Introducción

Independientemente del tamaño de la cartera, un aspecto importante es la capacidad de gestionar adecuadamente los riesgos. De lo contrario, podría perder rápidamente todos sus fondos y sufrir pérdidas importantes. Semanas o incluso meses de progreso pueden deshacerse con una operación mal pensada.

Cuando opere o invierta, recuerde la regla principal: nunca tome decisiones emocionales. Los riesgos financieros están directamente relacionados con las emociones. Aprenda a controlarlos para que no puedan influir en las decisiones financieras. En este sentido, es muy útil crear un conjunto de reglas que pueda seguir en sus actividades de inversión y negociación.

Llamemos a estas reglas su sistema comercial, cuyo objetivo es gestionar los riesgos y evitar acciones innecesarias. Así, en el momento adecuado, no te permitirá tomar decisiones apresuradas e impulsivas.

Al crear tales sistemas, se deben tener en cuenta varios factores. ¿Qué tan ambiciosos son sus planes de inversión? ¿Estás listo para correr riesgos? ¿Cuánto estás dispuesto a arriesgar? Puede que haya más factores involucrados, pero en este artículo nos centraremos en una pregunta específica: ¿cómo determinar el tamaño de la posición en operaciones individuales?

Para hacer esto, primero debe determinar qué tan grande es su cuenta y cuánto está dispuesto a arriesgar en una operación.


Cómo determinar la cantidad de fondos en su cuenta

Este punto puede parecer innecesario, pero aun así prestemos un poco de atención. Será especialmente útil para los principiantes, ya que ayudará a distribuir los fondos de la cartera de acuerdo con diversas estrategias. De esta manera, puedes realizar un seguimiento preciso del progreso que estás logrando con diferentes estrategias y también reducir la probabilidad de correr demasiados riesgos.

Digamos que cree en las perspectivas de Bitcoin y tiene una posición a largo plazo en su billetera de hardware. Probablemente sea mejor no tenerlo en cuenta a la hora de calcular el capital.

Por lo tanto, calcular la cantidad de fondos en una cuenta es una determinación de la cantidad de capital disponible que puede asignar para ejecutar una estrategia comercial específica.


Cómo determinar el riesgo de la cuenta

El segundo paso es determinar el riesgo de la cuenta. Decida usted mismo qué porcentaje de su capital disponible está dispuesto a arriesgar en una operación.


la regla del 2%

En el mundo financiero tradicional existe una estrategia de inversión llamada regla del 2%. Según esta regla, un operador no debe arriesgar más del 2% de los fondos de su cuenta en una sola operación. Hablaremos de esto con más detalle, pero primero ajustemos esta regla según las características del comercio en mercados volátiles de criptomonedas.

La regla del 2% es una estrategia que se utiliza para estilos de inversión que normalmente implican tomar sólo unas pocas posiciones a largo plazo. Se utiliza principalmente para instrumentos más estables que las criptomonedas. Si está operando activamente, y especialmente si es un principiante, tomar las decisiones más informadas puede ayudarle a mantener el saldo de su cuenta. Así que cambiemos esta regla al 1%.

Según esta regla, no debes arriesgar más del 1% de los fondos de tu cuenta en una sola operación. ¿Significa esto que usted ingresa posiciones con el 1% de los fondos de su cuenta? ¡En ningún caso! Esto significa que si elige la estrategia comercial incorrecta y se activa su límite de pérdidas, solo perderá el 1% del monto en su cuenta.


Cómo determinar el nivel de riesgo

Entonces, hemos determinado la cantidad de fondos en la cuenta y el riesgo de perder fondos. ¿Cómo podemos ahora determinar el tamaño de la posición para una operación?

En primer lugar, es necesario determinar el punto de cancelación de la estrategia comercial.

Este es un paso importante que se aplica a casi cualquier estrategia. Al comenzar a operar e invertir, tenga en cuenta que no se pueden evitar las pérdidas. Simplemente acepte este hecho. Obtener ganancias es tan probable como perder dinero, incluso para los traders experimentados. De hecho, algunos traders toman decisiones equivocadas con mucha más frecuencia que las correctas y aún así obtienen ganancias. ¿Cómo es esto posible? Todo depende de una gestión de riesgos eficaz, una estrategia comercial y su implementación.

Por tanto, toda estrategia comercial debe tener un punto de reversión. En otras palabras, debemos determinar las condiciones bajo las cuales determinamos que la estrategia es incorrecta y salimos de la posición para evitar mayores pérdidas. En la práctica, esto se traduce en colocar una orden de stop loss.

La determinación de dicho punto depende enteramente de la estrategia comercial individual y de la situación específica. Además, al determinar el punto de revocación, se pueden tener en cuenta parámetros técnicos como los niveles de soporte y resistencia, así como indicadores, condiciones del mercado y muchos otros factores.

No existe un enfoque universal para determinar el momento adecuado para colocar un stop loss. Debe elegir la estrategia que mejor se adapte a su estilo comercial y utilizarla para determinar su punto de retiro.


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Cómo calcular el tamaño de la posición

Ahora tenemos todos los datos necesarios para calcular el tamaño de nuestra posición. Digamos que tenemos $5,000 a nuestra disposición. Ya hemos decidido que no arriesgaremos más del 1% del monto total de los fondos en la cuenta. En base a esto, no perderemos más de $50 por operación.

Imaginemos que hemos realizado un análisis de mercado y determinado que nuestra estrategia comercial se considerará ineficaz cuando alcance el 5% de la entrada en la posición. Por lo tanto, al salir de la operación, incurriremos en una pérdida de 50 dólares. Es decir, el 5% de nuestra posición es el 1% del saldo de la cuenta.

  • Tamaño de la cuenta: $5,000

  • Riesgo de cuenta: 1%

  • Punto de cancelación (rango de stop loss): 5%

La siguiente fórmula se utiliza para calcular el tamaño de la posición:

Tamaño de la posición = Tamaño de la cuenta x Riesgo de la cuenta / Punto nulo
Tamaño de la posición = $5000 x 0,01 / 0,05
1.000 dólares = 5.000 dólares x 0,01 / 0,05

El tamaño de la posición para esta operación será de $1000. Si sigue esta estrategia y sale de la operación en el punto de cancelación, puede reducir significativamente sus pérdidas potenciales. Para utilizar este modelo correctamente, también es necesario incluir las tarifas correspondientes en el cálculo. Además, debe calcular el posible deslizamiento, especialmente si opera con un instrumento con baja liquidez.

Para demostrar cómo funciona esto, aumentemos nuestro punto de cancelación al 10 % manteniendo todos los demás números iguales.

Tamaño de la posición = $5000 x 0,01 / 0,1
500 dólares = 5.000 dólares x 0,01 / 0,1

Nuestro stop loss ahora es el doble del rango relativo al ingreso a la posición. Entonces, si estamos dispuestos a arriesgar la misma cantidad de fondos de la cuenta, el tamaño de nuestra posición se reduce a la mitad.


Resumen

Por lo tanto, el tamaño de la posición no se calcula utilizando alguna estrategia arbitraria. Se basa en determinar el riesgo y las condiciones bajo las cuales una estrategia comercial se considerará ineficaz y que se fijan antes de iniciar una operación.

Otro aspecto importante de la estrategia es la ejecución. No debe cambiar el tamaño de su posición ni el punto de cancelación después de realizar una operación.

La forma más eficaz de dominar los principios de la gestión de riesgos es mediante la práctica. ¡Dirígete a Binance y comienza a aplicar lo que has aprendido!