Prefacio

Hay muchas formas de beneficiarse del comercio de divisas digitales. Las estrategias comerciales ayudan a integrar técnicas relevantes en un marco coherente para que pueda seguir las reglas. De esta manera, la estrategia de comercio de divisas digitales se puede monitorear y optimizar continuamente.

Al desarrollar una estrategia comercial, existen dos escuelas de pensamiento principales: Análisis técnico (TA) y Análisis fundamental (FA). Diferenciaremos entre escenarios comerciales en los que se aplican diferentes estrategias, pero es importante comprender las diferencias entre estos conceptos antes de profundizar más en este artículo.

Hay muchos tipos de estrategias comerciales y es difícil describirlas con todo detalle. Seleccionaremos las más comunes y las presentaremos. Este artículo se centra principalmente en las estrategias de comercio de divisas digitales. Sin embargo, estas estrategias también se pueden aplicar a otros activos financieros como Forex, acciones, opciones o metales preciosos como el oro.

¿Quiere diseñar una estrategia comercial a su medida? Este artículo revisará los conocimientos básicos de la especulación en el mercado de divisas digitales. Con una estrategia comercial sólida y confiable, será más probable que alcance sus objetivos comerciales y de inversión.


¿Qué es una estrategia comercial?

Definimos una estrategia comercial como un plan integral que cubre todas las actividades comerciales. Los comerciantes crean este marco que guía todas sus operaciones.

Además, un plan comercial cuidadoso puede eliminar muchas decisiones innecesarias y ayudar a reducir los riesgos financieros. Aunque desarrollar una estrategia comercial no es una parte necesaria del comercio, a veces puede ahorrar activos y evitar pérdidas financieras. Si sucede algo inesperado en el mercado actual (y futuro), un plan comercial guiará a los operadores a tomar respuestas basadas en diferentes situaciones y evitar dejarse llevar por emociones personales. En otras palabras, formular un plan comercial puede prepararlo para tiempos difíciles y desarrollar estrategias integrales para posibles resultados. Evita que los comerciantes tomen decisiones impulsivas que podrían provocar grandes pérdidas.

Por ejemplo, una estrategia comercial integral podría cubrir lo siguiente:

  • Clases de activos para negociar

  • Configuraciones que deben implementarse

  • Herramientas e indicadores utilizados

  • Precios de activación para compra y venta (establecer puntos de stop loss)

  • Determinantes del tamaño de la posición

  • Formas de registrar y medir el rendimiento de la cartera

Un plan comercial también puede incluir otros principios básicos e incluso detalles que fácilmente se pasan por alto. Por ejemplo, un operador puede configurarlo para no operar los viernes o para evitar completar operaciones cuando está demasiado cansado para pensar racionalmente. Incluso puede crear un programa de operaciones y configurarlo para que sólo opere en determinados días de la semana. ¿Estarás atento al precio de Bitcoin durante el fin de semana? Puedes optar por cerrar siempre tu posición antes del fin de semana. Estas operaciones personalizadas se pueden configurar en la estrategia comercial.

El desarrollo de una estrategia comercial también puede incluir la validación mediante pruebas retrospectivas y directas. Por ejemplo, puede realizar operaciones simuladas en la red de prueba de Binance Futures.

En este artículo, analizamos principalmente dos estrategias comerciales: negociación activa y negociación pasiva.

Rápidamente se dará cuenta de que la definición de una estrategia comercial no es muy estricta y puede haber superposiciones entre diferentes estrategias. De hecho, un enfoque híbrido que incorpora múltiples estrategias es un enfoque de inversión inteligente.


Estrategia comercial activa

Las estrategias comerciales activas requieren más tiempo y esfuerzo. Se llama "activa" porque este tipo de estrategia requiere un seguimiento constante de la dinámica del mercado y una gestión frecuente de la cartera.


Dia de cambio

El day trading es probablemente la estrategia de trading activo más conocida. El público generalmente cree que todos los comerciantes activos deben ser comerciantes diarios. En realidad, este es un malentendido común.

El day trading implica comprar y vender en el mismo día. Por lo tanto, el objetivo de los comerciantes intradía es beneficiarse de los movimientos de precios intradía (es decir, cambios de precios dentro de un solo día de negociación).

El término "negociación intradía" proviene de los mercados tradicionales, donde la actividad comercial sólo está abierta durante determinadas horas del día. Por lo tanto, los comerciantes intradía en los mercados tradicionales nunca mantienen posiciones durante la noche y, por lo tanto, se les suspende la negociación durante este período.

