Principales conclusiones
La idea de que los delincuentes buscan criptomonedas se remonta en gran medida a la cobertura mediática temprana de las criptomonedas, en particular la historia del mercado de la Ruta de la Seda.
De hecho, las criptomonedas son utilizadas principalmente por la gente común para pagar compras, transferirse fondos entre sí y realizar otras transacciones cotidianas.
Las transacciones ilícitas representaron solo el 0,15% de todas las transacciones criptográficas en 2021, según Chainalysis, una firma independiente de investigación de blockchain utilizada por las fuerzas del orden y otras agencias gubernamentales.
Según la ONU, en el mundo de las finanzas tradicionales se blanquean anualmente entre 800 millones y 2 billones de dólares, lo que representa alrededor del 2-5% del PIB mundial. El volumen total de transacciones criptográficas ilegales es sólo el 0,03% de esta cantidad.
Analizaremos algunas de las creencias más comunes sobre las criptomonedas, que forman la tríada FUD (miedo, incertidumbre y duda), y separaremos la realidad de la ficción.
El mundo de las criptomonedas y blockchain ha crecido rápidamente en los últimos años. Sin embargo, la falta de comprensión de esta tecnología ha dado lugar a una serie de conceptos erróneos que han llevado a muchas personas a ver los activos digitales con sospechas e incertidumbres infundadas. Para ayudar a mejorar la situación, hemos hecho parte de nuestra misión brindar educación Web3 accesible para todos y estamos trabajando para aumentar el conocimiento sobre las criptomonedas.
A través de estos esfuerzos, nuestro objetivo es desacreditar mitos comunes y promover la alfabetización en criptografía. Nuestro objetivo es eliminar conceptos erróneos y hacer que las criptomonedas sean más comprensibles para el público en general. Una comprensión profunda de los fundamentos y la capacidad de pensar críticamente ayudan a las personas a comprender mejor y comenzar a usar las criptomonedas. ¡Entonces es hora de disipar los mitos sobre las criptomonedas!
Mito: Sólo los delincuentes usan criptomonedas
El uso de criptomonedas con fines ilícitos ha sido una preocupación desde los inicios de esta nueva moneda digital. La idea de que las criptomonedas están inherentemente asociadas con actividades delictivas (lavado de dinero, tráfico de drogas, delitos cibernéticos) se remonta en gran medida a la cobertura mediática temprana de las criptomonedas; en particular, la famosa historia del mercado de la Ruta de la Seda.
Silk Road es un mercado negro en línea que operó en la web oscura de 2011 a 2013. Era una plataforma para la compra y venta anónima de bienes y servicios legalmente prohibidos por bitcoins. El mercado era conocido por su participación en el tráfico de drogas y el uso de criptomonedas para pagos creó una imagen negativa de los activos digitales en los medios populares.
El anonimato y la descentralización de las criptomonedas han generado preocupaciones de que faciliten la actividad delictiva. Muchos medios de comunicación suelen optar por centrarse en casos de delitos de criptomonedas de alto perfil. Esto refuerza la idea de que los activos digitales son utilizados principalmente por delincuentes que quieren evitar ser detectados.
Los datos muestran: la mayoría de los usuarios de criptomonedas son personas normales
De hecho, las criptomonedas son utilizadas principalmente por la gente común para pagar compras, transferirse fondos entre sí y realizar otras transacciones cotidianas. Solo Binance tiene más de 120 millones de usuarios registrados. Como ocurre con cualquier tecnología nueva (o existente), los delincuentes siempre la utilizarán con fines nefastos. Sin embargo, vale la pena señalar que solo el 0,15 % de todas las transacciones de criptomonedas estuvieron asociadas con actividades delictivas en 2021 (frente al 0,62 % en 2020, a pesar del crecimiento explosivo de la industria) y el lavado de dinero representó el 0,05 % de todas las transacciones.
