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Las estafas de transferencia de dinero son una amenaza común para los usuarios de criptomonedas. Pueden ocurrir en dos escenarios: comercio P2P o transacciones cotidianas al comprar bienes o servicios.
Asegúrese siempre de operar en una plataforma P2P confiable con medidas de seguridad sólidas y de que su contraparte sea una persona o entidad confiable.
¿Has sido víctima de una estafa? Informe el incidente de inmediato a las autoridades correspondientes y al equipo de soporte de Binance.
Las estafas de transferencia de dinero involucran a delincuentes que intentan engañar a las víctimas para que envíen dinero con falsos pretextos. Estas estafas generalmente ocurren en dos tipos de escenarios:
Comercio entre pares (P2P). En los mercados peer-to-peer (P2P), los compradores y vendedores pueden interactuar directamente entre sí para negociar precios, métodos de pago y la cantidad de criptomonedas que se intercambiarán. Aunque el comercio de criptomonedas P2P ofrece más control sobre el proceso que cualquier otro método comercial, aún conlleva sus propios riesgos, como que los estafadores intenten robar su dinero.
Transacciones que involucran bienes o servicios. Tenga cuidado si acepta criptomonedas como método de pago. Los estafadores se dirigen a personas como usted y utilizan correos electrónicos falsos que afirman retrasos o exigen una “tarifa de depósito” para completar la transacción.
En este artículo, exploraremos cómo se desarrollan normalmente las estafas de transferencia de dinero, veremos algunos ejemplos de la vida real y discutiremos cómo puede identificar y evitar estas estafas.
¿Cómo funcionan las estafas de transferencia de dinero?
Encontrar el objetivo
Los estafadores suelen encontrar a sus víctimas en las redes sociales o plataformas de criptomonedas. Pueden ofrecer un precio muy por encima de la tasa del mercado a un usuario desprevenido que intenta vender sus criptomonedas. O identifican comerciantes que aceptan pagos en criptomonedas a cambio de bienes o servicios.
Ganando confianza
Para ganarse la confianza de la víctima, los estafadores utilizan una variedad de trucos, como crear documentos falsos que muestren prueba de pago o expresar un gran interés en comprar productos o servicios de un comerciante.
Acción de inducción
En el comercio P2P fraudulento, los estafadores a menudo presionan a su objetivo para que libere la criptomoneda lo más rápido posible. Esto se basa en varias capturas de pantalla o documentos de la supuesta “transferencia bancaria”. Muchas veces, el estafador inicia una transferencia bancaria y la cancela inmediatamente después de recibir la criptomoneda del vendedor P2P.
Si la transacción involucra bienes o servicios, el estafador proporcionará a las víctimas una "prueba" de una transferencia de criptomonedas, seguida de correos electrónicos manipulados alegando un retraso en la transferencia. El estafador le pedirá a la víctima que transfiera "criptomonedas adicionales" o pague una "tarifa de transferencia", prometiendo que la transferencia pendiente se completará pronto.
Completando el golpe
La víctima entrega su criptomoneda al estafador, solo para descubrir que las capturas de pantalla o los documentos eran falsos o que el estafador canceló la transferencia bancaria.
En el caso de pago de bienes o servicios en criptomonedas, el estafador desaparecerá después de recibir el "reembolso" o la "tarifa de transferencia". Cuando la víctima se da cuenta de que las capturas de pantalla, los documentos y los correos electrónicos eran falsos, ya es demasiado tarde.
Vea dos ejemplos en la práctica
Ejemplo 1: comercio de criptomonedas
Un comerciante de criptomonedas P2P, al que llamaremos Mark, recibe una orden de un "comprador" potencial. El "comprador" proporciona una factura de transferencia bancaria falsa, presionando a Mark para que libere la criptomoneda inmediatamente, antes de que Mark reciba la confirmación de recepción del dinero de su banco. Mark cede y luego descubre que la transferencia bancaria ha sido cancelada. Con la criptomoneda ya enviada al estafador, Mark se queda con las manos vacías.
