El punto principal
El nuevo Rebalancing Bot de Binance permite a los usuarios ajustar automáticamente sus carteras de criptomonedas para mantener fácilmente la asignación de activos deseada.
El reequilibrio es importante para gestionar el riesgo, operar de acuerdo con sus objetivos de inversión y potencialmente aumentar la rentabilidad vendiendo activos caros y comprando otros baratos.
Los robots de reequilibrio se pueden utilizar para reequilibrar en función de intervalos de tiempo predeterminados o cambios en ciertas proporciones de monedas.
Gestionar una cartera de criptomonedas diversificada puede resultar un desafío, especialmente para quienes son nuevos en el mundo de las finanzas digitales. Una preocupación que enfrentan los inversores en el veloz espacio criptográfico es la necesidad de reequilibrar de vez en cuando. El reequilibrio es el proceso de ajustar las tenencias de una cartera para mantener la asignación de activos deseada. Esto significa comprar o vender activos específicos para garantizar que la cartera mantenga una combinación específica de tokens basada en la tolerancia al riesgo y los objetivos de inversión del inversor.
Aquí es donde entra en juego el nuevo Rebalancing Bot de Binance. La herramienta proporciona una manera perfecta de ajustar automáticamente la cartera de un usuario a intervalos fijos o siempre que la proporción de monedas se desvíe de un valor establecido. En este blog, exploraremos los beneficios de usar el Rebalancing Bot en Binance, cómo acceder a él y cómo reequilibrar su cartera en función de intervalos de tiempo o proporciones de tokens.
¿Por qué debería reequilibrar?
La necesidad de reequilibrar surge cuando el mercado de criptomonedas experimenta volatilidad y cambia el valor relativo de ciertas criptomonedas en una cartera. Por ejemplo, un valor significativamente mayor de bitcoin podría provocar que una cartera esté sobreponderada en BTC y infraponderada en otras criptomonedas. En este caso, el reequilibrio de la cartera implicaría vender algunos bitcoins y comprar otras criptomonedas para restablecer la asignación deseada.
El reequilibrio es importante por varias razones. En primer lugar, ayuda a gestionar el riesgo al garantizar que la cartera esté diversificada y no demasiado concentrada en una sola criptomoneda. En segundo lugar, ayuda a mantener la estrategia y los objetivos de inversión iniciales. En tercer lugar, existe la posibilidad de aumentar los rendimientos vendiendo activos que son demasiado caros y comprando activos que todavía están baratos.
En general, el reequilibrio de la cartera de criptomonedas es un proceso necesario para garantizar que la cartera esté optimizada en cuanto a riesgo y rendimiento. Los usuarios que abordan el comercio de forma sistemática deben reequilibrar periódicamente y con una cuidadosa consideración de las condiciones del mercado y sus objetivos de inversión.
Reequilibrio de robots en Binance
Binance entiende que muchos de nuestros usuarios quieren mantenerse actualizados sobre los desarrollos en el mercado de criptomonedas en rápido movimiento, pero no todos pueden operar activamente utilizando las muchas herramientas disponibles en todo el ecosistema de Binance. Es por eso que creamos Rebalancing Bot: para proporcionar una manera de reequilibrar la cartera de un usuario en una plataforma responsable y confiable con el mínimo esfuerzo.
Para acceder al Binance Rebalancing Bot, debe crear una cuenta e iniciar sesión. Una vez que haya iniciado sesión, vaya a la página de negociación de estrategias y luego seleccione Reequilibrio de Bot.
El Bot de Reequilibrio ajustará automáticamente sus tenencias en la combinación de tokens elegida. Al comprar barato y vender caro, su estrategia puede mantener la misma relación de valor de los activos mediante el reequilibrio en intervalos o umbrales preestablecidos. Puede elegir que la función de reequilibrio automático de este bot se active mediante ciertos cambios en la proporción de monedas o intervalos de tiempo predefinidos.
Reequilibrio basado en la proporción de monedas
Cuando selecciona esta opción, el bot solo se reequilibrará cuando el cambio en cualquier proporción de activos supere un valor umbral preestablecido: 0,5%, 1%, 2% o 5%.
Para ilustrar, consideremos el siguiente escenario:
Cartera: BTC y BNB
Tiempo: 1 minuto (predeterminado)
Proporción de monedas: 1%
Monto invertido: 800 USDT
Asignación inicial de monedas: 50%
En otras palabras, nuestra cartera hipotética inicialmente contiene BTC por valor de 400 USDT y BNB por valor de 400 USDT. El sistema calculará automáticamente el ratio de cada token de la cartera, que en este caso es del 50% para cada activo.
Por ejemplo, después de algún movimiento en el mercado, el valor de BTC y BNB en la cartera pasa a ser 450 USDT y 550 USDT respectivamente. El valor total de la cartera es ahora de 1000 USDT, luego la proporción de monedas cambió a 45% BTC y 55% BNB. La diferencia de relación excede el nivel preestablecido del 1%, por lo que se activará el reequilibrio automático.
Para restaurar la asignación inicial, el bot reequilibrará la posición comprando 5% BTC y vendiendo 5% BNB:
Nilai BTC = 450 + (1.000 * 5%) = 500 USDT
Nilai BTC = 550 + (1.000 * 5%) = 500 USDT
Después del reequilibrio, la cartera tendrá BTC por valor de 500 USDT y BNB por valor de 500 USDT. La proporción vuelve al 50%.
