Estas cláusulas complementan la normativa de gestión de anunciantes en materia de activos en depósito de seguridad:

1. Activos en depósito de seguridad:

Para garantizar transacciones seguras, la plataforma se reserva el derecho de deducir los activos en depósito de seguridad ("Depósito de seguridad") de un comerciante P2P en las siguientes situaciones después de que la plataforma haya aprobado las revisiones de verificación de identidad (KYC) y antilavado de dinero.

1.1 Situaciones para deducir el depósito de seguridad:

1.1.1 En el caso de las siguientes situaciones, tenemos derecho a implementar medidas para deducir parte o la totalidad del depósito de seguridad de un anunciante:

(1) El Comerciante tiene una disputa sobre una transacción, y la Plataforma determina que el Comerciante tiene la culpa y si bien él/ella debe asumir la responsabilidad y cumplir con las obligaciones correspondientes, no coopera o no cumple con las responsabilidades correspondientes dentro de un período razonable, y tal falla resulta en pérdidas/daños a otros usuarios;

(2) El Comerciante utiliza la Plataforma para participar en lavado de dinero, evasión y arbitraje de divisas ilegales y encubiertas, manipulación maliciosa de los precios de las transacciones, alteración maliciosa del orden de las transacciones y otros actos o comportamientos ilegales y criminales que violen las regulaciones de la Plataforma;

(3) El Comerciante utiliza la marca Binance para reclutar a otras personas, cobrar comisiones intermediarias, participar en marketing falso o hacer asociaciones maliciosas y engañosas, etc., que perjudiquen los derechos, los intereses o la reputación de la Plataforma;

(4) El Vendedor pone a disposición de terceros tarjetas bancarias o cuentas de trading que pertenezcan a terceros, o participa en fraudes, lavado de dinero y otros actos ilegales y criminales, que causan daños a esta plataforma, usuarios relevantes o terceros;

(5) Si el Comerciante tiene una orden no estándar que está siendo apelada y está pendiente de procesamiento debido a varios motivos, el Comerciante asumirá cualquier responsabilidad correspondiente según lo determinado por la plataforma después de que la Plataforma haya revisado la orden, pero la Plataforma no será responsable si el Comerciante no pudiera ser contactado dentro de un período razonable;

(6) El Vendedor tiene otras violaciones de las reglas o regulaciones de la Plataforma;

(7) Después de que las cuentas de recepción y pago del Comerciante hayan sido congeladas debido a su acto o no acto y no informe el depósito a la Plataforma a tiempo como se requiere;

(8) Otras situaciones en las que el Depósito de seguridad deba deducirse debido a cualquier falta del Comerciante, según lo determine razonablemente la Plataforma.

1.1.2 Después de que la Plataforma haya deducido total o parcialmente el Depósito de seguridad del Comerciante de acuerdo con la normativa de gestión de comerciantes, el Comerciante deberá recargar el Depósito de seguridad con una cantidad equivalente a la cantidad deducida en su totalidad.

1.2 La cantidad real del Depósito de seguridad que se deducirá se determinará en función de las consecuencias reales y la cantidad de la compensación que surja de ello, mediante la evaluación de control de riesgos de la Plataforma:

1.2.2 Si la Plataforma verifica las siguientes circunstancias especiales, tendremos derecho a deducir automáticamente de su Depósito de seguridad en su totalidad:

(1) La Plataforma tiene pruebas razonables para demostrar que el Anunciante es un participante directo o ayuda en fraudes, lavado de dinero u otras actividades ilegales y criminales;

(2) Se determina que el Comerciante está vinculado a incidentes relacionados con el fraude y el lavado de dinero al realizar transacciones multiplataforma en otras plataformas;

(3) Se determina que el Comerciante está transfiriendo activos ilegales, como fondos robados, a esta plataforma.

(4) El pago realizado por el Comerciante provocó que se congelara la cuenta receptora de un usuario, y durante el proceso de verificación, se determina que el Anunciante está involucrado en el comportamiento fraudulento de proporcionar materiales falsos de certificación.

(5) El pago realizado por el Comerciante provocó el congelamiento de la cuenta receptora de los usuarios y el Anunciante se niega a cooperar para resolver el asunto.

(6) Las cuentas de recepción y de pago del Comerciante se han congelado varias veces, pero ninguna ha sido notificada a la Plataforma según corresponde; o las cuentas de recepción y de pago del Anunciante se han congelado, provocando graves pérdidas a otros usuarios de la Plataforma.  

1.3 Al recibir una solicitud de reintegro válida de parte del comerciante, el equipo de Binance P2P procesará el reintegro de los activos en depósito de seguridad en un plazo de 14 días hábiles, siempre que el comerciante cumpla con los criterios necesarios establecidos por la Plataforma. Esta obligación está sujeta a la verificación y evaluación de toda la documentación requerida y del cumplimiento de las políticas y procedimientos pertinentes.