el caso de que suceda alguna violación antedicha en las "Instrucciones del vendedor", la plataforma podrá, en cumplimiento de esta Política, los Términos o las leyes y normativas pertinentes, o a su entera discreción, tomar las medidas que estime oportunas, incluyendo pero no limitándose a, congelar la cuenta del infractor o desactivar alguna de sus funciones. El precio especificado en el anuncio debe ser definitivo y contener todas las comisiones que el anunciante requiera que el comprador pague. Luego de que el comercio inicie, el precio no se podrá cambiar y el anunciante, bajo ninguna circunstancia, podrá solicitar que se le abone comisiones adicionales (excepto si ambas partes llegan a tal acuerdo). (Si el proveedor de servicio de pago cobra comisiones, consulte el capítulo I, punto 5).
IV. Advertencia de riesgo y descargo de responsabilidad:
  • Entiende plenamente los riesgos asociados con las transacciones P2P, incluyendo pero no limitándose al riesgo de grandes fluctuaciones en el valor de los activos digitales, el riesgo de credibilidad relativo a las contrapartes involucradas en las transacciones P2P, así como los riesgos de cumplimiento de las transacciones con monedas fiat.
  • Cuenta con el conocimiento y experiencia suficiente en materia de inversiones y con la capacidad de asumir los riesgos asociados con las transacciones P2P, y acepta asumir de forma independiente los riesgos derivados de participar en en el comercio P2P.
  • Antes de realizar una transacción P2P, declara haber leído y comprendido la totalidad del contenido de esta Política, los Términos y las reglas relevantes de la plataforma de Binance, así como haber consultado con profesionales antes de decidir, a criterio propio, si realizar o no y de qué manera las transacciones P2P basado en sus recomendaciones.
  • La plataforma no es una parte involucrada en las transacciones P2P. Por ende, cualquier disputa entre los usuarios participantes en las transacciones P2P no tiene relación con la plataforma. La plataforma no tiene el derecho ni la obligación de resolver las disputas que puedan surgir a partir de dichas transacciones. Asimismo, no tendrá la obligación de asumir ninguna responsabilidad física por ninguna de las partes (incluyendo pero no limitándose a indemnizaciones).
  • Está de acuerdo y autoriza a la plataforma de tomar todas las medidas razonables (incluyendo pero no limitándose a, la cancelación de las transacciones o desactivar funciones de la cuenta en determinadas circunstancias) acordes a lo estipulado en esta Política, los Términos y las reglas relevantes de la plataforma de Binance con el fin de salvaguardar sus derechos, los de otros usuarios legítimos y a la plataforma.
V. Comportamientos de comercio anormales y medidas para manejarlos:
Está de acuerdo en que, en la mayor medida en que lo permita la ley, la plataforma no se hace responsable por las pérdidas sufridas por las transacciones P2P o el uso de los servicios en virtud de esta Política debido a razones distintas a la negligencia intencional o grave de la plataforma, incluyendo pero no limitándose a, ataques de hackers, cortes energéticos o fallas técnicas inevitables.
La plataforma tiene el derecho a restringir, suspender o cancelar su cuenta o el acceso a los servicios a su sola y absoluta discreción, de manera inmediata y sin previo aviso y por un período a discreción de la plataforma si:
  • tenemos la sospecha razonable de que se infringió o se está actuando en violación de esta Política;
  • creemos que es necesario proteger a nuestros otros usuarios de peligro o pérdidas. Si ejercemos nuestro derecho a restringir o negarle acceso a los Servicios, no seremos responsables por las consecuencias de nuestra incapacidad para proporcionarle el acceso a los servicios, incluyendo cualquier demora, daño o inconveniente que pueda resultar;
  • si determinamos que está usando nuestra plataforma de manera tal que afecte negativamente o impida que los usuarios puedan aprovechar nuestros servicios;
  • si se descubre que en el proceso de la interacción con otros usuarios, el infractor utilizó lenguaje obsceno contra la contraparte, insultó, extorsionó, acosó, amenazó, o de alguna otra manera violó o intentó violar los derechos legales (como, entre otros, los derechos de privacidad, publicidad, propiedad intelectual, etc.) de otros usuarios, así como si recopiló información personal de otros usuarios con el fin de su distribución en internet o de un ataque personal.
Reconoce que nuestra decisión de tomar ciertas medidas, incluyendo limitar el acceso, suspender o cerrar su cuenta o billetera, se basará en criterios confidenciales que son imprescindibles para nuestra gestión del riesgo y nuestros protocolos de seguridad. Está de acuerdo en que Binance no tiene la obligación de revelarle los detalles de sus procedimientos de gestión de riesgo y seguridad.
Retiraremos la suspensión tan pronto como sea posible una vez que los motivos para la suspensión ya no existan. Sin embargo, no tenemos la obligación de notificarle cuándo (si sucede) dicha suspensión se interrumpirá.
Comportamientos anormales en el comercioMedidas de control
1. El comprador cancela la orden ya creada sin el consentimiento previo del vendedor o de la plataforma.Si el comprador lo hace tres veces durante el mismo día, el sistema prohibirá al comprador efectuar compras por el resto de ese día.
