Contenido breve
Equilibrar una cartera de criptomonedas es similar a equilibrar una cartera tradicional. Puede reducir fácilmente su riesgo general según su perfil y estrategia de inversión. Todo lo que necesita para comenzar es simplemente diversificar sus inversiones entre diferentes criptomonedas.
El alcance de su diversificación es discutible, ya que ambas partes tienen sus pros y sus contras. Sin embargo, en general se acepta que cierta diversificación es beneficiosa. Puede reducir el riesgo de su inversión manteniendo varios criptoactivos (incluidas monedas estables) y reequilibrando su asignación de activos periódicamente.
Para simplificar la gestión de su cartera, puede utilizar un rastreador de cartera de terceros o registrar manualmente sus transacciones en una hoja de cálculo. Algunos rastreadores pueden vincularse a sus billeteras personales e intercambios de criptomonedas, lo que hará que el proceso sea más conveniente.
Introducción
Comenzar a invertir en criptomonedas es tan fácil como comprar su primer Bitcoin (BTC), Ether (ETH) o cualquier otra criptomoneda. Mientras que algunos inversores prefieren comprar y mantener las criptomonedas más grandes, otros prefieren experimentar con altcoins. Pero ¿cuál es la mejor manera de hacer esto? Tiene más posibilidades de éxito si considera cuidadosamente su asignación de activos y reequilibra su cartera de criptomonedas con regularidad. Dependiendo de su tolerancia al riesgo, existen varias formas de hacerlo. Equilibrar su cartera es fácil y los resultados, literalmente, pueden dar sus frutos.
¿Qué es una cartera criptográfica?
Una cartera de criptomonedas es una colección de criptomonedas propiedad de un inversor o comerciante. Las carteras suelen contener muchos activos diferentes, incluidos altcoins y productos criptofinancieros. Es muy similar a una cartera de inversiones tradicional, excepto que te limitas a una clase de activo. Puede realizar un seguimiento de su cartera de criptomonedas manualmente con una hoja de cálculo o utilizar herramientas y software especializados para calcular sus tenencias y ganancias. Un buen rastreador de cartera puede resultar útil. Los rastreadores son esenciales para los traders intradía y otros traders a corto plazo, pero también representan valor para los inversores y tenedores a largo plazo.
¿Qué es la asignación y diversificación de activos?
Al crear una cartera de inversiones, debe estar familiarizado con los conceptos de asignación y diversificación de activos. La asignación de activos se refiere a invertir en diferentes clases de activos (por ejemplo, criptomonedas, acciones, bonos, metales preciosos, efectivo, etc.). La diversificación se refiere a distribuir sus fondos de inversión entre diferentes activos o sectores. Por ejemplo, puede diversificar sus participaciones invirtiendo en diferentes industrias como agricultura, tecnología, energía y atención médica. Ambas estrategias reducen el riesgo general.
Técnicamente, las criptomonedas son una única clase de activo. Pero en una cartera de criptomonedas, puedes diversificarla en productos, monedas y tokens que representen diferentes propósitos y usos. Por ejemplo, puede asignar 40% de Bitcoin, 30% de monedas estables, 15% de NFT y 15% de altcoins a su cartera. Para un estudio más profundo del tema, lea el artículo Explicación de la asignación y diversificación de activos.
Carteras criptográficas concentradas y diversificadas
La opinión más común es que la cartera de criptomonedas debería diversificarse. Si bien este es el estándar para los inversores, existen ventajas y desventajas al asignar su capital entre diferentes activos. Como mencionamos, una cartera diversificada reduce el riesgo y la volatilidad generales. Las pérdidas pueden compensarse con ganancias y mantener la estabilidad de su posición. Su cartera también tiene más oportunidades de beneficiarse de cada una de sus monedas. No todas las inversiones serán rentables, pero con una adecuada asignación de activos y diversificación, tendrá más posibilidades de obtener ganancias a largo plazo.
Sin embargo, cuanto más diversificada esté su cartera, con mayor precisión seguirá el mercado en su conjunto. La mayoría de los comerciantes e inversores se esfuerzan por superar las leyes del mercado y lograr grandes beneficios. Una cartera altamente diversificada producirá rendimientos promedio más altos que una cartera concentrada exitosa. Por lo general, el alto rendimiento se equilibra con activos menos eficientes.