Por el contrario, la mayoría de las plataformas de comercio de divisas digitales están abiertas las 24 horas. Por lo tanto, en el mercado de divisas digitales, las estrategias de negociación intradía se utilizan en un contexto ligeramente diferente. Por lo general, se refiere a un método de negociación a corto plazo en el que los operadores completan compras y ventas en 24 horas o menos.

Los comerciantes intradía suelen utilizar la acción del precio y el análisis técnico para construir ideas comerciales. Además, pueden utilizar una variedad de otras técnicas para descubrir ineficiencias del mercado.

El comercio intradía de monedas digitales puede aumentar significativamente las ganancias para algunas personas, pero a menudo es estresante, exigente y puede implicar riesgos extremadamente altos. Por lo tanto, el comercio intradía es más adecuado para operadores experimentados y avanzados.


comercio swing

El swing trading es una estrategia comercial a largo plazo, lo que significa que las posiciones se mantienen durante más de un día, pero normalmente no más de unas pocas semanas o un mes. En cierto modo, el swing trading se encuentra en algún punto entre el day trading y el trading de tendencia.

Los swing traders a menudo explotan activamente las bandas de volatilidad, lo que puede tardar días o semanas en mostrar resultados. En el proceso de construcción de ideas comerciales, los traders swing pueden combinar el análisis técnico y fundamental. Los cambios en los fundamentos suelen tardar mucho en manifestarse, y es ahí donde entra en juego el análisis fundamental. Aun así, los patrones gráficos y los indicadores técnicos aún pueden desempeñar un papel importante en una estrategia de swing trading.

Para los principiantes, el swing trading es probablemente la estrategia comercial activa más conveniente. Una ventaja significativa del swing trading en comparación con el day trading es que tarda más en mostrar resultados. Pero este proceso no es tan largo como para dificultar el seguimiento del swing trading.

Esto le da al comerciante más tiempo para pensar si la decisión es acertada. En la mayoría de los casos, tienen tiempo suficiente para reaccionar ante los cambios en el acuerdo. En el swing trading, las decisiones no necesitan ser demasiado apresuradas y serán más racionales. El comercio intradía generalmente requiere que los inversores tomen decisiones decisivas y las ejecuten rápidamente. Puede resultar difícil para los principiantes adaptarse a esta actividad comercial de ritmo rápido.


Comercio de tendencias

El comercio de tendencias a veces se denomina "negociación de posiciones". Esta estrategia tiene como objetivo mantener posiciones durante un período de tiempo prolongado, normalmente no menos de unos pocos meses. Como sugiere el nombre, los operadores de tendencias intentan sacar provecho de las tendencias direccionales. Un operador de tendencia puede comprar posiciones largas en una tendencia alcista y posiciones cortas en una tendencia bajista.

Los operadores de tendencias suelen utilizar el análisis fundamental, pero no siempre. Aun así, el análisis fundamental todavía tiene en cuenta eventos que pueden tardar más en desarrollarse, y este es exactamente el tipo de cambio de tendencia que los operadores intentan aprovechar.

Las estrategias de negociación de tendencias suponen que el activo subyacente seguirá moviéndose en la dirección de la tendencia. Sin embargo, los operadores de tendencias deben estar alerta ante la posibilidad de un cambio de tendencia. Por lo tanto, también pueden incorporar promedios móviles, líneas de tendencia y otros indicadores técnicos en sus estrategias comerciales en un esfuerzo por aumentar su tasa de éxito comercial y mitigar los riesgos financieros.

El comercio de tendencias también es ideal para principiantes si pueden realizar la debida diligencia y la gestión de riesgos adecuadas.​


Negociación a ultracorto plazo

El comercio a corto plazo (comúnmente conocido como "scalping") es una de las estrategias comerciales más rápidas disponibles. El comercio a ultracorto plazo no aprovecha los grandes cambios ni las tendencias duraderas. Esta estrategia se centra en aprovechar repetidamente los pequeños cambios en el mercado. Por ejemplo, beneficiarse de los diferenciales entre oferta y demanda, brechas de liquidez u otras ineficiencias en el mercado.​

La idea central del comercio a ultracorto plazo es evitar posiciones a largo plazo. Es aún más común que los traders a ultracorto plazo abran y cierren posiciones en tan solo unos segundos. Debido a esto, el comercio a ultracorto plazo a menudo se asocia con el comercio de alta frecuencia (HFT).

Si los operadores descubren que las ineficiencias del mercado son recurrentes y rentables, el comercio a ultracorto plazo puede ser una estrategia muy rentable. Cada vez que ocurre una ineficiencia se puede obtener una pequeña ganancia. Estas ganancias se acumulan con el tiempo y eventualmente se convierten en una cantidad considerable de ingresos. En mercados muy líquidos, donde las transacciones de compra y venta son relativamente fluidas y predecibles, las operaciones a ultracorto plazo a menudo pueden generar rendimientos ideales.

