Última actualización: 4 de marzo de 2024
* Esta política aplica a todos los makers, takers y usuarios verificados que no sean de China.
I. TODOS LOS USUARIOS DEBEN CUMPLIR CON EL KYC (KNOW-YOUR-CUSTOMER) Y CON LOS PRINCIPIOS FINANCIEROS Y LEGALES CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO ESTABLECIDOS EN ESTA POLÍTICA:
1. Los usuarios deben cumplir estrictamente con la política de verificación de identidad de la plataforma, es decir, KYC o "know-your-customer" (lo que incluye, entre otros aspectos, el requisito de verificación del nombre real) en lo que respecta a la identidad y las cuentas para transacciones P2P de los Usuarios (lo que incluye, entre otras, cuentas spot y de monedas fiat, en lo sucesivo denominadas colectivamente como "Cuentas." Los Usuarios deberán asegurarse de que las Cuentas que utilicen en la plataforma P2P (en lo sucesivo, la "Plataforma") estén legalmente registradas y solo sean utilizadas por ellos mismos.
2. Cuando se disparen las alarmas contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo de la Plataforma, los usuarios deberán cooperar activamente con dicha Plataforma en la verificación y deberán colaborar proporcionando cualquier evidencia que requiera el control de riesgos (sujeto a las medidas de control de riesgos que se encuentren vigentes en ese momento en la Plataforma).
3. Si los usuarios no cumplen con (I.2.), la Plataforma tiene el derecho de deshabilitar todas o una parte de las funciones de sus Cuentas.
4. Los usuarios son responsables de verificar que tienen el derecho legal de hacer transacciones en virtud de las leyes pertinentes. La Plataforma no se hace responsable de ninguna manera de la legalidad o ilegalidad de las transacciones de los Usuarios. Si bien la Plataforma no se involucra en ninguna de las transacciones P2P entre los Usuarios, con el fin de garantizar que todas las transacciones estén en cumplimiento de la ley, la Plataforma podría (aunque no está obligada a hacerlo) revisar las transacciones llevadas a cabo por los Usuarios para comprobar la legalidad según sea necesario y tomar acciones de acuerdo con las leyes y normativas pertinentes.
5. Los Usuarios tienen la responsabilidad de acatar las leyes locales en relación con el uso legal de la Plataforma en su jurisdicción local, así como estar en cumplimiento de otras leyes y reglamentos aplicables a ellos. Los Usuarios también deben considerar, en la medida en que lo requieran las leyes locales, todos los aspectos relacionados con impuestos, retenciones, cobros, declaración y envío a sus autoridades fiscales correspondientes.
II. Instrucciones del comercio general:
1. Antes de decidir iniciar una orden con una contraparte, el usuario siempre debe leer detenidamente los términos y condiciones que se hayan incluido por escrito en la página de descripción del anuncio, a fin de evitar disputas innecesarias entre las partes luego de que la orden se inicie.
2. Debe intentar siempre incluir descripciones claras de sus términos y condiciones. Se recomienda el uso de oraciones separadas con puntos o viñetas y escribir párrafos concisos.
3. El usuario debe asegurarse de que el método de pago que se haya usado durante la transacción coincida con el método de pago seleccionado durante la configuración del anuncio.
4. El Usuario nunca debe participar en ninguna forma de comercio de criptomonedas en el que se involucre un canal externo, como redes sociales, aplicaciones de mensajería por chat, o comercio cara a cara. La Plataforma no puede ni se hace responsable de ninguna pérdida o daño de los activos en transacciones que se realicen o inicien fuera de la Plataforma por parte de los Usuarios. La Plataforma establece las reglas para la transacción entre el Vendedor y el Comprador únicamente a manera de apoyo para la experiencia del Usuario en la Plataforma. La Plataforma no es una parte actuante en las transacciones P2P.
5. Los Usuarios deben evitar utilizar lenguaje soez u ofensivo al hacer uso de la Plataforma. Esto incluye, entre otros espacios, las herramientas de mensajería con otros Usuarios y el chat en vivo con Atención al cliente, así como la sección de comentarios de la orden.
