¿Qué son la fuente de fondos y la fuente de ingresos?

Fuente de ingresos (SOW) se refiere a donde se originaron tus ingresos (dinero o activos). Es la raíz de origen de tus recursos financieros, las actividades que generaron o contribuyeron significativamente a tu patrimonio general.

Por ejemplo, tu fuente de ingresos podría ser tu salario, una herencia que recibiste, un negocio que hayas desarrollado o inversiones que hayan crecido en valor.

Fuente de fondos (SOF) se refiere específicamente al origen o el lugar de donde proceden los fondos concretos que se utilizan. En muchos casos, está interconectada con tu fuente de ingresos. Esto se debe a que la fuente de fondos a menudo refleja el uso o movimiento de la riqueza generada a partir de una fuente particular.

Por ejemplo, tu fuente de fondos es tu cuenta bancaria donde tienes tus ahorros personales. Los fondos en tu cuenta bancaria provienen de tu salario, que es tu fuente de ingresos.

¿Por qué debo proporcionar pruebas de fuente de fondos y fuente de ingresos a Binance?

Para garantizar la seguridad y protección de las cuentas de los usuarios, Binance tiene el compromiso de cumplir con las normas de Antilavado de dinero (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CTF). En nuestro continuo esfuerzo por cumplir con las obligaciones reglamentarias, es posible que en algunos casos tengamos que recopilar información adicional y documentos justificativos relacionados con la fuente de fondos (SOF) y la fuente de ingresos (SOW) de los usuarios.

Documentos admitidos para respaldar la fuente de fondos y/o fuente de ingresos

A continuación se muestra una lista no exhaustiva de los documentos admitidos. Haz clic para expandir cada cuadro y ver más detalles.

Documentos de fuente de fondos admitidos

Expande las secciones a continuación de acuerdo con tu fuente de ingresos o fuente de fondos para ver más detalles. Si cargas los documentos correctos, ayudarás a agilizar el proceso de verificación.

Sueldo y bonificaciones

Un recibo de nómina reciente (de al menos los últimos 3 meses)
Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones con datos de nóminas de al menos los últimos 3 meses)
Contrato de trabajo en el que se estipulen los términos salariales y de bonificaciones
Certificado de la declaración de impuestos del último año fiscal

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Ahorros personales

Estado de cuenta personal de ahorros (que muestre el historial de transacciones de depósitos y ahorros a lo largo del tiempo con los detalles suficientes para justificar su origen)

Nota: Los ahorros personales son el ingreso acumulado en sí mismo, no un método o medio de adquirir ese ingreso. El documento aportado debe ser capaz de explicar cómo se generó o acumuló ese ingreso. El documento debe estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final, accionista).

Préstamos comercial

Contrato del préstamo (con detalles de los términos, condiciones y montos)
Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos del préstamo comercial)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Títulos negociables

Contrato de títulos negociables (con detalle de los términos y condiciones)
Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos por la emisión de los títulos negociables)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Inversores

Acuerdo o contrato del inversor (con detalles de los términos y condiciones de inversión acordados)
Lista de las compras de acciones del inversor
Estado de cuenta bancario de la empresa (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de los inversores)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa.

Participación de ventas o ganancias

Último estado financiero o informe anual
Declaración de impuestos personal (con detalles de la declaración de dividendos y ganancias patrimoniales por venta de acciones)
Estado la cuenta personal de corretaje (en el que figuren las transacciones de acciones y las ganancias de capital derivadas de la venta de acciones, etc.)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa.

Dividendos

Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de depósitos o ingresos por dividendos)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Ganancias retenidas

Último estado financiero o informe anual

Nota: El documento deberá confirmar la ganancia de la empresa en su último año fiscal.

