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Equilibrar una cartera de criptomonedas es similar a equilibrar una cartera tradicional y ayuda a reducir significativamente el riesgo para adaptarlo a su perfil y estrategia de inversión. En primer lugar, necesitas diversificar tus inversiones entre diferentes criptomonedas.
Cada uno determina por sí mismo el grado de diversificación, ya que esta solución tiene ventajas y desventajas. Se cree que incluso una diversificación parcial puede resultar bastante rentable. Una forma de reducir los riesgos es almacenar diferentes criptoactivos (incluidas las monedas estables) en una cartera y redistribuir los activos periódicamente.
Para facilitar la gestión de la cartera, puede utilizar rastreadores de cartera dedicados o ingresar sus propios datos de transacciones en una hoja de cálculo. Algunos de estos rastreadores pueden vincularse a sus billeteras personales e intercambios de criptomonedas, lo que hace que el proceso sea aún más conveniente.
Introducción
Comenzar a invertir en criptomonedas es tan fácil como comprar su primer Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) o cualquier otra criptomoneda. Algunos inversores prefieren comprar y mantener las criptomonedas más populares, mientras que otros prefieren experimentar con altcoins. ¿Cómo lograr el mejor resultado? Tendrá más posibilidades de éxito si considera cuidadosamente su estrategia de asignación de activos y reequilibra periódicamente su cartera de criptomonedas. Puede hacerlo de diferentes maneras; todo depende de su voluntad de correr riesgos. En general, reequilibrar su cartera no es difícil y los resultados pueden recompensar muchas veces.
¿Qué es una cartera criptográfica?
Una cartera de criptomonedas es un conjunto de criptomonedas propiedad de un inversor o comerciante. Las carteras suelen contener una variedad de activos diferentes, incluidos altcoins y productos criptofinancieros. Son similares a las carteras de inversión tradicionales, excepto que usted posee una clase de activo. Puede realizar un seguimiento de su cartera de criptomonedas manualmente utilizando una hoja de cálculo o utilizando herramientas y software especializados para calcular activos y ganancias. Para estos fines, lo mejor es utilizar un rastreador de cartera. Los rastreadores son extremadamente útiles para los traders intradía y otros traders a corto plazo, pero también son valiosos para los inversores y hodlers a largo plazo.
¿Qué es la diversificación y la asignación de activos?
Al crear una cartera de inversiones, es importante familiarizarse con los conceptos de asignación y diversificación de activos. La asignación de activos significa invertir en diferentes clases de activos (por ejemplo, criptomonedas, acciones, bonos, metales preciosos, efectivo, etc.). La diversificación es la distribución de fondos de inversión entre diferentes activos o sectores. Por ejemplo, puede diversificar sus acciones invirtiendo en diferentes sectores como agricultura, tecnología, energía y atención médica. Ambas estrategias ayudan a reducir los riesgos generales.
Las criptomonedas son una única clase de activo. Pero en una cartera de criptomonedas, puedes diversificarla en productos, monedas y tokens que se utilizan de diferentes maneras y para diferentes propósitos. Entonces, por ejemplo, puede recolectar 40% Bitcoins, 30% stablecoins, 15% NFT y 15% altcoins en su cartera. Para obtener más información, consulte Comprensión de la diversificación y la asignación de activos.
Carteras criptográficas concentradas y diversificadas
La opinión más común es que es necesario diversificar una cartera de criptomonedas. Este es el estándar para los inversores. Sin embargo, existen ventajas y desventajas al asignar capital entre diferentes activos. Como ya hemos comentado, una cartera diversificada ayuda a reducir el riesgo y la volatilidad generales. Las pérdidas pueden compensarse con beneficios y así mantener la estabilidad de sus posiciones. La cartera también le permite obtener ganancias de cada moneda. No todas las inversiones serán rentables, pero con una adecuada asignación de activos y diversificación, aumentan las posibilidades de lograrlo a largo plazo.
Cuanto más diversificada esté su cartera, con mayor precisión seguirá el mercado general. La mayoría de los comerciantes e inversores se esfuerzan por superar las leyes del mercado y lograr grandes beneficios. Las carteras altamente diversificadas producen altos rendimientos con mayor frecuencia que las carteras concentradas. Normalmente, el alto rendimiento se equilibra con activos menos eficientes.
