NAB dijo que ha introducido nuevas medidas destinadas a proteger mejor a sus clientes de las estafas.
El Banco Nacional de Australia (NAB) bloqueó más de 270 millones de dólares australianos (alrededor de 184 millones de dólares) en pagos de clientes que generaron preocupaciones de estafa durante los últimos cuatro meses, según un comunicado del 17 de julio.
NAB bloquea pagos a exchanges de criptomonedas de “alto riesgo”
El NAB afirmó que detuvo una cantidad no revelada de transacciones a plataformas de criptomonedas en las que prevalecían las estafas entre marzo y julio. El banco no mencionó ninguna plataforma de intercambio.
La NAB, citando informes de la Bolsa de Delitos Financieros de Australia durante un período reciente de 30 días, afirmó que el 50% de las estafas denunciadas a la agencia estaban vinculadas a las criptomonedas.
Chris Sheehan, ejecutivo de investigaciones grupales y fraude de NAB, dijo que estos estafadores usaban plataformas de criptomonedas para enviar estos fondos robados al extranjero.
El año pasado, los australianos perdieron 221 millones de dólares australianos, más de 150 millones de dólares, en estafas de criptomonedas, lo que convierte a este tipo de estafa en una de las amenazas de más rápido crecimiento en el país.
Otros bancos de Australia, como el Commonwealth Bank of Australia, ANZ y Westpac, también han tomado medidas similares recientemente. Blockchain Australia, un grupo de defensa de las criptomonedas, ha expresado su preocupación por el hecho de que estas restricciones podrían inhibir el crecimiento de la industria de las criptomonedas en el país.
Mientras tanto, Australia no es el único país que trabaja para evitar que los actores malintencionados utilicen criptomonedas. Bielorrusia está trabajando en una ley para prohibir el comercio de criptomonedas fuera de las bolsas reguladas para combatir el cibercrimen.
NAB introduce otras medidas de protección al cliente
Mientras tanto, NAB afirmó que introdujo nuevas medidas en los últimos seis meses para proteger mejor a sus clientes.
El banco explicó que algunas de las medidas incluyen la introducción de avisos de pago, el bloqueo del uso de enlaces en mensajes de texto sospechosos y la adopción de medidas contra la suplantación de identidad.
Estas medidas han tenido el efecto deseado, ya que los avisos de pago en tiempo real han provocado el abandono de alrededor del 12% de los pagos. El aviso aparece si la transacción no es característica de la actividad del usuario y tiene como objetivo darle tiempo al cliente para revisarla antes de confirmarla.
A pesar de reducir la velocidad de sus transacciones, el banco dijo que el 12% de sus clientes estaban satisfechos con las medidas porque los protege de las estafas.