Este artículo contiene una copia de la carta enviada a los senadores estadounidenses Warren, Van Hollen y Marshall. Se transcribe aquí en su totalidad en un esfuerzo por ser transparentes sobre nuestras interacciones con las autoridades reguladoras y brindar información sobre algunos de los obstáculos que las sacrosantas instituciones gubernamentales plantean para las empresas de criptomonedas.

Estimado senador Warren, queridos senadores Van Hollen y Marshall:

Le escribimos en respuesta a su carta del 1 de marzo de 2023 sobre los informes públicos relacionados con Binance (la "Carta"). Su carta menciona varios artículos relacionados con Binance.com (en adelante, "Binance" en oposición a Binance.US), que son incorrectos o están incompletos. Agradecemos esta oportunidad de disipar las falsedades creadas por algunos informes de los medios sobre Binance y de abrir un diálogo con usted para hablar sobre los temas importantes que ha planteado.

La Carta se centra en la regulación, el cumplimiento y la transparencia; Por lo tanto, comenzaremos abordando estos temas fundamentales presentando tres argumentos y continuaremos discutiendo con más detalle las cuestiones planteadas en la Carta. Aquí están nuestros tres argumentos:

Binance argumentó que la regulación era la mejor protección que podía ofrecer a los usuarios. Las leyes apropiadas protegerán a los clientes y los mercados al mismo tiempo que permitirán la innovación y preservarán las propuestas de valor centrales de las criptomonedas: independencia y empoderamiento financiero.

Binance acoge con agrado los esfuerzos de Estados Unidos por considerar las regulaciones de manera integral y adoptar un enfoque de todo el gobierno, diferente del conjunto mosaico de leyes que se aplican actualmente. Como empresa global, Binance ha priorizado el cumplimiento de las regulaciones locales a lo largo de su desarrollo, incluida la obtención de aprobaciones regulatorias o licencias operativas de numerosos países y regiones de todo el mundo. De acuerdo con este deseo de cumplir con las regulaciones, y contrariamente a los informes públicos basados ​​en información desactualizada e incompleta, Binance decidió en 2019 lanzar una entidad estadounidense separada, Binance.US, para ofrecer a los usuarios estadounidenses una plataforma compatible. Binance.US ha crecido hasta convertirse en una de las plataformas de comercio de activos digitales más grandes de EE. UU., con licencia y que opera en prácticamente todos los estados y territorios de EE. UU.;

  • Binance se toma muy en serio la cuestión del cumplimiento y se comunica periódicamente con las autoridades policiales de EE. UU. Hoy en día, los varios cientos de expertos en cumplimiento y seguridad que componen el equipo de Binance trabajan en estrecha colaboración con las autoridades y los reguladores gubernamentales de todo el mundo. Binance también está fortaleciendo continuamente sus controles de cumplimiento, incluida la contratación de expertos como líderes del equipo de cumplimiento, trabajando con proveedores externos de renombre mundial para implementar el monitoreo de procesos de conocimiento ("KYC") y transacciones, y consultando con expertos de la industria para revisar y fortalecer sus controles. control S; Y

  • Los registros públicos de blockchain (análisis de blockchain) de los intercambios de cifrado significan que la plataforma es más transparente que las instituciones financieras tradicionales, una transparencia que hace que sea más fácil rastrear y rastrear el flujo de activos de cifrado. Al publicar su prueba de reservas, la información de su billetera en línea y fuera de línea y comprometerse con seis puntos para un intercambio saludable, Binance establece un estándar importante que creemos que todo intercambio y plataforma debe respetar.

I. Los orígenes de Binance

Binance fue lanzado en 2017 por el empresario canadiense Changpeng Zhao (“CZ”) y varios otros cofundadores. La familia de CZ emigró a Canadá en 1989 cuando él tenía 12 años. Después de estudiar informática en la Universidad McGill de Montreal, CZ ocupó varios puestos relacionados con el software en instituciones financieras occidentales. Rápidamente comprendió el potencial de las criptomonedas como tecnología transformadora, que facilitará el acceso al sistema financiero a comunidades que históricamente tienen pocas o ninguna cuenta bancaria. En 2013, CZ centró su atención en el sector de las criptomonedas en Asia y, en particular, fundó BijieTech, una empresa de tecnología que ofrecía soluciones de software como servicio a otros intercambios de criptomonedas.

