Aunque Bitcoin cotiza un 55% por debajo de su máximo histórico, la criptomoneda líder en el mundo ha subido un 80% en lo que va del año. Pero esto plantea la pregunta: ¿debería comprar Bitcoin en 2023?
En esta guía, exploramos el tema de la inversión en Bitcoin. Examinamos el desempeño de sus precios, las perspectivas futuras y las razones clave por las que Bitcoin sigue siendo un activo alternativo popular.
¿Deberías comprar Bitcoin ahora?
En general, la tesis de inversión para Bitcoin es muy sólida. Empezando por los fundamentos, Bitcoin es un activo finito. Sólo existen 21 millones de tokens Bitcoin y ya existe más del 93% del suministro total. Esto convierte a Bitcoin en una reserva de valor ideal. Bitcoin también es un activo descentralizado, lo que significa que ninguna institución controla la red.
Esto significa que los inversores conservan el control total sobre sus tokens BTC y, por lo tanto, no necesitan confiar en un tercero. Bitcoin también es popular debido a su oferta fija. Actualmente, entran en circulación 6,25 tokens BTC cada 10 minutos. Esto garantiza que el suministro de Bitcoin no pueda ser manipulado. A diferencia de las monedas tradicionales, Bitcoin no se ve afectado por las políticas del banco central que generan inflación.
El suministro de 10 minutos de Bitcoin pronto se reducirá a 3.125 BTC. Esto se conoce como "reducción a la mitad de Bitcoin" y ocurre aproximadamente cada cuatro años. Esta es una buena noticia para los inversores, ya que los eventos de reducción a la mitad de Bitcoin históricamente han rechazado nuevos repuntes alcistas. En términos de precios, Bitcoin cotiza un 55% por debajo de su máximo histórico anterior de casi 69.000 dólares.
Esto proporciona un punto de entrada atractivo para los inversores primerizos. Es más, Bitcoin es uno de los activos con mejor rendimiento en 2023, con un aumento del 80% en lo que va del año. En comparación, el S&P 500 subió sólo un 18%. Los inversores primerizos también apreciarán que Bitcoin pueda ser divisible. Esto permite a los inversores comprar pequeñas cantidades de Bitcoin.
8 razones para invertir en Bitcoin en 2023
En esta sección, analizaremos más de cerca la pregunta: ¿debería comprar Bitcoin?
Exploramos ocho razones por las que esta clase de activos alternativos sigue siendo una inversión viable a largo plazo.
Razón 1: el suministro de Bitcoin es limitado
El primer beneficio de comprar Bitcoin es que tiene una oferta limitada. Esto es fundamental desde la perspectiva de la inversión, ya que crea escasez en el mercado. Además, el suministro de Bitcoin es fijo y nuevos tokens BTC entran en circulación cada 10 minutos. Esto continuará hasta aproximadamente 2140, cuando Bitcoin alcanzará su suministro máximo de 21 millones de monedas.
Los activos finitos como Bitcoin son atractivos para los inversores que buscan almacenamiento y valor. Después de todo, una vez que Bitcoin alcanza su suministro máximo, no podrán entrar más monedas en circulación. En teoría, si la demanda de Bitcoin se mantiene constante, la falta de nueva oferta podría ayudar a que Bitcoin se aprecie con el tiempo. Una buena comparación es el oro.
En comparación con Bitcoin y el oro, las monedas tradicionales como el dólar estadounidense tienen una oferta ilimitada. De hecho, la Reserva Federal “imprimió” más de 3,3 billones de dólares solo en 2020. Cada vez que se imprimen nuevos dólares, la moneda pierde valor.
A su vez, el valor de una cuenta de ahorros en dólares estadounidenses se vuelve menos valioso con el tiempo. Esto se debe a que la impresión continua de dinero genera inflación, lo que significa que aumenta el costo de los bienes y servicios. Bitcoin no sufre el mismo problema debido a su oferta limitada. Por lo tanto, Bitcoin permite a los inversores proteger su riqueza del aumento de los niveles de inflación (más sobre esto más adelante).