Gestionar una cartera diversificada también requiere más tiempo e investigación. Para invertir sabiamente, debes entender lo que estás comprando. Cuanto mayor sea el portafolio, más difícil será entender su trabajo. Si su cartera consta de diferentes cadenas de bloques, es posible que también necesite utilizar varias billeteras e intercambios para acceder a sus activos. Depende de usted diversificarse o no, pero siempre se recomienda algo de diversificación.
Diferentes tipos de criptomonedas
Bitcoin es la criptomoneda más famosa y con mayor capitalización de mercado. Pero una cartera bien equilibrada incluirá una combinación de diferentes monedas para reducir el riesgo general. Repasemos algunos de ellos.
monedas de pago
Actualmente, es difícil encontrar nuevas monedas que estén relacionadas principalmente con pagos. Pero si nos remontamos al surgimiento de las criptomonedas, la mayoría de los proyectos eran sistemas de transferencia de valor. Bitcoin es el ejemplo más famoso, pero también tenemos Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) y Litecoin (LTC), etc. Estas monedas son la primera generación de criptomonedas que existió antes de Ethereum y la llegada de los contratos inteligentes.
Monedas estables
Una moneda estable intenta rastrear un activo subyacente, como una moneda fiduciaria o un metal precioso. BUSD, por ejemplo, está vinculado al dólar estadounidense en una proporción de 1:1. PAX Gold (PAXG) utiliza el mismo sistema, pero vincula la moneda al precio de una onza troy de oro mantenida en reservas. Aunque las monedas estables no necesariamente generan muchas ganancias, hacen honor a su nombre y brindan estabilidad.
El mercado de las criptomonedas es volátil, por lo que es bueno tener algo en su cartera que conserve su valor. Si una moneda estable está vinculada a un activo fuera del ecosistema criptográfico, una caída en el mercado de criptomonedas no debería afectarla. Si desea retirar tokens de una moneda o proyecto, puede transferirlos rápidamente a una moneda estable respaldada por dólares, como BUSD, para proteger sus ganancias. La conversión a moneda fiduciaria es un proceso mucho más largo que el comercio de una moneda estable.
Fichas de seguridad
Al igual que con los valores tradicionales, un token de valor puede representar muchas cosas. Puede ser el capital social de la empresa, un bono emitido por el proyecto o incluso derechos de voto. Los valores han sido efectivamente digitalizados y colocados en la cadena de bloques, lo que significa que están esencialmente sujetos a las mismas reglas. Por esta razón, los tokens de seguridad están bajo la jurisdicción de los reguladores locales y deben pasar por un proceso legal antes de ser emitidos.
Fichas de utilidad
Un token de utilidad actúa como clave para un servicio o producto. Por ejemplo, BNB y ETH son tokens de utilidad. Entre otras cosas, puedes utilizarlos para pagar tarifas de transacción al interactuar con aplicaciones descentralizadas (DApps). Muchos proyectos emiten tokens de utilidad nativos para recaudar fondos durante las ofertas de monedas. Teóricamente, el valor del token debería tener una relación directa con el valor de su utilidad.
Fichas de gestión
Al tener el token de gestión, puedes obtener un voto en el proyecto e incluso una parte de los ingresos. Lo más probable es que encuentre estos tokens en plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) como PancakeSwap, Uniswap o SushiSwap. Al igual que los tokens de utilidad, el valor del token de gestión está directamente relacionado con el éxito del proyecto subyacente.
Productos criptográficos financieros
La cartera no tiene por qué consistir necesariamente únicamente en diferentes monedas. Los productos criptográficos financieros también pueden ayudar a diversificar aún más su cartera. Piense en ello como invertir en bonos gubernamentales, ETF o fondos mutuos, no solo como poseer acciones. Existe una gran cantidad de productos en los que puede invertir a través de varias cadenas de bloques y DApps.
Si es nuevo en el tema, Binance ofrece una variedad de productos financieros. Para consultarlos, inicia sesión en tu cuenta de Binance y ve a la sección [Finanzas]. Todos estos productos tienen diferentes niveles de riesgo, así que asegúrese de comprender cómo funcionan antes de correr el riesgo.
