Cómo completar la Declaración de fuente de ingresos

¿Por qué debo completar la declaración de Fuente de Ingresos (SOW)?

Para garantizar la seguridad y protección de los usuarios, Binance tiene el compromiso de cumplir con las normas de Antilavado de dinero (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CTF). Una de nuestras obligaciones normativas incluye la recopilación de información y documentación en determinadas circunstancias para verificar la fuente de fondos o patrimonio de los usuarios. Es posible que determinados usuarios deban completar una declaración SOW diferente para poder acceder a los productos fiat en Binance. Para obtener más información, consulta estas Preguntas frecuentes.

¿Por qué debo completar la Declaración de fuente de ingresos? Una guía paso a paso

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Si utilizas el sitio web de Binance:

1. Inicia sesión en tu cuenta de Binance y ve a [Perfil] - [Identificación].

Haz clic en [Iniciar].

Si utilizas la aplicación de Binance:

1. Inicia sesión en la aplicación de Binance y toca [Perfil]. Toca tu perfil para ir a [Verificaciones].

Toca [Iniciar].

2. Se te redirigirá a la página de Declaración de Persona Políticamente Expuesta (PEP). Si eres una persona PEP, deberás completar un formulario de declaración PEP. Selecciona [Continuar] para avanzar.

¿Qué es una Persona Políticamente Expuesta (PEP)?

Una Persona Políticamente Expuesta (PEP) es una persona natural:

a) QUE TIENE O TUVO UNA FUNCIÓN PÚBLICA PROMINENTE: • Jefe de estado • Jefe de gobierno o Primer ministro • Ministro • Viceministro • Ministro adjunto • Secretario de Servicios Parlamentarios • Miembro del Parlamento • Juez de la Suprema Corte de Justicia • Juez del Tribunal Constitucional o de otro órgano judicial de alto nivel cuyas decisiones no están sujetas a apelación, excepto en circunstancias excepcionales • Miembro del Tribunal de Cuentas • Miembro del Consejo del Banco Central • Embajador • Cónsul de Embajada • Chargé d'affaires (encargado de negocios) • Oficial de alto rango de las Fuerzas Armadas • Miembro del órgano administrativo, de dirección o de control de empresas estatales.

b) QUE TIENE O TUVO UN CARGO DIRECTIVO DE UNA ORGANIZACIÓN INTERNACIONAL: • Informa sobre la organización y el tipo de cargo directivo: presidente, director, director adjunto, secretario general, miembro del consejo, presidente del consejo, vicepresidente del consejo o función equivalente.

c) QUE ES FAMILIAR DE UNA PERSONA PEP SEGÚN LO ESTABLECIDO EN a) y b) ARRIBA: • Cónyuge • Persona considerada equivalente a un cónyuge según la ley nacional • Hijo/a • Cónyuge del hijo/a o persona considerada equivalente a un cónyuge.

3. Ingresa tu información para completar los detalles de tu declaración SOW. Deberás cargar documentos para demostrar tus ingresos anuales y la fuente de los mismos. Asegúrate de que toda la información ingresada sea consistente con tus documentos de respaldo.

4. Selecciona todas las fuentes relevantes que contribuyen a tu patrimonio neto total.

5. Toca [Cargar archivo] para enviar tus documentos de respaldo.

Notas:

El nombre en los documentos de respaldo debe coincidir con el nombre en tu documento de identidad. De no ser así, deberás aclarar por qué los documentos de un tercero están vinculados a tu verificación.
Los documentos deben ser del período más reciente posible (es decir, al menos del último mes).
Asegúrate de que el nombre del emisor, la fecha de emisión y toda la otra información incluida sea claramente visible en los documentos.

