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Los estafadores engañan a las víctimas para que se deshagan de su dinero con promesas de enormes ganancias.
La estafa en sí suele constar de cuatro etapas: encontrar una víctima, congraciarse, atraer y desaparecer.
Informe todas las actividades fraudulentas a las autoridades correspondientes, cambie las contraseñas que conozcan los atacantes y congele las cuentas bancarias si ya ha transferido dinero.
Aprenda a detectar y evitar esquemas de inversión fraudulentos para protegerse de las estafas con criptomonedas. ¡Obtenga más información en el episodio de esta semana de Cómo detectar una estafa!
A primera vista, es posible que estas personas no despierten ninguna sospecha, haciéndose pasar por consultores criptofinancieros, empleados de empresas financieras conocidas o incluso celebridades. Prometen enormes beneficios y prácticamente no requieren esfuerzo ni riesgo de su parte. De hecho, se trata de estafas de inversión.
Las estafas de inversión se presentan de muchas formas, pero comparten un mecanismo común: los estafadores prometen a sus víctimas ganancias exorbitantes, pero terminan desapareciendo con su dinero. La fórmula principal a recordar es la siguiente: si la oferta parece increíblemente rentable, lo más probable es que haya algo realmente malo en ella. Manténgase alerta.
Primero, veamos cómo suele desarrollarse una estafa de inversión.
Cuatro etapas de un esquema fraudulento
1. Encuentra a la víctima
Los estafadores suelen encontrar víctimas potenciales en redes sociales populares como Facebook, Instagram y Twitter. El atacante puede hacerse pasar por un administrador de inversiones y ofrecerle consejos, o comunicarse con usted haciéndose pasar por una persona rica que "accidentalmente" envió un mensaje al destinatario equivocado.
Sin embargo, las estafas en materia de inversiones no siempre son tan obvias. En las redes sociales se pueden encontrar anuncios en los que los atacantes utilizan una marca conocida o una celebridad, como Elon Musk, para promocionar sus servicios. Este tipo de anuncios enlazan a sitios web de apariencia profesional diseñados para ganarse su confianza.
2. Gana confianza
El atacante comienza a construir una relación de confianza con la nueva víctima, contando historias de inversiones exitosas, mostrando críticas favorables de “clientes” e informes de ingresos falsos. Algunas estafas abarcan temas como la salud, el bienestar emocional e incluso la familia de la víctima.
3. Procrastinar
Después de un período de “amistad” y lavado de cerebro, el estafador, que ha establecido una relación básica de confianza con la víctima, lleva la conversación al tema de invertir y ganar mucho dinero.
Nuestros expertos también han encontrado casos en los que los estafadores anuncian programas de inversión falsos en los que a las víctimas se les ofrecen precios falsos, tasas de recuperación y monedas inexistentes. Algunos estafadores van incluso más allá e incluso pueden crear gráficos falsos que muestran un movimiento alcista para engañar a un inversor para que invierta dinero.
4. Desaparecer
El último paso es "cerrar el trato". A menudo, en el momento en que la víctima disfruta del dinero que acaba de ganar, de repente resulta que es imposible retirarlo o que se cierra la cuenta. El “gestor de inversiones” responde cada vez menos a los mensajes y, finalmente, desaparece del horizonte.
En esta etapa, una persona finalmente se convierte en víctima de fraude. El estafador puede incluso pedirle a la víctima que deposite fondos adicionales, supuestamente para retirar el dinero invertido.
Dos ejemplos de la vida
A continuación se muestran dos ejemplos de estafas de inversión que ocurrieron en la vida real. Los describimos a continuación para ayudar a los usuarios a identificar métodos, patrones y métodos de comunicación comunes utilizados por los estafadores de inversiones en criptomonedas.
Ejemplo 1: asesor financiero criptográfico
Un usuario, a quien llamaremos Mark, completa una encuesta en línea sobre sus hábitos y puntos de vista en el contexto de las criptomonedas. Luego recibe una llamada en frío de un estafador que se hace pasar por asesor financiero.
Durante varios meses se comunican e intercambian información todos los días, estableciendo así una relación comercial. Al final, el estafador se gana la confianza de Mark.
Un día, un estafador invita a Mark a invertir dinero en una plataforma que genera un beneficio del 2 % cada día. Mark, confiando plenamente en su interlocutor, invierte 5000 USDT.