Gestionar una cartera diversificada requiere mucho tiempo y una cuidadosa consideración. Para invertir sabiamente es necesario tener claro lo que se está comprando. Cuanto mayor sea la cartera, más difícil será comprender su trabajo. Si su cartera está repleta de activos de diferentes cadenas de bloques, necesitará utilizar varias carteras e intercambios para acceder a ellos. La decisión de diversificar o no depende de usted, pero siempre se recomienda al menos una pequeña cantidad de diversificación.
Diferentes tipos de criptomonedas
Bitcoin es la criptomoneda más famosa y la más grande por capitalización de mercado. Pero una cartera bien equilibrada debería incluir una variedad de monedas para reducir el riesgo general. Echemos un vistazo más de cerca a algunos de ellos.
monedas de pago
Hoy en día es bastante difícil encontrar nuevas monedas de pago. Cuando comenzaron las criptomonedas, la mayoría de estos proyectos se concibieron únicamente como sistemas para transferir fondos. Bitcoin es el más conocido de ellos, aunque también se pueden mencionar Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) y Litecoin (LTC). Antes de Ethereum y la introducción de contratos inteligentes, estas monedas fueron la primera generación de criptomonedas.
Monedas estables
Una moneda estable rastrea un activo subyacente: moneda fiduciaria o metal precioso. Las monedas BUSD, por ejemplo, están respaldadas por dólares estadounidenses en una proporción de 1:1. PAX Gold (PAXG) funciona según el mismo principio, pero vincula la moneda al precio de una onza troy de oro en reservas. Aunque las monedas estables no siempre brindan grandes rendimientos, como su nombre indica, brindan estabilidad.
El mercado de las criptomonedas es volátil, por lo que es mejor tener algo en su cartera que mantenga valor de manera constante. Si una moneda estable está vinculada a algo fuera del ecosistema criptográfico, no se verá afectada por una caída en el mercado de criptomonedas. Si desea transferir tokens de una moneda o proyecto, puede transferirlos a una moneda estable respaldada por dólares como BUSD, lo que aumentará la seguridad de sus fondos. La conversión a moneda fiduciaria es un proceso mucho más largo que el comercio de una moneda estable.
Fichas de seguridad
Al igual que los valores tradicionales, un token de valor puede representar muchas cosas: acciones en una empresa, un bono de proyecto, derechos de voto y más. Los tokens de seguridad se digitalizan y se colocan en la cadena de bloques, es decir, funcionan según las mismas reglas que otros tokens. Los tokens de seguridad están sujetos a la jurisdicción de los reguladores locales y deben pasar por ciertos procesos legales antes de ser emitidos.
Fichas de utilidad
Un token de utilidad se utiliza como clave para un servicio o producto. Por ejemplo, BNB y ETH son tokens de utilidad. Se pueden utilizar para pagar tarifas de transacción para aplicaciones descentralizadas (DApps). Muchos proyectos emiten sus propios tokens de utilidad para recaudar fondos al colocar monedas. El valor del token dependerá directamente de su efectividad.
Ficha de gobernanza
Si tiene un token de gestión, puede obtener derechos de voto en el proyecto e incluso una parte de los ingresos. Estos tokens se pueden encontrar en plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi): PancakeSwap, Uniswap o SushiSwap. El valor de un token de gobernanza, al igual que un token de utilidad, depende directamente del éxito del proyecto subyacente.
Productos criptográficos financieros
Una cartera no siempre tiene que contener diferentes monedas: varios criptoproductos financieros también pueden diversificarla. No se trata sólo de poseer acciones, sino de invertir en bonos gubernamentales, ETF o fondos mutuos. Puedes invertir a través de blockchains y DApps en una gran cantidad de productos.
Si eres nuevo en este tema, puedes encontrar una variedad de productos financieros en Binance. Para verlos, inicie sesión en su cuenta de Binance y vaya a la sección [Finanzas]. Cada uno de estos productos tiene un nivel de riesgo diferente, así que primero comprenda a fondo cómo funcionan.