Luego, CZ y varios de sus colegas en BijieTech se propusieron diseñar una plataforma segura y centrada en el usuario que proporcionara servicios superiores para mejorar la independencia financiera en todo el mundo y, por lo tanto, la inclusión financiera y social. Esta idea está en el origen de Binance. En julio de 2017, el equipo fundador de Binance decidió lanzar la empresa mientras CZ vivía en Shanghai, China. Binance comenzó como una pequeña empresa que ofrecía únicamente servicios de comercio al contado de cripto a cripto con un equipo de alrededor de 30 personas, la mayoría de ellos antiguos desarrolladores de software. Binance, sin embargo, experimentó un crecimiento notable y, menos de seis meses después de su lanzamiento, fue descrito como el principal intercambio de cifrado del mundo con "dos o tres millones" de nuevos registros cada semana.

A pocos meses de su lanzamiento en 2017, e incluso antes de que Binance fuera declarado oficialmente, el gobierno chino cambió su postura sobre el tema de las plataformas de activos digitales que operan en los territorios de China continental y Hong Kong; Luego, la empresa decidió trasladarse a Tokio para proteger los derechos de sus usuarios. Poco después, Binance, que todavía estaba en su infancia, optó por no establecerse en un solo lugar, sino que ampliaría sus operaciones a nivel mundial con personal operando en todos los rincones del planeta, de acuerdo con los principios de las finanzas descentralizadas que promueve. el internacional.

De acuerdo con esta filosofía, Binance, entonces una empresa joven que operaba en un sector innovador y en rápida evolución, se propuso atraer y retener clientes de todo el mundo. Binance inicialmente consideró que el mercado estadounidense estaba dominado por empresas más antiguas y, además, tenía dudas sobre el complejo e incierto entorno regulatorio.

A finales de 2018, Binance consultó a varios asesores legales para conocer sus posibilidades de establecerse en el mercado americano. Una de las muchas propuestas presentadas a Binance provino de Harry Zhou, un abogado estadounidense que anteriormente se había desempeñado como asociado en una gran firma de abogados internacional y luego se convirtió en director de cumplimiento en HBUS (el socio estadounidense de Huobi). Contrariamente a los informes públicos basados ​​en información desactualizada e incompleta, Binance rechazó rápida e inequívocamente la propuesta del Sr. Zhou a favor de otras soluciones. En última instancia, los ejecutivos de Binance decidieron que la mejor solución era (1) lanzar una entidad separada reservada para usuarios estadounidenses, que estaría registrada en los Estados Unidos y solo ofrecería productos que cumplieran con las leyes estadounidenses, y (2) excluiría a los usuarios estadounidenses. Binance.

Como parte de este enfoque, la fundación de Binance.US se anunció el 13 de junio de 2019 y la plataforma se lanzó el 24 de septiembre de 2019 como una plataforma compatible para usuarios estadounidenses. Aunque Binance.com y Binance.US son propiedad de CZ, y aunque CZ está en la junta directiva de Binance.US, Binance.com y Binance.US son entidades separadas, contrariamente a lo que se sugiere en los informes públicos. Binance.US no es una subsidiaria de Binance. Hoy en día, Binance.US ha crecido hasta convertirse en una de las cinco plataformas de comercio de activos digitales más grandes de EE. UU., y opera prácticamente en todos los estados y territorios de EE. UU.