Cómo crear una cartera criptográfica equilibrada
Cada inversor o comerciante tendrá sus propias ideas sobre cómo debería ser una cartera de criptomonedas bien equilibrada. Pero hay algunas reglas generales a considerar:
1. Divida su cartera en inversiones de alto, medio y bajo riesgo y asígneles las ponderaciones adecuadas. Una cartera que contiene una gran parte de inversiones de alto riesgo definitivamente no está equilibrada. Esto puede generarle grandes ganancias, pero también puede generarle enormes pérdidas. Su perfil de riesgo le ayudará a comprender qué funciona mejor para usted, pero siempre es mejor crear algo de diversidad en su cartera.
2. Considere mantener monedas estables para garantizar la liquidez en su cartera. Las monedas estables son clave para muchas plataformas DeFi y pueden ayudarlo a obtener ganancias o salir de posiciones de manera rápida y sencilla.
3. Si es necesario, cambia el saldo de tu cartera. El mercado de las criptomonedas es muy volátil y tus decisiones deberían cambiar dependiendo de la situación actual.
4. Asigne nuevo capital estratégicamente para evitar sobrecargar cualquier área de su cartera. Si recientemente ha obtenido mayores ganancias con una sola moneda, es posible que tenga la tentación de invertir más dinero. No dejes que la codicia se interponga en tu camino y piensa dónde deberías invertir tu dinero.
5. Haz tu propia investigación. Realmente no puedes ignorar este consejo clásico. Está invirtiendo su propio dinero, así que no confíe únicamente en los consejos de otros. Para obtener consejos sobre cómo detectar posibles estafas, consulte Cinco estafas comunes con criptomonedas y cómo evitarlas.
6. Invierte sólo lo que puedas permitirte perder. Su cartera no está equilibrada adecuadamente si está estresado por ello. Tus posiciones no deberían causarte consecuencias graves si las cosas van mal.
Rastreadores de carteras criptográficas
Un rastreador de cartera es una aplicación o servicio que le permite rastrear el movimiento de sus activos. Esto le permite comprender cómo se relaciona su asignación actual con sus objetivos a largo plazo y le ayuda a realizar un seguimiento de su progreso. A continuación se muestran algunos ejemplos que puede considerar:
CoinMarketCap
CoinMarketCap es un rastreador de precios extremadamente popular que tiene su propia función de cartera. Portfolio Tracker está disponible de forma gratuita en dispositivos móviles y de escritorio. Para utilizar el rastreador de cartera, debe agregar sus activos manualmente, ya que no puede conectarse a su billetera ni a su cuenta de intercambio. También existe la opción de agregar precios de compra de activos para realizar un seguimiento preciso de sus ganancias.
MonedaGecko
El rastreador CoinGecko se conoce como rastreador de precios de criptomonedas, pero también proporciona seguimiento de cartera. Es de uso gratuito y está disponible en su navegador o en su dispositivo móvil. Si ya es un usuario habitual de CoinGecko, también vale la pena probar el rastreador.
Folio en bloque
Si necesita operar y administrar su cartera al mismo tiempo, Blockfolio es una excelente opción. La compañía existe desde 2014 y es bien conocida en el espacio criptográfico. Sin embargo, el rastreador es solo para dispositivos móviles, por lo que no ofrece la misma experiencia de comercio de criptomonedas en computadoras de escritorio.
Delta
Delta es una aplicación móvil que le permite ver simultáneamente su cartera de criptomonedas y sus inversiones tradicionales. Puede conectarse a 20 intercambios y varias billeteras, incluido Binance. Hay una versión gratuita y una de pago, pero no puedes realizar compras dentro de la aplicación.
Pensamientos finales
El mercado de las criptomonedas depende en gran medida del estado de Bitcoin. Pero esta no es razón para no equilibrar su cartera. Una variedad de inversiones en criptomonedas pueden compensar algunas de las pérdidas asociadas con la caída de Bitcoin, por lo que siempre vale la pena diversificar. Recuerde que equilibrar su cartera es más que simplemente almacenar unas pocas monedas. Una estrategia bien pensada es una herramienta importante para crear una cartera que se ajuste a su apetito por el riesgo.
