FinCEN retiró formalmente dos normas propuestas sobre activos digitales, poniendo fin a un esfuerzo inconcluso iniciado en 2020 y dirigido a ciertas transacciones con billeteras sin custodio, así como a una propuesta de 2023 destinada a regular las mezclas internacionales de criptomonedas. Los retiros se publicaron en el Registro Federal el 6 de octubre, después de que la agencia los anunciara el 5 de octubre como parte de la agenda desreguladora de la administración Trump y de un esfuerzo por hacer que las normas sobre activos digitales «sean adecuadas para su propósito».
La consecuencia inmediata es que FinCEN no seguirá adelante con ninguna de las dos propuestas en su forma actual. La agencia dijo que no tomaría más medidas respecto de la propuesta sobre billeteras, aunque afirmó que seguirá vigilando los mezcladores en busca de indicios de financiación ilícita.
FinCEN pone fin formalmente a la propuesta sobre billeteras autogestionadas
En un aviso publicado en el Registro Federal, FinCEN retiró los requisitos propuestos de presentación de informes, mantenimiento de registros y verificación de la identidad de los clientes en relación con ciertas transacciones en monedas virtuales convertibles o activos digitales mantenidos en billeteras no alojadas.
La propuesta se originó en 2020 y seguía sin resolverse. El aviso de retirada de FinCEN indica que la oficina no tomará ninguna otra medida al respecto.
Retirada la medida especial para mezcladores
FinCEN también retiró su determinación de 2023 y la medida especial propuesta, que habría considerado la mezcla internacional de monedas virtuales convertibles como una categoría de transacciones de principal preocupación por lavado de dinero, según un aviso publicado por separado en el Registro Federal.
La propuesta recibió comentarios en los que se advertía que su amplia definición de la mezcla de criptomonedas podría desalentar actividades legítimas y generar una carga considerable de presentación de informes para las instituciones financieras sujetas a la norma. FinCEN citó esas preocupaciones al retirar la medida propuesta y la determinación asociada.
Justificación desregulatoria y supervisión continua
En su anuncio del 5 de octubre, FinCEN presentó ambas retiradas como parte de la agenda desregulatoria de la administración Trump y de sus esfuerzos por adaptar la regulación de los activos digitales a su propósito.
En los comentarios se advirtió que la amplia definición de la propuesta sobre la mezcla de criptomonedas podría desalentar actividades legítimas e imponer una carga considerable de presentación de informes a las instituciones financieras sujetas a la norma. FinCEN citó esas preocupaciones al retirar la propuesta y la determinación asociada.
La oficina indicó que seguirá vigilando los mezcladores para detectar indicios de financiamiento ilícito pese a la retirada, manteniendo así ese enfoque de aplicación de la ley sin avanzar con el régimen de presentación de informes propuesto.
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