6. Ambas partes comerciales deben asumir los costos adicionales de transacción incurridos en las transferencias fiat, por ejemplo, las comisiones de transacción requeridas por el proveedor de servicios de pago, a menos que ambas partes hayan acordado de manera explícita pagar los costos de transacción adicionales antes de la generación de la orden. Por lo tanto, la cantidad de envío deberá incluir los costos de transacción. (Por ejemplo: si la cantidad de la orden es 10,000 USD en total y el proveedor de servicio de pago cobra 5 USD adicionales, el Comprador debe pagar 10,005 USD en lugar de 10,000 USD). En cuanto a las transacciones con RUB, UAH, KZT, IDR y BDT, el Vendedor deberá siempre recibir la cantidad total, y el Comprador es siempre responsable de las comisiones de transacción fiat requeridas por el proveedor del servicio de pago.
7. Desalentamos el uso de métodos de pago en los que no se muestre el nombre del pagador al vendedor, ya que no se puede corroborar que el nombre del pagador sea consistente con el nombre en Binance. Si surgen disputas por el uso de métodos de pago que no muestran nombres reales, el Comprador siempre será el responsable de la pérdida.
III. Instrucciones para el comprador:
1. El Usuario debe elegir un método de pago admitido por el Vendedor y transferir la cantidad reflejada en la página de la orden dentro del tiempo especificado por el Vendedor. Debe asegurarse de tocar o hacer clic en la opción "Transferido, notificar al vendedor" después de realizar el pago.
2. Se debe utilizar el método de pago con el nombre del titular de la cuenta que coincida con el nombre personal/corporativo que se registró en Binance. (El nombre debe ser idéntico al verificado mediante el KYC en Binance). La Plataforma no admite métodos de pago verificados con nombres que no sean reales. La función P2P del Usuario se suspenderá por un mínimo de 15 días si se utiliza un método de pago verificado con un nombre que no sea real. En caso de que en una disputa de transacción se compruebe que el Comprador envió la información de pago de un tercero, únicamente el Comprador asumirá las pérdidas en esta orden.
Debes transferir el pago a la cuenta del vendedor solo si el nombre del titular de la cuenta coincide con su nombre registrado en Binance. El nombre de la cuenta bancaria del Vendedor debe ser idéntico al nombre verificado en su cuenta de Binance. El Usuario debe asegurarse de no hacer pagos a una cuenta de terceros.
4. No se debe hacer clic en el botón "Transferido, notificar al vendedor" antes de que el pago se haya efectuado o completado. En el caso de seleccionar el botón "Transferido, notificar al vendedor" cuando el pago aún no se ha efectuado o completado, la Cuenta del Usuario podría ser suspendida.
5. Si la elección de pago preferida del Vendedor es a través de "pago instantáneo" o "pago rápido", cualquier otro método de pago, como una transferencia internacional, no se podrá usar sin el consentimiento previo del Vendedor.
6. Cuando el pago se realiza en moneda fiat al Vendedor, es aconsejable que no se incluyan términos relacionados con los activos digitales (BTC, USDT, criptomonedas, compra en Binance, etc.) en el campo de comentarios de la transacción para evitar posibles retrasos en el procesamiento y reversos de cargo.
7. Si se completó el pago y se tocó el botón "Transferido, notificar al vendedor", pero el Vendedor no envía los Activos Digitales correspondientes (en lo sucesivo denominados como "Entrega") dentro del plazo indicado, el Comprador primero se debe comunicar con el Vendedor a través de las herramientas de chat. Una vez que el Comprador haya cumplido con las reglas de la Plataforma y haya llevado a cabo de manera correcta los procedimientos estipulados por la Plataforma (lo que incluye, entre otros aspectos, proporcionar los certificados legales pertinentes que cumplan con los requisitos de la Plataforma), y de persistir la falta de respuesta del Vendedor, entonces el Comprador podrá abrir una apelación contra el Vendedor.
El equipo de P2P podrá ayudar al Usuario con el reclamo (bajo solicitud) según las reglas de manejo de apelaciones. Sin embargo, la Plataforma no se involucra en las transacciones P2P. Por lo tanto, la Plataforma no está obligada a intervenir en disputa alguna entre los Usuarios implicados en transacciones P2P. Tenga en cuenta que, mediante este documento, Binance y la Plataforma se reservan el derecho de interpretación final y criterio en cuanto a la sanción de los casos de apelación. La reapertura de apelaciones se determinará a exclusivo criterio de Binance y de la Plataforma según cada caso.
