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Nivel de margen y margen call de Binance

2019-07-05 11:08
El trading de margen te permite agregar apalancamiento a tus posiciones para aumentar tu potencial de ganancias. Binance utiliza el nivel de margen para evaluar el nivel de riesgo de tu cuenta de margen.

1. Nivel de margen del margen cruzado

1.1 Los usuarios que participan en el préstamo de margen pueden usar los activos netos en sus cuentas de margen cruzado como garantía. Los activos digitales en cualquier otra cuenta no se incluyen en el margen para el trading de margen cruzado.
1.2 Nivel de margen de una cuenta de margen cruzado = valor total de activos de la cuenta de margen cruzado/(pasivos totales + intereses pendientes), donde:
Valor total de activos de la cuenta de margen cruzado = valor de mercado total actual de todos los activos digitales en la cuenta de margen cruzado
Pasivos totales = valor total de mercado actual de todos los préstamos de margen pendientes en la cuenta de margen cruzado
Intereses pendientes = cantidad de cada préstamo de margen * duración del préstamo (en horas) al momento del cálculo * tasa de interés por hora - deducción o interés pagado
1.3 Nivel de margen y operación
Apalancamiento 3x
Cuando tu nivel de margen es > 2, puedes hacer trading, pedir préstamos y transferir los activos excedentes a la billetera spot.
Si 1.5 < nivel de margen ≤ 2, puedes hacer trading y pedir préstamos, pero no puedes transferir fondos fuera de tu cuenta de margen.
Si 1.3 < nivel de margen ≤ 1.5, puedes hacer trading, pero no puedes pedir préstamos ni transferir fondos fuera de tu cuenta de margen.
Si 1.1 < nivel de margen ≤ 1.3, se activará el margen call y recibirás una notificación* del sistema por correo electrónico, SMS y a través del sitio web (correo interno) para informarte que debes agregar garantía (transferir más activos de garantía) para evitar la liquidación. Luego de la primera notificación, recibirás una notificación cada 24 horas naturales.
Si el nivel de margen es ≤ 1.1, el motor de liquidación se activará y todos tus activos se liquidarán para reembolsar el interés y el préstamo. El sistema te informará por correo electrónico, SMS y a través de notificaciones* del sitio web (correo interno). Si el nivel de margen regresa a 1.5, el sistema detendrá el proceso de liquidación.
Apalancamiento de 5x (no disponible desde el 16 de julio de 2020)
  • Cuando tu nivel de margen es > 2, puedes hacer trading, pedir préstamos y transferir los activos excedentes a la billetera spot.
  • Si 1.25 < nivel de margen ≤ 2, puedes hacer trading y solicitar préstamos, pero no puedes transferir fondos de tu cuenta de margen a tu billetera spot.
  • Si 1.15 < nivel de margen ≤ 1.25, puedes hacer trading, pero no puedes pedir préstamos ni transferir fondos de tu cuenta de margen a tu billetera spot.
  • Si 1.05 < nivel de margen ≤ 1.15, se activará el margen call y recibirás una notificación* por correo electrónico, SMS y a través del sitio web (correo interno) para informarte que debes agregar garantía (transferir más activos de garantía) para evitar la liquidación. Luego de la primera notificación, recibirás una notificación cada 24 horas naturales.
  • Si el nivel de margen es ≤ 1.05, el motor de liquidación se activará y todos tus activos se liquidarán para reembolsar el interés y el préstamo. El sistema te informará por correo electrónico, SMS y a través de notificaciones* del sitio web (correo interno). Si el nivel de margen regresa a 1.25, el sistema detendrá el proceso de liquidación.
Ten en cuenta lo siguiente:
La plataforma de margen cruzado realizó los siguientes ajustes el 16 de julio de 2020 a las 8:00 a. m. (UTC):
  • Los usuarios solo pueden hacer trading con un apalancamiento de hasta 3x en los pares de margen cruzado.
  • Las posiciones con un apalancamiento de 5x existentes en el margen cruzado pueden mantenerse o ajustarse a un apalancamiento de 3x.
1.4 Para obtener más información, consulta las Reglas de trading de margen cruzado.