2. La orden se cancela automáticamente ya que el pago no se realizó dentro del plazo de tiempo acordado luego de que la orden fuera creada.Si el comprador lo hace dos veces durante el mismo día, el sistema prohibirá al comprador efectuar compras por el resto de ese día.
3. Durante los últimos siete días, el usuario tiene más de diez órdenes emparejadas, la tasa de apelaciones recibidas es mayor a 20% mientras que la tasa de transacción completada es menor a 60%.La plataforma puede desactivar la cuenta del usuario por al menos siete días.
4. Durante los últimos siete días, el usuario tiene más de cinco órdenes emparejadas, pero la tasa de transacciones completadas es menor a 20%.La plataforma puede desactivar la cuenta del usuario por al menos siete días.
5. A. Los anuncios en línea ofrecen el mejor precio, pero el usuario no tiene ninguna orden completada en un determinado período de tiempo. B. Los anuncios tienen más de cinco órdenes emparejadas, pero la tasa de transacciones completadas es menor a 20%.En ambos casos, A y B, los anuncios se considerarán anuncios ineficaces y el sistema los cerrará automáticamente.
6. Los usuarios publicaron más de tres anuncios ineficaces (tipo A+B) durante los últimos siete días, al mismo tiempo, y la tasa de órdenes completadas en siete días de ese usuario es menor a 60%.A los usuarios se les prohibirá toda actividad P2P por al menos siete días.
7. El anuncio del usuario tiene más de cinco órdenes con apelación al mismo tiempo.Los anuncios en línea se ocultarán y al usuario se le prohibirá toda actividad P2P.
Cuando se desencadenan anomalías en el control de riesgosMedidas de control
1. El control de riesgos presenta anomalías en su sistema, los usuarios se niegan a colaborar con la plataforma, o no lo hacen de manera activa, para realizar la verificación contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.La plataforma puede considerar la cuenta como anormal y puede tomar las medidas necesarias, incluyendo pero no limitándose a, aumentar el nivel de riesgo del usuario, congelar directamente la cuenta del usuario y las que se relacionen con ella hasta que el usuario proporcione evidencias que pasen la revisión de control de riesgos de la plataforma.
2. El control de riesgos determina que los usuarios están implicados o son sospechosos de fraude (o intento de fraude), retiros de alto riesgo (incluyendo pero no limitándose a, plataformas de distribuidores de criptomonedas sin licencia, plataformas en línea de juegos de azar, plataformas sospechosas de estar implicadas en el lavado de dinero, u otras con capacidades bajas de control de riesgo) u otras transferencias de activos de alto riesgo.
Advertencia de riesgo: Sea precavido para evitar los anuncios que asocien a esta plataforma con con dichas plataformas a fin de evitar pérdidas innecesarias de cualquier tipo.
La plataforma puede optar por congelar o deshabilitar la transacción, los retiros e incluso todas las funciones P2P de la cuenta y las cuentas asociadas.
3. Las cuentas no son usadas por los usuarios o son usadas ilegalmente para comprar activos digitales por otros: la plataforma detecta que un usuario vendió, prestó, o rentó su cuenta a otros usuarios, o compró ilegalmente activos digitales en lugar de otros.
Advertencia de riesgo: Mantenga su información protegida para evitar que otros puedan usarla para cometer actos delictivos.
La plataforma puede optar por tomar una o más medidas, incluyendo pero no limitándose a, desactivar la función de comercio P2P temporal o permanentemente, demorar o deshabilitar la función de retiro, o directamente congelar las cuentas del usuario y cuentas asociadas.
4. Recepción o introducción de activos digitales o fondos provenientes de fuentes ilícitas: los usuarios saben o pueden razonablemente inferir por su sentido común que los activos digitales y el dinero recibido de otras plataformas/grupos de WeChat son monedas o fondos ilegales, y aun así permiten su flujo hacia las cuentas de otros usuarios de la plataforma.La plataforma puede deshabilitar directa y permanentemente todas y cada una de las funciones de la cuenta del usuario y las cuentas asociadas, y dar de baja cualquier servicio proporcionado a los usuarios o interrumpir el cumplimiento de cualquier obligación contractual.
5. Usuarios identificados como implicados en lavado de dinero: el sistema de control de riesgos detecta que un usuario está participando directamente en o asistiendo el lavado de dinero, o el personal de control de riesgos lo verifica.La plataforma puede deshabilitar directa y permanentemente todas y cada una de las funciones de la cuenta del usuario y las cuentas asociadas, y dar de baja cualquier servicio proporcionado a los usuarios o interrumpir el cumplimiento de cualquier obligación contractual.
6. Cuenta congelada: se congela la cuenta del usuario a petición de una institución judicial.La plataforma puede congelar la cuenta de los usuarios en cumplimiento con la carta emitida por una institución judicial, así como cuando las leyes y normativas pertinentes lo soliciten. Durante el plazo en que la cuenta esté congelada, los usuarios deberán solicitar a la institución judicial en cuestión la interrupción de dicho estado, y no solicitarlo a la plataforma.
7. Investigación judicial: los usuarios son requeridos por una institución judicial para recuperar y proporcionar información de la cuenta en la plataforma mediante, incluyendo pero no limitándose a, una investigación o consulta judicial.La plataforma podrá deshabilitar ciertas funciones de la cuenta del usuario y sus cuentas asociadas.
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