Ejemplo 2: compra de arte
Un coleccionista interesado en su obra se acerca a un artista, al que llamaremos James. Los dos hacen un trato y la contraparte afirma haber transferido 700 dólares a cambio de un cuadro. Convence a James de que el pago está suspendido debido a una "actualización de la cuenta".
El estafador le pide a James que le devuelva $200, alegando que necesita el dinero mientras sus $700 están bloqueados en la transferencia pendiente. Creyendo que recibiría los fondos una vez que se completara la “actualización de la cuenta”, James cumplió. Finalmente, James se da cuenta de que todas las afirmaciones del "coleccionista" eran falsas y que el estafador no le devolverá sus 200 dólares.
Consejos para protegerse de las estafas en transferencias de dinero
revisa tu cuenta
Asegúrese siempre de que se haya transferido correctamente la cantidad correcta de fondos a su cuenta antes de liberar criptomonedas en una transacción P2P. Los estafadores suelen cancelar la transferencia después de enviar la captura de pantalla.
Cuidado con capturas de pantalla, documentos o correos electrónicos falsos
Los estafadores suelen utilizar capturas de pantalla, documentos y correos electrónicos inventados para estafarlo. Verifique cuidadosamente la legitimidad de la evidencia antes de liberar su criptomoneda.
Utilice una plataforma confiable
Asegúrese de que la plataforma P2P que está utilizando tenga un sistema para moderar las transacciones, mantener el dinero en depósito y ayudar a los usuarios que están experimentando dificultades. Binance P2P tiene sólidas medidas de seguridad, incluidas rigurosas verificaciones de conocimiento de su cliente (KYC) y un servicio de depósito en garantía, para proteger a los usuarios contra estafas y actividades fraudulentas.
Consulta tu contraparte
Las plataformas P2P y los sitios web de comercio electrónico en general suelen mostrar reseñas y calificaciones de la persona o entidad con la que realiza la transacción. Tenga cuidado si su perfil tiene una cantidad inusualmente alta de reseñas con puntuaciones perfectas o ninguna reseña. Si es un comerciante de criptomonedas P2P, Binance P2P tiene una gran selección de "comerciantes verificados" que hemos verificado rigurosamente, quienes pueden identificarse fácilmente por la insignia amarilla al lado de su nombre de usuario.
Para obtener más información sobre cómo mantenerse seguro al operar P2P, puede leer la siguiente guía de Binance Academy: Cómo protegerse en el comercio entre pares (P2P).
Si ha sido víctima de una estafa de transferencia de dinero criptográfico
Si ha sido víctima de una estafa, tome medidas inmediatas para proteger sus finanzas. Bloquee sus cuentas bancarias y financieras y cambie las contraseñas de todas sus cuentas, incluidas las de correo electrónico y redes sociales.
Informe el incidente a la policía y proporcione todos los detalles necesarios. Comparta cualquier información que haya recopilado, incluida la evidencia de cualquier interacción con el estafador, como los documentos de pago que le enviaron. Binance trabaja en estrecha colaboración con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, y nuestra cooperación resulta regularmente en detecciones e incautaciones. Aunque la recuperación de su dinero está lejos de estar garantizada, esta es, en la mayoría de los casos, la única posibilidad de recuperar los fondos robados.
Si su cuenta de Binance se ha visto comprometida, desactívela y siga los pasos descritos en esta guía: Cómo informar estafas al soporte de Binance. Si sospecha que su contraparte comercial de Binance P2P puede ser un estafador, comuníquese con nuestro servicio de atención al cliente de inmediato.
Tenga cuidado con los “servicios de recuperación”. Si bien algunos pueden ofrecer asistencia legítima, muchos a menudo hacen promesas falsas o exigen pagos por adelantado. No se deje engañar dos veces.
También animamos a todos los usuarios, nuevos y antiguos, a leer nuestra serie antiestafas para prepararse mejor contra las estafas criptográficas más comunes.
Lectura adicional
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