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El fraude en las transferencias de dinero es una gran amenaza para los usuarios de criptomonedas. Puede encontrarlo en dos casos: cuando realiza transacciones P2P o realiza transacciones para comprar bienes y servicios;
Asegúrese de estar utilizando una plataforma P2P probada con medidas de seguridad efectivas y de que su contraparte sea una persona u organización confiable;
¿Ha sido víctima de fraude? Informe inmediatamente el incidente a las autoridades y al soporte de Binance.
Aprenda cómo detectar y evitar estafas en transferencias de criptomonedas en la última entrega de nuestra serie Cómo detectar una estafa.
La esencia del fraude en las transferencias de dinero es engañar a la víctima para que envíe dinero a los atacantes. Este tipo de estafas suelen darse en dos casos:
Comercio P2P. Los compradores y vendedores en los mercados P2P pueden interactuar directamente entre sí, acordando el precio, los métodos de pago y la cantidad de criptomonedas intercambiadas. Si bien el comercio de cifrado P2P proporciona más control sobre el proceso que cualquier otro método comercial, conlleva riesgos como el fraude.
Realizar transacciones al pagar bienes o servicios. Tenga cuidado al aceptar criptomonedas como forma de pago. Para convencer a una víctima de que transfiera fondos, los estafadores pueden utilizar correos electrónicos falsos informándoles de un retraso o exigiéndoles una “tarifa de depósito” para completar la transacción.
En este artículo, analizaremos los tipos comunes de fraude en transferencias de dinero, brindaremos algunos ejemplos y le diremos cómo protegerse de ellos.
¿Cómo ocurre el fraude en las transferencias de dinero?
Buscar una víctima
Los estafadores encuentran a sus víctimas en las redes sociales o plataformas de criptomonedas. Pueden ofrecer comprar criptomonedas a un precio mucho más alto que el precio de mercado o encontrar comerciantes que acepten pagos con criptomonedas como pago por bienes o servicios.
Ganando confianza
Para ganarse la confianza de la víctima, los estafadores utilizan varios trucos, como crear documentos falsos que confirmen el pago o mostrar un interés excesivo en los bienes o servicios del comerciante.
Empuje a la acción
Los estafadores suelen presionar a su objetivo para que transfiera criptomonedas lo antes posible. Es posible que envíen numerosos documentos o capturas de pantalla de una supuesta “transferencia bancaria”. A menudo, un atacante inicia una transferencia bancaria y la cancela inmediatamente después de recibir la criptomoneda del vendedor P2P.
Si la transacción implica la compra de bienes o servicios, el estafador puede proporcionar a las víctimas "pruebas" de la transferencia de criptomonedas y luego falsificar correos electrónicos que indiquen un retraso en la transferencia. Luego le pedirá a la víctima que transfiera de vuelta el "exceso de criptomoneda" o que pague una "tarifa de transferencia", prometiendo que la transferencia se completará lo antes posible.
Recibir fondos
La víctima transfiere criptomonedas al estafador y descubre que las capturas de pantalla y los documentos eran falsos o que el estafador canceló la transferencia bancaria.
Si la estafa estaba relacionada con el pago de bienes o servicios en criptomonedas, el atacante dejará de responder a los mensajes de la víctima después de recibir un “reembolso” o una “tarifa de transferencia”. Cuando la víctima se da cuenta de que las capturas de pantalla, los documentos y los correos electrónicos eran falsos, no puede hacer nada.
Dos ejemplos de la vida
Ejemplo 1: Comercio de criptomonedas
Un comerciante P2P (llamémoslo Mark) recibe una orden de un "comprador" potencial. Luego, el "comprador" proporciona una factura falsa con una transferencia bancaria, lo que obliga a Mark a transferir la criptomoneda antes de recibir la confirmación del depósito del banco. Mark cumple con la solicitud del estafador y luego descubre que la transferencia bancaria ha sido cancelada. Pero la criptomoneda ya fue enviada al estafador y Mark se queda sin nada.
Ejemplo 2: comprar arte
Un artista (llamémosle James) recibe un mensaje de un coleccionista interesado en su obra. Hacen un trato, tras lo cual la contraparte afirma que transfirió 700 dólares a James para la compra del cuadro. Luego convence al artista de que el pago fue suspendido debido a una "actualización de cuenta".
El estafador le pide a James que le envíe $200, alegando que necesita el dinero porque sus $700 están bloqueados pendientes de transferencia. James cumple con la solicitud porque confía en que recibirá sus fondos nuevamente después de la “actualización de la cuenta”. Pero luego se da cuenta de que todas las garantías del "coleccionista" eran falsas y que no recuperará sus 200 dólares.
Cómo protegerse del fraude en transferencias de dinero
Consulta tu saldo
Asegúrese de tener la cantidad correcta de fondos en su cuenta antes de realizar una transacción P2P. Los estafadores suelen cancelar la transferencia después de enviar una captura de pantalla.
Cuidado con capturas de pantalla, documentos o correos electrónicos falsos
Los estafadores pueden utilizar capturas de pantalla, documentos y correos electrónicos falsos para engañarlo. Verifique cuidadosamente la autenticidad de los documentos antes de transferir criptomonedas.
Utilice una plataforma probada
Asegúrese de que la plataforma P2P que utilice tenga un sistema de moderación de transacciones, servicio de depósito en garantía y atención al cliente. Binance P2P ofrece sólidas protecciones contra el fraude, incluidos KYC y servicios de depósito en garantía.
Estudie a sus contrapartes
Las plataformas P2P y los sitios de comercio electrónico suelen contener reseñas y valoraciones de comerciantes u organizaciones comerciales. Si el perfil de la contraparte no tiene ni una sola reseña o demasiadas reseñas positivas, es motivo para desconfiar. En Binance P2P encontrará una gran selección de "comerciantes verificados", que pueden identificarse fácilmente mediante la marca de verificación amarilla junto al nombre de usuario.
Para obtener más información sobre la protección para los comerciantes P2P, consulte la Guía de seguridad para el comercio P2P de Binance Academy.
Si se ha convertido en víctima de estafadores de criptomonedas
Si es víctima de una estafa, tome medidas inmediatas para proteger sus finanzas. Bloquee cuentas bancarias y financieras y cambie las contraseñas de todas las cuentas, incluidas las de correo electrónico y redes sociales.
Informe el incidente a la policía local. Comparta toda la información recopilada, incluida la evidencia de cualquier interacción con el estafador, como los documentos de pago recibidos. Binance trabaja en estrecha colaboración con las autoridades, lo que periódicamente resulta en el descubrimiento y la incautación de activos. Si bien no está garantizado que le devuelvan su dinero, en la mayoría de los casos es la única opción disponible.
Si su cuenta de Binance ha sido pirateada, desactívela y siga las instrucciones en Cómo denunciar un fraude en la aplicación de Binance. Si sospecha que su contraparte de Binance P2P puede ser un estafador, comuníquese con nuestro equipo de soporte de inmediato.
Tenga cuidado con las ofertas de "servicios de reembolso". Aunque a veces es posible que le ofrezcan ayuda real, a menudo se trata sólo de falsas promesas o estafas de pagos por adelantado. No caigas en otro truco.
También animamos a todos los usuarios, nuevos y experimentados, a revisar nuestra serie Prevención de fraudes criptográficos para ayudarles a protegerse de amenazas comunes.
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