8. En caso de infringir o incumplir las "Instrucciones del Comprador", la Plataforma podrá, de conformidad con esta Política, los Términos o leyes y normativas pertinentes, o a su exclusivo criterio, tomar las medidas que estime oportunas, lo que incluye, entre otras acciones, congelar la Cuenta del infractor o desactivar cualquier función de la cuenta en la plataforma de comercio de Binance.
9. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los compradores en lo que respecta a los Términos de comercio no deben contradecir las reglas de esta Política de transacciones de usuarios (precio, comisiones, comentarios, etc.).
IV. Instrucciones para el vendedor:
1. El nombre del titular de la cuenta que el Usuario utiliza para recolectar el pago debe coincidir con el nombre registrado en Binance. (El nombre debe ser idéntico al nombre verificado en su cuenta de Binance).
2. En caso de que en una disputa de transacción se compruebe que el Vendedor envió la información de pago de un tercero, únicamente el Vendedor asumirá las pérdidas en esta orden.
3. Luego de confirmar la recepción del pago completo del Comprador, el Vendedor debe completar la orden (liberar las criptomonedas al Comprador) en un plazo de 15 minutos.
4. A menos que la Plataforma indique lo contrario, no solicites al equipo de Atención al cliente que la orden sea cancelada sin el consentimiento del Comprador.
5. Los precios de las órdenes establecidas entre el Vendedor y el Comprador se consideran definitivos y no negociables.
6. Si hay órdenes no completadas o disputas con el Comprador, el Vendedor debe estar disponible en todo momento para ser contactado a través del número de teléfono celular o dirección de correo electrónico registrados en la Plataforma.
7. En caso de que se cobren comisiones adicionales por parte del proveedor de servicio de pago, el Vendedor debe proporcionar un comprobante de la transacción en el que se muestre claramente la cantidad deducida.
8. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los Vendedores en lo que respecta a los Términos de comercio no deben contradecir las reglas de esta Política de transacciones de los usuarios (precio, comisiones, comentarios, etc.).
9. En caso de infringir o incumplir las "Instrucciones del Vendedor", la Plataforma podrá, en virtud de esta Política, los Términos o las leyes y normativas pertinentes, o a su exclusivo criterio, tomar las medidas que estime oportunas, lo que incluye, entre otras acciones, congelar la Cuenta del infractor o desactivar funciones de la cuenta en la plataforma de comercio de Binance.
V. Advertencia de riesgo y descargo de responsabilidad:
- El Usuario debe entender plenamente los riesgos asociados con las transacciones P2P, lo que incluye, entre otros aspectos, el riesgo de fluctuaciones en el valor de los activos digitales, el riesgo de credibilidad relativo a las contrapartes involucradas en las transacciones P2P, así como los riesgos de cumplimiento de las transacciones con monedas fiat.
- El Usuario debe contar con el conocimiento y la experiencia suficientes en materia de inversiones, y con la capacidad de asumir los riesgos asociados con las transacciones P2P, y acepta asumir de forma independiente todos los riesgos derivados de participar en transacciones P2P.
- Por su seguridad, los Usuarios no deben indicar ninguna información personal (es decir, número de teléfono, redes sociales, mensajería. etc.) en las condiciones del comercio, en las respuestas automáticas ni en el chat de la orden.
- El Usuario no debe incluir "Binance", nombres de bancos locales y sistemas de pago, información personal, ni ninguna otra palabra sensible en su apodo.
- No se permite a los Usuarios utilizar varias cuentas para operar en la Plataforma P2P. En caso de que se detecten dichas cuentas, tenemos el derecho de bloquear todas las cuentas vinculadas del Usuario.
- Antes de realizar una transacción P2P, el Usuario debe haber leído y comprendido todo el contenido de esta Política, los Términos y las normas pertinentes de Binance.
- La Plataforma no es una parte actuante en las transacciones P2P. Por ende, cualquier disputa entre Usuarios que participan en transacciones P2P no tiene relación con la Plataforma. La Plataforma no tiene el derecho ni la obligación de resolver las disputas que puedan surgir a partir de dichas transacciones. Asimismo, no tiene la obligación de asumir ninguna responsabilidad financiera o no financiera a favor de ninguna de las partes (esto incluye, entre otras acciones, las indemnizaciones).