Venta de activos o inmuebles

Acuerdo o contrato de venta (en el que se establezcan los términos, las condiciones y el precio de venta)
Escritura de venta o transferencia de titularidad
Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos por el procedimiento de venta)
Registros fiscales (que muestren los impuestos sobre bienes o ganancias patrimoniales pagados en la venta, si corresponde)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Venta con cláusula de arrendamiento

Contrato de venta con cláusula de arrendamiento (en el que se describan los términos, condiciones y detalles financieros de la transacción)
Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de la operación de Venta con cláusula de arrendamiento)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Herencia

Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos resultantes de la herencia)
Última voluntad (en la que se establezca la distribución de los bienes y propiedades de acuerdo con los deseos de la persona fallecida)
Documentos testamentarios
Registros de transferencia de bienes o propiedades (que confirmen la transferencia de la titularidad de bienes o propiedades específicos del fallecido a los herederos)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Regalos

Escritura de donación (especificando el donante, el destinatario y los detalles del bien o los fondos donados)
Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos donados)
Declaración jurada del donante (que atestigüe el origen de los fondos donados y su intención de hacer la donación)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Subvenciones

Cartas de concesión de subvenciones (cartas o notificaciones oficiales de organismos gubernamentales, instituciones, etc., en las que se anuncie la aprobación de la subvención y el importe de la misma)
Convenios de subvención (en los que se establezcan las condiciones de la subvención, su finalidad, duración, etc.)
Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de la subvención recibida)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Liberación de pensión

Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de depósitos de pensión)
Extractos de la cuenta de jubilación (que indiquen el origen del patrimonio, las contribuciones y las distribuciones posteriores de la pensión)
Carta o documento de concesión de la pensión (declaraciones del administrador de la pensión en las que se detallen los fondos acumulados de la pensión y el importe de los pagos periódicos)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Compensación por sentencias judiciales

Órdenes o sentencias judiciales (con los detalles de la resolución judicial, o sentencia que incluya el importe concedido)
Recibos de pagos de acuerdos legales (recibos o registros de pagos recibidos)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Ganancias de juegos de azar

Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de las ganancias de juegos)
Declaraciones de impuestos (en los que se detallen los pagos de impuestos correspondientes a esas ganancias del juego)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Documentos de fuente de ingresos admitidos

Ingresos de actividades comerciales

Estado de cuenta bancario de la empresa (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de los clientes)
Facturas y recibos de ventas (con los detalles de los productos o servicios prestados y los importes correspondientes)
Último informe anual o estados financieros de la empresa
Contratos y acuerdos (en los que se establezcan las condiciones y los pagos por los productos o servicios prestados a los clientes)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa.

Actividades de inversión

Extracto bancario (que muestre el historial de transacciones de fondos procedentes de actividades de inversión, retornos de inversiones, dividendos o pagos de intereses, etc.)
Último estado financiero
Extracto de la cuenta de inversión o corretaje (en el que se detallen las inversiones mantenidas, una instantánea de la composición y el rendimiento de la cartera)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Financiación de inversores

Acuerdos o contratos del inversor (con detalles de los términos y condiciones de inversión acordados)
Lista de las compras de acciones del inversor
Estado de cuenta bancario de la empresa (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos de los inversores)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa.

Riqueza familiar o herencia

Declaración del patrimonio familiar (preparada por las oficinas de gestión del patrimonio familiar, en la que se describa el patrimonio general de la familia, que incluya inversiones, propiedades y otros activos, etc.)
Estado de cuenta bancario (que muestre el historial de transacciones de los fondos recibidos resultantes de la herencia)
Última voluntad (en la que se establezca la distribución de los bienes y propiedades de acuerdo con los deseos de la persona fallecida)
Registros de transferencia de bienes o propiedades (que confirmen la transferencia de la titularidad de bienes o propiedades específicos del fallecido a los herederos)

Nota: El documento deberá estar emitido a nombre de la empresa o la(s) persona(s) de interés (propietario beneficiario final o accionista).

Documentos no admitidos para respaldar la fuente de fondos y/o fuente de ingresos

Suelen ser documentos que no se corresponden con la información que ha declarado o que no demuestran claramente el origen de tus ingresos o tus fondos. Se revisará caso por caso.