¿Quiere saber más sobre el suministro de Bitcoin? Lea nuestra guía detallada sobre cuánto Bitcoin habrá en 2023.
Razón 2: Bitcoin es el activo con mejor rendimiento
También se deben considerar los movimientos históricos de precios al hacer la pregunta: ¿Debería comprar Bitcoin? En pocas palabras, Bitcoin sigue siendo una de las clases de activos con mejor rendimiento en el mercado desde su lanzamiento en 2009. En 2011, Bitcoin se cotizaba a 0,061 dólares, según CoinMarketCap. Esto significa que una inversión de sólo $100 produciría 1.639 tokens BTC.
Avance rápido hasta finales de 2021, cuando Bitcoin alcanzó un máximo histórico de casi 69.000 dólares. Eso es un aumento de más de 111 millones por ciento en comparación con 2011. En otras palabras, una inversión de 100 dólares en 2011 habría valido más de 111 millones de dólares. Sin embargo, vale la pena señalar que Bitcoin se ha desempeñado en múltiples ciclos de mercado.
Al igual que las acciones y otros activos, los precios de Bitcoin tienen ciclos alcistas y bajistas. La historia muestra que a los inversores a largo plazo siempre les va mejor que a los especuladores a corto plazo. Esto se debe a que los tenedores a largo plazo están protegidos contra las fluctuaciones a corto plazo. Por ejemplo, 2017 fue un muy buen año para Bitcoin. A principios de 2017, Bitcoin se cotizaba a sólo 1.000 dólares.
A finales de año, Bitcoin alcanzó un máximo histórico de 20.000 dólares. Eso significa una rentabilidad anual del 1.900%. Sin embargo, considere un inversor que compró Bitcoin cuando alcanzó un máximo de 20.000 dólares. Sólo un año después, Bitcoin cayó a un mínimo de 3.400 dólares. Cualquiera que vendiera a este precio perdería más del 80% de su inversión.
Por el contrario, aquellos que poseen Bitcoin eventualmente verán una reversión completa. Después de todo, Bitcoin alcanzó casi 69.000 dólares a finales de 2021, casi un 2.000% más que sus mínimos de 2018. No obstante, Bitcoin ofrece rendimientos significativamente más altos en comparación con otras clases de activos, como se analiza a continuación.
Bitcoin y el mercado de valores
Al hacer la pregunta "¿Debería comprar Bitcoin?", tiene sentido comparar su desempeño con el del mercado de valores en general.
Durante los primeros siete meses de 2023, el S&P 500 ha subido un 18%. Durante el mismo período, el valor de Bitcoin aumentó más del 80%. En un año, el S&P 500 ha subido un 14%, mientras que Bitcoin ha subido más del 32%.
A los inversores de Bitcoin a largo plazo les ha ido aún mejor. Por ejemplo, en 5 años, Bitcoin creció casi un 330%. Durante el mismo período, el S&P 500 ganó un 61%. Las cosas se vuelven aún más claras cuando comparamos Bitcoin y el S&P 500 durante la última década.
Hace diez años, el S&P 500 cotizaba a 1.680. Hoy, el índice está en 4.536 puntos, lo que implica una rentabilidad del 170% a 10 años. En comparación, Bitcoin se cotizaba a sólo 96 dólares en 2013. Esto representa un rendimiento de Bitcoin a 10 años de más del 31.000%.
El panorama para las acciones se vuelve aún más sombrío en comparación con otros fondos indexados globales.
Razón 3: Bitcoin está descentralizado
También se debe explorar la descentralización al hacer la pregunta: ¿debería comprar Bitcoin? En pocas palabras, el marco descentralizado de Bitcoin significa que ninguna persona o institución puede controlar la red. En cambio, Bitcoin es un ecosistema global controlado por las masas. Esto se debe al sistema de “minería” que mantiene la red en funcionamiento.
Así es como funciona:
Cada 10 minutos, las transacciones se agrupan en un "bloque".