Tras el lanzamiento de Binance.US, Binance modificó sus Términos de servicio para prohibir a los usuarios estadounidenses y comenzó a informar a los usuarios estadounidenses que ya no eran bienvenidos en la plataforma Binance. Binance también ha fortalecido sus protocolos Conozca a su cliente (KYC) para señalar intentos de utilizar documentos estadounidenses, como pasaportes estadounidenses, como prueba de identidad para registrarse en la plataforma Binance.com. Con el tiempo, Binance ha seguido endureciendo sus restricciones a los ciudadanos estadounidenses, incluida la implementación de bloqueos por dirección IP y operador de telefonía móvil y trabajando con expertos externos para evaluar sus capacidades de geofencing. Los esfuerzos de Binance para excluir y limitar el acceso a los usuarios estadounidenses han sido graduales y no fueron óptimos en ese momento.

A lo largo de su desarrollo, Binance ha priorizado el cumplimiento normativo: como anunció la compañía en su Informe de fin de año 2022, “los objetivos principales de Binance son cumplir con las regulaciones existentes y participar en la creación de nuevos marcos regulatorios que promuevan la innovación financiera al tiempo que protegen a los usuarios. » Hoy en día, Binance es un intercambio global con una parte de su base de usuarios ubicada en los Estados Unidos, que está regulado y cumple con las leyes de las jurisdicciones aplicables en varios países. Binance ha obtenido aprobaciones regulatorias o licencias operativas en una gran cantidad de países y regiones de todo el mundo, incluidos, entre otros, Francia, Italia, España, Polonia, Lituania, Australia, Nueva Zelanda, Dubai, Bahrein, Abu Dhabi, México y Kazajstán. . En consonancia con su condición de empresa internacional, Binance también emplea a más de 8.000 personas a tiempo completo en todo el mundo, ha establecido dos importantes centros regionales en París y Dubai, y tiene oficinas en muchas otras jurisdicciones donde posee una licencia o aprobación, incluidas, entre otras, limitado a Francia, Italia, España, Japón y Australia.

Lo que comenzó como un intercambio de cripto a cripto ha crecido hasta convertirse en un ecosistema global de blockchain que abarca servicios comerciales, soluciones de infraestructura, recursos educativos, departamentos de investigación, programas benéficos, iniciativas de incubación y mucho más. Binance, sin embargo, se mantiene fiel a su misión principal: la inclusión financiera y la mejora de la libertad financiera en todo el mundo a través de una plataforma y productos seguros, centrados en el usuario y compatibles.

II. El compromiso de Binance con el cumplimiento

A. Programa de cumplimiento de Binance

Binance ha invertido importantes recursos en el cumplimiento, incluido el inicio de la creación de su programa de cumplimiento un año después de su lanzamiento. Binance no es una empresa perfecta, pero ha trabajado para proteger a los usuarios en esta industria en rápida evolución. En julio de 2018, Binance adoptó sus políticas de cumplimiento principales: la Política de Cumplimiento Global, su Política de Verificación AML, su Política de Verificación Global y sus Procedimientos de Monitoreo de Transacciones Globales. Durante 2018 y 2019, Binance utilizó los servicios de numerosos proveedores externos para ayudar a detectar y responder a transacciones sospechosas.

En 2021, Binance se convirtió en el primer intercambio no estadounidense en hacer que el procedimiento KYC sea obligatorio para todos sus usuarios. Hoy en día, cualquiera que quiera registrarse en Binance debe completar el proceso KYC. Los usuarios (nuevamente, que no pueden ser ciudadanos estadounidenses) deben proporcionar una identificación válida, así como una "selfie", que Binance compara con su identificación con la ayuda de proveedores de renombre mundial (por ejemplo, Jumio, Onfido y más). Binance también realiza búsquedas desde World-Check para, por ejemplo, identificar antecedentes criminales, vínculos con organizaciones terroristas, presencia en una lista de personas políticamente expuestas (PEP) y listas de vigilancia de sanciones para usuarios potenciales (THE. Luego, el usuario recibe una puntuación de riesgo que puede conducir a una verificación adicional de este cliente. Binance también emplea herramientas de monitoreo de transacciones para detectar y prevenir transacciones sospechosas o de alto riesgo. La empresa utiliza herramientas internas y herramientas creadas por proveedores externos acreditados para analizar transacciones y perfiles de usuarios en tiempo real. Como referencia, Binance impidió efectivamente que se validaran más de 54.000 transacciones entre agosto de 2021 y noviembre de 2022 gracias a las alertas emitidas por los sistemas de seguimiento de transacciones.