El equilibrio basado en proporciones de tokens puede resultar beneficioso para los usuarios que desean asegurarse de que su cartera esté diversificada y equilibrada. Sin embargo, esto también puede resultar en oportunidades perdidas si ciertas monedas funcionan constantemente mejor que otras.
Reequilibrio basado en el tiempo
Con este enfoque basado en el tiempo, el sistema comprueba si es necesario un reequilibrio en intervalos de tiempo fijos. Puede configurar el intervalo en 30 minutos, 1 hora, 4 horas, 8 horas, 12 horas, 1 día, 3 días, 7 días, 14 días o 28 días.
Considere el siguiente escenario:
Cartera: BTC y BNB
Tiempo: 7 días
Proporción de moneda: 0,5% (predeterminado)
Monto invertido: 800 USDT
Asignación inicial de monedas: 50%
Nuevamente, la cartera hipotética contiene BTC por valor de 400 USDT y BNB por valor de 400 USDT. El bot está configurado para calcular automáticamente la proporción de cada token en la cartera cada 7 días. Si los cálculos muestran que la proporción de uno de los activos se ha desviado de su valor original en más de un 0,5%, se activará el reequilibrio. A partir de ahí, el proceso de reequilibrio es el mismo que se explicó anteriormente.
La ventaja del reequilibrio basado en el tiempo es que se puede utilizar para ajustarse al nivel actual de volatilidad en el mercado de cifrado. Cuando los precios de los activos son relativamente estables, las carteras pueden permanecer equilibradas con ajustes poco frecuentes, mientras que en tiempos turbulentos, los plazos más cortos son más útiles para absorber la volatilidad. De esa manera, un período de reequilibrio demasiado largo puede dar como resultado una cartera menos diversificada.
Reequilibrio de bots versus inversión automatizada
Es importante tener en cuenta que el Rebalancing Bot es diferente de la función Auto Invest de Binance. Si bien Auto Invest permite a los usuarios realizar inversiones recurrentes mediante la automatización de compras rutinarias de activos predefinidos, esta función no está diseñada para personalizar la cartera de un usuario. Por el contrario, el Rebalancing Bot permite a los inversores diversificar su riesgo y reequilibrar automáticamente sus tenencias obtenidas mediante la compra y venta de activos según sea necesario.
Reequilibrio de las tarifas comerciales de bots
Los usuarios de Reequilibrio Bot pueden disfrutar de un descuento del 25% en las tarifas comerciales estándar siempre que elijan pagar tarifas con BNB.
En primer lugar, pagará las tarifas comerciales estándar de Rebalancing Bot Wallet y recibirá un reembolso de la tarifa comercial en su Spot Wallet. Para consultar su historial de tarifas de BNB, vaya a [Pedidos] - [Bot de reequilibrio] - [Historial de reembolsos de tarifas].
Tenga en cuenta que debe tener suficiente saldo de BNB en su Spot Wallet para pagar las tarifas comerciales. De lo contrario, no recibirá el reembolso del 25% de la tarifa comercial. Para obtener más detalles, consulte Cómo utilizar BNB para pagar tarifas y obtener descuentos del 25 %.
Explora el comercio estratégico en Binance
Además de los robots de reequilibrio y la inversión automatizada, Binance ofrece otras estrategias comerciales automatizadas, como el comercio al contado y el comercio de futuros. Nuestro Grid Spot Trading Bot automatiza la colocación de pedidos en el mercado spot a intervalos predeterminados dentro de rangos de precios preconfigurados. Grid Futures Trading Bot utiliza una lógica similar en el mercado de futuros. Ambas estrategias buscan obtener ganancias de pequeños cambios en los precios y son especialmente apropiadas para mercados volátiles cuando los precios fluctúan dentro de un cierto rango.
Conclusión
Binance Rebalancing Bot ofrece una solución sencilla para los usuarios que desean administrar su cartera de criptomonedas con el mínimo esfuerzo. La herramienta permite ajustes automáticos de la cartera, tanto a intervalos predefinidos como cuando la proporción de monedas se desvía de un valor establecido, lo que hace que una cartera diversificada sea más fácil de mantener. El reequilibrio periódico puede ayudar a aumentar la rentabilidad, así como a mantener la estrategia y los objetivos de inversión originales, garantizando que la cartera esté optimizada en cuanto a riesgo y rentabilidad.
Tenga en cuenta que el Rebalancing Bot sigue las tarifas de las operaciones al contado. No se cobran tarifas adicionales. Para conocer el historial de deducciones de tarifas de BNB, visite Historial de reembolsos de tarifas para obtener más detalles.
Otras lecturas
(Preguntas frecuentes) Explicación del robot de reequilibrio y preguntas frecuentes
(Preguntas frecuentes) Explicación del comercio al contado en red y cómo funciona
(Blog) Guía paso a paso para el comercio en red en Binance Futures
(Descargo de responsabilidad) Descargo de responsabilidad sobre comercio estratégico
Advertencia de riesgo: Binance no determina la idoneidad de ninguna cartera o parámetro de Bot Rebalancing y no representa ni garantiza que la estrategia de Bot Rebalancing funcionará como se espera o será rentable. Cualquier riesgo asociado con el Rebalancing Bot corre a cargo del usuario. Las transacciones realizadas a través del Rebalancing Bot pueden estar sujetas a tarifas comerciales. Debe considerar el impacto de los costos comerciales en el rendimiento de la cartera relevante antes de decidir utilizar un Rebalancing Bot y establecer los parámetros relevantes. Binance no será responsable de ninguna pérdida experimentada en relación con cualquier estrategia de Bot Rebalancing.