Mineros: hardware especializado conectado a sus equipos que intentará resolver ecuaciones criptográficas.
Esta ecuación es muy compleja y requiere mucha energía para resolverla.
El primer minero que resuelva la ecuación recibirá la recompensa del bloque.
Actualmente, el precio es de 6,25 BTC. Los mineros exitosos también recibirán tarifas de transacción pagadas por el remitente.
Fundamentalmente, cualquiera puede convertirse en minero, lo que garantiza la inclusión de Bitcoin. Entonces, ¿por qué es esto importante cuando se habla de la tesis de inversión de Bitcoin? Bueno, la descentralización es importante para muchos inversores de Bitcoin, especialmente en comparación con el sistema financiero tradicional.
Por ejemplo, consideremos un inversor que almacena dólares estadounidenses en una cuenta bancaria. Los inversores no tienen más remedio que confiar en las instituciones financieras para mantener seguros sus fondos. Pero la historia demuestra que no siempre ha sido así. Por ejemplo, en respuesta a la crisis financiera mundial, el gobierno de Chipre retiró fondos de cuentas bancarias nacionales.
Según la BBC, las cuentas bancarias de menos de 100.000 euros perdieron el 6,75% de sus ahorros. Las cuentas superiores a 100.000 euros perdieron un 9,9%. Por el contrario, los inversores de Bitcoin no necesitan confiar en un tercero a la hora de almacenar su riqueza. Por el contrario, solo sus propietarios pueden acceder a los tokens BTC guardados en billeteras autohospedadas.
Esto significa que los inversores no corren el riesgo de que las instituciones financieras les roben sus fondos. Además, dado que los tokens BTC se almacenan de forma segura en billeteras, no hay riesgo de quiebra bancaria. Además, la naturaleza descentralizada de Bitcoin garantiza que el proceso de transacción sea fluido y sin confianza. Esto se debe a que la transacción no requiere la aprobación de un tercero.
Esto es cierto independientemente de cuántos Bitcoins se transfieran o de dónde se encuentren el remitente y el receptor. Por ejemplo, alguien en el Reino Unido podría transferir 1 millón de dólares en Bitcoin a un beneficiario en Australia. La transacción no sólo toma 10 minutos, sino que también cuesta unos pocos dólares.
Ahora compare la misma transacción utilizando una institución financiera. Es posible que se requiera que el banco del remitente lleve a cabo una diligencia debida más rigurosa en la transacción. Esto puede incluir KYC para remitentes y destinatarios, así como solicitudes de prueba del origen de los fondos. El proceso de investigación del banco podría llevar días o semanas.
No solo eso, una vez aprobada la transacción, es posible que el banco receptor deba realizar la misma diligencia debida mejorada. Esto podría significar que los destinatarios tengan que esperar días o semanas antes de poder retirar sus fondos. En última instancia, estas barreras regulatorias no existen cuando se trata de enviar y recibir Bitcoin. Esto convierte a Bitcoin en un medio ideal de intercambio y depósito de valor.
Razón 4: Bitcoin es una reserva de valor ideal
Mencionamos anteriormente que Bitcoin es una reserva de valor ideal. Exploremos este sentimiento con más detalle. En pocas palabras, una reserva de valor conserva su valor con el tiempo. La oferta de una reserva de valor suele ser limitada, mientras que la demanda se mantiene constante. Ejemplos de depósitos de valor incluyen oro, plata, arte y bienes raíces.
Sin embargo, existe un consenso cada vez mayor de que Bitcoin es una reserva de valor más adecuada. Especialmente comparado con metales preciosos como el oro. Por ejemplo, mover oro no sólo es engorroso sino también costoso. Considere el proceso de vender oro físico a cambio de dinero en efectivo. Debe visitar un corredor de oro local, generalmente el precio es más bajo que el precio de mercado.