Binance ha seguido invirtiendo importantes recursos para fortalecer su programa de cumplimiento, y el equipo ahora está formado por aproximadamente 750 funcionarios superiores y de apoyo de cumplimiento, incluidas casi 80 personas con experiencia previa en la fuerza de la orden o dentro de un organismo regulador y casi 260 personas. poseer certificados profesionales en el campo del cumplimiento, incluido el Especialista Certificado en AML (CAMS), el Certificado Avanzado Internacional en ICA AML (Certificado Internacional Avanzado en AML), la Certificación de Fundamentos de Criptomonedas y la Certificación de Reactor de Chainalysis (CRC). Además de su equipo central de cumplimiento, Binance cuenta con varios cientos de empleados de operaciones, productos y tecnología para respaldar el desarrollo y la ejecución de programas de cumplimiento. Los Oficiales de Cumplimiento de Binance son expertos en la materia. Entre ellos, podemos nombrar:

  • Noah Perlman, director de cumplimiento con más de 20 años de experiencia en varias instituciones financieras y reguladores importantes, incluso como director de operaciones y director de operaciones de Gemini, director global de servicios contra delitos financieros y director global de investigaciones especiales de Morgan Stanley, asesor legal de la DEA y Fiscal Federal Auxiliar para el Distrito Este de Nueva York, donde ocupó varios cargos de alto nivel;

  • Steve Christie, Director Adjunto de Cumplimiento, quien fue notablemente Director de Cumplimiento de Kraken durante más de cuatro años y tiene más de 20 años de experiencia, incluso en las áreas de política, investigaciones y operaciones ALD;

  • Amjad Qaqish, Oficial de Cumplimiento Global y Gerente de Informes Anti-Lavado de Dinero, quien trabajó durante 23 años como Agente Especial en la División de Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos ("IRS-CI") y trabajó notablemente con la Unidad de Técnicas de Investigación Especial, la Grupo de Búsqueda y Rescate y Unidad de Delitos Cibernéticos;

  • Tigran Gambaryan, Oficial de Ejecución de Delitos Financieros, quien se desempeñó durante 10 años como Agente Especial de las Unidades de Delitos Cibernéticos del IRS-CI y Agente Especial del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, donde desarrolló la metodología para la investigación de delitos cibernéticos utilizando criptomonedas y logró encontrar rastros de bitcoins por primera vez durante la investigación de la Ruta de la Seda;

  • Chagri Poyraz, Jefe Global de Sanciones, quien tiene 8 años de experiencia como Director de Cumplimiento, incluido Jefe de AML y Cumplimiento de Sanciones en Coupang y Jefe Regional de Sanciones en HSBC, y trabajó durante más de 10 años para las Naciones Unidas;

  • Kristen Hecht, oficial de cumplimiento corporativo global, que trabajó durante 17 años en el sector público e instituciones financieras internacionales, incluso como asesora principal de políticas para la Oficina de Delitos Financieros y Financiamiento del Terrorismo del Departamento del Tesoro de los EE. UU., Oficial de Cumplimiento de Delitos Financieros de HSBC China y Director de Cumplimiento/Oficial de Aplicación de la Ley de Secreto Bancario de Novi, el proyecto de activos digitales y la billetera criptográfica de Meta;

  • Matthew Price, Jefe Global de Investigaciones, con 15 años de experiencia en aplicación de la ley, incluso como Agente Especial en la Unidad de Delitos Cibernéticos del IRS-CI y como Jefe de focalización dentro de la Agencia Central de Inteligencia; Y

  • Jarek Jakubcek, jefe global de capacitación policial, que pasó 12 años en la lucha contra el cibercrimen y otras actividades ilícitas como parte del equipo de Dark Web del Centro de la Comisión Europea para la Lucha contra el Cibercrimen y dentro de An Garda Siochan, la policía nacional y el servicio de seguridad de Irlanda. Como uno de los principales investigadores de criptografía de Europa, el Sr. Jakubcek participó en varias investigaciones de alto perfil, fue autor de la primera guía completa para investigaciones de criptografía y dirigió una comunidad de más de 2500 investigadores de criptografía.