En unos pocos días, las inversiones de Mark crecen, tal como prometió. El estafador convence a Mark de invertir más. Mark está de acuerdo e invierte 30.000 USDT. Una semana después, Mark se da cuenta de que se ha enamorado de unos estafadores.
Ejemplo 2: celebridad
Un usuario al que llamaremos Lucy encuentra un enlace en Facebook a "la plataforma comercial de inteligencia artificial cuántica de Elon Musk". Parece que solo necesitas invertir criptomonedas allí y la inteligencia artificial se negociará automáticamente.
Al ponerse en contacto con los propietarios de una “plataforma comercial impulsada por IA cuántica”, Lucy invierte 250 dólares para empezar. Comienza el comercio y sus ganancias crecen rápidamente. Lucy está convencida de que “la inversión en la plataforma dará sus frutos con creces” y aporta 5.000 dólares. Lucy se da cuenta de que la han estafado cuando no puede retirar fondos. La operación está bloqueada por “contra el blanqueo de dinero” y para el retiro se requiere una “tarifa de depósito” adicional del 30%.
Cómo protegerse de las estafas de inversión en criptomonedas
Haz tu propia investigación
Todo proyecto de criptomonedas debe contar con documentación técnica (documento técnico). Debe revelar la mecánica y la economía simbólica del proyecto. Si alguien te convence de invertir en un proyecto sin documentación o sin sentido, ten cuidado.
Consulta información sobre la empresa, sus propietarios, directores y empleados. Como mínimo, merece la pena buscarlo en Google y pensar con lógica.
Pregúntate: ¿el proyecto cuenta con un equipo real? ¿Qué problema está tratando de resolver? ¿Existe una comunidad real de usuarios detrás del proyecto o su producto?
Sospechar de todo
Los sitios web, los anuncios y las publicaciones en las redes sociales de apariencia profesional no son indicativos de una verdadera oportunidad de inversión. Los delincuentes pueden utilizar los nombres de marcas confiables como Binance o personajes famosos para que sus estafas parezcan legítimas.
Cuidado con las promesas de enormes ganancias
Ninguna inversión financiera garantiza ganancias. Ninguna persona, algoritmo o proyecto puede predecir de manera precisa y consistente el comportamiento del mercado. Las garantías de altos rendimientos son una señal de alerta. Preste especial atención a afirmaciones como "gane un 3% por día". No se deje engañar por el bajo porcentaje que puede parecer plausible: 3% por día es lo mismo que 1095% por año, y ese nivel de rendimiento es obviamente poco realista.
Evite propuestas de inversión no solicitadas
Los llamados expertos en inversiones que lo encuentran ellos mismos probablemente sean estafadores. Esto no es inusual: los estafadores profesionales se comunican con cientos e incluso miles de víctimas potenciales cada día.
Incluso si uno de ellos invierte su dinero, el estafador no perderá el tiempo. Nunca tome decisiones de inversión apresuradamente o bajo presión, incluso si alguien insiste en ello.
Proteja su información personal
Verifica siempre la identidad de la persona que te ofrece invertir dinero en sitios web oficiales y redes sociales, y no reveles tu información personal ni los detalles de tu cuenta a nadie.
Si recibe un mensaje solicitando información confidencial, como códigos de autenticación de dos factores o contraseñas, bloquee a la persona e infórmela a las autoridades.
Si te has convertido en víctima de estafadores
Sucede. No hay por qué avergonzarse de esto. Darse cuenta de que ha sido estafado puede resultar desalentador, pero en tal situación es importante actuar con rapidez.
Si un estafador se ha puesto en contacto contigo a través de una red social, infórmalo a los propietarios de la plataforma, así como a las autoridades locales.
Cambie sus contraseñas y bloquee sus cuentas si ya realizó un pago o transfirió dinero desde una tarjeta bancaria. Además, los estafadores de criptomonedas suelen vender credenciales robadas a otros atacantes. Asegúrese de cambiar todos los nombres de usuario y contraseñas para evitar mayores pérdidas.
No confíe en extraños que se comuniquen con usted inmediatamente después de una estafa, especialmente si se ofrecen a devolverle su dinero. Pueden actuar por su cuenta o estar asociados con delincuentes que ya lo han engañado (por ejemplo, es posible que le ofrezcan devolver los fondos invertidos, pero a cambio de un pago por adelantado).
Si su cuenta de Binance ha sido pirateada, comuníquese con nosotros de inmediato siguiendo las instrucciones del artículo Cómo denunciar un fraude al soporte de Binance.
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