Además, el oro pierde valor si no se almacena adecuadamente. Entonces existe el riesgo de que el oro sea robado o dañado. Esta es la razón por la que los inversores suelen almacenar oro en bóvedas aseguradas. Pero nuevamente, esto puede resultar costoso. Otro problema es que el oro no se divide fácilmente. Esto dificulta la venta de una pequeña parte de su inversión en oro físico.
Todos estos problemas se mitigan cuando se utiliza Bitcoin como reserva de valor. En primer lugar, Bitcoin se puede dividir en unidades pequeñas. De hecho, 1 token Bitcoin completo se puede dividir en 100 millones de "satoshis". Esto es similar a dividir un dólar en 100 centavos. Pero esta operación se puede realizar hasta 100 millones de veces por Bitcoin, lo que la hace ideal para transacciones pequeñas.
Es más, a diferencia del oro, Bitcoin es fácilmente transferible. Como mencionamos antes, las transferencias de Bitcoin sólo toman 10 minutos. Esto es cierto independientemente de dónde se encuentren ubicadas las partes de la transacción. Sin mencionar la cantidad de dinero transferido. El almacenamiento de Bitcoin también es más fluido y rentable.
Los bitcoins se almacenan en billeteras privadas y están controlados únicamente por sus propietarios. Además, no hay tarifas por almacenar Bitcoins en la billetera. Lo mejor de todo es que no es necesario confiar en un tercero al almacenar Bitcoin. Este no es el caso cuando el oro se almacena en una bóveda. Bitcoin también es más seguro de almacenar en comparación con el oro.
Por ejemplo, Bitcoin se puede almacenar en una billetera de hardware que permanece fuera de línea en todo momento. Esto elimina el riesgo de que Bitcoin sea robado de forma remota. Si el dispositivo de hardware es robado físicamente, el ladrón no podrá acceder a los Bitcoins sin conocer el PIN o la contraseña de respaldo. El propietario de la billetera puede restaurar el Bitcoin de forma remota.
Sin embargo, el oro corre el riesgo de ser robado cuando se almacena en casa. Una vez obtenido, los ladrones pueden vender fácilmente el oro a través del mercado legal o el mercado negro. Por supuesto, el estatus de Bitcoin como reserva de valor está respaldado por su oferta limitada. Como mencionamos antes, solo habrá 21 millones de tokens Bitcoin. Una vez que alcance su oferta máxima, Bitcoin se convertirá en un activo deflacionario.
Razón 5: Se acerca la próxima reducción a la mitad de Bitcoin
Cuando Bitcoin se lanzó por primera vez en 2009, la recompensa minera era de 50 BTC. Cayó a 25 BTC en 2012 y a 12,5 BTC en 2016. En 2020, las recompensas mineras se redujeron nuevamente en un 50%, a 6,25 BTC. Se espera que el próximo evento de reducción a la mitad de Bitcoin ocurra en abril de 2024. Entonces, ¿por qué es importante?
En primer lugar, la reducción a la mitad de Bitcoin significa que menos tokens de Bitcoin ingresan al suministro circulante. Entonces, en lugar de que 6,25 BTC ingresen al suministro cada 10 minutos, la próxima reducción a la mitad de Bitcoin se reducirá a 3,125 BTC. Teniendo en cuenta que hay aproximadamente 144 bloques por día, se crearán 450 nuevos tokens BTC cada 24 horas en lugar de 900.
La teoría es que cuando la oferta disminuye, Bitcoin se vuelve más atractivo para los inversores. Esto se debe a que hay menos Bitcoins disponibles, lo que los hace más escasos. El mismo concepto se puede ver en otras clases de activos. Por ejemplo, cuando la OPEP (Organización de Países Exportadores de Petróleo) reduce la producción, significa que hay menos petróleo disponible.
Esto, a su vez, normalmente conduce a precios más altos del petróleo. Asimismo, cuando la productividad del oro disminuye, su valor se aprecia. Lo mismo ocurre con el sector inmobiliario. Cuando disminuye el desarrollo de nuevas propiedades, puede provocar que los precios de las propiedades aumenten. Entonces esto plantea la pregunta: ¿cómo reaccionará el precio de Bitcoin ante el evento de reducción a la mitad?