2. Nivel de margen del margen aislado

2.1 Los activos netos en la cuenta de margen aislado solo se pueden usar como garantía en la cuenta correspondiente. Los activos en tus otras cuentas (cuenta de margen cruzado u otras cuentas de margen aislado) no se pueden usar como garantía.
2.2 Nivel de margen de la cuenta aislada = valor total de los activos en la cuenta aislada/(valor total de pasivos + interés no pagado)
Valor total de activos = valor total de los activos subyacentes + activos nominales en la cuenta aislada actual
Pasivos totales = valor total de activos pendientes en la cuanta aislada actual
Intereses no reembolsados = (cantidad de cada activo prestado * duración del préstamo (en horas) * tasa de interés por hora) - interés reembolsado
2.3 Nivel de margen y operación
Cuando el nivel de margen (en lo sucesivo, ML) es > 2, puedes hacer trading y solicitar préstamos con normalidad. Los activos excedentes en la cuenta también se pueden transferir a otras cuentas de trading. Pero, luego de realizada la transferencia, el ML debe seguir siendo ≥ 2 para mantener las funciones normales de transferencia de activos.
  • Tasa inicial (IR)
IR es la tasa de riesgo inicial (initial risk) luego de obtener el préstamo, la cual varía en función de los diferentes apalancamientos. Por ejemplo, la IR será de 1.5 con un apalancamiento de 3x y un préstamo máximo; de 1.25 con apalancamiento de 5x y un préstamo máximo; y de 1.11 con apalancamiento de 10x y un préstamo máximo.
  • Tasa de margen call (MCR)
Cuando la MCR < ML ≤ 2, podrás hacer trading y pedir préstamos, pero no podrás transferir activos fuera de la cuenta.
La MCR varía según los diferentes apalancamientos. Por ejemplo, la MCR para un apalancamiento de 3x es 1.35; para un apalancamiento de 5x será de 1.18, y para un apalancamiento de 10x será de 1.09.
  • Tasa de liquidación (LR)
Cuando LR < ML ≤ MCR, el margen call se activará. El sistema enviará avisos por correo electrónico, SMS o a través de notificaciones* del sitio web (correo interno) para solicitar que agregues margen (que transfieras más activos de garantía) y evitar el riesgo de liquidación. Luego del primer aviso, las notificaciones se enviarán cada 24 horas. Si ML ≥ MCR, el usuario no recibirá la siguiente notificación.
Si ML ≤ LR, el sistema ejecutará el proceso de liquidación. Los activos en la cuenta se venderán para el pago del préstamo. Al mismo tiempo, el sistema informará al usuario por correo electrónico, SMS y a través de notificaciones del sitio web (correo interno)*.
2.4 Para obtener más información, consulta las Reglas de trading de margen aislado.

¿Qué son las comisiones de liquidación?

Cuando se lleve a cabo la liquidación de tu orden en la cuenta de margen o de préstamo de criptomonedas, el fondo de seguro de margen cobrará un porcentaje por concepto de comisiones de compensación de liquidación. Puedes ver las comisiones cobradas en [Orden de margen] > [Historial de liquidación] > [Comisión de compensación de liquidación (BUSD)]. Sin embargo, te recomendamos gestionar los riesgos con cuidado para evitar liquidaciones forzosas. La comisión de liquidación se calculará de la siguiente manera:
Producto
Comisión de liquidación
Margen cruzado
Deudas de margen cruzado * 2%
Margen aislado
Deudas de margen aislado * tasa de comisión de compensación de apalancamiento por niveles correspondiente
Préstamos de criptomonedas
Deudas de préstamo de criptomonedas * 2%
Nota: Tasa de comisión de compensación de apalancamiento por niveles correspondiente = (índice de riesgo de liquidación de tu par de trading aislado con apalancamiento por niveles - 1) * 8% (cantidad máxima que se puede cobrar sin superar tu balance de activos restante luego de la liquidación).
Por ejemplo: Si se liquida un usuario y se reducen sus posiciones en ADA/ETH (nivel 3), entonces la tasa de comisión de compensación = (1.165-1)*8% = 1.32%.
El precio de liquidación mostrado en la página de la orden es únicamente para referencia. El precio de liquidación real dependerá de las fluctuaciones de mercado y otros factores. El precio de liquidación final está sujeto al precio real que carga la plataforma. Ten en cuenta que las diferencias de precio pueden generar pérdidas de activos en el momento de la liquidación. Por lo tanto, controla el índice LTV para evitar la liquidación.
*Binance no se hace responsable de los problemas de entrega de mensajes causados por factores externos, como, entre otros, las restricciones locales, las políticas de proveedores de servicios y dispositivos defectuosos.