Además de desarrollar su experiencia interna, Binance ha contratado y colabora con destacados expertos en cumplimiento, algunos de los cuales son nacionales estadounidenses, para garantizar el cumplimiento de los estándares del Grupo (GAFI) y revisar sus protocolos de cumplimiento. El liderazgo de Binance también depende de su Consejo Asesor Global compuesto por líderes de la industria y ex altos funcionarios gubernamentales de todo el mundo, como Max Baucus (ex senador estadounidense de Montana) y David Plouffe (ex asesor principal del presidente Obama).

B. Cumplimiento de las sanciones

Para Binance, el cumplimiento de las sanciones es un asunto muy serio y la compañía ha implementado voluntariamente medidas para evitar involucrarse en transacciones prohibidas por restricciones comerciales y leyes de sanciones económicas de varios países y organizaciones, incluido Estados Unidos, cuando estas se aplican a Binance. En mayo de 2018, Binance actualizó sus Términos de servicio para evitar que los usuarios sancionados accedan a la plataforma. En 2018 y 2019, Binance comenzó a bloquear las direcciones IP de los usuarios que viven en países sancionados por la OFAC e impuso restricciones a los usuarios actuales que poseían KYC de esos países. En 2020, Binance publicó su propia política de sanciones.

Binance ha dedicado recursos gigantescos y ha realizado esfuerzos considerables para cumplir con las sanciones. Hoy en día, además del bloqueo de direcciones IP, la empresa utiliza herramientas de terceros líderes en la industria (incluidas World-Check, Kharon, Jumio, Trulioo, Onfido e IDnow) para implementar voluntariamente controles y restricciones a las direcciones IP, incluidas las leyes de sanciones de EE. UU. monitorear y verificar las transacciones relacionadas con sanciones. Las medidas de aplicación de sanciones de Binance están dirigidas por Chagri Poyraz, quien tiene una amplia experiencia en roles de liderazgo senior y el cumplimiento de las sanciones es su principal preocupación (como se describe anteriormente). El equipo de sanciones de Binance cuenta con el respaldo de más de 600 empleados de otros equipos de Binance, como el de monitoreo de transacciones y KYC.

C. Cooperación y colaboración de Binance con las autoridades

Binance también colabora y trabaja de forma proactiva con las autoridades locales. La empresa ha creado dos equipos dedicados a la cooperación con las autoridades policiales, que en total suman cerca de 100 miembros. Hasta febrero de 2023, estos equipos han respondido a más de 55.000 solicitudes de asistencia de organismos encargados de hacer cumplir la ley con un tiempo de respuesta promedio de solo tres días.

Binance también ha identificado y ayudado de manera proactiva a las autoridades a responder a preocupaciones de seguridad nacional en varios países del mundo, incluido Estados Unidos. Hasta febrero de 2023, Binance ha colaborado, y en ocasiones incluso ha estado involucrado de manera proactiva, en 96 casos altamente sensibles manejados por las fuerzas del orden, incluidos casos de financiamiento del terrorismo, abuso sexual de menores, piratería de estados-nación, propiedad intelectual, contrabando de drogas, inversiones. estafas y estafas románticas. Por ejemplo, en 2021, Binance notificó voluntariamente al FBI y al Servicio Secreto cuando descubrió que Suex estaba siendo utilizado por ciberdelincuentes rusos. Binance también ha colaborado con agencias de aplicación de la ley de todo el mundo como parte del proyecto Bulletproof Exchanger Research, incluido el FBI, la Policía Cibernética de Ucrania, la Agencia de Policía Nacional de Corea, la Policía Suiza y la Guardia Civil, para destruir en 2021 FANCYCAT, una organización criminal. responsable de daños por más de 500 millones de dólares causados ​​por ransomware y millones de dólares en daños causados ​​por otros delitos cibernéticos. Recientemente, Binance se unió a las autoridades policiales de todo el mundo para combatir a Lazarus, un grupo cibercriminal dirigido por el gobierno de Corea del Norte, incluido el trabajo con las autoridades policiales para congelar criptomonedas por un valor estimado de $5,8 millones del atraco de Ronin/Axie Infinity orquestado por Lazarus en 2022.