Bueno, la historia muestra que la reducción a la mitad de Bitcoin fomenta un nuevo mercado alcista a largo plazo. Por ejemplo, considere la reducción a la mitad de Bitcoin en 2020. El día del halving, el precio de Bitcoin era de 9.100 dólares. Diecisiete meses después, Bitcoin alcanzó un máximo de casi 69.000 dólares. Del mismo modo, el precio de Bitcoin en el momento del halving de 2016 era de 580 dólares. Diecisiete meses después, Bitcoin alcanzó un máximo de 20.000 dólares.
La última reducción a la mitad se produjo en 2012, cuando el precio de Bitcoin era de 12 dólares. Doce meses después, Bitcoin alcanzó un máximo de 1.079 dólares. Si bien el rendimiento pasado no es garantía de rendimientos futuros, muchos inversores están atentos a la próxima reducción a la mitad de Bitcoin. Si la historia se repite, la reducción a la mitad podría provocar una extensión del ciclo alcista del mercado.
Razón 6: Bitcoin es muy líquido y asequible
Otro beneficio de comprar Bitcoin es que es muy líquido. En pocas palabras, la liquidez de un activo determina qué tan fácil es venderlo. La mayoría de las reservas de valor no son líquidas. Esto significa que puede llevar tiempo volver a vender el activo a cambio de fondos a buen precio. Por ejemplo, Zillow explica que la duración promedio desde la cotización hasta la venta de propiedades en los EE. UU. es de 55 a 70 días.
Esto puede ser un problema para los inversores que necesitan acceso rápido a efectivo. Es posible que se vean obligados a aceptar un precio inferior al valor de mercado de la propiedad. La iliquidez también es un problema para otras reservas de valor como el oro y el arte. En comparación, Bitcoin es muy líquido. De hecho, Bitcoin es incluso más líquido que las acciones. Esto se debe a que Bitcoin se comercializa las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Esto significa que los inversores pueden cambiar Bitcoin por dinero en cualquier momento. Lo más importante es que existe una amplia liquidez en el mercado comercial. Por ejemplo, según datos de CoinMarketCap, Bitcoin tiene una capitalización de mercado de más de 580 mil millones de dólares. Se han comercializado más de 9.000 millones de dólares en Bitcoin en las últimas 24 horas.
Esto significa que los inversores pueden entrar y salir fácilmente del mercado. No es necesario aceptar un precio por debajo del valor de mercado ni esperar días o semanas para recibir el pago. Además, Bitcoin es una de las clases de activos más asequibles del mercado. Por un lado, Bitcoin se cotiza actualmente en torno a los 30.000 dólares.
Sin embargo, no es necesario comprar tokens Bitcoin "completos". Por el contrario, Bitcoin se puede dividir cien millones de veces. Por tanto, inversores de todos los presupuestos y situaciones financieras pueden invertir en Bitcoin. En eToro, un intercambio de criptomonedas regulado con más de 30 millones de usuarios, los inversores pueden comprar Bitcoin por tan solo 10 dólares.
Bitcoin no solo es asequible, sino que incluso los principiantes pueden navegar fácilmente en el mercado. Por ejemplo, muchos intercambios de Bitcoin aceptan métodos de pago convenientes, como tarjetas de débito/crédito y billeteras electrónicas. Los inversores sólo necesitan abrir una cuenta en el intercambio, cargar algunos documentos de identificación y realizar un pago.
Razón 7: El interés institucional en Bitcoin continúa creciendo
Las instituciones financieras y las corporaciones multinacionales se han mantenido alejadas del mercado de Bitcoin durante años. De hecho, algunas de las personas más influyentes del mundo han llamado a Bitcoin un "fraude". Sin embargo, en los últimos años, el interés institucional en Bitcoin ha cambiado por completo. Por ejemplo, a finales de 2017 se lanzó el primer mercado regulado de futuros de Bitcoin del mundo.