Cómo crear una cartera criptográfica bien equilibrada
Cada inversor o comerciante tiene su propia idea de lo que debería ser una cartera criptográfica bien equilibrada. Sin embargo, existen reglas generales que se deben seguir:
1. Divide las inversiones de tu cartera por nivel de riesgo: alto, medio y bajo. Determine su peso en consecuencia. Una cartera con una gran parte de ella en inversiones de alto riesgo está definitivamente desequilibrada. Estas inversiones pueden generar grandes beneficios y enormes pérdidas. Su perfil de riesgo le ayudará a determinar qué es lo mejor para usted, pero siempre es mejor crear algo de variedad en su cartera.
2. Las monedas estables pueden proporcionar liquidez a su cartera. Son la clave para muchas plataformas DeFi y pueden ayudarle a obtener ganancias o salir de una posición de forma rápida y sencilla.
3. Si es necesario, puedes cambiar el saldo de tu cartera. El mercado de las criptomonedas es muy volátil y debes tomar decisiones en función de la situación actual.
4. Asigne nuevo capital estratégicamente para evitar sobrecargar un área de su cartera. Cuando se obtienen grandes ganancias con una moneda, puede resultar tentador invertir más, pero resista el sentimiento de codicia y piense detenidamente cada paso.
5. Estudie usted mismo toda la información disponible; este consejo siempre será relevante. Está invirtiendo su propio dinero, así que no confíe únicamente en las opiniones de extraños. Para obtener consejos sobre cómo identificar posibles estafadores, consulte 5 tipos comunes de estafas con criptomonedas y cómo evitarlas.
6. Invierte todo lo que estés dispuesto a perder. Si está preocupado por su cartera, probablemente esté mal equilibrada. Trate de asegurarse de estar en una posición que le permita evitar pérdidas graves si las cosas van mal.
Rastreadores de carteras criptográficas
Un rastreador de cartera es un programa o servicio que le permite monitorear el movimiento de sus activos. Con un rastreador, puede evaluar cómo se compara su asignación actual con sus objetivos a largo plazo y realizar un seguimiento de su progreso. Recomendamos considerar los siguientes rastreadores:
CoinMarketCap
CoinMarketCap es un rastreador de precios extremadamente popular que ha desarrollado su propia función de seguimiento de cartera. El rastreador de cartera está disponible de forma gratuita para PC y dispositivos móviles. Para utilizar el rastreador de cartera, debe agregar sus activos manualmente, ya que no se conecta a una billetera ni a un intercambio. También es posible agregar el valor de los activos comprados para realizar un seguimiento más preciso de sus ganancias.
MonedaGecko
El rastreador CoinGecko es conocido por rastrear los precios de las criptomonedas, pero también le permite rastrear su cartera. Este rastreador está disponible de forma gratuita en un navegador o en un dispositivo móvil. Si ya está utilizando CoinGecko para rastrear criptomonedas, definitivamente vale la pena intentarlo para rastrear carteras.
Folio en bloque
Si necesita operar y administrar su cartera al mismo tiempo, Blockfolio es una excelente opción. La compañía existe desde 2014 y es bien conocida en el espacio criptográfico. Sin embargo, el rastreador está diseñado sólo para dispositivos móviles y, por lo tanto, es inferior a otros rastreadores que se pueden utilizar en el navegador.
Delta
Delta es una aplicación móvil que le permite ver su cartera de criptomonedas y sus inversiones tradicionales simultáneamente. Cuenta con el respaldo de 20 intercambios y varias billeteras, incluido Binance. Hay disponibles versiones gratuitas y de pago, pero no se puede intercambiar la aplicación.
Resumen
El mercado de las criptomonedas depende en gran medida de la salud de Bitcoin, pero no descuides la importancia de equilibrar tu cartera. Invertir en diferentes criptomonedas puede compensar las pérdidas asociadas con la caída de Bitcoin, por lo que la diversificación es muy importante. Recuerde que equilibrar una cartera no se trata sólo de mantener diferentes monedas. Una estrategia sólida es una herramienta importante para crear una cartera que se adapte a su apetito por el riesgo.