6. Luego de completar la declaración SOW, espera pacientemente a que finalice la revisión de los documentos.

Consulta esta lista de ejemplos de documentos aceptados:

Opciones para fuente de fondos (SOF)	Documentos de evidencia
Salario	1) Recibos de salario que muestren los ingresos de al menos el último mes. 2) Estado de cuenta bancario que muestre los pagos de salario provenientes del empleador de al menos el último mes. 3) Declaración de impuestos del año fiscal anterior.
Trabajadores independientes	1) Declaración de impuestos del año fiscal anterior. 2) Últimas facturas, contratos, acuerdos de servicios profesionales o estados de ganancias/pérdidas que acrediten tus ingresos mensuales o anuales.
Ahorros	Estado de cuenta de una cuenta de ahorros, emitido en los últimos 3 meses.
Prestaciones	1) Estado de cuenta bancario que muestre las transferencias de prestaciones de los últimos 3 meses. 2) Estado de cuenta de prestación u otro beneficio social emitido por el gobierno.
Pensiones	1) Estado de cuenta bancario que muestre las transferencias de pensiones de los últimos 3 meses. 2) Estado de cuenta de pensión emitido por el gobierno. 3) Estados de cuenta de fondos de pensión.
Pagos de dividendos/ganancias de una empresa	1) Estados de cuenta de dividendos. 2) Acuerdos de distribución. 3) Estado de cuenta bancario que muestre pagos de dividendos. 4) Últimas cuentas de la empresa auditadas.
Day Trading	1) Estados de cuenta de transacciones que prueben la actividad de trading del último mes. y Estado de cuenta bancario que muestre los retiros de las ganancias de trading depositadas en la cuenta. * Ambos documentos deben mostrar los detalles del registro de la cuenta y el logo del emisor. 2) Declaración de impuestos del año fiscal anterior que demuestre los ingresos por ganancias de trading.
Juegos de azar	1) Estados de cuenta de transacciones que demuestren la actividad de juegos de azar del último mes. y Estado de cuenta bancario que muestre los retiros de las ganancias de juegos de azar depositadas en la cuenta. * Ambos documentos deben mostrar los detalles del registro de la cuenta y el logo del emisor. 2) Declaración de impuestos del año fiscal anterior que pruebe el ingreso por ganancias de juegos de azar.
Ingresos pasivos	1) Un contrato de alquiler o arrendamiento firmado. Y uno de los siguientes: a. Estado de cuenta que muestre el último pago de alquiler o arrendamiento. b. Recibos del último alquiler o arrendamiento. 2) Cualquier otro documento que demuestre los ingresos pasivos, como regalías por libros, marketing de afiliados, staking, etc., del último mes.
Préstamos e hipotecas	Un contrato de préstamo o hipoteca que muestre la cantidad del préstamo y el plan de amortización. y Un estado de cuenta bancario que muestre el depósito del préstamo/hipoteca en tu cuenta.
Venta de activos financieros	1) Estado de cuenta del proveedor de inversiones. 2) Estado de cuenta bancario que muestre la liquidación de un proveedor de inversiones. 3) Otros estados de cuenta o documentos que acrediten las ganancias de tus inversiones (de bonos, acciones, etc.).
Venta de bienes raíces u otros activos	1) Contrato de venta o estado de cuenta de la liquidación. 2) Carta firmada de un notario, abogado o agente inmobiliario que confirme la venta de la propiedad. 3) Copias del registro de la propiedad o título. * También se acepta un estado de cuenta que muestre el depósito de los fondos de la venta en tu cuenta bancaria.
Herencia	1) Copia de un testamento. 2) Una carta firmada del albacea del testamento/abogado/procurador/documento de reconocimiento del albacea.
Donaciones	1) Acuerdo de donación de propiedades u otros activos. 2) Declaración jurada o carta firmada del donante declarando la naturaleza de la donación. 3) Estado de cuenta bancario que muestre el depósito bancario de la donación.
Minería de criptomonedas	1) Comprobante de compra del hardware usado para la minería, que muestre tu información y la del vendedor. 2) Comprobante de todas las ganancias por minería de las plataformas o exchanges relevantes. * Proporciona capturas de pantalla de tu historial de transacciones (de al menos 3 meses) donde se detallen todas las actividades con las monedas minadas y se muestren las direcciones de billetera y los ID de las transacciones. Esta información debe obtenerse de la plataforma o exchange correspondiente y debe incluir la información de tu cuenta.