El mercado de futuros de Bitcoin cuenta con el respaldo de CME Group, una de las bolsas de derivados más grandes del mundo. Es más, algunas de las empresas de inversión más grandes del mundo han presentado solicitudes ante la SEC para lanzar ETF de Bitcoin. Esto incluye Fidelity, BlackRock e Invesco, según Bloomberg. En conjunto, estas tres empresas por sí solas gestionan activos por valor de billones de dólares.
Además, existe un interés creciente en blockchain, la tecnología que sustenta Bitcoin. Estos incluyen IBM, Amazon, Walmart, Microsoft, Oracle y Accenture. Algunas de las instituciones financieras más grandes del mundo están utilizando la cadena de bloques Ripple para transacciones transfronterizas. Estos incluyen Standard Chartered, Santander, Bank of America y Siam Commercial Bank.
Cada vez más empresas aceptan Bitcoin como método de pago. Los ejemplos incluyen Microsoft, AMC Theatres, AT&T, Overstock y Shopify. Esto sienta una base sólida para Bitcoin como medio de intercambio y depósito de valor. Fundamentalmente, a medida que el interés institucional en Bitcoin continúa aumentando, esto le da legitimidad al activo digital en el mundo real.
Razón 8: Las predicciones de precios sugieren que Bitcoin está infravalorado
Las predicciones de precios también son útiles al evaluar la pregunta "¿Debería comprar Bitcoin?" En su punto máximo en noviembre de 2021, el precio de Bitcoin estaba justo por debajo de los 69.000 dólares. Esto sitúa la capitalización de mercado de Bitcoin en más de 1,2 billones de dólares. Actualmente, Bitcoin permanece en una zona de consolidación cerca del nivel de 30.000 dólares.
Esto significa que Bitcoin cotiza un 55% por debajo de su máximo histórico anterior. Si Bitcoin pudiera volver a los 69.000 dólares, esto crearía una ventaja del 130%. Pero algunos creen que durante el próximo ciclo alcista, Bitcoin podría ir mucho más allá de sus máximos históricos anteriores. Pero, ¿qué tan grande puede llegar a ser Bitcoin? Para responder a esta pregunta, exploremos la capitalización de mercado de otras clases de activos.
Según Gold.org, actualmente hay 209.000 toneladas de oro en circulación, con una capitalización de mercado de aproximadamente 12 billones de dólares. Estos incluyen joyas, lingotes y monedas de oro, oro en poder de bancos centrales y ETF de oro con respaldo físico. Si Bitcoin pudiera replicar la capitalización de mercado de 12 billones de dólares del oro, su precio rondaría los 690.000 dólares.
Eso es 10 veces el pico anterior de casi 69.000 dólares. Desde los niveles actuales de 30.000 dólares, la capitalización de mercado de 12 billones de dólares tiene margen para un aumento del 2.200%. Otro ángulo a considerar es el inmobiliario. Según la revista World Real Estate, el valor total de todos los bienes inmuebles en los Estados Unidos supera los 33 billones de dólares. Esta capitalización de mercado requeriría un precio de Bitcoin de 1,9 millones de dólares.
Cada token BTC tiene un precio de 1,9 millones de dólares, un aumento de más del 6.200% con respecto a los niveles de precios actuales. ¿Es esto realista? Todo esto depende de la adopción continua de Bitcoin como depósito de valor y medio de intercambio. Para estos últimos, Bitcoin es un activo global sin fronteras nacionales. Las transacciones se pueden enviar de igual a igual y demoran solo 10 minutos en promedio.
Cualquiera puede comprar y almacenar Bitcoin en una billetera autohospedada, lo que garantiza que las personas puedan conservar su riqueza sin confiar en un tercero. Esto es particularmente atractivo para las personas en países con sistemas financieros débiles y/o altos niveles de inflación. Entonces, ¿qué creen los expertos que le deparará el futuro a Bitcoin como inversión?