- El Usuario está de acuerdo y autoriza a la Plataforma a tomar todas las medidas razonables (incluidas, entre otras, cancelar transacciones o desactivar funciones de la cuenta en determinadas circunstancias) en virtud de lo estipulado en esta Política, los Términos y las reglas relevantes de Binance con el fin de salvaguardar sus derechos, los de otros Usuarios y los de la Plataforma.
- Tenga en cuenta que los métodos de pago en Binance P2P se muestran como opciones de transacciones fiat entre los Usuarios. Binance no establece ninguna forma de relación comercial con el método de pago indicado en la plataforma P2P.
VI. Conductas de comercio inapropiadas y medidas para abordarlas:
El Usuario acepta que, hasta el grado máximo que permita la ley, la Plataforma no se hará responsable de pérdidas derivadas de las transacciones P2P o el uso de los servicios en virtud de esta Política debido a razones distintas a acciones intencionales o negligencia grave de la Plataforma, lo que incluye, entre otros aspectos, ataques de hackers, cortes de electricidad o fallas técnicas inevitables.
La Plataforma tiene el derecho de restringir, suspender o cancelar la cuenta del Usuario o el acceso del Usuario a los servicios de la Plataforma a su exclusivo criterio, de manera inmediata y sin previo aviso, y por un período que determine la Plataforma si:
- Tenemos la sospecha razonable de que se infringió o podría estarse infringiendo esta Política.
- Detectamos que el Usuario utiliza múltiples cuentas para el comercio P2P.
- Creemos que es necesario proteger al resto de nuestros Usuarios. Si ejercemos nuestro derecho de restringir o denegar su acceso a los Servicios, no seremos responsables de las consecuencias de nuestra incapacidad para proporcionarle el acceso a los Servicios, lo que incluye cualquier demora, daño o inconveniente que pueda originarse.
- Determinamos que el Usuario está utilizando nuestra Plataforma de manera tal que afecte negativamente o impida que otros Usuarios puedan aprovechar nuestros Servicios.
- Se descubre que, en el proceso de interacción con otros Usuarios, el infractor utilizó lenguaje obsceno hacia la contraparte, insultó, extorsionó, acosó, amenazó o de alguna manera infringió/intentó infringir los derechos legales (como, entre otros, los derechos de privacidad, publicidad, propiedad intelectual, etc.) de otros Usuarios, o recopiló información privada con el fin de su distribución a terceros.
Usted reconoce que nuestra decisión de tomar ciertas medidas, incluidas, entre otras, limitar el acceso, suspender o cerrar su cuenta o billetera, podría basarse en criterios confidenciales que son imprescindibles para nuestra gestión del riesgo y nuestros protocolos de seguridad. Usted acepta que Binance no tiene la obligación de revelarle los detalles de sus procedimientos de seguridad y gestión del riesgo.
Retiraremos la suspensión lo antes posible una vez que los motivos de la suspensión ya no existan. Sin embargo, no tenemos la obligación de notificarle cuándo (si sucede) se levantará dicha suspensión.