Finalmente, Binance transmite proactivamente su información a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. Solo en 2022, la empresa organizó y participó en más de 70 talleres de capacitación para agentes del orden sobre la lucha contra los delitos cibernéticos y financieros en todo el mundo. Aprovechando su éxito, Binance anunció en septiembre de 2022 el lanzamiento de un programa oficial de capacitación mundial para las fuerzas del orden diseñado para ayudar a las fuerzas del orden a detectar y combatir los delitos cibernéticos y financieros.

Binance ha demostrado su compromiso de mantener su papel como líder de la industria en cumplimiento normativo y cooperación con las agencias de aplicación de la ley.

III. El compromiso de Binance con la seguridad y la transparencia

En línea con su objetivo de proporcionar una plataforma digital segura y centrada en el usuario, Binance protege cuidadosamente los activos de sus clientes, incluso manteniendo una reserva de valor uno a uno con los activos de los usuarios. Por lo tanto, pueden retirar todos sus activos de la plataforma en cualquier momento.

Como parte de su compromiso con una transparencia óptima, Binance ha publicado sus direcciones de billetera en línea y fuera de línea, así como prueba de reservas en forma de árbol Merkle, prueba de garantía para B-Tokens y seis compromisos para un intercambio saludable. La compañía también publica información sobre los procesos de grabación de su token nativo, BNB.

Binance también ha implementado medidas de seguridad para los usuarios, incluido el Fondo de Seguro de Margen, que protege a los usuarios de pérdidas cuando su margen de capital cruzado/aislado es inferior a cero o cuando no pueden pagar sus deudas. Binance es también uno de los primeros intercambios de cifrado en tener un fondo seguro, conocido como Fondo de Activos Seguros para Usuarios ("SAFU"), que protege a los usuarios en situaciones extremas. El valor de SAFU se valoró en mil millones de dólares en noviembre de 2022, y Binance hizo públicas sus direcciones de billetera.

Además de estas medidas de seguridad para los usuarios, existen iniciativas educativas para ellos, que les permiten protegerse mejor y comprender el ecosistema de las criptomonedas. Para promover su compromiso de informar mejor al mundo sobre las criptomonedas, Binance ha puesto a disposición del público cerca de 1,000 artículos y entradas de glosarios en Binance Academy, así como cursos detallados sobre criptomonedas en más de 10 idiomas. La compañía también colaboró ​​con más de 70 universidades en 20 países para educar a las personas sobre las criptomonedas y Web3, y trabajó con socios locales para lanzar una campaña antiestafas para ayudar a los usuarios a detectar y evitar estafas.

En términos más generales, Binance se compromete a garantizar la seguridad y estabilidad del ecosistema criptográfico en su conjunto. En noviembre de 2022, la empresa presentó la Iniciativa de Recuperación de la Industria, que evalúa oportunidades de inversión en proyectos de blockchain y empresas que enfrentan importantes desafíos a corto plazo. Binance contribuyó con 2 mil millones de dólares iniciales para financiar el fondo de recuperación de la iniciativa y se ha comprometido a aumentar su contribución hasta 2 mil millones de dólares si es necesario.

Gracias por permitirnos explicar por qué informes anteriores incorrectos o incompletos han generado conceptos erróneos sobre Binance. Estamos comprometidos a garantizar el desarrollo, la estabilidad y la seguridad del sector de las criptomonedas y el de nuestros usuarios a medida que crece el ecosistema.

Esperamos que esta carta le haya brindado más información sobre el trabajo que está haciendo Binance para proteger a los usuarios y cumplir con sus obligaciones legales. Estaremos encantados de responder cualquier pregunta que usted o sus equipos planteen con respecto a esta respuesta.

Atentamente,

Patrick Hillmann Director de Estrategia de Binance

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