El comercio a ultracorto plazo es una estrategia comercial avanzada que es relativamente compleja y no se recomienda para principiantes. Esta estrategia comercial también requiere una comprensión profunda de los mecanismos del mercado. Además, el comercio a ultracorto plazo es más adecuado para los grandes comerciantes (ballenas). Operar con posiciones más grandes es más valioso ya que sus márgenes de beneficio objetivo suelen ser más pequeños.


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Estrategias de inversión pasiva

Las estrategias de inversión pasiva reducen el factor de dificultad y el tiempo y la energía necesarios para gestionar una cartera se reducen significativamente. Si bien existen diferencias entre las estrategias comerciales y las estrategias de inversión, el objetivo final del comercio es obtener ganancias comprando y vendiendo activos.


comprar y retener

"Comprar y mantener" es una estrategia de inversión pasiva en la que los operadores compran activos que planean mantener a largo plazo, independientemente de las fluctuaciones del mercado.

Esta estrategia se suele utilizar en carteras de inversión a largo plazo. El enfoque consiste en ingresar al mercado directamente sin considerar el momento. La idea central de esta estrategia es que mientras el ciclo de inversión sea lo suficientemente largo, no importa el momento o el precio de entrada al mercado.

Las estrategias de compra y retención casi siempre utilizan análisis fundamental y generalmente no se centran en indicadores técnicos. Al ejecutar esta estrategia, no es necesario monitorear el desempeño de su cartera con frecuencia, solo ocasionalmente.

Aunque Bitcoin y las monedas digitales existen desde hace más de diez años, la imaginación "HODL" que han creado es muy comparable a la estrategia de "comprar y mantener". Sin embargo, las monedas digitales son extremadamente riesgosas y son una clase de activos volátiles. Comprar y mantener Bitcoin es una estrategia bien conocida en el mundo de las monedas digitales; es posible que esta estrategia no se aplique a otras monedas digitales.


Inversión indexada

La inversión indexada generalmente significa comprar fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos indexados en los mercados tradicionales. Sin embargo, estos productos también existen en el mercado de divisas digitales y participan tanto en plataformas centralizadas de comercio de divisas digitales como en actividades comerciales de finanzas descentralizadas (DeFi).

La idea detrás de un índice de moneda digital es tomar una cartera de activos de moneda digital y crear un token que pueda rastrear su desempeño agregado. La cartera puede estar compuesta por tokens de sectores similares, como tokens de privacidad o tokens de utilidad. Alternativamente, también puede estar compuesto por otros productos, siempre que la fuente de precios sea fiable. Como puedes imaginar, la mayoría de estas monedas dependen de oráculos de blockchain.

¿Cómo pueden los inversores utilizar los índices de divisas digitales? Por ejemplo, en lugar de elegir una moneda de privacidad, podrían invertir en un índice de monedas de privacidad. De esta manera, equivalen a apostar por el desarrollo de todo el campo de los tokens de privacidad, en lugar de depositar todos sus riesgos en un determinado token.

Es probable que la inversión en índices tokenizados gane popularidad en los próximos años. Proporciona una forma más sencilla de invertir en la industria blockchain y el mercado de divisas digitales.


Conclusión

Diseñar una estrategia de comercio de divisas digitales que cumpla con sus objetivos financieros y destaque su estilo personal no es una tarea fácil. Acabamos de presentar algunas de las estrategias de comercio de divisas digitales más utilizadas. Esperamos que pueda inspirarse para encontrar la solución que mejor se adapte a sus necesidades.

Para determinar qué estrategias funcionan para usted y cuáles no, debe probar cada estrategia comercial y realizar un seguimiento de sus rendimientos sin infringir las reglas que establezca. También puede crear un registro comercial o una hoja de trabajo para ayudarlo a evaluar de manera integral la efectividad de varias estrategias.

Es importante tener en cuenta que los operadores no tienen que seguir la misma estrategia comercial todo el tiempo. Siempre que tenga suficientes datos y registros comerciales, debería tener la flexibilidad de ajustar y modificar sus métodos comerciales. En otras palabras, las estrategias comerciales personales deben revisarse y desarrollarse continuamente a medida que se acumula experiencia comercial.

Los operadores también pueden beneficiarse al dividir su cartera en diferentes partes para diferentes estrategias comerciales. De esta manera, los operadores pueden realizar un seguimiento continuo del desempeño de cada estrategia mientras implementan una gestión de riesgos adecuada.

Para obtener más información sobre la gestión de carteras, consulte Explicación de la asignación y diversificación de activos.