Si la burbuja de la IA estalla en 2027 y se desploma el mercado bursátil, ¿cómo deberían prepararse los inversores? ¿Cuál es la mejor manera de mantenerse a salvo y, al mismo tiempo, aumentar las probabilidades de realizar operaciones rentables? Alan Greenspan, el famoso presidente de la Reserva Federal que ocupó el cargo durante los mandatos de cuatro presidentes de Estados Unidos, advirtió sobre la «exuberancia irracional» en 1996. Después, el Nasdaq casi cuadruplicó su valor antes de desplomarse un 78 % tras alcanzar su máximo en 2000. Los inversores que vendieron demasiado pronto se perdieron años de ganancias.
Ahora, los inversores que apuestan por el auge de la IA se enfrentan a un dilema similar.
El gasto récord en infraestructura, el aumento de los costos de financiación y las dudas sobre la rentabilidad están avivando los temores de una burbuja. Ray Dalio advirtió recientemente que la expansión de la IA financiada con deuda podría estar acercándose a un punto crítico.
Las señales de advertencia ya son visibles. CoreWeave, una empresa de infraestructura de IA, vio cómo el rendimiento de sus bonos se disparaba hasta cerca del 15%, mientras los inversionistas cuestionaban su carga de deuda.
Sin embargo, Nvidia y las principales empresas tecnológicas siguen generando un flujo de caja considerable. La demanda de IA está creciendo, aunque el momento en que se obtendrán los rendimientos sigue siendo incierto.
En su análisis más reciente, BloFin Research sostiene que los inversionistas deberían prepararse para una posible corrección, sin dejar de participar en las ganancias futuras.
Estas son tres estrategias que recomienda de cara a 2027.
A menudo me preguntan a qué hay que prestar atención; hay dos cosas importantes:Primero, presten atención al mercado de bonos y al costo del dinero, porque son la columna vertebral de todo. Vigilen el rendimiento de los bonos del Tesoro y los diferenciales en relación con este.Segundo, presten atención a… pic.twitter.com/GRjKs9I5qD
— Ray Dalio (@RayDalio) 21 de octubre de 2026
1. Reducir la dependencia de Nvidia y otros gigantes de la IA
Muchos inversionistas que tienen el S&P 500 podrían estar más expuestos a la IA de lo que creen.
Nvidia representa casi el 8% del popular fondo SPY, mientras que sus diez principales posiciones conforman alrededor del 39% de la cartera.
El equipo de BloFin Research sugiere trasladar parte de la exposición a fondos equiponderados, como el ETF Invesco S&P 500 Equal Weight (RSP).
A diferencia de SPY, RSP asigna a cada empresa del S&P 500 un peso aproximado del 0,2% en cada rebalanceo trimestral. Por lo tanto, sus diez principales posiciones representan alrededor del 2% justo después del rebalanceo.
Los inversionistas pueden mantener su exposición a la IA y, al mismo tiempo, reducir su dependencia de unos pocos gigantes tecnológicos. Sin embargo, los fondos equiponderados siguen siendo vulnerables a las caídas generales del mercado.
Los altos rendimientos de los bonos del Tesoro ofrecen otra opción.
Al 20 de octubre, el rendimiento de los bonos del Tesoro de EE. UU. a tres meses rondaba el 4,3%; el de los bonos a dos años, el 4,8%; y el de los bonos a diez años superaba el 5,1%.
BloFin Research sostiene que los inversionistas que hayan obtenido ganancias considerables con la IA pueden vender para materializar parte de ellas y ganar intereses mientras esperan mejores oportunidades.
Los bonos del Tesoro protegidos contra la inflación también ofrecían rendimientos reales cercanos al 3%. Sin embargo, los bonos a más largo plazo se exponen a mayores pérdidas de precio si los tipos de interés siguen subiendo.
Este enfoque reduce la dependencia de acertar perfectamente el momento en que el mercado de la IA alcanza su punto máximo.
La tercera estrategia del equipo de BloFin Research se centra en un activo que, en su opinión, los inversionistas han pasado por alto: Bitcoin.
Bitcoin se desplomó más del 53%, desde su máximo de octubre de 2025, por encima de los 126.000 dólares, hasta caer por debajo de los 59.000 dólares en junio de 2026. Actualmente se ha recuperado hasta alrededor de los 82.000 dólares.
Pese a esa caída, las tenencias de los ETF de Bitcoin se han mantenido, en general, estables en términos de BTC.
El análisis sostiene que, durante dos años, el capital ha favorecido a las acciones de IA frente a las criptomonedas, lo que ha dejado a Bitcoin con una participación comparativamente baja entre los inversionistas.
«Creemos que está comenzando un nuevo ciclo de Bitcoin desde esta base de baja participación», afirmó el equipo de BloFin Research.
El equipo espera un mayor crecimiento en 2027, a medida que las monedas estables, los activos tokenizados y los agentes de IA impulsen la adopción de las criptomonedas.
¿Puede Bitcoin alcanzar los 100.000 dólares antes de fin de año? BTC cotiza cerca de los 83.000 dólares y los analistas están divididos sobre lo que ocurrirá a continuación.> La demanda de ETF muestra las primeras señales de recuperación.> La volatilidad de BTC ha caído a uno de sus niveles más bajos en 2,5 años.> JPMorgan ahora prevé un 10% anual para BTC… https://t.co/mOrkzZrsWH
— BloFin Research (@BloFin_Academy) 21 de octubre de 2026
Aun así, Bitcoin no ofrece ninguna protección garantizada frente a una caída del mercado impulsada por la IA.
Los operadores también deberían evitar vender en corto acciones de IA para cubrir su exposición. La recomendación principal del equipo de BloFin Research es mantener las inversiones, reducir el riesgo de concentración y prepararse para la volatilidad.