El cofundador de Apple, Steve Wozniak, dice que Bitcoin eventualmente alcanzará los 100.000 dólares. Desde los niveles actuales, esto supondría un aumento de más del 230%. ARK Investment, un ETF líder en tecnología financiera administrado por Cathie Wood, cree que Bitcoin alcanzará el millón de dólares en la próxima década. Esto llevaría la capitalización de mercado de Bitcoin a 19,4 billones de dólares.
Esta capitalización de mercado superaría la del oro, pero aún sería inferior a la del mercado inmobiliario estadounidense. Hal Finney, uno de los pioneros originales de Bitcoin, cree que es posible alcanzar un precio de 10 millones de dólares. Esto elevaría la capitalización de mercado de Bitcoin a más de 194 billones de dólares. Teniendo en cuenta que superará el valor combinado del oro, los bienes raíces y el dólar estadounidense, esto probablemente esté más allá de lo posible.
¿Cuándo es el mejor momento para invertir en Bitcoin?
El mejor momento para invertir en Bitcoin depende de los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo del inversor. En general, la historia muestra que los inversores de Bitcoin a largo plazo son los más exitosos. Bitcoin es extremadamente volátil y puede permanecer en un mercado bajista durante años. Pero al mantener Bitcoin durante condiciones críticas del mercado, a menudo hay luz al final del túnel.
El desempeño de Bitcoin durante COVID-19 es un ejemplo perfecto de esto.
Después de alcanzar un máximo de 10.000 dólares el 18 de febrero de 2020, Bitcoin cayó a un mínimo de 4.800 dólares en un mes.
Aquellos que cobraron a este precio habrían perdido más del 50%.
Consideremos ahora a los inversores que se mantienen fuertes manteniendo Bitcoin cuando los precios caen.
A finales de 2020, Bitcoin se cotizaba a 28.000 dólares.
Once meses después, Bitcoin cotizaba a un máximo de casi 69.000 dólares.
Como resultado, Bitcoin ha crecido más del 1.300% desde sus mínimos de 2020 de 4.800 dólares.
Este ejemplo muestra que, si bien Bitcoin es muy volátil, los inversores a largo plazo han tenido un gran éxito. Además, algunos inversores han tenido éxito comprando Bitcoin cuando el precio baja. Por ejemplo, el actual mercado bajista ofrece una excelente oportunidad para comprar Bitcoin con descuento. Entonces, ¿debería comprar Bitcoin ahora?
Al precio actual de 30.000 dólares, los inversores reciben un descuento del 55%. Esto se basa en el máximo histórico anterior de Bitcoin de casi 69.000 dólares. Dicho esto, la estrategia más reacia al riesgo es desarrollar un plan de promediación de costos en dólares. Esto requiere una gran disciplina, pero puede producir resultados atractivos a largo plazo.
El concepto de costo promedio en dólares elimina las preocupaciones sobre las fluctuaciones a corto plazo. Por no hablar de cuándo entrar y salir del mercado. Esto se debe a que el promedio del costo en dólares implica la compra de Bitcoin a intervalos regulares, con la misma cantidad en cada compra. Por ejemplo, compre Bitcoin por valor de 200 dólares al final de cada mes.
Una vez completada la inversión de cada mes, se ajusta el precio de costo promedio. Esto estaría en línea con tendencias más amplias del mercado. Esto significa que cuando el precio de Bitcoin baje, los inversores comprarán Bitcoin con descuento. Cuando el precio de Bitcoin aumenta, el valor de la cartera también aumenta.
A continuación se muestra un ejemplo de cómo funciona el promedio de costos en dólares:
Mes 1: $30,000
Mes 2: $25,000
Mes 3: $27,000
Mes 4: $28,000
Mes 5: $30,000
Mes 6: $33,000
Mes 7: $41,000
Mes 8: $45,000
Mes 9: $44,000
Mes 10: $41,000
Precio de costo promedio: $34,400
Como se mencionó anteriormente, el inversor invirtió durante 10 meses, invirtiendo la misma cantidad cada vez. A pesar de la volatilidad de Bitcoin, los inversores pagaron un precio medio de 34.400 dólares.