Estos son datos de Chainalysis, una empresa independiente que analiza blockchain. Los organismos encargados de hacer cumplir la ley suelen utilizar sus datos para combatir los criptodelitos. En particular, el FBI, la Agencia Antidrogas y el Servicio de Impuestos Internos de EE. UU., así como la Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido, utilizan información de Chainalysis en su trabajo.
Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, en el mundo de las finanzas tradicionales se blanquean anualmente entre 800 millones y 2 billones de dólares, lo que representa entre el 2% y el 5% del PIB mundial. El volumen total de transacciones criptográficas ilegales es sólo el 0,03% de esta cantidad. El uso de criptomonedas no es rentable para los delincuentes, porque un registro público permanente de las transacciones simplifica el trabajo de los investigadores: a diferencia de las investigaciones en el sistema financiero tradicional, en el criptoespacio inherentemente transparente les resulta mucho más fácil encontrar a los estafadores.
La transparencia no es beneficiosa para los delincuentes
Blockchain es intrínsecamente transparente: todas las transacciones se registran en un libro de contabilidad público y todo el código base está disponible para cualquier usuario en cualquier momento. Cuando se utilizan criptomonedas, se deja un rastro documental claro, lo que facilita a las autoridades la captura de delincuentes.
Europol y el Instituto de Gobernanza de Basilea han dicho que las criptomonedas desempeñan un papel clave en la lucha contra el crimen organizado. El hecho es que es simplemente imposible transferir grandes cantidades de criptomonedas sin que nadie se dé cuenta. Además, las criptobolsas siguen siendo uno de los principales aliados en la lucha contra la actividad criminal. Por ejemplo, en 2021, Binance ayudó a descubrir un grupo de ciberdelincuentes que lavó 500 millones de dólares en ataques de ransomware.
Los organismos encargados de hacer cumplir la ley siguen a la vanguardia de la lucha general contra la delincuencia. Están buscando nuevos recursos, habilidades y herramientas, y están trabajando en estrecha colaboración con empresas de criptomonedas de todo el mundo. En Estados Unidos, el Departamento del Tesoro ha solicitado más fondos para rastrear y combatir el criptocrimen, y el Departamento de Justicia y el FBI han creado grupos de trabajo especiales para regular las criptomonedas.
Además, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo internacional contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, ha emitido normas para activos virtuales similares a las de los activos fiduciarios. Sin embargo, la implementación de estándares se ha retrasado: de los 200 países comprometidos con los estándares del GAFI, solo 19 han implementado un estándar para activos virtuales (a marzo de 2023).
Conclusión
La idea de que el mundo de las criptomonedas es principalmente un foco de delincuencia se basa en hechos tremendamente exagerados. De hecho, la gran mayoría de las transacciones e inversiones en criptomonedas son casos de uso completamente legítimos y reales que tienen el potencial de transformar la economía global. La llegada de la tecnología blockchain ha abierto nuevas oportunidades para la innovación financiera, y las criptomonedas son sólo un aspecto de este campo en rápida evolución.
Los casos de uso de las criptotecnologías y blockchain son muy diversos: desde finanzas descentralizadas (DeFi) hasta tokens no fungibles (NFT). Hasta ahora sólo hemos visto la punta del iceberg. Por supuesto, existen problemas y riesgos. Sin embargo, es importante abordar esta nueva y apasionante tecnología con una mente abierta y estar dispuesto a aprender y adaptarse para aprovechar todo su potencial. Y también es necesario crear mecanismos de protección que ayuden a proteger a las personas de los delincuentes que existen en cualquier ecosistema financiero.
Hecho: Las criptomonedas son utilizadas principalmente por gente común y corriente. Datos independientes muestran que sólo el 0,15% de las transacciones de criptomonedas implican actividades ilegales. Es mucho más fácil atrapar a los delincuentes si utilizan criptomonedas en lugar de efectivo o el sistema financiero tradicional.
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