| Conductas de comercio irregulares | Medidas de control |
| 1. El comprador cancela la orden ya creada sin el consentimiento previo del vendedor o de la plataforma. | Si el comprador comete la misma acción 3 veces en el mismo día, el sistema le prohibirá toda actividad P2P durante el resto de ese día. |
| 2. La orden se cancela automáticamente ya que el pago no se realizó dentro del plazo de tiempo acordado luego de que la orden fuera creada. | 1) Si un usuario o comerciante comete la misma acción 5 veces seguidas como comprador taker, el sistema le prohibirá efectuar compras como taker durante 24 horas. 2) Si un usuario comete la misma acción 5 veces seguidas como comprador maker, se cerrarán automáticamente sus anuncios activos y el sistema prohibirá al usuario publicar anuncios de compra durante 24 horas. 3) Si un comerciante comete la misma acción 8 veces seguidas como comprador maker, sus anuncios activos se cerrarán automáticamente. |
| 3. El anuncio del usuario tiene más de 5 órdenes apeladas al mismo tiempo. | Se cerrarán los anuncios activos del usuario y se le prohibirá realizar cualquier tipo de actividad P2P. |
| 4. El anuncio de compra del usuario estuvo activo por un plazo relativamente largo, pero la tasa de finalización es inferior al 20%. | Se cerrará el anuncio de compra del usuario. |
| 5. Los compradores cancelaron consecutivamente varias órdenes de venta del taker o maker. El taker o maker tampoco respondió a los compradores por el chat de las órdenes. | Taker:
Maker:
|
| 6. El anuncio de compra del maker estuvo activo durante un tiempo, pero la tasa de finalización es inferior al 20%. |
Nota: Si la tasa de finalización de 30 días general del maker es superior al 80%, solo se aplicará la sanción por 2 infracciones. |
| Situaciones que desencadenan irregularidades en el control del riesgo | Medidas de control |
| 1. El sistema de control del riesgo detecta irregularidades y los usuarios involucrados se niegan explícitamente a colaborar con la plataforma, o no lo hacen de manera activa, para realizar la posterior verificación concerniente al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. | La plataforma podría considerar las cuentas como irregulares y tomar las medidas necesarias, lo que incluye, entre otros aspectos, aumentar el nivel de riesgo del usuario, congelar directamente las cuentas del usuario y otras cuentas relacionadas hasta que el usuario proporcione evidencia que apruebe la revisión de control de riesgo de la plataforma. |
| 2. Las cuentas de los usuarios se detectan como sospechosas de fraude (o intento de fraude), retiros de dinero a plataformas de alto riesgo (como plataformas de distribuidores de criptomonedas sin licencia, plataformas en línea de juegos de azar, plataformas sospechosas de estar implicadas en el lavado de dinero o fraude, u otras entidades de alto riesgo) u otras transferencias de activos de alto riesgo. | La plataforma podría directamente congelar o deshabilitar las transacciones, los retiros e incluso todas las funciones P2P de las cuentas asociadas. |
3. Una cuenta no está siendo utilizada por el usuario registrado, o se utiliza ilegalmente para comprar activos digitales para terceros. Se detecta que el usuario vende, presta o alquila su cuenta a terceros, o compra ilegalmente activos digitales para terceros. Advertencia de riesgo: Proteja su información para evitar que otras personas la aprovechen con fines delictivos. | La plataforma podría tomar medidas como desactivar la función de comercio P2P temporal o permanentemente, demorar o deshabilitar la función de retiros, o congelar la cuenta del usuario y las cuentas asociadas, entre otras medidas. |
| 4. Recepción o introducción de activos digitales o fondos provenientes de fuentes ilícitas. Los usuarios saben o pueden razonablemente inferir por su sentido común que los fondos recibidos de otras plataformas son de origen o naturaleza ilegal, y aún así permiten su flujo hacia las cuentas de otros usuarios de la plataforma. | La plataforma puede deshabilitar directa y permanentemente todas o parte de las funciones de la cuenta del usuario y las cuentas asociadas, y dar de baja cualquier servicio proporcionado a los usuarios o interrumpir el cumplimiento de cualquier obligación contractual. |
| 5. Se identifica un delito de lavado de dinero: el sistema de control de riesgos detecta, o el personal de control de riesgos confirma, que un usuario está participando directamente o colaborando en actividades de lavado de dinero. | La plataforma podría deshabilitar directa y permanentemente la totalidad o una parte de las funciones de la cuenta del usuario y las cuentas asociadas, y dar de baja cualquier servicio proporcionado al usuario o rescindir las obligaciones contractuales. |
| 6. Congelación de la cuenta autorizada por orden judicial: se ha congelado una cuenta a petición de una institución judicial. | La plataforma podría congelar la cuenta del usuario en cumplimiento de una solicitud por escrito emitida por una institución judicial, en virtud de las leyes y normativas pertinentes. Durante el plazo en que la cuenta esté congelada, el usuario debe contactar a la institución judicial correspondiente, en lugar de a la plataforma, para resolver el asunto. |
| 7. Investigación por cumplimiento legal: se solicita a los usuarios mediante una institución judicial recopilar información de su cuenta en la plataforma, para fines de investigación judicial y consultoría, entre otros. | La plataforma podría deshabilitar ciertas funciones de la cuenta del usuario y cuentas asociadas. |