¿Cuánto Bitcoin deberías invertir?
Al igual que cuándo comprar Bitcoin, la cantidad que debes invertir es subjetiva. Esto dependerá de las circunstancias personales del inversor, presupuesto, tolerancia al riesgo, etc.
Exploremos los factores más importantes a considerar al evaluar cuánto invertir en Bitcoin.
Presupuesto y gastos
El indicador más importante es la situación financiera personal del inversor.
El mejor curso de acción es crear un presupuesto. Esto debe describir los ingresos del individuo, así como sus gastos mensuales principales. Por ejemplo, alquiler, comida, energía, impuestos y ahorros. Todo lo que sobra puede considerarse ingreso disponible.
Tolerancia al riesgo y la volatilidad
Los inversores también deben evaluar su tolerancia personal al riesgo antes de invertir en Bitcoin. Por un lado, Bitcoin es uno de los activos con mejor rendimiento de la última década. Pero, una vez más, no hay garantía de que Bitcoin genere retornos de la inversión.
Bitcoin sigue siendo una clase de activo emergente, especialmente en comparación con las acciones. Después de todo, Bitcoin no se lanzó hasta 2009. Y en el caso del S&P 500, fue fundado en 1926. Además, los inversores deberían evaluar su tolerancia a la volatilidad de Bitcoin.
Para dar una idea, en noviembre de 2021, el precio de Bitcoin estaba cerca de los 68.000 dólares. Doce meses después, Bitcoin alcanzó mínimos por debajo de los 16.000 dólares. Esto significa que en sólo un año de operaciones, Bitcoin ha bajado más del 75%.
La historia muestra que Bitcoin ha experimentado muchas caídas similares. Pero siempre se recupera y sigue alcanzando nuevos máximos. Esto significa que los inversores deben estar preparados para conservar su inversión en Bitcoin incluso si el precio cae.
diversificación
Al hacerse la pregunta "¿Debería comprar Bitcoin?", los inversores deberían evitar ir "todo adentro" y comprar Bitcoin. En cambio, los inversores en criptomonedas deberían tener una cartera equilibrada que distribuya el riesgo entre múltiples clases de activos y mercados.
Por ejemplo, digamos que un inversor tiene 10.000 dólares. Un inversor reacio al riesgo podría asignar sólo el 5% o 500 dólares a Bitcoin. Pueden asignar el resto de su cartera a acciones de primera línea, ETF, materias primas y fideicomisos de inversión inmobiliaria. En última instancia, cuanto más diversificada esté una cartera, mejor.
Algunos inversores también se diversificarán hacia otras criptomonedas. Por ejemplo, si bien Bitcoin sigue siendo la mejor criptomoneda para comprar, los inversores también son optimistas con respecto a las altcoins.
Si bien hay más de 26.000 para elegir, algunas de las mejores altcoins incluyen BTC20, Ethereum, XRP, BNB y Cardano. Algunos inversores también considerarán comprar las mejores memecoins, como Shiba Inu, Floki y Dogecoin.
metas financieras
Los inversores también deberían considerar sus objetivos financieros antes de comprar Bitcoin. Por ejemplo, Bitcoin es mejor para inversores a largo plazo. Esto permite a los inversores navegar por los ciclos volátiles de Bitcoin. Para mejorar la gestión del riesgo, los inversores a largo plazo pueden considerar una estrategia de promediación del costo en dólares.
Dicho esto, Bitcoin también es adecuado para traders a corto plazo. Esto requiere comprar y vender Bitcoin para beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Sin embargo, esta estrategia requiere una comprensión del análisis técnico.
Además, los inversores deben recordar que Bitcoin, como muchas otras reservas de valor, no genera ingresos. En cambio, las ganancias de la inversión se obtienen sólo cuando los Bitcoins se venden por más de lo que pagaron los inversores.